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外匯市場|美金人民幣匯率走勢分析預測及如何投資?

Kevin Lin|2021-11-23 02:57
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近期美元持續疲弱,中國經濟基本面強力恢復的助攻下,人民幣近幾個月一來不斷升值,投資機會顯現,許多人在問人民幣是否值得投資?人民幣在未來有沒有繼續升值的可能性?美金人民幣匯率走勢會如何?


本篇文章將會就人民幣美金走勢,如何投資人民幣進行分析和預測。


圖:美元人民幣價格走勢-來源Mitrade


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人民幣匯率彈性增强,波動加大

人民幣對美元匯率中間價的彈性和波動幅度即為匯率彈性。自2018年以來,人民幣匯率市場出現了高波動率,匯率彈性進一步增强。


從下圖可以看出,進入2020年后,人民幣兌美元處於不斷波動中,自5月底一來人民幣兌美元匯率走勢由跌轉升,雖然中間出現過幾次波動,但總體趨勢依舊是波動性的升值通道,而波動恰好給了投資者入場的機會。


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人民幣對美元匯率近兩年走勢 來源:Mitrade

人民幣還具有升值空間嗎?

理論上匯率是無法預測的,預期不同,就會有不一樣的匯率走勢。我個人從以下方面看這個問題:


 1  疫情過後,中國經濟不斷向好,已經進入全面復蘇的狀態中,從今年8月份開始,出口、投資、消費不斷轉正,相比歐美國家疫情的嚴峻態勢,中國自然是避險的首要選擇。中國央行目前在收緊市場流動性,促使市場利率上行,中美利差擴大,吸引大量資金流入中國。


 2  中國資本市場進一步開放,2020年前三季度,境外機構在銀行閒市場成交金額同比增長88%,參與交易的境外法人機構數量也在不斷增長,未來隨著資本市場不斷開放,人民幣有望獲得更多增量資金的投資,升值空間較大。

未來美金人民幣匯率走勢分析預測

就目前來看,利好人民幣的因素很多。


1. 中美貿易摩擦已經持續兩年,對金融市場的影響慢慢減弱,市場信心逐漸恢復。


2. 疫情后時代,中國經濟增速處於世界先列水平,尤其是全球負利率的大環境下,美國不斷降息,中國資產吸引力增大。


3. 美國經濟下行壓力增大,美國貨幣政策不斷放寬,增大了美國指數走弱的風險。


中國央行行長易綱認爲,接下來中國央行也會致力於推動人民幣匯率市場形成機制改革,確保匯率彈性,確保人民幣在合理均衡水平上基本穩定,因此未來一兩年人民幣匯率會有繼續升值的可能性。當下是投資人民幣的好時機。

台灣投資者如何投資人民幣?


人民幣結構型商品人民幣基金人民幣ETF外匯差價合約
到期保本結構型產品貨幣型基金和債券型基金開放指數證券投資基金通過人民幣的波動賺取差價,保證金交易


1. 人民幣結構型商品


目前台灣多家銀行推出了到期保本的100%結構型商品,結合定期存款以及衍生性金融商品等多種形式,將會獲得相對更高的利潤。


優勢:保障本金的安全,確保到期時可以獲得100%的人民幣本金,此外還可以獲得額外收益。


劣勢:投資不靈活,如果投資者提前解約,則可能不保本,此外結構型商品不受存款保險的保障,因此也需要承擔銀行的信用風險。


2. 人民幣基金


由投信發行的人民幣計價基金是投資人民幣的另一種渠道,分別有貨幣型基金和債券型基金兩類,債券型基金的投資標的主要爲在香港發行的離岸人民幣債券。


優勢:資金量小的投資者也可以投資各個專業領域,實現資金的多元化配置。


劣勢:基金需要承擔發行機構的信用風險,此外貨幣市場基金的實際市場價值與基金經理估算的價值會存在偏差,也被稱爲偏離風險。


3. 人民幣ETF


交易型開放指數證券投資基金(Exchange Traded Fund,以下簡稱ETF)是一種可在證券交易所交易的特殊的開放型基金,目前已有人民幣ETF在台灣證券交易所挂牌交易,台灣投資者只需要注冊證券賬戶就可以實現人民幣ETF的投資。


優勢:ETF交易與股票完全一致,價格實時變化,投資者可以更好捕捉價格波動,從中獲利。


劣勢:追蹤可能會產生誤差,人民幣ETF只有90%的資產投資與人民幣,剩餘10%無强制規定,因此走勢無法完全貼合人民幣走勢。


4. 外匯差價合約


通過在Mitrade上交易外匯差價合約(Contracts for Difference,以下簡稱CFD),是投資人民幣較爲簡易的方式。目的是通過人民幣的波動賺取差價,不涉及實務產品的交易,如果你是一位擁有豐富經驗的投資者,那麽CFD是你交易更好的選擇。


外匯差價合約也是外匯保證金交易,即按比例繳納一定的保證金,就可以掌握大額的交易了。其中使用的比例,我們稱之為杠杆。


例如:交易一標準手外匯是10萬美金,如果沒有杠杆的話,客戶要買賣一手貨幣必須要投資10萬美金,但如果經紀商提供200倍杠杆,買賣一手只需要投資500美金。


優勢:

√  更高的杠桿,擁有更大的利潤空間,

√  T+0結算,全天24小時可以進出市場

√  支持雙向操作,做多做空

√  更多交易機會


劣勢:采用杠桿投資會加大投資的風險。


要想交易外匯賺錢,你必須有能力從頻繁變動的市場上進行較為快速的交易。


台灣當地很多人玩外匯其實是外匯保證金交易,大多數人都會選擇在網上經紀商開戶。比起股票和期貨交易來說,在線交易外匯更適合小資金的快速成長。


在Mitrade平台,您可以交易 60+外匯貨幣對,最受歡迎的外匯貨幣對當然是兌美元貨幣對,如USDJPY, AUDUSD, EURUSD,相對來說,行情走勢更容易分析和把握。


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圖:Mitrade交易平台


當然,除了外匯交易以外,您也可以在Mitrade找到黃金,加密貨幣,指數,美股等投資機會。


✔️11+國際股票指數(標普500、道瓊斯30、納斯達克100等)

✔️9種大宗商品(黃金、白銀、原油等)

✔️5種交易量最大的加密貨幣(BTC,ETH,XRP,LTC,BCH)

✔️30隻熱門美國股票(如蘋果、谷歌等)

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如何開始外匯保證金交易?

以Mitrade平臺爲例,只需要以下幾步就可以開始交易。


 1  注冊賬戶:您可以通過網頁或手機app線上申請,方便快速。


Mitrade提供兩種賬戶類型:模擬賬戶,真實帳戶


值得一提的是,對於新注冊真實賬戶的用戶,Mitrade還贈送50美元的免費體驗金,幫助您無風險開啟第一筆交易。如果你是新手, 也可以先通過DEMO賬戶(內有50000美元虛擬貨幣)練習交易。


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 2  尋找投資機會


在Mitrade上,你可以看到美元/人民幣的實時價格,根據你對人民幣的預期,選擇恰當的交易時機。Mitrade也提供行情預測,交易策略,情緒指數,財經日曆等交易工具。



 3  開始交易 (開立多頭或空頭頭寸)


當你看准了投資機會,就可以開始行動了,Mitrade支持買入賣出雙向交易,你可以設置好自己想要交易的價位和方向,設置止盈止損價格,系統會自動幫你成交,更加便捷!


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圖:在Mitrade上買入0.01手美元/人民幣


當我在Mitrade上買入0.01手美元/人民幣,設置好止盈止損價格時,預計盈利或虧損都會自動顯示在訂單上。


 4   監控實時價格


進行交易後,您會看到實時的損益更新,如果你無法實時盯盤,Mitrade提供了價格監控服務,達到您想要平倉的價格時,系統會自動關閉交易。



為什麼選擇Mitrade?


Mitrade由澳洲證券投資委員會(ASIC)監管,編號AFSL398528, 是集行情、交易、賬戶管理、資訊、風險管理為一體的外匯差價合約交易平台,為交易者提供簡單高效的交易環境。


→簡單直觀的交易平台


→0佣金,低價差,最大槓桿1:200


→全球市場,24小時交易,T + 0結算


→止損/追蹤止損等風險管理工具


→ 一站式賬戶管理,行情,交易,預測,財經日曆等


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免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Kevin Lin
國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。 經歷過2次牛熊的洗禮,喜歡與大衆分享實戰經驗中粹煉出來的投資心得。
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