外匯怎麼玩？外匯交易APP推薦

有人說炒外匯能發家，可以賺幾百萬美金，也有人說炒外匯就是一個騙局，會傾家蕩產。你對外匯瞭解嗎？你又相信哪一種說法呢？

如果你有過其他金融市場的投資經驗（比如股票市場），那麼對於外匯市場應該也會很快理解，因為他們的實質都是高買低賣、獲取利潤，只是表現形式不同而已。當然，如果你是個投資新手，沒有投資經驗，那也不要擔心，我們主要以外匯保證金，或是以差價合約（CFD）的交易方式給大家講解：到底外匯怎麽玩，以及如何通過外匯賺錢？

▶ 外匯和外匯市場

外匯英文名為Foreign Exchange, 也可以簡稱為Forex或是FX，是指企業或個人用一種貨幣兌換另一種貨幣的行為。而外匯交易是將一種貨幣買賣另一種貨幣的投資方式。如果您認為一種貨幣價格會比另一種貨幣更強，且你的預期最終是正確的，那麼你就可以獲利。

外匯市場是世界上最大的金融市場，也是全球性的去中心化市場，世界貨幣都在這個市場裡交易。匯率每秒鐘都在波動，因此整個外匯市場是不斷變化。

▶ 誰來決定貨幣價格走勢？

決定貨幣的強弱通常就是三方面：經濟、貿易和政治，舉幾個例子：

• 經濟狀況：

  一國的收入所得、就業率、通貨膨脹率等指標，表現越好，貨幣通常就越強勢。

• 央行政策：

  央行的貨幣政策及財政部的財政政策會影響到貨幣的供給、刺激經濟的效果，政府對外匯市場的干預也可以左右貨幣的相對價值。最典型就是當聯準會在加息周期的時候，美元通常都表現特別强勢。

美元指數隨著美國利率上升而上升

（圖源：MacroMicro ）

• 國際貿易：

  進出口貿易往往需要進行貨幣兌換。當貨幣升值時，有利進口不利出口，進口國外的東西到台灣較便宜。通常出口多於進口（有貿易盈餘）的國家，貨幣較為強勢。

• 政治穩定：

  政治安定的國家也較容易升值，投資人對於其金融環境較安心，各國外資進場的熱錢也會較多。

▶ 如何讀懂外匯報價?

在外匯市場中，通常以貨幣對的形式報價，例如：英鎊/美元（GBP/USD） 、 美元/新臺幣（USD/TWD）。之所以成對出現，主要原因是如果我們要進行外匯交易，買入一種貨幣和賣出另一種貨幣總是同時進行的，而外匯又與國際貿易、政治經濟、國際關係息息相關，所以對於外匯交易者而言，時事的了解必不可少。

匯率的報價形式通常涉及兩種貨幣，我們稱之為：基礎貨幣（Base Currency）和標價貨幣（Quoted Currency），以美元兌新台幣（USD/TWD）為例：

在此例中，美元USD即為基礎貨幣。在匯率的報價形式中，基礎貨幣的價值通常為一單位；而新臺幣TWD則是標價貨幣。上圖告訴我們，當我們想要買賣一單位基礎貨幣可以需要多少報價貨幣，對應本例我們可以知道，29.15的新臺幣可以兌換1美元，1美元可以兌換29.15新臺幣。

世界上大多數國家都採用直接標價法，即以本國貨幣作為標價貨幣，外幣作為基礎貨幣；但美國、歐盟、英國極少數國家是以本國貨幣為基礎貨幣，外幣為標價貨幣。

外匯交易的常用指令

• 做多和做空

  在進行外匯交易之前，應該先熟悉其交易的指令。在外匯交易中，做多也稱買入（Buy），是指買入基礎貨幣、賣出標價貨幣；做空也稱賣出（Sell），是指賣出基礎貨幣，買入標價貨幣。我們通常把買入基礎貨幣頭寸稱為“多頭（Long）”。賣出基礎貨幣頭寸稱為“空頭（Short）”。

• 平倉

  如果我們之前買入（賣出）了基礎貨幣，過了一段時間出於獲利或者止損的目的又將基礎貨幣賣出（買入）的行為，我們稱之為“平倉”，也可以理解對衝平倉，相當於做了一個相反的動作。

• 買入價、賣出價、點差

  如果你觀察過外匯報價就會發現，所有的外匯報價都由兩個價格組成：“買入價”和“賣出價”。買入價（Bid）是指經紀商（Broker）願意用多少報價貨幣購買基礎貨幣，這也是我們在市場上能夠賣出的最合適的價格。例如台灣銀行官網有所謂的【牌告利率】，其所謂買入價及賣出價意思是【本行買入】、【本行賣出】的價格。

  但像是一些線上交易平台，其買入價是以“交易者”的角度來寫，因此所謂的買入價就是交易者直接買進的價格，而賣出價就是交易者現在要賣出的市價。
  

（圖源：Mitrade）

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在外匯市場，我們買賣一種貨幣不能只買一單位，例如只買(賣)1歐元，這是不允許的。與股票市場相同，外匯市場同樣以“手”為單位，可細分為【標準手】、【迷你手】、【微型手】：

當我們沒有足夠多的資金購買【標準手】甚至是【微型手】的時候，我們就可以利用槓桿。

槓桿率是指【交易規模】與【所用保證金】的實際現金之比。以買入1標準手的歐元/美元（EUR/USD=1.0000）為例，要想買入歐元，按此匯率，我們並不需要100,000美元，如果槓桿率200:1，也就是說建立100,000歐元的多頭部位，只需要500美元的保證金（Margin）。

如果我們判斷正確，當歐元/美元匯率上升至1.0500，我們出售歐元，進行平倉，收益為5,000美元，也就是說我們用500美金的初始保證金獲得了5,000美金的利潤，收益率為1000%。

這就是槓桿，槓桿越高，投資者需要投入的資金就越少，但注意，在槓桿機制的作用下，盈利和虧損均會成倍增加，也就意味著相對較小的波動都會導致資金較大的變動，無論盈虧與否，都會對投資者造成較大影響。

交易外匯除了初始資金之外，投資者的成本（費用）大致可分為三種：佣金、點差、隔夜利息。

• 佣金（Commission）

  目前市面上大部分的外匯交易平台都是不收佣金的，收取的只有少數。

• 點差（Spread）

  上文提到的賣出價和買入價之間的差價，在不收取佣金之後，點差在某種程度上就相當於外匯交易平台收取的手續費。點差的費用在我們建立倉位時就已支付（扣除），無需額外支付。另外需要注意的是，外匯交易平台點差通常不固定。

• 隔夜利息（Swap）

  是指外匯投資者在持倉過夜時候需要支付或者獲得的利息，就像我們把資金存放在銀行會獲得存款利息，從銀行借款要支付貸款利息一樣，外匯交易的隔夜利息也有正負之分。正的隔夜利息是投資者將會得到的，但如果是負的隔夜利息，則是投資者需要支付的。

在投資外匯時，對於外匯經紀商一定要謹慎選擇，主要參考以下幾點：

基於上述標準，全球有多個交易平臺可供選擇，投資者可以根據自己的本金大小、風險偏好、承受能力來選擇優質的交易平臺，接下來為大家推薦台灣外匯交易平台：

1. Mitrade

Mitrade平台是受澳洲ASIC正規監管的CFD交易經紀商。開設一個賬戶即可交易熱門股票，黃金原油、比特幣、外匯貨幣對等數百個市場。平台提供0佣金、低價差和最高1:200槓桿，只需50美金即可開始交易，支持台幣入金，即可做多也可做空。

Mitrade交易平台易於使用、具有流暢的速度，還為用戶提供50,000美元的模擬賬戶練習交易，平臺的各種交易工具適合初學者進行交易。

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選擇差價合約平台我們更傾向於選擇監管完善，信譽好，能提供24小時客戶服務，且交易軟體運行穩定的平台，這樣我們的資金安全才能有保障。

2. IG

IG是全球領先的在線交易經紀商，1974年成立於倫敦，可以說是外匯市場上歷史最久的。IG提供數千個金融市場的機會，借助自主研發的先進平台與APP為客戶進入外匯市場提供通道。IG銷售辦事處遍布17 個國家，也是一家富時250的成份公司，充分說明了公司實力和知名度。

根據不同地區，IG提供最高200倍杠桿及最低0.3的點差，平臺收取隔夜費、保證止損溢價（具體費用因不同品種而異）。

3. CMC Markets

CMC Markets成立於1989年，現作為倫敦證券交易所（LSE）上市公司，分別接受全球多個主要國家政府監管機構監管，包括FCA、ASIC及FMA等。CMC Markets的交易平台可輕鬆客製化，直觀、簡潔、功能強大。用戶可交易近12,000種股指、股票、外匯和債券等差價合約（CFD）產品。平臺提供最低0.3點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起。

4. 元大期貨

元大期貨在2017年取得槓桿交易商牌照，是台灣首家取得槓桿交易商資格的期貨商 ，可以執行受台灣監管的差價契約CFD交易。元大期貨為客戶提供MetaTrader 5交易平台，目前有35種外匯貨幣對可交易。平臺的最大杠桿是30倍，對外匯、貴金屬、原油等商品提供0點差優惠，但國外指數和國外個股提供0.01%和0.1%的作業處理費。

5. 遠東商銀外匯

由遠東商銀於2004年推出FX Margin Trading業務，配合匯率市場開放24小時交易開始展業。遠東商銀外匯主要支持外國貨幣對交易，暫不支持商品、股指及虛擬貨幣品種，用戶可在官方自研交易平臺FETP進行外匯保證金交易。遠東提供最大20倍杠桿及最低點差0.5點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起，入金最低10000美元起。

以上5個推薦平臺，新手投資者開戶關注要點清單比較如下： 

策略一：規避外匯投資風險

影響貨幣價格走勢的因素有很多，也就意味著這些影響的因素有可能成爲交易外匯的風險，把握好了能給你帶來利潤，沒把握住就有可能帶來虧損，接下來介绍主要存在的三種風險：

風險一：匯率風險

匯率風險是由貨幣價值不斷變化導致的，它受全球供需平衡中持續且不穩定的變化的影響。匯率的變化通常基於市場對貨幣及貨幣當局未來走勢的看法預期好壞。

風險二：利率風險

一個國家的利率水平會影響本國的貨幣兌換率，通過觀察利率變化，我們能夠大致知道該國家目前的經濟狀況以及未來的發展方向。

在外匯市場中利率的波動會極大程度的影響交易者的投資決策。交易者不但要關注基礎貨幣的地區/國家的利率，還得關注標價貨幣的地區/國家，就比如美元/新臺幣（USD/TWD），就需要關注台灣央行與聯準會的最新利率動向，一般來説這來信息很多財經日曆都有。

風險三：爆倉風險

對於外匯保證金、差價合約CFD的交易者來說，由於存在著杠桿，一旦爆倉，無疑就是夢靨。雖然大部分的線上交易平台，都會設置止損價位，但是，一旦發生極端情況，比如俄烏冲突、Covid-19爆發，匯率過度震盪，有可能出現交易價位跌破止損價格。而交易者如果無法及時補充保證金（Call Margin），平台將會自動結算，屆時可能導致血本無歸。

策略二：判斷最佳投資時機 

常言道：有風險才有利潤，當我們知道外匯交易風險在哪裏之後，只要做好風險管理，就有機會從行情波動中把握機會。

擧個外匯市場的經典案例：

在這個案例中，歐元/瑞郎（EUR/CHF）在這一貨幣，歐元是基礎貨幣，瑞士法郎是標價貨幣。如果我們認為瑞士央行的行動會打擊瑞郎，使其走弱，那我們就要買入（Buy）歐元，等到匯率到達預期之後再賣出歐元，兌換成瑞郎。相反，如果我們認為瑞士央行的行動將會打擊歐元，使其走弱，那麼我們就要賣出（Sell）歐元，等到匯率下降時在平倉，換回歐元。

歐元/瑞郎實時報價圖表 ▼

Sell     Buy

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很多人對外匯交易都抱有懷疑心理，害怕會血本無歸，那麼玩外匯究竟能不能賺錢呢？我們想分享4點多年的外匯投資心得，希望能夠幫助大家解決内心的疑惑。

• 沒有一直盈利的投資者

  無論是經驗多麼豐富、技術多麼高超的投資者，都不可能確保每一次交易都獲利，也許是因為缺乏計劃，或者資金流轉不周等等。不僅是外匯市場，其他所有的市場也都是如此，如果您害怕失敗，那麼可能會很難適應交易節奏。

• 務必拿閒錢投資

  儘管外匯交易多為短期投機，仍建議交易者還是以閒錢、不會影響生活的金額做交易。如果您已經失業、沒有收入或者深陷信用卡危機已經無力支付日常所需費用，切忌指望用全部身家開立帳戶，並利用外匯交易成為億萬富翁，最終很有可能會損失全部資金。

• 勿求快

  外匯交易並不能短期速成，外匯交易並不是短期能夠學會的技能，更不是靠運氣致富的方式。外匯交易需要時間學習，基本面分析、技術面分析都不能落下，甚至還要更加關注國際間的事情。

• 風險高

  外匯是一個集合名詞，旗下還包含多種不同的交易形式。然而由於大部分的外匯交易都屬於金融衍生品，可利用槓桿方式進行操作，因此他們都有一個共通點：風險高。線上平台往往還能提供超過百倍的槓桿倍數，交易者若是渴望一步登天， 一定都會在這個市場交上學費。當然槓桿倍數開多少取決於個人，利用杠桿，提高資金使用率我們並不反對，但應該在合理的範圍內操作即可。

最後，送大家一句話：只有自律的人最終才能長期獲利，成為市場贏家。