在全球經濟衰退、未來局勢不明朗時,黃金投資總是大家熱衷的投資渠道。
身為年輕族們,也開始熱衷於買黃金。但事實上,投資金條等實物黃金主要是為了抵抗通脹及保值,並沒有像預期的那樣帶來太多收益。
黃金投資還有其他方法。在開始投資黃金前,我們需要做很多功課,首先當然是了解黃金投資的方法、投資風險及報酬率,並且明確自己要投資的種類。
接下來我們從黃金的歷史表現分析,到底黃金值不值得投資。
近五十年來,黃金價格經歷了大漲,不過只有兩次明顯的漲幅(大牛市),其他時間大多為持平的狀態,而同時期的股市經歷了幾次崩盤,而黃金的價格仍然很平穩。因此我們不能簡單認為股市跌,黃金就一定會漲,歷史已經證明這個判斷是不准確的。
換個角度說,黃金的走勢與經濟走勢關聯性不是很強,因此預測也較為困難。利用差價合約,做短線交易,是在短期內賺取黃金價格波動的絕佳機會。
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黃金投資主要可以分為4大類:
1. 實體黃金
金飾、金幣、金條等實物黃金
2. 黃金現貨
黃金存摺、黃金ETF、黃金CFD
3. 黃金期貨或期權
4. 礦業股
從銀行、金店購買實物金(金條、金塊、黃金飾品及紀念幣)是最簡單的方式,從長期看金條具有保值的功能,但在保存上具有一定風險。
注意:首選金條、金幣。即便在購買金條時,也需要注意查看商品的品牌、重量(99.99%純度)、成色、證書,以及零售商的信譽。投資黃金慎重入手黃金飾品和紀念幣! !
優點 | 缺點 |
- 硬通貨 - 保值 | -沒有股息 -黃金流動性差 -保存成本高 |
黃金存摺(紙黃金)
黃金存摺,又稱為紙黃金,是以紙本記載的方式取代黃金現貨,價格與場內現貨金價掛鉤。投資人可以在銀行購買紙黃金,購買後可以將存摺換成黃金現貨,不過一旦換成現貨後不可以再存為黃金存摺。
注意:黃金存摺並不能產生利息,獲利方式也只有低買高賣賺取價差,且交易成本比較高,不適合短期投資。
優點 | 缺點 |
-交易起點低,1克起交 -沒有開戶手續費 | - 交易成本較高 - 沒有利息 |
黃金ETF
黃金ETF是在證券交易所上市的開放式基金,這類基金的絕大部分資金都投資在黃金類的資產上,一般在券商軟件上都可以買。交易者可以實時交易,自由進行申購贖回,交易費用也低,但是具體的操作是由基金公司進行的,交易者需要交納基金管理費和交易費。
近些年投資ETF產品數量和規模不斷攀升,ETF是比較適合投資新手的產品。
優點 | 缺點 |
-投資門檻低 -費用低 -操作方便 | -和股市一樣交易有時間限制 -由基金公司操作 |
黃金CFD
差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。CFD是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約,黃金CFD就是追蹤現貨黃金的價格的合約。交易者通常在外匯交易商那裡交易。
CFD的好處是可以不擁有實物,雙向交易,可以利用槓桿,槓桿彈性大,合約細則簡單、不複雜,適合短期交易。
此外,差價合約賬戶一般可以交易黃金、外匯、股票、指數等在內的多種市場,交易靈活性高。
優點 | 缺點 |
-投資門檻低 -多空雙向交易 -合約規則簡單 | -沒有有時間限制 -槓桿有風險 |
延伸閱讀: 黃金差價合約投資入門
黃金期貨或期權交易的都是未來的一份合約,不是現貨。期貨是在期貨交易所進行交易,交易方式同樣是利用槓桿,可以做多做空雙向交易。但是期貨合約產品比較複雜,合約有到期日,若中途沒有平倉,到期後須實物交割,但是只有特定法人可以實務交割。
黃金期貨合約在上市運行的不同時間段,保證金收取標準會出現變化,如果投資者沒有及時追加保證金,可能會被系統强制平倉。
期貨或期權交易由於限制較多,合約複雜,因此不適合初學者和新手。
優點 | 缺點 |
-投資門檻高 -多空雙向交易 | -有時間限制 -槓桿有風險 -合約規則複雜 |
延伸閱讀:黃金期貨怎麼買? 投資國際黃金期貨和黃金CFD的區別
黃金投資的常見方法還有交易黃金礦業股。比如山東黃金,通常在股票券商處開戶交易。
不過,投資礦業股受到公司經營狀況、股東結構等多種因素影響,跟蹤偏離度比較高。
優點 | 缺點 |
-投資門檻低 -交易方便 -交易手續費低 | - 跟蹤黃金價格偏離度高 |
1.製造需求
黃金除了貨幣屬性之外,還有商品屬性。一般在每年的Q4季度到第二年年初,農曆年前或結婚旺季。
由於中國及印度等國家民眾對黃金飾品和禮品的消費需求增多,往往這個時期黃金價格會呈現一定程度的上漲。
2.避險用途
一般情況下,如果一個國家或地區出現政治或經濟的動盪,該地區的民眾往往會搶購黃金避免,則黃金價格則會飆升。比如2017年朝鮮導彈危機,金價由1,292漲到1,317,成為2017年金價最高點。
另外,經濟體係發生通貨膨脹,由於大部分民眾相信黃金具有保值和抵禦貨幣貶值的特性,往往也會造成民眾搶購的風潮進而推升金價。
相反,當經濟整體向好,且美元升息消息不斷,則投資資金往往湧入股市或其他投資渠道,導致黃金價格下跌。
總結下,黃金價格和經濟、股市漲勢成反比關係。
3.投資用途
黃金以美元計價,當美元價格低時,美元區以外的投資人則可以以較低的價格買進黃金,導致黃金需求增加,黃金價格則也會上漲。
不得不說,黃金的投資回報率確實不是最高的,但是有些人包括小編在內身體內的DNA就是對黃金著迷。
在投資黃金之前,最好明確下投資黃金的目的,降低入手後後悔的機率。
1、為了投資,追求更高的投資投報率?
2、為了避險,避險比例會不會太高?
3、為了持有,能接受額外的保管成本?
一般情況下,投資組合由股票、債券、現金組成,我們可以將一部分現金由黃金代替。不過我們要長期持有黃金,且把黃金視作現金資產,這樣才能發揮黃金的避險作用,也就是抓住黃金可能出現的上漲趨勢。
當股市或經濟出現大跌,而黃金逆勢上漲,對投資人來說不管是投資組合還是心理狀態都會起到保護作用。
如果您僅僅想從黃金價格波動中獲利,CFD-差價合約則是不錯的選擇。
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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情