外匯貨幣一直以來都是市場上最熱門的投資商品之一，根據國際結算銀行（BIS）三年一度的調查（2022）顯示，全球外匯每日交易量已達到7.5兆美元的新高。外匯交易的門檻相對其他投資商品較 低，投資技巧要求較少，連新手也有很大的機會能獲利，也因此外匯交易在台灣成了許多初學者練習投資的起步工具。
這篇文章我們會用最簡單的方式，介紹外匯交易中最常見的主要貨幣對、適合新手交易的外匯貨幣，以及如何透過外匯交易賺錢。
貨幣對怎麼看？
外匯交易是同時買入一種貨幣並賣出另一種貨幣。例如要去國外旅遊時，許多人可能都會到銀行用台幣購買（兌換）另一種貨幣，這個過程就是一種外匯交易，每次都需要對比兩種不同貨幣的價值，形成了所謂的「貨幣對」 （Currency Pair）。
在交易平台上，我們常會見到貨幣對用「基準貨幣/報價貨幣」這樣的寫法呈現，如下圖：
這組貨幣對的左邊歐元是基礎貨幣，右邊貨幣是報價貨幣，而歐元對美元的匯率為1.3，这表示用1.3美元可以兌換1欧元。
那麼，
TWD/JPY=4.53 代表匯率是台幣/日圓匯率是4.53，4.53日圓能兌換1塊台幣。
USD/JPY=139.25 代表美元/日圓匯率是139.25，139.25日圓能兌換到1美元。
不同的貨幣對，因爲相對的價值不同，當然會產生不同的匯率。
外匯市場中，主要有三種貨幣對：主要貨幣對、交叉貨幣對、外來貨幣對。
主要貨幣對，次要貨幣對與外來貨幣對
市面上流通的貨幣高達一百多種，但投資者通常傾向選擇價值穩定、流動性高的貨幣來交易。根據BIS調查（2022），全球外匯交易量排行榜前十名，依舊以美元USD爲中心，其次分別爲歐元EUR、日圓JPY、英鎊GBP、人民幣CNY、澳幣AUD、加幣CAD、瑞士法郎CHF、港幣HKD、新加坡幣SGD。
外匯主要貨幣對
因爲美元爲全球交易量最高的貨幣，所以主要貨幣對是指包含美元的貨幣對，並且也是最常交易的貨幣對，其流動性高，交易頻繁。
以下是外匯主要貨幣對：
次要貨幣對
次要貨幣又稱交叉貨幣，是交易量較小的貨幣，例如：韓元KRW、瑞典克朗SEK、土耳其里拉TRY等。次要貨幣對可能是美元對上較小交易量的貨幣，或是美元之外的貨幣互相配對，例如以下這些貨幣對。
與歐元相關的交叉貨幣對包括：
與日元相關的交叉貨幣對：
與英鎊相關的交叉貨幣對：
其他交叉貨幣對：
外來貨幣對
外來貨幣對，指由一個主要貨幣和一個來自發展中國家/新興市場國家組成的貨幣對。例如，巴西、墨西哥、智利、土耳其或匈牙利等。
與主要貨幣對和交叉貨幣對相比，外來貨幣對的交易量較小，流動性相對較低，因此外來貨幣對的價差較大，而這意味著投資者的交易成本可能更高。此外，重大政治事件或意外的選舉結果可能會導致外來貨幣對的匯率劇烈波動。
交易新手怎麼選擇外匯貨幣對？
外匯市場上有這麼多種貨幣對，新手在選擇時可能會感到十分茫然，其實只要將貨幣依以下特性稍做分類，並從中挑選幾個貨幣，重點關注其國家的經濟數據表現、央行利率政策，以及是否有重大政治環境變化等，就能觀察到貨幣對價值的走向。
選擇交易量大的主要貨幣
主要貨幣通常是來自貨幣政策及財政穩定、低通膨、且有足夠黃金儲備支持的國家，這樣的貨幣更受歡迎，當然交易量也更大，而當交易量越大，就越容易找到想交易的買/賣方，價格進而也會比較穩定。相反地，當交易量越小，也會越不易找到買/賣方，所以價格幅度容易產生劇烈波動。
選擇具波動性的貨幣
在外匯交易中，波動性是指貨幣價值在一定時間內的變化，通常是以一年內漲跌的標準差來衡量，投資者會利用波動性來盈利，在價格上漲或下跌時進行買入或賣出，以賺取中間的價差。
波動性高的貨幣和貨幣對，風險可能較高，但帶來的報酬也會更可觀。一般投資人會觀察像是移動平均線（SMA）或布林帶（BB）等技術分析指標，來追蹤波動趨勢。
主要貨幣對的SMA和BB數據示例（資料來源：TradingView）
適合交易新手的貨幣對推薦
1. 歐元/美元
歐元/美元是全球交易量最大的貨幣對，也是最容易交易的貨幣對，佔外匯市場交易量的22.7％，這意味著有很多買賣方，因此點差會很低，波動也會很低，適合各種水平的交易者。
歐元是一種相對穩定的貨幣，而美元是世界的基準貨幣，因此歐元/美元的價格變動很容易預測。歐元/美元很少受到突發事件或風險情緒的影響，是一種安全而可靠的貨幣對。
2. 美元/日圓
初學者經常交易美元/日圓這個貨幣對。美元/日圓是全球交易量第二大的貨幣對，佔整體交易量的13.5％。它具有高流動性、低波動性和低點差的特點。這個貨幣對通常會有明顯而持久的趨勢變化，使得進出點更容易確定，這對於長期交易者來說是非常有利的。
由於日本經濟受到美國經濟的很大影響，美元/日圓交易很容易受到兩國新聞和事件的影響。
3. 澳元/美元
澳元/美元是商品貨幣對，在外匯市場上的交易量佔了5.4％。澳元和美元都與黃金的價格有關，因為澳大利亞是世界上最大的黃金生產國之一，當黃金價格上漲時，澳元/美元通常也會上漲，因此價格變動相對可預測，不太可能突然上漲或下跌。
當然為了最大化潛在的交易機會，重要的是隨時關注兩國的經濟新聞。
如何透過外匯交易賺取收益？
想操作外匯交易的投資者，主要有三種交易管道：
外匯現貨交易
像前面提及到銀行直接換取買賣外匯現金的情況，就是屬於現貨交易。除非有到外地旅遊、生活的需求，不然以投資爲目的的交易一般不會選擇使用現貨方式進行。因為這種交易方法比較缺乏效益，可交易的幣種相對較少，且獲利空間有可能被交易匯差壓縮掉。
外匯期貨交易
外匯期貨交易是融入了槓桿和保證金制度的遠期合約交易，買賣雙方依據契約，在未來某一段指定日期，以指定價格買入或賣出指定數量的某種貨幣。投資者只要有足夠的保證金，就能買賣貨幣對，有部分投資者會用這種方式避險，以防將來貨幣貶值。但通常保證金有一定的門檻，較不適用小額投資。
外匯差價合約CFD
使用差價合約交易，並不會實際持有貨幣，而是存放一筆符合比例的保證金，即可用這少許的資金投入外匯市場，並同樣可用槓桿操作放大倍數的外匯投資。在看好某貨幣價格上漲時，選擇做多；看跌某貨幣時，選擇做空，如果操作得宜的話，也能達到對沖效果。適合想快速進場、短線交易、或資金較少的小資族。
結語
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
