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數字貨幣是什麼?2021數位貨幣交易所及投資指南

Charlotte|2021-11-26 14:25
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數字貨幣,作為新型的貨幣形式,從投資角度出發,究竟有哪些優缺點?本文將為您介紹當下數字貨幣市值top5排名的數字貨幣,並與您分享在臺灣投資數位貨幣的方式及正規交易所,希望對您有所幫助。


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一、數字貨幣是什麼?

數位貨幣(Digital Currency)是指不依託任何實物,基於密碼學和P2P技術,由電腦程式產生,並在網際網路上發行和流通的新型數位化貨幣。


為了徹底辨析數字貨幣的概念,我們不妨先從與數字貨幣之間存在著千絲萬縷聯繫的虛擬貨幣和電子貨幣為起點說起。


根據2007年歐洲央行的定義,虛擬貨幣是一種無法律約束、由開發者發行與管控、被特定虛擬社群成員接受和使用的數位化貨幣。而電子貨幣則是指以數碼記帳方式替代現金交易的貨幣系統。


從各自定義看,虛擬貨幣和電子貨幣似乎是兩條距離無限小的平行線,雖然看似相近,但在本質上存在一個重要的區別——即是否與法幣掛鉤、能否線上下進行商品交易。因此,電子貨幣實際上就是實體法幣在互聯網的替代品,虛擬貨幣卻只能用來支付開發企業經營範圍之內的互聯網服務。


如果說虛擬貨幣和電子貨幣是兩個不相交的集合,那麼數位貨幣就是單獨與二者相交但帶有自身特點的獨立集合。數位貨幣兼顧虛擬貨幣和電子貨幣的部分特點,如在特定範圍內流通、任意選擇是否與法幣掛鉤、可線上下交易實體商品等,同時也存在總量一定、參與者共同維護貨幣信用等特殊之處。

二、數位貨幣有哪些優缺點?

作為虛擬貨幣和電子貨幣挑選融合的新型幣種,數位貨幣在發展中依靠自身運行技術,具體呈現出下列優點:

更嚴格的運行規則。


數位貨幣的發行、交易等一切規則在最開始就已經由開發者以代碼形式錄入系統之中,使得數位貨幣以固定總量的數位形式作為載體進行儲存,即使是開發主體也無法更改。這種設計從根源杜絕了貨幣的超發、濫發的現象。


更安全的信用保障

為解決天然不存在協力廠商信用保障的問題,數位貨幣利用區域鏈中的共識機制進行改善,即每筆交易都需要通過所有參與者共同確定,達成共識後才能錄入系統,保證了所有數位貨幣交易是完全安全透明的,同時也保證了交易者承擔著最低的交易成本。


更靈活的貨幣交易

數位貨幣具有雙向流通性,不僅可以從機構流向用戶群體,也可以在用戶群體間自由流通。同時,數位貨幣可以選擇是否與法幣掛鉤,並利用數位貨幣線上下買賣實體商品,在日本,如果您擁有數位貨幣中的比特幣,就可以利用它進行房屋交易。


當然,在您心動於數字貨幣的各種優點時,為保證您的投資安全,我也不得不提醒您要注意到數字貨幣目前還有以下無法解決的問題:


存在天然通貨緊縮

與傳統金屬貨幣相比,數位貨幣雖然也不可複製且數量有限,但並不像黃金一樣可由其自身獨特的稀缺性和物理性質所決定而其具有穩定性。此外,正是因為它的數量有限,不會隨生產資料的增多而增多,也不會隨生產資料的損耗而減少,存在天然通貨緊縮,對經濟發展沒有任何好處。


缺乏衡量價值尺度

數字貨幣的軟肋之一是價格波動劇烈,沒有穩定的幣值衡量基準。在對數字貨幣的投資過程中,任何突發的因素都有可能引起貨幣價格的變動,並且具體的漲跌幅度通常是無法估計和控制的。市場價格的劇烈波動將加劇投資者的損失風險。


隱藏儲存安全性漏洞

數位貨幣作為一種無法攜帶在錢包裡的貨幣,唯一的存錢方式只能使用數位錢包,而這種數位錢包也是利用區域鏈嚴格集成的。在這種限制下,如果使用者忘記了自己的數位貨幣密碼,那麼丟失的資料將無法恢復,這對每一個用戶來說將是災難性的打擊。

三、數位貨幣的投資方式有哪些?

1、差價合約

“差價合約”(Contracts for Difference,以下簡稱CFD)產生於20世紀90年代初期,是一種利用自身潛在利潤和損失的杠杆型金融衍生工具。


如果投資者選擇以CFD方式投資數位貨幣,在不親自“開採”數字貨幣的前提下,僅利用很少的初始資金,通過對數位貨幣的未來價格的預測即可雙向獲利。


如果投資者建倉後對未來價格看漲,則被稱為持有CFD的多頭頭寸,反之如果看跌則為空頭頭寸。而當投資者想要平倉所持有的頭寸時,就需要進行反向操作賣出或買入數位貨幣的CFD。


整個交易過程中,您在關注CFD杠杆機制可能帶來的成倍收益時,更需警惕風險也會同時成倍增加。此外,CFD作為一種更加複雜的金融衍生品,為避免風險,您在投資時盡可能選擇通過有監管的大型交易平臺完成CFD交易。


觀看下方視頻,了解什麼是差價合約

2、場內交易

2.1 “開採”數位貨幣

對於任何一項金融品,最為傳統投資方式莫過於低價買入後再高價賣出,在這個完整的交易過程中實現金融品所有權的轉移。同樣,這個原理也適用於數字貨幣。


但數位貨幣不同于其他金融品的一點是,它固定的數量以及固定間隔發生的減半作用使得要獲得數字貨幣變得越來越困難。每位元礦工開採數字貨幣的成本也隨著時間將成倍增長。對於普通投資者來說,很難負擔如此高昂的開採成本。因此,目前想通過成為礦工開採數位貨幣進行投資是不現實的。


2.2 數位貨幣ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,以下簡稱ETF)是在交易所上市的、跟蹤“目標指數”變化的特殊開放式基金。


近幾年數字貨幣逐漸成為最熱門的投資選擇,但其價格的高波動性迫使投資者不得不將目光投向更為穩妥的投資方式,而ETF恰好能滿足投資者的需求。


與傳統ETF產品的運行機制類似,數位貨幣ETF通常追蹤一種或多種數位貨幣以達到分散風險的目的。對於初次接觸數字貨幣的投資新手,通過ETF方式投資數位貨幣是一個不錯的選擇。


2.3 場外交易

對於數位貨幣的投資,您可以選擇以場外交易方式進行。“場外交易市場”(Over-the-counter market)沒有固定的成員資格,沒有嚴格可控的規則制度,沒有規定的交易產品和限制,主要是交易雙方通過私下協商方式進行一對一的交易。


場外交易是一種極為自由的投資方式,但同時也存在著各種不可避免地安全隱患。尤其當投資物件是更加不穩定的數位貨幣時,選用場外交易方式必然將增加您的投資風險。


通過以上幾種數位貨幣投資方式的介紹,相信您心中一定對具體的投資策略有了一個初步規劃。當您在確認投資數字貨幣時,要謹慎選擇適合自身風險承受能力的方式,盡可能在將風險降到最小的前提下追求最大的投資收益。

四、2021值得投資的數字貨幣是什麼?

比特幣(Bitcoin/BTC)

2009年1月3日,中本聰從荷蘭赫爾辛基某小型伺服器挖出第一枚比特幣,自此比特幣正式登上貨幣世界的舞臺。


比特幣是一種基於去中心化,並以區域鏈作為底層技術的數位加密貨幣。由於採用密碼技術控制生產和轉移,比特幣總量接近2100萬,且在每4年發生一次區塊獎勵減半。另外,為保證流通方便,比特幣的最小單位是“聰”(1聰約為1億分之一比特幣)。


從2010年到2013年,比特幣連續四年蟬聯全球貨幣榜榜首。2013年11月,1比特幣價格飆升至1120.87美元,一度超過同期金的每盎司價格。2016年,比特幣受到第二次減半的影響,雖然價格有所回落,但在2017年迅速打破低迷並達到歷史價格峰值。此後的兩年間,比特幣雖然偶有升值期,但跌幅始終高於漲幅。2020年,受新冠肺炎疫情和第三次減半的影響,目前比特幣的價格穩定在10000美元左右。



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 乙太幣(Ether/ETH)

乙太幣是以乙太坊區域鏈為基礎的一種數字貨幣。它既可以通過互聯網交易,也可以在許多基於乙太幣的應用程式中使用。與比特幣不同,乙太幣的區域鏈會追蹤數位貨幣的所有權,同時也專注於運行一系列去中心化應用程式的程式設計代碼。


另外,乙太幣不僅允許開發人員通過建立合約為應用程式籌集資金。同時不限定總量,而對每年新發行量設置1800萬的上限以降低相對通貨膨脹率。至於乙太幣的交易成本,則受到頻寬使用、儲存要求和複雜性的影響。


乙太幣的第一筆有價交易發生在2015年8月7日,當時價格為2.77美元,但在三天后就迅速縮水四倍,跌至0.68美元。儘管隨後市場重拾對乙太幣的投資熱情,乙太幣價格也在快速上漲至1.8美元後不斷回落。2016年,乙太幣在自身不斷進行調整下,價格也隨之波動不斷。2017年,乙太幣迎來驚人牛市,從8美元持續性上漲至800美元。2018年,受到比特幣價格回檔影響,乙太幣價格在短時上漲並觸及1250美元大關後迅速下跌,在年末維持在130-140美元。2019年起,乙太幣價格在波動中呈現復蘇態勢,目前價格在300美元附近徘徊。



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瑞波幣(XRP)

瑞波幣是一種基於Ripple協議的、相對中心化並可全球支付的數字貨幣。其主要對標轉帳系統而非貨幣的目的,從一定程度上限制了瑞波幣的價值。


特別值得關注的是,瑞波幣不是去中心化的。在整套體系中,一千億枚瑞波幣全部都是預挖的,其中屬於Ripple公司的550億瑞波幣以每月10億枚的速度投放到市場,沒有賣出的部分則放到託管帳戶中等待再次投放。這種中心化託管、定時發幣的機制將帶給投資者更多額外的花費和不確定性。


2014年,瑞波幣進入市場的初始價格僅為0.06美元,隨著Ripple公司與著名銀行紛紛建立密切的合作夥伴關係,瑞波幣價格也隨著不斷上漲。截至2017年12月,每枚瑞波幣價值1.98017美元。2018年,瑞波幣價格出現劇烈回落,迅速從最高點跌至0.49461美元。至2019年末,瑞波幣價格雖有小幅上升,但總體一直呈現下跌態勢。2020年,瑞波幣價格趨於平緩,目前圍繞0.22113美元上下波動。 



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 比特幣現金(Bitcoin Cash/BCH)

比特幣現金誕生於2017年8月1日比特幣的一個“硬叉”事件中,是由一小部分比特幣開發者推出的不同配置的新版比特幣,是一種新型的區域鏈資產。


與比特幣相比,比特幣現金更像是通過互聯網進行傳輸的電子現金。它的生產難度根據全網算力採取動態調節方式,具有更大的穩定性和安全性。但由於比特幣現金與比特幣採用的演算法相同,因此很多時間裡,算力會大幅流入比特幣現金鏈,從而嚴重影響兩條鏈的出塊速度。


比特幣現金初始價格為587.9美元,在發行四個月後於2017年12月迅速攀升至2405.7美元的歷史高點。隨後比特幣現金價格迅速下跌至682.1美元。2018年,4月份曾小幅回升至1348.7美元,但未能長期保持此價位,隨後持續走低,在年末跌破150美元。2019年後,比特幣現金價格逐漸上漲,雖然幅度不大且時常出現反彈,但總體價格已趨於穩定,目前在286.9附近波動。


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五、差價合約交易數字貨幣

差價合約是新興的和廣受關注的金融產品。伴隨著加密貨幣在投資圈內的火爆,利用差價合約交易加密貨幣就因此誕生了。下面我們以比特幣差價合約為例。


比特幣差價合約,即交易者交易比特幣的價格走勢,不涉及實物交易。實質上,差價合約是買賣雙方針對投資標的物的未來價格做出判斷,繼而建立的一個合約。


舉例來說,認為比特幣價格未來上漲的差價合約交易者建立多頭頭寸,認為比特幣價格會下跌的交易者建立空頭頭寸。之後,差價合約交易平台管理交易者發出的買賣指令,通過簡化整個交易流程,快速執行這筆合約。


數位貨幣中最廣為人知的,莫過於比特幣。下面我們將以比特幣為例,為您介紹如何計算比特幣差價合約的交易成本和盈利?


比特幣差價合約通常搭配槓桿和保證金,放大投資結果。當比特幣價格上漲時,多頭頭寸持有者賣出一筆合約。


查看比特幣合約詳情  >    

六、差價合約數字貨幣交易平台

自從接觸數字貨幣差價合約交易以來,比較了幾家差價合約交易平台,在我看來,Mitrade是綜合評價最高的一家。您在Mitrade平台可交易比特幣、以太幣、比特幣現金、瑞波幣及萊特幣5種數字貨幣差價合約,並可使用高達1:10倍的槓桿,開倉手數低至0.01手


交易品種中文名稱最小交易手數槓桿比例
BTCUSD比特幣0.011:10
ETHUSD以太幣11:10
LTCUSD莱特幣11:5
BCHUSD比特幣現金11:5
XRPUSD瑞波幣11:5

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七、臺灣數字貨幣交易所有哪些?

臺灣本土

  • MAX 

MAX是由MaiCoin所打造的數位加密貨幣交易所,並與遠東銀行共同攜手為用戶進行資產信託保管,並協助資金流的驗證與確認。在利用MAX進行內部轉帳時無需繳納轉幣手續費,這會極大節省投資者的交易成本。另外,MAX支援交易挖礦功能,其發佈的平臺代幣MAX Token不僅可按一定比例抵扣交易手續費和提領手續費,而且也可以用於分發交易挖礦獎勵,以回饋交易挖礦者。


  • BitoPro 

BitoPro成立於2018年,其每筆交易產生的稅務都交由會計師查驗並出具稅簽,還聯合資誠聯合會計師事務所、道瓊風險合規共同為客戶進行實名驗證,是全臺灣第一家實名制的數字貨幣交易所。目前,BitPro提供41種數位貨幣交易對,並支援24小時入金,方便投資者隨時隨地進行交易。


  • ACE 

ACE Exchange成立於2018年,通過積極培育優質區域鏈專案,致力於提供最安全的交易管道與最高規格的使用者體驗,同時與多家國際律師事務所、大型銀行、監管及立法機構開展密切合作。


  • BitAsset 

BitAsset成立於2017年,是全球首家將成熟金融領域的交易、服務及風險管控應用於數位貨幣資產領域的交易平臺。目前支援多種法幣入金,並為機構和個人同時提供數位貨幣資產現貨、期貨合約等交易服務。


國際

  • HitBTC

HitBTC成立於2013年,是英國一個以匹配引擎先進、多幣種支援和客戶服務友好而聞名的數位貨幣交易平臺。除支援數位貨幣的交易對外,HitBTC還提供法幣與數位貨幣的交易對,致力滿足使用者的各種投資需求。


  • ZB.com

ZB.com成立於2013年,是全球領先的數位資產交易平臺。成立至今交易量排名全球前十,已為全球數百萬使用者提供數位貨幣交易平臺。目前已開通BTC、QC、USDT和ZB四大交易區,並提供現貨交易、法幣交易、杠杆交易和理財借貸等數位資產的一站式服務。

八、最好的數字貨幣投資方式是什麼?

正如我上文提到的,投資數字貨幣的方式有很多,究竟您應選擇哪種投資方式,還要從您的個人投資偏好和資金狀況出發。如果您想把數字貨幣當做一種支付方式,那麼毫無疑問,您應選擇傳統的比特幣實物交易。


而如果您僅僅不想錯過數字貨幣價格波動(上漲或下跌)中獲利的機會,同時又想放大自己的投資結果,那麼您可以考慮交易比特幣差價合約。在Mitrade差價合約交易平台,僅需四步,即可快速建立一筆比特幣差價合約。

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差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Charlotte
Charlotte有5年的金融行業分析經驗,曾在國際知名基金及證券公司任職。她關注的領域主要集中在外匯及比特幣等加密貨幣市場。
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