黃金現貨保證金交易是什麼？在台灣如何交易黃金投資和理財？
2022年黃金走出了先抑後揚的走勢，2023年開年雖有回撤，但不少機構仍然看好黃金的避險與保值特性。再加上全球央行大幅增持黃金，使得市場對於黃金投資和理財的熱度不斷升溫。
黃金的魅力，對於機構和個人而言都是顯而易見的。但黃金畢竟要價不菲，而且投資方式和方法適用的投資者也有差異，那麼在台灣普通投資人有什麼聰明的方法可以投資黃金或者利用黃金進行理財的？今天就和大家簡單分享一下。
一、什麼是實物黃金投資？
這是大眾可能最為熟悉的一種方式，因為畢竟自古以來黃金就是以貴金屬的形式存在。由於黃金的特殊屬性，投資者一般來說有兩種方式進行實物投資。
一種是在銀行等渠道購買金塊金條等實物黃金，並且可以選擇自行保存或者銀行託管。
另外一種則更為常見，在金鋪購買黃金飾品，既可以做裝飾美觀，以可以享受可能的升值機會。
實物黃金優劣勢十分明顯，從便捷性來說，直接購買的渠道簡單明了並且符合大眾觀念。但是需要注意的是，實物黃金的保存和保養會是一筆額外開支。另外，無論是在銀行還是金鋪，都會存在價差和所謂的加工費問題，這也會影響到投資者的實際成本增加。而在流動性上，實物黃金也相對的較弱勢。因此，實物黃金投資更像是一種超長期的穩定投資方式。
二、黃金现货保證金交易投資和理財
黃金現貨，也稱為「現貨黃金」、「國際金」或是「倫敦金」，在台灣則以黃金現貨稱之，其價格代表目前實物黃金的價格，投資人在交易時因為涉及「槓桿」，因此被視為一種金融衍生性商品。
投資人進行黃金保證金交易，只需向經紀商支付一部分保證金就可以追蹤黃金價格變動！
其最大的特點就是槓杆，以黃金現貨保證金交易來說，交易1手黃金，只要金價波動1美元就有機會賺得收益100美元（槓桿為1:100的情況下）。
第二個特點就是雙向交易，無論金價漲跌，買漲或買跌都有機會獲利。
因此一些專業投資者和機構會用保證金交易來針對市場（指股市等其他投資商品）下跌時候的風險進行避險。
（黃金交易如何盈利）
三、黃金保證金交易的優缺點
| 優勢 | 劣勢 |
√ 槓杆操作：可以放大投資收益 √ 雙向操作：可以買漲也可以買跌 √ T+0操作：可以隨時買賣 √ 沒有漲跌停板限制 | × 槓杆操作：如果賣錯方向，會造成倍數損失 × 風險較大：市場參與者大多數是短期投機，所以相對來說風險較大 |
無論是黃金現貨還是黃金期貨都可以進行保證金交易，特點是可以槓桿，雙向操作，大部分人用來針對市場下跌時的風險進行避險或短期交易。
四、黃金現貨保證金交易的特色、費用、交易時間
國際黃金現貨交易最早起源於倫敦，故又稱【倫敦金】。從前的倫敦金是指埋在地下的實物黃金，隨著交易的頻繁，現代的倫敦金是指是指能夠在全世界主要黃金交易中心的共用電子平台上，讓客戶實現當日自由買賣的虛擬貴金屬投資商品。現貨黃金的持有對象並非實物黃金，而是一張張價差合約（CFD）。
1. 黃金市場規模
國際黃金交易可以說是世界第一大股票，為麼呢？因為黃金現貨每天的交易量巨大，日交易量約為20兆美元。所以，沒有任何財團和機構有能力操控如此巨大的市場。
國際黃金現貨沒有莊家、法規也非常健全，完全靠市場自由運作。
2. 黃金現貨保證金是多少？ 交易時要注意什麼？
黃金現貨的保證金固定為每手1000美元，每手是指100盎司，所以這1000美元可以實際控制100盎司的黃金，假設現在的市價是1800美元/盎司，其實際價值就是180000美元，槓杆非常大。
當然，黃金現貨保證金交易是一把雙面刃，給我們帶來倍數高額利潤的機會，也帶來了倍數的風險。因此，在投資的過程中，投資者一定要謹慎。
3. 黃金現貨保證金交易成本
黃金現貨保證金交易成本包括以下四大方面：
● 點差費用： 每個平臺每次交易都會收取一定的點差費用，所謂的點差就是指黃金買賣價格之間的差值，目前市場上的點差價格有固定的，也有隨價格波動的，如果頻繁交易的話點差費用也是一筆不小的摩擦費。
● 隔夜利息： 只要投資者持倉過夜，平臺將會代銀行收取一定的利息，這個利息就叫做隔夜利息。隔夜利息也是一筆不小的持倉手續費。需要注意的是，做空黃金通常會賺取這部分費用。
● 滑價費用： 平臺不按照投資者設置的價格交易，稱為滑價。一般來說出現滑價都是在投資者買多並且行情跳空時出現。
舉個例子，投資者在1980美元做多0.01手（1盎司），設置停損5美元，金價逆勢跳空至1974美元。因為我們設置了停損5美元，而現在已經跌了6美元，所以平臺會按照跳空之後的價格進行交易，這樣我們就虧損6美元，這個損失的6美元就叫做滑價費用。 |
● 代理佣金費用： 現貨黃金都是採用經紀商的代理平台進行交易的，所以很多經紀商會收取一部分交易佣金。
4. 黃金現貨交易時間
由於黃金現貨是由亞盤和歐盤美盤構成，所以其交易時間是全天24小時，T + 0交易， 投資者可在全天的任何時間隨時買賣，交易非常方便。
五、黃金期貨交易和理財
和黃金現貨交易類似的是黃金期貨交易。在全球最大的期貨交易所芝商所（CME.US）旗下的GC黃金期貨，是目前最為主流的交易品種之一。
相較於現貨交易，期貨公司的名義槓桿和實際槓桿都會小很多，因此投資者的真實是資金量需求會增加。而期貨交易存在移倉和換倉的概念，因此中長線交易者可能會面臨移倉成本，但同時也可以規避隔夜費的費用。而在雙向交易和准全天候交易上，期貨和現貨CFD交易的差異並不大。
六、如何判斷黃金未來走勢？
我們很難說黃金一定會漲或者會跌，但是在劇烈的波動中，許多投資者通過差價合約來雙向買賣，無論黃金漲跌，投資人的判斷正確就可以從中獲利。
如果你認為未來一段時間黃金價格會跌，那麼選擇賣出黃金，即做空；
如果您認為未來一段時間黃金價格會漲，則選擇買入黃金，即做多。
相對而言，實物黃金方式更適合長線資金來參與，而資金規模較小或者期待更大收益的投資者則可以考慮現貨CFD或者期貨交易。
四、如何選擇黃金現貨保證金交易平台？
台灣目前並沒有開設黃金現貨保證金交易業務，所以大家可以選擇香港黃金現貨交易平台，如果覺得開香港帳戶不便，也可以選擇海外外匯券商來交易黃金差價合約。需要註意的是，一定要選擇有正規監管的平台來交易。
（1）Mitrade：在线交易黃金、白銀、銅等貴金屬
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* 文章內容僅代表個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。 差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
