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加密貨幣投資指南:2021加密貨幣排名及加密貨幣投資詐騙騙局揭秘

Charlotte|2021-11-11 10:37
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2009年,全世界第一個加密貨幣——比特幣首次在互聯網推出,隨後其他不同種類的加密貨幣也紛紛湧現。時至今日,加密貨幣交易歷經十多年的發展,其欣欣向榮的行情也吸引越來越多投資者的目光。在這篇文章,我將與您詳細探討有關加密貨幣投資的方式、風險和注意事項等內容,同時還附上2021年最具投資前景的加密貨幣推薦名單及常見的加密貨幣詐騙方式介紹。


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一、什麼是加密貨幣?

加密貨幣一種是利用區塊鏈或P2P技術和密碼學原理創建的數位硬幣。與世界各國政府發行的法定貨幣不同,加密貨幣僅由無形的資料位元組組成。並且由於沒有發行方,僅由互聯網網路專家設計、開發並存放在互聯網上,本質上其實是一種無國界的全球化貨幣,因此不被全球各國視為法定貨幣。


隨著經濟發展,雖然短期內加密貨幣仍無法替代各國法幣,但市場對其的接受程度也越來越高。目前,最受歡迎的加密貨幣交易主要包括單個加密貨幣兌美元 (加密貨幣/美元對)或兌換另一種加密貨幣(加密貨幣對)兩種形式,同時投資者可以自行選擇進行多倉或空倉交易。


二、2021最值得投資的加密貨幣有哪些?

加密貨幣種類繁多,目前市值名列前茅的主要為比特幣、乙太坊、萊特幣、瑞波幣等。但就我個人來看,其中最具發展潛力且值得投資的加密貨幣當屬以下幾種。


  • 比特幣(Bitcoin/BTC)

比特幣是世界上第一種加密貨幣,發展至今,比特幣不僅擁有最久遠的歷史,同時也是現在最受歡迎的加密貨幣。而且在主流經濟中,對比特幣的接受度也越來越高。世界上一些知名公司已經開始接受比特幣付款,作為全球支付巨頭的PayPal已經在今年年初率先開放比特幣支付功能。另外在2021年還會有多家大型機構,如Grayscale 、Galaxy進入比特幣市場。而機構的介入勢必推動比特幣迎來新一輪的上漲,不久後將再次突破歷史高位。


  • 乙太坊(Ethereum/ETH)

乙太幣是繼比特幣之後,市值排名第二的加密貨幣。事實上,乙太坊在“智慧合約”技術的支援下,已經成為乙太坊區塊鏈所有應用進行交易的本地貨幣。乙太坊的用處很大,很多後續出現的加密貨幣都要依靠乙太坊進行架構,因此就現在來看乙太坊是不可替代的。同時乙太坊也在不斷改進和創新,在2020年末,乙太坊區塊鏈的未來升級——乙太坊2.0正式上線。這項可以說是全新的加密貨幣自上市就吸引眾多投資者的目光,伴隨其逐個階段的發佈,相信也會在未來帶動乙太坊有很好的表現。


  • 萊特幣(Litecoin/LTC)

萊特幣是擁有同名加密貨幣的點對點網路。作為比特幣的“精簡版”,萊特幣是的主要目的在於使加密貨幣更加快捷和簡便。另外由於萊特幣還被設計為一種支付工具,且該代幣被全球各地的各種企業和商人用於支付服裝和傢俱、藝術品和收藏品、健康和美容服務等費用。從這個角度看,2021年新增加的接受萊特幣支付的商店和服務數量可能對加密貨幣的價格產生積極影響。


  • 比特幣現金(Bitcoin Cash/BCH)

比特幣現金是比特幣硬分叉的結果,它既是一種數位加密貨幣,也是一種支付網路。作為比特幣的分支,比特幣現金不僅具備比特幣的所有優勢,而且還解決了比特幣存在的可拓展性低、交易費用高、交易速度慢等問題。目前雖然比特幣現金仍然處於初期階段,市場對其接受度也不高,但相信經過一段時間的發展及受比特幣上漲趨勢的影響,比特幣現金會為投資者交上一份滿意的答卷。


  • ChainLink/LINK

LINK是一種基於乙太坊區塊鏈的ERC20標準化代幣,主要用於支付Chainlink節點運營商,以便從脫鏈資料中檢索資料,將資料格式化為區塊鏈可讀格式以及保證正常執行時間,同時幫助將智慧合約連接到不同網路中的外部資源。從歷史價格走勢來看,LINK是一項很棒的長期投資。目前市場環境顯示LINK在未來一段時間內仍然處於看漲週期。


  • 泰達幣(Tether USD/USDT)

泰達幣是由Tether發行的、與美元1:1錨定的穩定加密貨幣。其無法通過挖礦獲得,而僅由Tether公司通過Bitfinex交易所發行。Tether公司在當泰達幣和美元的兌換匯率產生波動時,通過增發貨幣或者銷毀貨幣來使其價值保持相對穩定。隨著加密貨幣市場上流通的泰達幣超過 40 億枚,其他穩定幣難以與之抗衡。儘管比其他加密貨幣出現時間稍晚,但其市值以令人印象深刻的速度持續增長,期待泰達幣在2021年會有更出色的表現。


  • 瑞波幣(XRP)

瑞波幣是一種基於Ripple協議的、相對中心化並可全球支付的數字貨幣。其主要對標轉帳系統而非貨幣的目的,從一定程度上限制了瑞波幣的價值,但這並不意味著瑞波幣不能帶來投資收益,至少2020年瑞波幣上漲幅度達到43.93%。


不過加密貨幣交易所Coinbase最近宣佈將暫停加密貨幣瑞波幣的交易,雖然短期內在其他平臺仍可以投資瑞波幣,但其價格必將受到影響而發生波動,如果能把握住機會,還是有機會從中獲取利潤的。

三、加密貨幣投資詐騙方式有哪些?

加密貨幣具有可流動、易於攜帶、完成交易後便不可恢復等特點,在技術革新與交易模式快速發展不斷吸引著大量的投資者的同時,不少心懷不軌的人也蠢蠢欲動,企圖從中以非法方式牟利。


  • 虛假贈送

警惕在社交媒體(Facebook、Twitter等)上看到類似“向該地址發送1個比特幣就能收到X個作為回報”的資訊,那肯定就是騙局。即使是最不被看好的加密貨幣也是具有價值的,沒有人會免費贈送。


  • 克隆網站

克隆網站一般是合法交易所或者ICO項目網站的複製版,其連結中使用的內容與原網站非常相似,例如用“l”代替“1”,或者用“0”代替“o”等, 乍一看很容易讓人誤以為是真的。


  • 虛假礦池

虛假礦池是指為了後期得到ICO token獎勵而要求先發送加密貨幣為礦池做出貢獻的Telegram或Discord群聊組。由於加密貨幣的匿名性,一旦投入到虛假礦池中就無法收回。同時在貢獻過程中,投資者還要繳納高額手續費、KYC和一些特定的技能。


  • 拉高出貨

進行這種騙術的團夥會操縱一種不太受人關注的加密貨幣價格與數量,通過協調大量交易來哄抬幣價並在高位出售。而幣價哄抬越高,團夥內部越低層次的成員在購買後虧損越多。

四、正規的加密貨幣投資方式有哪些?

(1)“開採”加密貨幣

最為傳統投資金融品的方式莫過於低價買入後再高價賣出,在交易過程中完成所有權的轉移。但由於加密貨幣的數量是固定的且會發生減半作用,因此獲得加密貨幣會變得越來越困難。每位元礦工開採數字貨幣的成本也隨著時間將成倍增長。對於普通投資者來說,很難負擔如此高昂的開採成本。因此,目前想通過成為礦工開採數位貨幣進行投資是不太現實的。


(2)加密貨幣ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,以下簡稱ETF)是在交易所上市的、跟蹤“目標指數”變化的特殊開放式基金。與傳統ETF產品的運行機制類似,加密貨幣ETF通常追蹤一種或多種加密貨幣以達到分散風險的目的。另外,也能在一定程度上規避加密貨幣價格的高波動。


(3)加密貨幣CFD

CFD就是差價合約,它是一種利用自身潛在利潤和損失的杠杆型金融衍生工具。投資者如果選擇以CFD方式投資加密貨幣,那麼僅利用很少的初始資金,通過對加密貨幣的未來價格的預測即可雙向獲利。

如果投資者建倉後對未來價格看漲,則被稱為持有CFD的多頭頭寸,反之如果看跌則為空頭頭寸。而當投資者想要平倉所持有的頭寸時,就需要進行反向操作賣出或買入CFD。


場外交易

場外交易也稱OTC交易,是一種非常自由的投資方式,在成員資格、規則制度、交易產品等方面均沒有固定的要求和限制,具體內容全部交易雙方一對一私下協商。因此場外交易不可避免地存在較大的安全隱患。尤其當投資對象是更加不穩定的加密貨幣時,選用場外交易方式要承擔非常大的風險,因此在進行時一定要格外小心並且使用協力廠商擔保。

五、投資加密貨幣的風險有哪些?

  • 發展還不成熟

雖然加密貨幣在近幾年發展迅速,但其實也才不過十多年的歷史,總體來看並沒有建立成熟的交易機制,而且對於交易過程中可能發生的發生技術故障、認為錯誤和駭客攻擊,目前還沒有完美的方法來防止。


  • 不受監管控制

加密貨幣仍不受各國政府和中央銀行的監管,頻發的安全事故和詐騙問題讓人不得不對加密貨幣的安全性進行質疑。

  • 價格波動劇烈

市場情緒出乎意料的變化可能導致加密貨幣價格出現急劇和突然的變化,快速上漲和下跌數百甚至數千美元,都並不罕見,因此我個人認為短線交易加密貨幣更容易從加密貨幣價格的劇烈波動中找到投資機會。下面,我將為您介紹詳細介紹用差價合約交易加密貨幣在這方面的優勢。

六、投資加密貨幣最簡單的方式-CFD差價合約

在第四部分我介紹了一些關於加密貨幣的投資方式,但是結合加密貨幣投資涉及的風險來看,我更傾向於推薦以CFD-差價合約方式投資加密貨幣,因為加密貨幣CFD具備一些非常獨特的優勢能夠幫助您抵禦投資風險。


  • 合規監管。雖然加密貨幣還不受到監管,但目前提供加密貨幣CFD的交易平臺都是在正規監管機構的管理下運營的,因此您完全可以放心有關加密貨幣交易的安全性。

  • 無實物投資。CFD差價合約的交易過程不會涉及加密貨幣實物,這意味著您不必親自經歷複雜的開採過程,不用擁有加密貨幣也能對其進行投資,而且具體的CFD差價合約交易步驟也非常簡單。

  • 交易手數小。雖然一個標準加密貨幣差價合約大小為1手,但您最小可以從0.01手開始交易。

  • 雙向獲利機會。CFD差價合約可以有效規避加密貨幣的價格波動劇烈。通過CFD差價合約,投資者可以從做多或做空兩個方向對加密貨幣的未來價格進行預測,無論漲跌都會不影響從價差中獲利。

  • 門坎低,收益高。CFD差價合約實行保證金交易制度,您不用擔心無法負擔加密貨幣高昂的價格。對於加密貨幣CFD來說,其實只要利用很少資金就能開啟大額合約,同時在杠杆的放大作用下獲得更高的收益。

  • 一個交易帳戶投資多種產品。在交易平臺開通差價合約帳戶後,那麼除了加密貨幣外,您還可同時交易外匯、商品、股票等將近百種熱門投資產品。

自從接觸加密貨幣差價合約交易以來,比較了幾家差價合約交易平台,在我看來,Mitrade是綜合評價最高的一家。您在Mitrade平台可交易比特幣、以太幣、比特幣現金、瑞波幣及萊特幣5種加密貨幣差價合約,並可使用高達1:10倍的槓桿,開倉手數低至0.01手


交易品種中文名稱最小交易手數槓桿比例
BTCUSD比特幣0.011:10
ETHUSD以太幣11:10
LTCUSD莱特幣11:5
BCHUSD比特幣現金11:5
XRPUSD瑞波幣11:5
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七、加密貨幣投資新手注意事項

  • 投資前先學習

在進行任何投資前,您都需要在對投資專案的瞭解過程中學習成功的經驗和失敗的教訓,並且通過學習來敬畏市場,保持謙虛的態度。只有真正明白自己投資的是什麼、具體應該怎麼做,才會有更大的可能性獲得成功。

  • 保持平和心態

很多新手投資者由於沒有太多投資經驗,對短期的漲跌過於在意,經常在價格上漲時沾沾自喜,價格下跌時又萬念俱灰。這些大喜大悲的心情其實都容易影響您做出錯誤的投資決定而導致損失,因此保持一個平和的心態面對市場和價格的變化是非常重要的。

  • 設置止盈損點

儘管理論上我們都知道加密貨幣價格在漲跌起伏中必將會達到峰值,但由於各種原因您可能無法準確預測具體的時間點,因此設置適合的止盈損點是必不可少的步驟。畢竟,賺得少總比賠錢好。

  • 資金保持流動性

無論進行哪一種投資,您都要注意保持資金的流動性。特別是對於價格波動較大的加密貨幣,投資規模要與自身實力和抗風險能力相適應。

  • 合理控制倉位

新手投資者出於謹慎,最初都會先用少量資金試水,但往往在看到價格上漲後就開始瘋狂補倉,導致持倉成本迅速升高,這樣就很容易發生爆倉危險。因此一定注意控制持倉成本在可控範圍之內。

八、總結

綜上所述,投資加密貨幣是一個風險與機遇並存的挑戰。為了盡可能地提高投資的成功性,您除了要選擇具有發展前景的幣種,進入市場也顯得至關重要。如果您也像我一樣更加偏好穩妥地投資,那麼加密貨幣CFD真的值得一試,畢竟還沒有哪一種方法比CFD差價合約的成本更低、風險更小。



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Charlotte
Charlotte有5年的金融行業分析經驗,曾在國際知名基金及證券公司任職。她關注的領域主要集中在外匯及比特幣等加密貨幣市場。
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