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新手美股入门教学-如何投资美国股票,从美股交易中赚钱?

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|更新於 2022-11-11 08:05
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众所周知,美股市场是全球最成熟、交易量最大的股票交易市场。美股市场吸引了全球各大优质公司上市,加上交易制度透明,没有每手交易的限制,许多投资着纷纷选择投资美股。


但是很多投资者对美股市场还是有很多问题不清楚,比如美股交易的规则是什么?投资美股的优势在哪里?如何开设美股帐户?需要多少资金?等问题!


所以呢,这篇文章将通过6个部分来教会新手如何投资美股市场。

1. 学习美股的交易规则

交易单位美股没有交易单位的限制,不像台湾最低交易单位以每张(即1000股),大陆的每手(100股)作为最低交易单位,美股则是一股就可以参与买卖。
涨跌幅限制美股无涨跌幅限制,但股价涨跌单位为1/16美元
交易制度美股采取的是T+0交易制度,这里的T是指交易发生日。 T+0意味着可以当天买卖股票,而台湾的T+2,大陆的T+1,都不能当天买卖。
开户买卖美股只需一个证券户头,此证券户头包括银行户头的功能,如果你把钱放进去并未购买股票,券商还会支付给你活期利息。
交易手续费不以交易金额为计费依据,而是交易笔数,依券商不同而各有差异。


2. 为什么要选择投资美股

投资美股其实是投资在美国上市的公司,相当于投资公司货真价实的经营成果。不少人认为投资股票与赌博并无差别,只是买入公司的股票代码,至于赚钱或是亏钱,全靠运气,事实并非如此。当你买入公司的股票,你就成为公司的股东,卖出股票则是出让公司的所有权。


大马股是在大马证券交易所购买的股票,美股是在美国证券交易所购买的股票,不同的证券交易所的交易规则不同。


股更适合小资族 大马股市最小的交易单位为100股(unit),也称1 lot。例如,你如果想着购买云顶集团的股票,它一股价格大概为RM 5.5,最低交易量100股,那么你就需要出资至少550马币;而美股市场则没有每手交易的限制,最低1手就可以交易。      


★  美股选择更多 美股有8000多档股,而其他国家的股票档股数量不及美股。许多非美国的公司,例如阿里巴巴、京东也会选择在美国上市,因为美国是世界上流通性最好的金融市场,在这里上市可以获取更大量的资金。


★  美国股市的公司类型更加国际化,而相对于其他国家的股市的公司都是比较中小型,大型的公司类似于阿里这种的全球化股票很少。


★  美股日交易量非常大,美国股市吸引了全球的投资者,因此市场被操控的可能性很低,而其他国家市场相对于来说比较小,尤其是一些小型股很容易被操控。


★  美国市场内需大,经济强劲。美国人口众多,市场也非常活跃,美国是全球最大的经济体,因此企业一般也经营也很稳定。其他国家的股市会有人口太少,市场流动性不足,企业发展不稳定等因素影响股市。

3. 学习美股投资账户有什么不同?

美股开户资金多少取决于账户类型和不同券商平台。通常美股券商给普通投资者会提供两种类型的账户,一种叫“现金账户”(Cash Account),另一种叫“保证金账户”(Margin Account),选择不同的账户,操作时会有很大的差异。


现金账户是最简单的账户,可交易股票,ETF,不允许做空。股票T+0,清算T+3。一般开户要求较低常见的是500美金。


保证金账户就是像券商借钱融资,T+0制度,允许做多做空,可交易股票,ETF。一般开户要求为2000美金以上。保证金账户最明显的优势就是可以利用杠杆提升投资报酬。


目前还有一种受欢迎的保证金交易美股的方式,是差价合约。投资者在网路上开户,交易门槛很低,最低可交易0.01手,保证金通常仅为50-100美金。同样可以利用杠杆交易美股。适合短期交易者和高级交易策略。


4. 学习3种美股投资交易的方式

1.  投资美股差价合约  

差价合约(Contracts for Difference,以下简称CFD)是一种针对美国股票的金融衍生工具。因其具有杠杆特质,投资者可以使用少量的资金获取超额收益,而且投资者不仅可以做多,也可以反向做空。


通过这一方式,投资者实际是根据美股的价格波动交易,不等同于拥有美股。


延伸阅读:CFD差价合约入门教学:原理分析-举例论证-风险管控

差价合约交易有什么好处?

✔️更高的杠杆。差价合约属于保证金交易,您支付一定比例的保证金便可对某种金融工具进行杠杆交易。

✔️买空或卖空。差价合约是T+0机制,允许交易者双向交易,比较适合短线投资者

✔️更多交易机会。差价合约是金融衍生工具,理论上任何有价格波动的金融资产都可以通过差价合约交易。

✔️多元化投资。一个账户通常可以交易美股,也可以交易外汇,黄金,指数,虚拟货币等。


缺點:

在投资CFD时,投资者应注意使用杠杆会使风险放大。

建立头寸时需要考虑自身承担风险的能力。


▌在哪交易美股差价合约?


您可以通过Mitrade平台的手机和电脑端随时随地交易外汇、商品、股票、指数和加密货币等差价合约产品。


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Mitrade是专门从事在线外汇和差价合约(CFD)交易的券商,受澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的监管,号码为 398528。平台简单易懂,支持手机(Android和iOS)和Web网络平台交易。您无需下载或安装任何文件,只需几分钟注册,登陆,即可使用模拟账户。


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2.  投资美股现股

顾名思义是通过购买真实美股进行投资。美国吸引了全球众多优秀的公司在它的交易市场上市,这类公司大多估值合理且分红慷慨,投资者回报可观。


优点: 

美股采用T+0交易制度,当日就可以实现买入卖出,流动性更好,投资者更容易捕捉投资机会。

与其他证券市场不同,美股除了没有每手限制外,交易费用极低,除需缴纳券商佣金外,无须缴纳其他费用。

全国投资者投资美股,获得的收益不需要缴纳资本利得税,这让投资美国股票更具有优势。


缺点:

投资美股会存在时差问题,如果你是偏好短线投资,要经常熬夜盯盘,对身体影响较大。

开通美股真实账户手续比较麻烦。


▌ 在哪里购买真实美股?


台湾投资者可以通过复委托 Sub-brokerage,全称为「受托买卖外国有价证券业务」的形式投资美国股票。简单来说就是国内券商接受投资者的委托,在海外券商下单购买美国股票,复委托的手续费一般为1%。


马来投资者可以阅读以下文章来学习在哪里可以购买到真实的美股,一般都需要委托第三方,步骤较复杂。


3.  投资美股ETF

“交易型开放指数证券投资基金”(Exchange Traded Fund,简称ETF)是一种可在证券交易所交易的特殊的开放型基金。美股市场中有大量可供选择的ETF,例如科技股ETF、医疗股ETF、黄金ETF、10年债券ETF、20年债券ETF。投资ETF,可以将风险分散,避免个股的不确定性。


ETF作为基金,自然需要向基金经理支付管理费用,由于美国基金金额较大,且经营基金的固定费用相对较低,所以美股ETF管理费用非常便宜,例如VOO只收取0.04%,是台湾etf的十分之一。


优点:

风险较低

成本低

不需要花大量精力去看盘,筛选股票


缺点:在同一个板块的ETF,投资的领域可能大相径庭,需要投资者深入判断。类似于股票,投资ETF一样需要承担价差风险,特别在开盘后半小时内,价差风险尤为突出。


在哪里买美股ETF?


Firstrade第一证券是许多人投资美股ETF时的第一选择,在2018年推出全面免ETF交易的手续费。


这三种美股投资的方式有什么区别呢?让我们通过下面的表格总结一下:


美股差价合约直接买卖美股、ETF
交易资产价格波动,买进卖出投资真实资产,买进持有
赚美股价格波动的价差赚长期收益
杠杆弹性大一般不使用杠杆
双向交易、无论市场涨跌单向交易、仅在价格上涨时获利
开户门槛最低开户门槛低
预计投资时间短预计投资时间长


可以看出差价合约交易美股非常便捷,最大的优势就是利用杠杆,仅需少量保证金即可开始交易美股。但杠杆风险很高,如果使用不当,也会造成很大的损失。


因此,如果你是小额资金,期望通过杠杆提高报酬率,并且能够承担风险,那么差价合约很适合你。


如果你对差价合约投资美股市场感兴趣,那么我们继续看如何通过差价合约交易美股?

5. 如何开户购买、交易美股?

学习了美股市场规则,投资账户,投资方式之后,你准在在哪里开通美股账户呢?


如果你想要开通差价合约账户投资美股市场,在Mitrade具体需要哪些步骤?


第一步: 开通美股海外券商账戶


为什么选择Mitrade?

可靠安全: Mitrade是澳大利亚受欢迎的差价合约交易商,受ASIC监管(AFSL398528)。

简洁直观: 交易平台简洁直观。集行情、交易、账户管理、资讯、风险管理为一体,拥有更好的使用体验

负数余额保护: 任何市况下,您的账户亏损都不会超过本金,负数余额及时清零,提升风险管理能力。


建议初学者可以选择模拟账户开始体验,熟悉真实交易环境和规则。


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第二步:向账户存入资金。


Mitrade提供多种方式入金,官方建议新用户通过Visa/Mastercard入金。


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第三步:发现交易机会


与Mitrade的交易工具(例如交易分析/经济日历)一起使用,查看产品的投资建议。


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第四步:开立多头或空头订单


通过移动交易应用程序或网络版本下订单。大部分产品最低可从0.01手开始交易。


第五步:追踪头寸,获利和减少亏损


充分利用风险管理工具,设置止盈止损和限价单,并提交订单,追踪变化,及时止盈或止损。16094036817330

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6. 选择最有价值的美国股票投资

在美国上市的公司很多,作为新手,应选择未来有发展或者长年持续赚钱的公司,下面我整理了一份值得投资的美股清单,帮你快速找到有价值的美国股票。以下列表仅供参考,选择任何美股投资都需要结合自己的财务状况和交易策略


苹果(代码:AAPL):全球IT行业的领导者,市值一度达到世界第一,世界上第二个突破一万亿美金的商业公司。


英伟达(代码:NVDA):英伟达公司是全球可编程图形处理技术领域的领袖,在近几年称为科技界最热门的股票之一。


强生(代码:JNJ):美国医疗保健品、医疗器材及药厂的制造商,由全球查过250家子公司组成,产品销售超过170个国家。


微软(代码:MSFT):跨国电脑科技公司,最为畅销的产品为Microsoft Windows操作系统和Microsoft Office办公室软件,以及Xbox的游戏业务。


宝洁(代码:PG):美国跨国消费日用品公司,也是目前全球最大的日用品生产商之一,被财富杂志评为财富500强中第十大最受赞誉的公司。


英特尔(代码:INTC):世界上最大的半导体公司,具有52年产品创新和市场领导的历史。


亚马逊(代码:AMZN):美国的跨国电子商务企业,目前是全球最大的线上零售商。


阿里巴巴(代码:BABA):除了淘宝网外,旗下还有天猫、支付宝、蚂蚁金服等多家子公司,目前发展势头很猛。


沃尔玛(代码:WMT):世界上最大的零售商,类似于台湾的家乐福、大润发,跨国零售企业。


星巴克(代码:SBUX):跨国连锁咖啡店,除咖啡、茶饮外还推出了三明治、糕点等点心类食品。


→ !想投资美国股市?大马股市?|7个免费看盘交易、即时报价APP推荐

美股投资初学者在哪学习股票交易?

对于美股投资新手,可以通过专业的书籍来快速提升自己的知识储备,例如《聪明的投资者》和《股市心理博弈》两本书的内容简洁易懂,可以快速入门美股交易。对于想要学习杠杆交易的投资者,我推荐《股票作手回忆录》了解杰西·利弗莫尔的传奇股市经历和投资感悟。


除此之外,小编还给大家整理了投资者日常可以浏览的美股网站,便于获取最新美股新闻资讯及投资建议。


美股新闻站:: 

www.investing.com

www.gurufocus.com

www.mitrade.com/financial-tools/news

股票筛选网站:    

www.tradingview.com

美股CFD券商:  

www.mitrade.com



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差价合约(CFD)是杠杆性产品,有可能导致您损失全部资金。这些产品并不适合所有人,请谨慎投资。查阅详情



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