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如何投資黃金? 2023最新黃金投資/買賣方法入門教學

作者
|更新於 2022-12-29 07:02
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在全球經濟衰退、未來局勢不明朗時,黃金投資總是大家熱衷的投資渠道。


身為年輕族們,也開始熱衷於買黃金。但事實上,投資金條等實物黃金主要是為了抵抗通脹及保值,並沒有像預期的那樣帶來太多收益。


黃金投資還有其他方法。在開始投資黃金前,我們需要做很多功課,首先當然是了解黃金投資的方法、投資風險及報酬率,並且明確自己要投資的種類。


一、黃金投資的報酬率和相關風險


“黃金到底值不值得投資”是很多想要入手黃金的投資客首先會想到的問題,其實就這個問題,投資界有兩種不同的聲音。


黃金保值,低風險,買買買


黃金作為自古以來的貨幣,也是一種貴金屬,就算全世界的貨幣都不值錢了,黃金的價值一直還在,黃金是低風險的投資。


黃金投資報酬率太低,no no no


股神巴菲特認為沒有投資黃金的必要,因為黃金的價值是根據供需關係所定,黃金本身並沒有價值,也不會創造任何財富,更不會發股息或是股利。



接下來我們從黃金的歷史表現分析,到底黃金值不值得投資。


近五十年來,黃金價格經歷了大漲,不過只有兩次明顯的漲幅(大牛市),其他時間大多為持平的狀態,而同時期的股市經歷了幾次崩盤,而黃金的價格仍然很平穩。因此我們不能簡單認為股市跌,黃金就一定會漲,歷史已經證明這個判斷是不准確的。


換個角度說,黃金的走勢與經濟走勢關聯性不是很強,因此預測也較為困難。利用差價合約,做短線交易,是在短期內賺取黃金價格波動的絕佳機會。


延伸閱讀 :在台灣如何交易黃金?現貨黃金保證金交易平台推薦


二、投資黃金入門—黃金投資方法有哪些?


黃金投資主要可以分為4大類:


1. 實體黃金

金飾、金幣、金條等實物黃金


2. 黃金現貨

黃金存摺、黃金ETF、黃金CFD


3. 黃金期貨或期權


4. 礦業股

1. 實物黃金


從銀行、金店購買實物金(金條、金塊、黃金飾品及紀念幣)是最簡單的方式,從長期看金條具有保值的功能,但在保存上具有一定風險。 


注意:首選金條、金幣。即便在購買金條時,也需要注意查看商品的品牌、重量(99.99%純度)、成色、證書,以及零售商的信譽。投資黃金慎重入手黃金飾品和紀念幣! ! 


優點            

缺點            

- 硬通貨

- 保值

-沒有股息

-黃金流動性差

-保存成本高


2. 黃金現貨


黃金存摺(紙黃金) 


黃金存摺,又稱為紙黃金,是以紙本記載的方式取代黃金現貨,價格與場內現貨金價掛鉤。投資人可以在銀行購買紙黃金,購買後可以將存摺換成黃金現貨,不過一旦換成現貨後不可以再存為黃金存摺。


注意:黃金存摺並不能產生利息,獲利方式也只有低買高賣賺取價差,且交易成本比較高,不適合短期投資。


優點            

缺點            

-交易起點低,1克起交

-沒有開戶手續費

- 交易成本較高

- 沒有利息


黃金ETF  


黃金ETF是在證券交易所上市的開放式基金,這類基金的絕大部分資金都投資在黃金類的資產上,一般在券商軟件上都可以買。交易者可以實時交易,自由進行申購贖回,交易費用也低,但是具體的操作是由基金公司進行的,交易者需要交納基金管理費和交易費。


近些年投資ETF產品數量和規模不斷攀升,ETF是比較適合投資新手的產品。


優點            

缺點            

-投資門檻低      

-費用低        

-操作方便

-和股市一樣交易有時間限制

-由基金公司操作


黃金CFD  


差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。CFD是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約,黃金CFD就是追蹤現貨黃金的價格的合約。交易者通常在外匯交易商那裡交易。


CFD的好處是可以不擁有實物,雙向交易,可以利用槓桿,槓桿彈性大,合約細則簡單、不複雜,適合短期交易。


此外,差價合約賬戶一般可以交易黃金、外匯、股票、指數等在內的多種市場,交易靈活性高。


優點            

缺點            

-投資門檻低      

-多空雙向交易        

-合約規則簡單

-沒有有時間限制

-槓桿有風險


延伸閱讀: 黃金差價合約投資入門


3. 黃金期貨或期權    


黃金期貨或期權交易的都是未來的一份合約,不是現貨。期貨是在期貨交易所進行交易,交易方式同樣是利用槓桿,可以做多做空雙向交易。但是期貨合約產品比較複雜,合約有到期日,若中途沒有平倉,到期後須實物交割,但是只有特定法人可以實務交割。


黃金期貨合約在上市運行的不同時間段,保證金收取標準會出現變化,如果投資者沒有及時追加保證金,可能會被系統强制平倉。 


期貨或期權交易由於限制較多,合約複雜,因此不適合初學者和新手。


優點            

缺點            

-投資門檻高    

-多空雙向交易        

-有時間限制

-槓桿有風險

-合約規則複雜


延伸閱讀:黃金期貨怎麼買? 投資國際黃金期貨和黃金CFD的區別


4. 黃金礦業股


黃金投資的常見方法還有交易黃金礦業股。比如山東黃金,通常在股票券商處開戶交易。


不過,投資礦業股受到公司經營狀況、股東結構等多種因素影響,跟蹤偏離度比較高。


優點            

缺點            

-投資門檻低  

-交易方便

-交易手續費低

- 跟蹤黃金價格偏離度高


在Mitrade交易黃金差價合約

Mitrade是一家合法的在綫交易平臺,零佣金及超低價差,超低門檻交易黃金、白銀等多種熱門大宗商品差價合約。


黃金期貨VS黃金差價合約


期貨交易

差價合約交易

到期日(月/季)

通常沒有到期日規定

通過交易所交易(CBOT, CME, NYMEX)

在外匯交易平台交易

沒有實物所有權

沒有實物所有權

做多做空雙向交易

做多做空雙向交易

槓桿比例由交易所規定

槓桿比例由差價合約交易平台制定,更加靈活

交易品種少

交易品種多

合約相對較大。如黃金期貨1標準合約為100盎司

Mitrade黃金差價合約,1手為100盎司,支持0.01手交易

開戶流程複雜

開戶流程簡便


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三、投資黃金入門—黃金價格波動的原因有哪些?


1.製造需求


黃金除了貨幣屬性之外,還有商品屬性。一般在每年的Q4季度到第二年年初,農曆年前或結婚旺季。

由於中國及印度等國家民眾對黃金飾品和禮品的消費需求增多,往往這個時期黃金價格會呈現一定程度的上漲。


2.避險用途


一般情況下,如果一個國家或地區出現政治或經濟的動盪,該地區的民眾往往會搶購黃金避免,則黃金價格則會飆升。比如2017年朝鮮導彈危機,金價由1,292漲到1,317,成為2017年金價最高點。


另外,經濟體係發生通貨膨脹,由於大部分民眾相信黃金具有保值和抵禦貨幣貶值的特性,往往也會造成民眾搶購的風潮進而推升金價。


相反,當經濟整體向好,且美元升息消息不斷,則投資資金往往湧入股市或其他投資渠道,導致黃金價格下跌。


總結下,黃金價格和經濟、股市漲勢成反比關係。


3.投資用途


黃金以美元計價,當美元價格低時,美元區以外的投資人則可以以較低的價格買進黃金,導致黃金需求增加,黃金價格則也會上漲。


四、投資黃金入門—投資黃金如何賺錢的心得


不得不說,黃金的投資回報率確實不是最高的,但是有些人包括小編在內身體內的DNA就是對黃金著迷。

在投資黃金之前,最好明確下投資黃金的目的,降低入手後後悔的機率。


1、為了投資,追求更高的投資投報率?

2、為了避險,避險比例會不會太高?

3、為了持有,能接受額外的保管成本?


一般情況下,投資組合由股票、債券、現金組成,我們可以將一部分現金由黃金代替。不過我們要長期持有黃金,且把黃金視作現金資產,這樣才能發揮黃金的避險作用,也就是抓住黃金可能出現的上漲趨勢。

當股市或經濟出現大跌,而黃金逆勢上漲,對投資人來說不管是投資組合還是心理狀態都會起到保護作用。


如果您僅僅想從黃金價格波動中獲利,CFD-差價合約則是不錯的選擇。

低保證金、高槓桿,僅需10美元即可開啟一筆黃金差價合約交易,但在槓桿的作用下,您的投資效果會成倍增加。


Mitrade開戶流程也很方便,僅需三步,而且全部可以在網絡上完成。


第一步:填寫資訊並提交您的申請,註冊賬戶

第二步:賬戶注資,通過多種方式可快速存入資金

第三步:開始交易,快速下單超過100個市場的差價合約,如股票、外匯、黃金原油、加密貨幣和全球股指。



* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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