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比特幣騙局有哪些?教你如何識別bitcoin騙局

Charlotte|2021-11-11 11:03
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比特幣不是騙局,但打著比特幣名義的騙局有很多。今天我將對十個常見的比特幣騙局進行分析並逐一告訴應該如何識別防範,並為您介紹比特幣投資的幾種熱門方式。


首先我們說一下比特幣的本質。了解他的本質,別人想騙你也沒那麼容易。

一、比特幣的本質是什麼?

比特幣是一種加密貨幣,即可以在沒有政府、銀行等中央機構干預的情況下轉移和交換的數字貨幣,英文名為“bitcoin”,一般會縮寫為BTC。


比特幣的誕生


比特幣的概念最初出現在中本聰2008年發表的論文“A Peer-to-Peer Electronic Cash System”中,並于2009年1月3號正式上市。也正是因為這一時間段正值金融危機爆發,銀行借貸出現問題,各路投資者都在尋找新的投資方向以轉移資產,再加上媒體的宣傳導向,越來越多的投資者願意投資比特幣,推動了比特幣的快速興起。

 

需要注意的是,並沒有人真正知道中本聰是誰,可能是論文作者的一個筆名,也可能是不止是一個人而是一個團隊的名字。對,他就是這麼神秘。


知名YouTuber老高把比特幣稱為一種“思維方式”,我個人覺得這樣比喻非常容易理解。如果您想從本質上深刻理解比特幣,可以看下面的影片,這也是我看過最好、最容易懂的一部介紹比特幣的影片:


    


 

比特幣為什麼受歡迎?


作為市值最高、交易最活躍的加密貨幣,比特幣一直是投資者的寵兒,主要原因就是:


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他足足漲了近2000萬倍!


能賺錢的經常是最好的,不是嗎?如此大而且持續的漲幅,如此全球一致的共識,足以讓很多信仰並持有比特幣的人改變了生活。


官方一點的表達,比特幣之所以具有吸引力的幾個原因是:

 

1、 通貨膨脹風險低

 

2、 隱私保護程度高


3、 攜帶方便

 

4、 投資回報率高

 

5、 發展潛力較大


正因為有了以上的優點,很多剛了解比特幣的朋友就容易頭腦發熱,以至於上當受騙。那麼常見的騙人套路有哪些?

二、比特幣常見的騙局有哪些(10個)?如何識別比特幣騙局?

目前加密貨幣投資市場尚未成熟,大多數投資者對它們的了解不多,這也就為一些騙局提供了可乘之機。下面我將向大家介紹最為常見的十種比特幣騙局,以及應該如何防範。

 

1、 虛假比特幣交易所


這類比特幣騙局是指投資者選擇創建賬戶所在的交易所是不可靠甚至是違法的,這些交易所通常會利用聽起來非常好的促銷優惠來吸引用戶,進而要求客戶建立賬戶並強制存入資金,甚至為了激勵客戶存入更多資金還會設立一些獎勵制度,而等到我們的資金存入賬戶之後,這些交易所則會以各種理由收取高額費用,我們想要取回初始資金幾乎是不可能的。

 

最有代表性的就是,2017年韓國金融當局和當地比特幣社區揭露了一個名為BitKRX的虛假交易所,它假借全國最大的貿易平台之一的名義騙取投資者錢財。

 

除此之外,現在很多錢包也存在安全問題,甚至已經進入了google play等合法應用商店,這些APP一旦下載到用戶的手機上,用戶賬戶的信息和資金都將被盜用。

 

如何識別防範

  • 審核交易所或應用程序的背景在創建賬戶或者使用某個錢包之前,要對它們背後的團隊、註冊信息以及用戶評價合法性等多方面進行考察。

  • 慎重提供個人信息,當交易所和應用程序過度收集個人信息時,我們就應該考慮是否存在安全問題。

  • 謹慎選擇交易工具,下載錢包應用程序時,不要隨意進行選擇,要在正規應用商城並結合相關信息,最好和使用過的人進行交流之後再下載使用。

  

2、 龐氏騙局


龐氏騙局的運作原理是:一個發起人不斷說服其他人對他的項目進行投資,並且把較新的投資者投入的資金作為“回報”支付給之前的投資者,但是當發起人拿錢走掉或者很難吸引新的投資者時,鏈條就會斷掉,投資者就會遭受巨大的損失。這類騙局最主要的一個特征就是收益過高。

 

典型案例是2018年1月,比特幣投資貸款平台BitConnection因涉嫌龐氏騙局而被迫關閉了貸款和交易服務,而它在2017年承諾了每月最高40%的超高水平回報率,也是引起監管機構注意的導火索。


最近火熱的Gamefi,其實大部分都是類似龐氏騙局的項目,比如最近剛剛跑路的BNB Hero。

 

如何識別防範龐氏騙局?


  • 切忌貪圖高收益,去投資一些不了解的新項目。雖然投資項目收益越高越好,但是超出正常行業水平的不正常的高收益則需要引起我們重視,不能抱有僥倖心理。

  • 注意防範需要我們自行招募投資者的平台,為了維持資金鏈條穩定,涉嫌龐氏騙局的平台通常需要源源不斷的投資者,如果一個平台用一些獎勵制度或者其他手段變相讓我們尋找新的投資者,那我們就應該迅速遠離該平台。

 

3、 所謂的“下一個比特幣


這類騙局是指將新的加密貨幣作為比特幣的替代物,他們對外宣稱:現在投資比特幣升值空間已經不多了,相反一種新的加密貨幣更具投資價值。而這種新的加密貨幣實際上是他們以極低的成本發行的,大家也稱之為MEME幣。


My Big Coin 就是以這種手段從客戶手裡欺詐了600萬美元,謊稱投資於新的加密貨幣,實際上將全部資金都轉移到了自己的賬戶中。

 

如何識別防範?


  • 投資自己了解的加密貨幣即使不是比特幣,我們選擇的投資項目也應該是比較熟悉且有一定普及度的,盡量不要投資極為小眾的產品。如果想要嘗試最新的加密貨幣,可能需要做好失去全部本金的準備。

  • 多方面考察他人推薦的交易產品對於交易平台或者經濟商推薦的投資項目要多方面考察,謹慎投資。

 

4、 傳統騙局


雖然比特幣是新興的金融產品,但是一些傳統騙局的手段也依舊存在,比如以國稅局工作人員的名義打電話給你說,你需要轉移一部分比特幣用來繳納稅費,否則將面臨法律訴訟。現在聽起來可能你會覺得十分可笑,但是實際生活中被騙的人卻不在少數。

 

如何識別防範?

 

不輕信陌生的電子郵件或電話,通常來說,國稅局等合法機關不會以這種方式聯繫我們,而且也不會要求以比特幣的形式繳納稅費,如果你實在不放心,那就撥打該機關的電話自行查詢。

 

5、 惡意軟件


惡意軟件也是比特幣騙局中十分常見的手段,基本的操作原理是,當用戶的比特幣錢包鏈接到互聯網,黑客可以使用惡意軟件對其進行訪問和操作,最終目的是耗盡我們的賬戶。因為比特幣去中心化的屬性,丟了就找不回來了。

 

如何識別防範?


  • 要隨便打開可疑附件或網址,無論是電子郵件、網站還是社交媒體,一切不知道來源的鏈接都有可能被強制下載惡意軟件,還有一些彈出的寫著“獲取比特幣”的網站廣告,最好也不要好奇的點開。

  • 定期更新防毒軟件,除了避免自己下載了惡意軟件之外,還要注意定期進行查毒軟件的更新,防止受到惡意軟件的攻擊。

 

6、 釣魚網站


當我們受到一封來自銀行、交易商或者比特幣錢包供應商的電子郵件時,騙局就開始了,這封電子郵件中會包含一個鏈接,看起來和平時我們交易或錢包的網站沒什麼不同,但其實質上是一個欺詐網站,如果你點進去就是上鉤了,更可怕的是如果你在這個界面輸入了賬戶信息,那麼騙子就會隨時登陸你的賬戶進行操作竊取資金。

 

如何識別防範?


  • 仔細檢查網址,對於電子郵件中的網址鏈接要反復檢查,確保訪問的是真正的網站,如果是陌生可疑的網站就一定不要點擊。

  • 不要洩露私鑰,在任何情況下,都不要洩露自己的私鑰,避免發生不必要的損失。

 

7、 ICO騙局


ICO(Initial Coin Offering)是指在系統開始時發售貨幣的方式,和IPO(Initial Public Offering)類似。自從比特幣問世以來,十年時間價格上漲了幾百萬倍,這讓越來越多的人想要尋找下一個“比特幣”,早期持有坐等升值,而事實上,新創造的數字貨幣的價值很難漲起來,ICO的風險也相當高,更有一些人看中了人們對新的數字貨幣巨大需求而採取非法手段製造騙局獲取利益。

 

如何識別防範?


鑒於數字貨幣的發展以及目前市場的監管程度,我個人認為最好不要對新的數字貨幣在ICO階段進行投資,如果實在怕錯過機會的話,不妨等一等,等到這個新的數字貨幣初具規模時再投資也不遲,還可以減少風險。

 

8、 冒充名人進行詐騙


這類騙局主要出現在Twitter和YouTube等網站的視頻或者直播中,有人會冒充名人贈送比特幣,通常手段是讓我們先交一部分定金並承諾返還雙倍甚至更高,目的是製造一種讓受害者認為自己錯過了一個重要時機或者做了一個錯誤決定的氛圍。而實質上,這些贈送的比特幣大部分都被機器人和假賬戶接收了,不知情的用戶著急的交了錢之後才會反應過來自己受騙了。

 

如何識別防範?


  • 警惕社交媒體上的免費贈送比特幣活動,如果有名人在社交網站上贈送比特幣,那大概率是一個騙局,切忌不要貪心。

  • 檢查可疑詐騙賬戶資金流向,通過區塊鏈技術檢查比特幣地址,就可以看到這個騙局賺了多少錢,是否真的贈送了承諾的金額。

 

9、 云採礦騙局


云採礦是指在不購買昂貴的硬件設備的條件下開採比特幣,目前有幾個合法的云採礦服務商可以向客戶提供租用服務器空間用來採礦,但是也有很多騙局存在,例如高額的隱藏費用、龐氏騙局等等。而且和直接投資於比特幣相比,云採礦並不能算是一個精明的投資。

 

如何識別防範?

盡量避免一切云採礦系列的投資。

 

10、Pump and Dump騙局


Pump and Dump是一個慣用的操作手法,俗稱拉高出貨,體現的形式是莊家通過虛假宣傳和精心策劃,人為吹大了比特幣或者某個低市值的數字貨幣,進而迅速提高它們的資產價值,然後莊家在高位砸盤套現並獲利。這類手段被認為是非法的。

 

如何識別防範?


警惕低市值加密貨幣,一些低市值尤其是交易量很低,但價格突然大幅上漲的加密貨幣通常有莊家操作的嫌疑。

辨別新聞真假,不能盲目聽從對於社交媒體上發佈的新聞,很有可能是為了抬高價格而炒作的假新聞,我們應該學會辨別新聞的真實性。

三、安全性高的比特幣交易所有哪些?

想安全投資比特幣,那麼大家的選擇主要有以下幾種:


1. 監管嚴格的合約交易所。比如Mitrade:


比特幣本身市場就不是很完善,上文提到的騙局大部分的本質就是利用監管空白,為所欲為。所以一家嚴格監管的交易所還是很有必要的。以我現在使用的mitrade為例:


Mitrade持有澳大利亞證券投資委員會ASIC授權的金融服務牌照,號碼為 398528, 一切的業務運營在ASIC的監管下,第三方會計事務所獨立的審計也可以規範平台的資金操作,避免了交易平台對客戶資金的違規操作所產生的風險。


Mitrade在全球擁有數十萬用戶,提供5*24H中文客服服務,在台灣的服務做得還是比較讓人滿意。近年來屢次獲獎,如獲得了Forex Awards頒發的2021最佳移動交易平台。


交易靈活,喜歡價值投資的朋友可以用1:1槓桿,擅長做合約的朋友可以用更高的槓桿。不過對於剛學習投資比特幣的人來說,我強烈不推薦用高槓桿交易。要知道,即便是久經沙場的老玩家,也很少人能在高槓桿下盈利。


交易簡單,不涉及各種貨幣的兌換,學習成本低,容易上手。


沒信心立即開始真實交易?別擔心,您可用免費註冊的模擬賬戶里的5萬美金模擬體驗金,熟悉交易流程和交易策略。


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2. 信譽好的現貨交易所


比如Binance幣安。幣安創立於2017年,目前已經成為世界最大的虛擬貨幣交易所,旗下有數百種加密貨幣可選。比特幣的交易量也排在全球交易所前列。


3. 去中心化交易所


最安全的還是去中心化的交易所,一般沒有倒閉的風險。常見的去中心化交易所有Uniswap、Pancake等。不過去中心化交易所操作比較繁瑣,需要進行更多的學習研究。我們日後也會出相關的review文章。

四、躲避比特幣騙局的秘訣

其實最終的秘訣就在於保持中庸的心態,不貪便宜,遇到問題客觀分析,盡量做到不偏不倚。既不錯失機會,也不進入圈套。


最後,有希望了解如何交易比特幣的同學可以看這篇:比特幣怎麼玩?

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Charlotte
Charlotte有5年的金融行業分析經驗,曾在國際知名基金及證券公司任職。她關注的領域主要集中在外匯及比特幣等加密貨幣市場。
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