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外匯(保證金)投資入門教學:5大要點,心得分享

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|更新於 2022-8-9 07:51
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許多外匯投資者都會問到 ——投資外匯賺錢嗎?”  對於某些交易者和投資者而言,外匯市場提供了一個賺錢的好机会。外匯市場被認為是世界上最大,流動性最強的金融市場,每天的外幣交易量超過6萬億美元,超過了期貨和股票市場的總和。

傳統上,外匯投資主要的參與者來自金融機構和高資產人士。但是,隨著技術的進步任何人都可以在線投資外匯市場。現在每天超過30%的外匯交易是由零售交易商進行的,包括期貨差價合約(CFD)在內的衍生工具, 這促進了投資外匯的散戶交易者成指數級增長。

股票投資一樣,外匯盈利機會很多,但風險也很大。許多網站宣稱超過70%-80%,甚至90%的個人投資者參與外匯交易都有虧損經歷。

作為新手,如果你不知道要如何投資外匯,這篇文章 “ 外匯(保證金)投資入門教學 ”就是您所需要開始了解的。


一、外匯投資什麼方式好?

外匯投資入門首先應從了解外匯投資方式開始。

1. 外幣兌換

外匯交易,一般指的是使用某一種貨幣交換另一種貨幣。日常生活中,當你去某個國家旅游時,你就需要將本國貨幣兌換成當地貨幣。在這個過程中,你便參與了簡單的「外匯交易」。

2. 外幣定存

如果您想把台幣換成其他價值高的貨幣來避險或保值,您可以去銀行開立外幣定存戶來買賣外幣。 通過購買,出售,交換外幣,是最基本的外匯投資方式,屬於「外匯現貨交易」。外幣定存可以去銀行,有很多天期的選擇,交易量大,風險收益低,適合第一次開始投資外匯的新手。但是,如果你想賺錢,定存可能會讓你等很久喔。

3. 外匯保證金交易

風險與收益更高的投資方式是「外匯保證金交易」,適合有一定交易經驗的朋友。外匯保證金交易的投資門檻更低,你會做股票交易就會外匯保證金,外匯保證金其實就是很多人說的「炒外匯」,你需要分析外幣市場,分析匯率價格走勢,從而因買賣匯差而獲利。

投資者可以在銀行或者外匯交易商處開戶,存入一定比例保證金,Mitrade最低開戶門檻為$100, 然後有60多種貨幣兌,大多經紀商提供的槓桿率為1:100, 1:200, 1: 500不等。

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交易外匯保證金的好處是入金門檻很低,可以24小時交易,多空雙向操作,交易十分靈活。

舉例,如果您認為歐元兌美元升值,則可以購買EUR/USD, 如果您認為歐元相對於美元匯率會下降,則可以賣出EUR/USD,如果價格走勢與你的操作方向一致,則你就會賺錢,如果相反則會虧損。

但是外匯保證金最怕的就是爆倉——也就是一個波動把你的本金虧完了。因此,交易外匯保證金一定要注意控制風險,設置停損止盈點!並且合理使用槓桿。

選擇經紀商時,也一定要注意防騙! 外匯保證金交易有很多詐騙平台,套用別人的品牌名或網站,或者用line聯繫你讓你入金,這種都要小心! 選擇外匯保證金交易商時,一定要看是否獲得金融監管,是否正規。正規券商是不會代操盤、指導交易、或喊單、出不了金的情況的。


如果你對外匯保證金交易感興趣,可以觀看如何在Mitrade交易外匯/操作指南:

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    二、外匯投資心得: 合理使用外匯槓桿和保證金

    許多新手外匯投資者虧損的主要原因,我認為是個人投資者不能利用好槓桿和保證金槓桿不僅放大了盈利和虧損,也放大了投資者的恐懼和貪婪。專業的外匯投資者,是需要系統的學習和進行足夠的訓練的。


    什麼是槓桿?

    在外匯投資市場中,槓桿是一種巧妙的金融工具,它可以讓你以較少的資金建立和管理更大的頭寸,實現“以小博大”。使用這種方式,你可以最大限度利用自己的交易資金來增加潛在的收益率。

    例如,假如你的外匯交易商為你提供了20:1的槓桿,這表示你可以建立的頭寸規模是你交易帳戶餘額的20倍。也就是説,當你購買40000個單位的 EUR/USD時,你只需要2000歐元即可開倉。

    槓桿操作的原理


    什麼是外匯保證金?

    外匯保證金誕生於20世紀70年代,是一種金融衍生工具。具體操作時,投資人可以將一定金額的資金存入交易帳戶,作為外匯交易的保證金,由交易商同意,授予客戶若幹信用倍數,使其可操作相當於存入資金的數倍的交易金額。

    保證金通常表示為頭寸總金額的百分比,例如,大多數外匯交易商說他們提供2%、5%或25%的保證金。而槓桿通常以比率給出, 通常為10:1、50:1、100:1、200:1、400:1、和500:1

    50:1:您每撥出1美元作為原始資金, 您最多可以開立50美元的頭寸,這意味著您最多可以存入500美元進行25000美元的交易。

    100:1:這是提供給標準手數賬戶的典型槓桿比率。這使您有潛力以$ 2,000的資金來控制高達 $ 200,000的外匯交易

    200:1:這是迷你賬戶的典型槓桿比率。對於大多數交易商,該賬戶的典型最低保證金為500美元。

    400:1:按此比率,您每美元可以交易高達400美元。大多數交易商在迷你賬戶上提供此槓桿。

    Mitrade提供槓桿率最高200倍,下單交易時可以自己在訂單上調節槓桿、交易量大小等,很方便靈活的幫助用戶掌握交易。

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    接下來我們看看外匯保證金交易的槓桿效果: 當我們都存1000美金時交易EURUSD時,應用不同槓桿時。


    10:1槓桿

    無槓桿

    存款

    $1000

    $1000

    5%收益

    $500 (50%)

    $50 (5%)

    5%損失

    -$500 (50%)

    -$50 (5%)



    50:1槓桿

    無槓桿

    存款

    $1000

    $1000

    5%收益

    $2,500 (250%)

    $50 (5%)

    5%損失

    -$2,500 (250%)

    -$50 (5%)



    100:1槓桿

    無槓桿

    存款

    $1000

    $1000

    5%收益

    $5,000 (500%)

    $50 (5%)

    5%損失

    -$5,000 (500%)

    -$50 (5%)



    200:1槓桿

    無槓桿

    存款

    $1000

    $1000

    5%收益

    $10,000 (1000%)

    $50 (5%)

    5%損失

    -$10,000 (1000%)

    -$50 (5%)


    如何操作外匯槓桿和保證金? 

    從上表可以看出,槓桿作用可以放大貨幣兌的變動。當你存入$1000保證金使用200:1槓桿交易時,僅價格變動5%, 你的收益和損失就達到$10,000。

    顯然,外匯保證金和槓桿可以助您放大收益,也可能造成無法估量的損失。所以呢,建議新手外匯保證金交易者使用較低的槓桿。大多數經驗豐富的交易員也將槓桿率限制在10:1以內。

    外匯交易員還會制定穩健的交易策略,隨著時間的推移慢慢調整交易範圍,一旦達到交易目標,則會一鍵止盈

    如果您剛開始進入外匯市場,那麼低而慢的交易是明智的選擇,不要在你的第一個賬戶中使用500:1的槓桿,以免造成不可避免的損失。

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    接下來將帶您了解外匯投資有什麼優缺點,從而您可以判斷自己是否應該交易外匯。


    三、外匯投資教學-了解外匯的優缺點

    與期貨和股票市場相比,外匯交易市場的流通性遠高于其他投資市場。鉴于外匯市場每天24小時開放,因為市場非常容易進入。 那麼外匯投資有缺點嗎?為什麼外匯市場如此受到歡迎?


    外匯投資的優點

     契約規格彈性大

    相比股票、期貨市場來說,外匯是最為靈活的,可以自行調配交易條件槓桿等,最小交易單位0.01手。

     雙向交易,多空操作

    大部分股票投資市場中,只有股價上漲才能盈利,而外匯投資中,既可以買多,也可以買跌,雙向交易賺錢。

     24小時全天交易

    股市中,投資者只能在當地時間的白天特定時間段交易,不利於上班群體操作。外匯投資可實現在交易日内24小時全天交易,便於投資者隨時調整交易策略。

     市場較爲公平,不宜受人操縱

    根據BIS報告顯示,2019年全球日均外匯交易量已突破6.6萬億美元。由於外匯交易是全球性市場,數據和行情是公開顯示的,所以外匯市場相對公平,很難受到人為操控。

    槓桿交易,以小博大

    上面我們講過,外匯保證金交易就是利用槓桿交易的原理,將資金擴大后再外匯市場上進行操作,假如外匯保證金交易的槓桿最大可達本金的200倍,投資1000美元就可以做20萬美元的交易,實現以小博大。需要説明的是,槓桿操作時要注意風險管理。

     交易費用低,可控制成本

    在股市中,投資者必須支付經紀佣金,交易服務費和稅金。外匯市場中的場外交易結構則會大大縮減交易費用,降低每次投資的成本支出。


    外匯投資的缺點

     高波動性

    如果不是特別熟悉外匯交易,無法控制風險,那麼在高度波動的市場中很容易遭受巨大損失。您可能會損失全部資金。24/7全天候的市場交易使得定期監控價格波動變得困難。最好的方法就是嚴格控制所有外匯交易的止損,並系統地進行交易。

     自主學習

    在股票市場中,交易者可以從投資組合經理,投資顧問哪裡尋求幫助,外匯交易員幾乎完全靠自己。大多數交易者在初始階段退出,主要是由於有限的外匯交易知識和不正確的交易導致的損失。

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    外匯新手應考慮自己是否適合外匯交易。外匯交易的特點是靈活且需要高度參與。如果僅以兼職的心態玩外匯,則很有可能造成巨大損失。

    外匯投資者面臨高風險,高波動,和高槓桿,成功的外匯交易者必須不斷學習,擁有高效的資本管理,穩健的交易計劃和風險承受能力。

    如果您決定投資外匯,接下來本篇外匯投資入門教學將告訴您

     - 交易量最大的貨幣是什麼?

     - 您應該選擇買賣什麼外幣?

    四、外匯投資教學 - 新手選擇什麼貨幣交易?

    全世界共有180種不同的貨幣,根據各國貨幣的特性,外匯交易中的貨幣可分為四大類型:

    1、政策性貨幣,貨幣走勢多由該國政策和經濟變動決定,如:美元、歐元

    2、避險型貨幣,用來規避國際貿易和金融市場上的各種風險,如:日圓、瑞士法郎

    3、商品性貨幣,該國貨幣受大宗商品出口影響,如:澳幣、俄羅斯盧布

    4、新興市場貨幣,受政府嚴格管控,貨幣相對穩定,如:人民幣

    外匯新手投資者可以多操作以上1,2,3類型的貨幣。

    在這裡,我列出了交易量最高(流動性最高)的十種貨幣,他們參與了外匯市場進90%的交易。投資者可以關注這些貨幣的投資機會。

    外匯貨幣對成交量排行-2022年
    #貨幣對成交量佔比%
    1EURUSD27.95%
    2USDJPY13.34%
    3GBPUSD11.27%
    4AUDUSD6.37%
    5USDCAD5.22%
    6USDCHF4.63%
    7NZDUSD4.08%
    8EURJPY3.93%
    9GBPJPY3.57%
    10EURGBP2.78%

    (數據來源:fxssi)


    ★ 值得注意的是,交易量越大的貨幣對,意味著流動性越高,點差波動越小,大量的交易可以減少買價和賣價之間的差異,如歐元美元。而澳元因為是商品貨幣,受到原物料,鐵礦石,牛肉,羊毛價格的極大影響,因此澳元美元(AUDUSD)價格波動更大。

    延伸閱讀: 澳幣可以投資嗎


    交易高流動性貨幣對的優點

    點差更低

    交易手续费更低

    訂單執行更快

    可獲取更多消息新聞

    價格的變化會更平滑


    你應該交易哪種貨幣對取決於你的交易風格和策略

    如果你是经验豐富的交易者,波動性更大的貨幣對帶來更多的交易機會,賺錢或虧錢也越多。而缺乏經驗的交易員和新手,交易波動性高的貨幣風險往往高於經典貨幣對交易。因此建議新手選擇波動性小的貨幣交易,例如先從歐美這種高流動性、波動很小的貨幣對開始。因為你能獲得更低的費率,能有更好的交易條件,並且消息獲得更加迅速。

    五、外匯投資教學 - 如何選擇外匯交易平台?

    在投資外匯時,一定要選擇有監管的平台交易。目前全球各國家一般都有對交易商進行嚴格監管的政府機構,全球知名的監管機構通常有: 

        ○英國金融市場行為監管局(FCA)

        ○澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)

        ○美國全國期貨協會(NFA)

        ○歐盟金融工具市場管理(MiFID)

        ○塞浦路斯證券和交易委員會 (CySEC)等

    Mitrade交易平台是受澳大利亞證券與投資委員會ASIC和開曼CIMA正規監管的外匯差價合約交易商。平台上可交易60多種外匯貨幣對,還可以交易黃金、白銀等貴金屬,美股,股票指數,及比特幣等多種金融產品。

    其次,Mitrade的交易費用很有競爭力,提供0佣金,低價差,槓桿率從1至200可選擇,最小交易量低至0.01手。Mitrade交易軟件具備多種交易工具,如停損止盈,追蹤止損,實時交易信號。

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    外匯投資平台-mitrade 圖:Mitrade交易平台

    此前,MiTrade曾被 International Business Magazine 評為“澳大利亞成長最快的經紀人”和“澳大利亞最佳外匯交易應用程序”,MiTrade還在2020年榮獲FxDailyInfo的“最具創新經紀人”獎。

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      六、外匯投資策略心得

      1、外匯價格波動的因素有很多

      例如全球政治動盪、利率的增減、股市突然變化、經濟長遠動向等。同時,參與這個市場投資主體也很多,有商業機構、投資銀行、對沖基金和政府,還有跨國組織和私人投資者,這一切都為外匯市場提供了充分的流動性和投資機遇。您需要研究市場的基本面,關注新聞和事件來了解貨幣的趨勢。

      2、外匯杠桿投資時可以利用較小的資金,在外匯市場上進行較大的交易。

      你可以在貨幣上升時買入獲利(做多頭),也可以在貨幣下跌時賣出獲利(做空頭),雙向交易可以幫助自己扛過熊市,也可以在目前劇烈波動的市場中尋找盈利點。

      3、槓桿不僅可以放大盈利和虧損,也會放大投資者的恐懼和貪婪。

      真正的投資者,需要長久系統的學習和訓練,新手交易時一定要注意控制槓桿的比率。

      4、新手應從小手數(交易金額)開始外匯交易

      外匯投資的一大特點是可以以小資金交易,這樣在風險較低的情況下開始交易,容易積累交易經驗,減輕精神負擔。

      5、制定交易計劃,並遵守自己的交易策略

      不要頻繁變動交易策略。但是記住外匯投資策略並不總是一成不變的,當市場趨勢改變,出現不利的風險回報時,您應該在適當時候切換策略。

      6、永遠不要忽略及時止盈止損。

      您應該設置一個明確的入場點和出場點,例如當盈利20%就及時止盈,不管市場如何,達到目標就應該全身而退,等待下一次機會。

      7、外匯投資新手應對風險有透徹的了解,並從模擬賬戶開始進行外匯交易練習。

      總結

      本篇外匯保證金投資教學共分享了5個要點,幫助新手投資外匯,包括了解外匯投資方式,學習外匯槓桿和保證金,認識外匯投資優缺點,外匯貨幣對的選擇和選擇外匯交易商。

      外匯有機會賺錢,且由於其投資門檻較低,槓桿靈活且高波動,目前越來越多的零售交易商和外匯散戶參與外匯交易。但是槓桿交易的高風險性是交易者進入外匯投資前必須了解清楚的。

      如果您可以承擔槓桿的風險,去尋求較大的收益,並且做足心裡準備,那麼不妨先從Mitrade的模擬賬戶開始練習交易!


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      文章內容僅代表個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。 差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


      Kevin Lin
      國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。
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