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Lesson 26- 外匯基本面分析:為什麼利率對外匯交易很重要?

Mitrade分析師團隊|2022-7-1 05:43
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1. 什麼是利率?

利率是指貸款人向借款人收取的借款金額的百分比,也可以是當儲戶將錢存入銀行所獲得的特定百分比。利率的波動受很多因素影響,如經濟情況,通貨膨脹或是就業等因素,而中央銀行是設定利率範圍的機構。以下列出了全球主要的中央銀行:


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當中央銀行將利率設定在較高水平時,債務成本就會上升,人們可能不願意貸款,進而減緩消費需求。相反,若中央銀行將利率設定在較低水平,債務成本降低,更多人想要貸款,從而刺激消費需求。


除此以外,通貨膨脹與利率有著密切關係。當通貨膨脹上升時,利率往往也會隨著上升。這主要是由於設定較高的利率會促使消費者和企業減少借貸需求並增加儲蓄,進而抑制經濟活動。與其相反,當出現經濟增長緩慢,通貨膨脹下降時,利率則會降低,因為當利率下降時,消費者和企業更傾向於借貸(因為銀行放寬了貸款要求),從而刺激零售和資本支出,從而幫助經濟增長。那麼,利率與外匯市場有何關係呢?

2. 利率如何影響外匯市場?

利率可能是決定貨幣價值的最重要因素之一。貨幣依賴於利率,因為利率決定了全球資本流入或是流出一個國家,也就是說投資者透過觀察利率來決定是否投資於一個國家。


簡單來講,由於投資者更傾向於選擇較高利率的國家,因此當一國利率上升時,貨幣則可能會升值,而從長期來看,低利率的貨幣更有可能走弱。


除此以外,市場對於利率變化的預期也是貨幣走勢的驅動因素之一。大多數交易者不會把時間花在當前利率上,因為市場已經將它們定價到貨幣價格中,而市場對於未來利率走向何方的預期則是影響貨幣價格走勢的重要因素。

3. 為什麼利率對外匯交易很重要?

利率對外匯走勢很重要的根本原因在於它對交易者的基本面分析與技術分析起到了關鍵作用。在外匯交易者了解預期的利率走向時,就會將其納入交易決策中。比如說,當利率可能在貨幣週期末端發生轉變時,中長期交易者在進入市場之前,應將該因素考慮其中。此外,套利交易是指交易者透過兩國利差獲利,因此利率對於利差交易者更為重要。

免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

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