黃金、白銀等貴金屬投資指南|貴金屬投資怎樣操作？2020-2021
一、貴金屬種類有哪些？
貴金屬（英語:Precious metal），主要指金、銀和鉑族金屬（釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑) 等8種金屬元素。其中黃金、銀、鉑、鈀四種價格昂貴、化學性質穩定、具有較強保值能力。
人們在交易市場中通常以投資黃金/白銀為主，其他的種類的交易量相對較低。但是，每種商品都有其獨特的風險和機遇。
二、影響貴金屬價格的因素有哪些？
去年由於歐美多國因肺炎疫情繼續蔓延，美聯儲持續大量的QE，黃金的走勢很強勁。但2021年接下來的黃金或白銀走勢是怎麽樣的？
我們先瞭解一下影響黃金、白銀貴金屬價格的以下主要因素：
1、貴金屬的供應及需求︰首先，黃金、白銀的價格由其供求數量決定的。當黃金白銀產量大幅增加時，金/銀價便可能會出現大幅回落。當產量增加預期減少時，貴金屬的價格則會出現“供不應求”，交易價格也會快速上升。
2、全球金融或突發性危機影響︰當歐美等大國經濟崩潰時，全球投資者爲了資金安全，會出現瘋搶黃金、白銀等貴金屬熱潮。例如此次肺炎疫情突發，金/銀價格也隨之出現飆升。
3、全球政局動蕩加劇︰典型的案例如近十幾年的熱點區域——中東地區，一旦該區域政局惡化，國際投資者們為降低風險，就會大幅加倉貴金屬。
4、美元價格︰因爲市場中大部分黃金價格由美元計價，所以儅美元本身出現强弱變化時，黃金的價格也會隨之波動。
從長期來看，黃金白銀的價值一直保持良好。 在全球債務水平過高和全球央行大幅貶值貨幣的情況下，貴金屬是必不可少的避險資產。
三、貴金屬投資有哪些優勢？
◎ 黃金、白銀等貴金屬投資具備避險屬性，可以作為風險對沖
◎ 黃金、白銀全球認可度高，有儲存價值，和投資價值
◎ 實物金屬不能被黑客入侵，具有保密性
◎ 貴金屬實物的產權轉移較為便利，可在極端情況下進行交割
◎ 貴金屬可進行24小時不間斷的交易
◎ 可以選擇做多或做空，實現雙向盈利
◎ 貴金屬屬於全球性交易，市場自由度更高
◎ 手續費低或零手續費，如黃金現貨交易一般不收手續費佣金。
四、投資黃金、白銀等貴金屬的管道及方法
貴金屬的投資方式有很多， 包括購買實物黃金白銀，購買基金ETF、交易期貨、差價合約及相關股票、衍生品等。
● 最直接方法是購買實物金條或金幣，但是可能收益較低、缺乏流動性。
● 追踪貴金屬價格的ETF和基金也很受歡迎，但只有少量專業基金才能提供直接的投資機會。
● 如果你可以通過經紀商進入衍生品市場，你還可以投資黃金期貨和黃金差價合約。
● 為了間接投資貴金屬，也有人投資黃金開採股票，但長期來看，這些公司的股價並不能很好地追踪黃金的價值。
目前市場中能提供直接投資貴金屬的渠道只有黃金白銀現貨、期貨、選擇權、差價合約、黃金存摺。需要注意的是，不管哪種方式投資貴金屬，都不會生利息。
1. 實物現貨投資：買金幣、金飾、金條 （ 長期投資、需要儲存）
對於一般投資者而言，實體金屬需要地方儲存，缺乏流動性，而且交易成本極高，不適合大量投資。
2. 黃金存摺： （ 定期定存，風險收益低 ）
通過銀行開戶，你可以拿到一本存摺，就可以買賣黃金。一般通過定期投資方式向銀行購買。手續費通常有開戶手續費，以台灣銀行為例，為新台幣100元，其次還有買賣價差。
> 不會計算利息
> 手續費較高
3. 期貨、差價合約、選擇權 ( 短期交易、雙向買賣）
期貨、差價合約、選擇權都是屬於合約交易。由各經紀商交易平台，以提供保證金的方式進行網上買賣交易， 追蹤現貨黃金的價格變化。每一張合約都有交易規則，一般會標明提供槓桿大小，保證金率，價差，可持倉大小。
> 不需保管成本
> 合約交易、雙向買賣
> 風險收益高
建議投資者可以將資金分多渠道投資，避免過度集中的風險。下圖是以黃金爲例，展示黃金在台灣的7種投資管道。
如果你僅想在短期內交易投機黃金等貴金屬，抓住機遇，那麼差價合約CFD是一種很靈活且簡單的投資方式。只是，由於槓桿的存在，投資者需要專業的交易知識和風險控制能力。
CFD是指“差價合約交易”，它可以反映現貨資產的价格变化，并提供基於現貨价格变动的合約交易，而无须实际買賣實物資產。差價合約CFD是一種衍生交易工具，用保證金交易，可以雙向交易，買多或賣空。
不同於傳統股票投資，只能等待價格上漲獲利，差價合約交易可以在市場下跌時也有機會投資。因此，可以用來對沖市場下跌的風險，同時受到投機交易的歡迎。
Mitrade平台是受澳洲ASIC正規監管的CFD交易經紀商。在平台上不僅可以找到黃金等多種貴金屬產品，而且0佣金，低價差，槓桿1-200倍可以調節。更關鍵的是交易所具備止損止盈功能，讓用戶極大化鎖定利潤、及時止損。
五、如何投資黃金、白銀等貴金屬？
貴金屬投資市場不缺少機會， 值得我們去花時間關注這個市場的動態。 如果您擔心通脹和其他災難，黃金白銀可能會為您提供投資的避風港。 但是從短期來看，黃金的波動性及白銀等貴金屬可能與股票一樣大。有時候漲跌20-30%點都是很常見的。
其實很多人是短期投資者，僅僅從短期波動中交易。你可以選擇外匯平台Mitrade，僅僅在幾分鐘內，就可以立即交易黃金、白銀等貴金屬，同時還有外匯、加密貨幣、美股等產品標的。
如果你相信黃金的長期價值，配置部分黃金實物, 金幣也是不錯的。黃金ETF由於手續費高，投資性價比不如投資股票基金。
▼Mitrade實時XAU/USD價格圖表
要點總結
● 目前的市場環境下，不管是個人還是金融機構，貴金屬都是一種非常重要投資方式。
● 相信黃金長期價值的投資者，可以購買實物黃金或黃金存摺。短期交易投機者可以投資黃金期貨、差價合約等合約交易。24小時雙向多空交易，靈活應對市場變化。
● 黃金、白銀、鉑、鈀等貴金屬價格波動較大，適合短期交易。可以在Mitrade平台選擇黃金CFD工具操作，用極少的成本，合理利用杠桿，實現多空雙贏。
● 貴金屬市場波動較大，投資者要注意自身風險把控，避免自身資金受損。善用停損、追蹤停損等風險管理工具
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* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
