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白銀投資的方法有哪些?2023白銀投資管道匯總

作者
|更新於 2022-11-10 09:54
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白銀是一種重要的大宗商品,也一直是投資界的寵兒。2023年在全球後新冠疫情背景下,投資人該如何投資白銀?本文將介紹幾種白銀投資方式,並分析其各自的優缺點,投資人可從中選擇最適合自己的投資方式,不錯過投資白銀的獲利機會。

一、白銀是否值得投資?

看膩了股票市場、嫌棄債券收益太低,想要嘗試新的金融工具進行投資?或者,想找到一種金融工具放進現有投資組合,尋求更高收益的機會?那麼投資白銀可能就是一個合適的選擇。

我認為白銀主要有以下幾點投資價值:

白銀工業需求很大

白銀是一種介於貴金屬與工業金屬用途的原物料商品,除了有近3成用於製作珠寶和銀器,這部分屬於貴金屬用途之外,白銀還有近5成是用於太陽能板、電子產品以及其他工業製造用途,這部分就屬於工業金屬範疇。這也吸引了不同投資目的的投資人進場,有的人是基於貴金屬的保值特性,有的人則是因為看好工業與經濟前景而投資。

白銀投資有全球性市場

投資最重要的就是是否有市場用來交易,白銀擁有全球性市場,不僅流動性強,而且市場公開、公正透明,沒有莊家操控。

白銀的投資成本較小,獲利空間大

白銀投資屬於槓桿型交易,以低保證金換取較高的投資收益機會,對成本的要求較低且獲利空間較大。

白銀的價格波動幅度大

白銀的市場很小,意味著資金進出對價格的影響比其他資產大得多。

白銀的可用量較少

白銀除了作為商品流通之外還要用於工業產品,卻沒有像黃金一樣的再回收技術,因此白銀的供給量小於消耗量,總體可用量較少。

白銀投資的方式種類多,交易便捷

白銀交易有多種方式,例如白銀期貨、白銀保證金交易、採用T+0制度,且24小時可交易,對投資人而言是相當便利的投資管道。

下面將詳細介紹有關白銀投資的方式及風險規避等相關事項,以便投資人更加了解白銀投資。

二、白銀VS黃金


白銀                  

黃金                  

应用                  

 投资、工藝品、工业

 投资、工藝品

價格                  

 較低

  高昂

可用量                  

供需情況                  

 供给量大

 需求量大

供给量小

需求量小


很多人認為白銀比黃金廉價,投資黃金比投資白銀更有價值、收益會更高,因此青睞黃金,其實不然,相對於黃金,白銀因為以下屬性,受到更多專業投資者的追捧。

  • 白銀相對於黃金有更廣泛的用途。黃金一般用來儲存、投資、製作工藝品,而白銀除此之外還可以在手機生產、玻璃等工業產品製作甚至一些藥物中起到無法替代的作用。

  • 白銀相對於黃金的價格更低。從過去經驗來看,黃金價格大約在白銀價格的30倍至120倍之間波動,這為成本不是很充足的投資者提供「較低的投資門檻」。

  • 白銀相對於黃金的收益性更高。與黃金相比,白銀的價格波動幅度更大,獲得收益的機會更高。

當然,沒有一種金融工具是完美的,白銀投資也有劣勢,投資人可以根據自身需要謹慎選擇。

  • 銀穩定性較差、投資風險更大白銀潛在獲利機會大是因為波動大,加上白銀還有工業用途,使得白銀的價格受更多因素影響,價格容易暴漲暴跌,投資風險較大、穩定性不如黃金。

  • 白銀需另交稅費。投資白銀需要繳納VAT增值稅,投資黃金則不需要。

根據芝加哥商品交易所統計,過去半個世紀金價與銀價的相關係數在大部分的時間約介於0.4至0.8之間,算是正相關性頗為明顯的原物料商品。

不過如前述白銀相較黃金更多了大量的工業、電子製造等用途,會隨著經濟景氣變化而波動,因此影響其價格因素更較黃金來得複雜。

投資人在投資白銀時,必須要留意這些不同因素變化,才有利於掌握白銀價格波動。

三、白銀的投資方法有哪些?白銀投資管道匯總

和股票、債券一樣,白銀也有多種投資方式(如下表)。

投資方法

手續費

保存成本

交易方向

交易時間

交易便捷程度

買白銀途徑

白銀差價合約

雙交易向

24小時

T+0,隨時隨地

差價合約交易平台

投资銀幣

需防止銀幣氧化

單向交易

根據銀行公告

依銀行規定

銀行

白銀ETF

交易手續費同股票(另有經費費、保管費等)

單向

週一至週五九點至十三點半(節假日除外)

T+2制度

台灣證券交易所買賣股票交易

白銀期貨

依交易所規定,通常為成交金額的一定比例

雙向交易

周一至周五

24小時

T+0制度

海外交易所


  • 投資銀幣是投資白銀的方式中最常見的,無論是普通銀幣還是留念銀幣都會受到投資者的追捧,它的優點是發行量大、品種多,但受國際銀價的影響,價格變化也大。

  •  投資者可以通過台灣證券交易所買賣白銀ETF,其交易流程如同買賣題股票一樣,但證券交易稅僅為股票的三分之一,成本相較股票來得低。

  • 目前白銀期貨合約是目前最廣為人知的投資方式,而白銀差價合約和期貨有相似之處,二者同屬於保證金交易。不過差價合約相對期貨而言,也有其自身的優勢。


  • CFD(差價合約)和期貨類似,都是一種金融衍生品。白銀差價合約的交易對象為白銀價格的波動,也就是說您不擁有白銀的所有權。白銀差價合約是投資白銀最簡單的方式之一。

期貨交易

差價合約交易

到期日(/)

通常沒有到期日規定

通過交易所交易(CBOT, CME, NYMEX)

在差價合約交易平台交易

沒有實物所有權

沒有實物所有權

做多做空雙向交易

做多做空雙向交易

槓桿比例由交易所規定

槓桿比例由差價合約交易平台制定,更加靈活

可交易品種少於差價合約

差價合約交易品種多達3000+

合約相對較大。如黃金期貨1標準合約為50盎司

啟動資本更低,Mitrade黃金差價合約,1手為5盎司

期貨交易開戶流程複雜

差價合約開戶流程簡便



點擊下方視頻,了解什麼是差價合約:

總結下,白銀差價合約投資,有哪些優勢和不足呢?

  1. 沒有投資白銀實物的儲藏成本,也可投資白銀市場

  2. 雙向獲利的機會。差價合約提供了做多或做空的機會

  3. 支持短線甚至超短線交易。交易執行速度快至幾秒鐘

  4. 擴大投資結果。差價合約搭配槓桿機制,用更少資金可撬動更大投資

  5. 交易不受時間、地點限制。白銀差價合約5*24小時面向交易者開放

❓ 白銀差價合約如何交易

差價合約的大小,我們通常用“手”(lots)來表示,1手即1標準合約。

如果您預計白銀價格上漲,您在Mitrade平台開設一張做多合約;如果您認為價格走低,您開設一張做空合約。

下方表格更直觀地表明白銀差價合約的投資回報率優勢假設開倉價:22.001,平倉價:23.001,可見差價合約讓您有機會獲得更高的投資回報率。


白銀交易(不使用保證金和槓桿)

白銀差價合約交易

合約大小

1手=5000盎司

1手=5000盎司

槓桿比例

0

1:100

最小單筆交易手數

1手

0.01手

合約總價值

110,005USD

1100.05USD

投入資金

110,005USD

11.005USD

收益

5000USD

50USD

投資回報率(不考慮交易成本)

≈45%

≈450%

注:上述示例未考慮交易成本。另外,在槓桿機制作用下,虧損也會被成倍放大。


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四、投資白銀有哪些風險?如何規避風險?

收益總是和風險成正比,投資白銀的收益大,自然會有相應的風險,我們需要做的就是了解我們將要面臨哪些風險,知己知彼才能百戰不殆。

  •  白銀價格受美元影響較大。白銀經常被作為避險工具,當美元通貨膨脹或者緊縮都會影響白銀價格,因此要時刻關注美元動向,做出正確判斷。

  • 白銀價格受供需關係影響明顯。白銀來源主要是銀礦開採,而銀礦數量受開採進度、科技進步等不確定因素影響,所以白銀不能保持穩定的供應量。

  • 更重要的是,白銀具有大量的工業用途,影響價格因素較多投資人必須留意。市場一般認為白銀價格與中國工業與經濟成長的步伐頗為一致,因此投資人常常以追蹤包含銀行貸款量、鐵路貨運量、電力產量的「李克強指數」,來作為連動白銀價格的重要參考之一。

了解白銀投資的風險之後,投資人可以採取有效措施,合理規避風險,以下提出幾點建議:

  • 投資者應該做出合理規劃。在入市之前應該根據市場趨勢制定相應的操作計劃,有條理進行操作,避免個人情緒誤導,影響收益。

  • 進行精確的行情判斷。時刻關注美元、黃金等影響因素的變動,準確分析白銀價格的上行或下滑,及時作出相應操作,以便獲取更多收益。

  • 合理持倉。買賣白銀時應盡量避免重倉、滿倉操作,避免市場動蕩導致資金大幅度損失。而且不建議投資者持倉過夜,除了增加費用之外,也增加了價格波動而操作不及時的風險。

  • 及時停利停損。在建立新訂單時,我們可選擇設置”停利”和”停損”。設置後,訂單在一般情況下會根據您所設定的目標價格進行平倉,助您在到達目標時鎖住利潤,或在市場走勢不利時減少損失。

交易白銀> >

五、白銀投資平台推薦—Mitrade

✅ 合法正規平台: Mitrade得到ASIC監管並可以在澳大利亞及其他地區經營其服務。在ASIC的監管下,允許平台接收台灣地區客戶開戶交易。監管編號為AFSL 398528(可以在ASIC官方網站 www.asic.gov.au查詢)

✅ 0佣金、低價差:黃金CFD價差僅為35,白銀CFD價差僅為23,原油CFD價差7-10。

✅ 保證金交易:Mitrade為交易者提供高達1:100倍的槓桿,超低門檻交易黃金、白銀等多種熱門大宗商品。

✅ 交易機制簡便:買入一張差價合約,並不需要實際購入該資產,交易者只需關注價格的變動。交易選擇“做多”或“做空”,設置止損/止盈點,一旦價格觸及目標價格,系統會自動執行這筆訂單。

✅ 資金安全有保障:Mitrade尤其重視安全合規。ASIC監管,零售客户存款依照法规按需单独存放在信托账户。並且Mitrade提供負餘額保護機制。Mitrade允許交易者7*24小時出金。

✅ 一個賬戶交易百種市場:可交易歐美等貨幣對、國際股票指數、大宗商品、股票(如谷歌、蘋果等)以及主流加密貨幣差價合約。

開通Mitrade賬戶,您可用5萬美金模擬體驗金,熟悉交易流程和交易策略。


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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