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外匯怎麼玩?玩外匯破產or能賺錢?玩外匯APP推薦

Charlotte|2021-11-14 22:05
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有人說炒外匯能發家,可以賺幾百萬美金,也有人說炒外匯就是一個騙局,會傾家蕩產。您對外匯了解嗎,您又相信哪一種說法呢?


如果您有過其他金融市場的投資經驗,比如股票市場,那麼對於外匯市場應該也會很快理解,因為他們的實質都是高買低賣、獲取利潤,只是表現形式不同而已。當然,如果您是個投資小白,沒有投資經驗,那也不要擔心,在這篇文章我將告訴大家怎麼玩外匯,又如何通過投資外匯賺錢,並向大家推薦對於交易外匯比較友好的APP,一站式幫助大家入門外匯交易。


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第一部分:怎麼玩外匯賺錢?玩外匯有哪些風險?

  1. 怎麼玩外匯賺錢?


在外匯市場上賺錢,實質上就是高買低賣賺取差價。和其他金融市場相比,外匯的特殊之處就在於我們交易的是某種貨幣,通俗的來講,就是以一種貨幣買賣另一種貨幣。


那麼我們如何判斷一國貨幣的價值走向呢,首先就要了解什麼是匯率。匯率是指一國貨幣兌換另一國貨幣的比率,舉個例子來說,目前美元兌新台幣的匯率為29.15,就代表一美元可以兌換29.15新台幣,或者說用29.15新台幣可以兌換1美元。匯率的變化可以幫助我們辨別一種貨幣是升值還是貶值。


匯率的變化也是我們賺取收益的關鍵。如果我們持有標價貨幣,且預計匯率即將升高,那麼我們就把標價貨幣兌換成基礎貨幣,等到一段時間匯率上升之後,再兌換成標價貨幣,進而賺取差價,,反之亦然。舉個例子來說:


假設我們預期未來美元/新台幣的匯率將上升,我們在當前匯率29.15用291,500新台幣兌換為10,000美元,一個月之後,匯率如期上漲至32.15,我們再將10,000美元全部兌換成新台幣,這時我們可以獲得321,500元,淨收益30,000元。



美元(USD)

新台幣(TWD)

投資者用新台幣以29.15的匯率兌換10,000美元

+10,000

-291,500

一個月之後,匯率上升,投資者以32.15的匯率將手中的美元全部兌換成新台幣

-10,000

+321,500

收益狀況

0

+30,000


 2.玩外匯風險有哪些?


匯率風險,匯率風險是由貨幣價值得不斷變化導致的,它受全球供需平衡中持續且不穩定的變化的影響。匯率的變化通常基於市場對貨幣及貨幣當局未來走勢的看法預期好壞。


利率風險,一個國家的利率水平會影響本國的貨幣兌換率,通過觀察利率變化,我們能夠大致知道該國家目前的經濟狀況以及未來的發展方向。在外匯市場中利率的波動會極大程度的影響交易者的投資決策。


國家風險,在考慮投資貨幣時,我們必須要評估發行國的結構和穩定性。在很多發展中及第三世界國家,貨幣對美元匯率是固定的。在這種情況下,中央銀行必須保證有足夠的額儲備來維持固定的匯率。頻繁的國際收支逆差會導致貨幣危機,並導致貨幣貶值,這對於外匯有很大影響。


交易對手風險,在外匯市場,每天超過30%的外匯交易是和經濟商進行的。我們主要面臨的風險是出金時經濟商不進行支付,有可能是因為破產或者監管執法不利等原因。對於散戶來說,這個風險是難以衡量的,只能依賴於監管部門,因此選擇一個受到正規機構監管的值得信賴的經濟商是我們獲取收益的基礎。

第二部分:玩外匯入門教學



  1. 如何讀懂外匯報價


在外匯市場中,通常以貨幣對的形式報價,例如:GBP/USD 、 USD/TWD。之所以成對出現,主要原因是如果我們要進行外匯交易,買入某一貨幣和賣出一種貨幣總是同時進行的。


基礎貨幣和標價貨幣


匯率的表達形式通常涉及兩種貨幣,我們稱之為基礎貨幣和標價貨幣。


以美元兌新台幣為例:

C:\Users\Admin\AppData\Local\Microsoft\Windows\INetCache\Content.Word\標價 基礎.png

在“/”前的貨幣為基礎貨幣,在本例中基礎貨幣就是美元。在匯率表達形式中,基礎貨幣的價值通常是一單位。


在“/”後的貨幣是標價貨幣,在本例中標價貨幣是新台幣。


匯率可以告訴我們,當我們想要賣出一單位基礎貨幣可以獲得多少報價貨幣,以及如果我們想要買入一單位基礎貨幣需要多少報價貨幣。對應本例,我們可以知道29.15的新台幣可以兌換1美元,1美元可以兌換29.15新台幣。


世界上大多數國家都採用直接標價法,即以本國貨幣作為標價貨幣,外幣作為基準貨幣;但美國、歐元、英國極少數國家是以本國貨幣為基礎貨幣,外幣為報價貨幣。

做多和做空


在進行外匯交易之前,應該先熟悉其交易的指令。


在外匯交易中,做多也稱買入,是指買入基礎貨幣、賣出標價貨幣;做空也稱賣出,是指賣出基礎貨幣,買入標價貨幣。


我們通常把買入基礎貨幣頭寸稱為“多頭”。賣出基礎貨幣頭寸稱為“空頭”。


平倉


如果我們之前買入(賣出)了基礎貨幣,過了一段時間出於獲利或者止損的目的又將基礎貨幣賣出(買入)的行為,我們稱之為平倉。


買入價、賣出價、點差


如果你觀察過外匯報價就會發現,所有的外匯報價都由兩個價格組成:買入價和賣出價。


數據來源:mitrade


買入價


買入價是指經濟商願意用多少報價貨幣購買基礎貨幣,這也是我們在市場上能夠賣出的最合適的價格。以歐元/美元為例,如果我們想賣出歐元,那麼我們賣出的價格是1.17916。


賣出價


賣出價是指經濟商願意以多少報價貨幣出售基礎貨幣。這個價格是我們能夠在市場上買入的最理想價格。還是以歐元/美元為例,如果我們想買入歐元,那麼我們買入的價格是1.17906.


買入價和賣出價是以銀行或者經濟商的角度報價的,是指銀行或者經濟商向客貨買入或賣出外匯使用的價格。

點差


買入價和賣出價之間存在一個差價,這個差價就叫做“報價的點差”,也可以認為是交易商在客戶進行每筆交易時收取的手續費。例如,歐元/美元(EUR/USD)貨幣對報價為1.17906/1.17916,點差即為1點。

第三部分:玩外匯入門教學—找準外匯交易時機

想要找準外匯交易時機,主要要考慮以下幾點:


  • 貨幣發行國發展狀況。我們在分析一種貨幣未來走勢的時候需要關注它的發行國,包括該國的經濟狀況、政治局勢、利率水平以及貨幣政策等等,這些因素都會對其貨幣價值造成影響。

  • 國際關係。兩國之間的關係是否友好也是我們投資外匯時需要考慮的因素。以中美為例,中美貿易戰的存在為美元/人民幣匯率增添了很多潛在風險。

  • 突發事件。以新冠疫情為例,全球突發性的事件對各國都造成了巨大衝擊,尤其疫情初期,美元指數不合常理的飆升對外匯市場造成了很大影響。


以歐元/美元為例,在這一貨幣對中,歐元是基礎貨幣,也是買賣的基礎。


如果我們認為美國的經濟會持續走低,美元疲軟,那我們就要買入歐元,等到匯率到達預期之後再賣出歐元,兌換成美元。相反,如果我們認為美國經濟走強,而市場高估了歐元,那麼我們就要賣出歐元,等到匯率下降時在平倉,換回歐元。


第四部分:外匯保證金交易

在外匯市場,我們買賣一種貨幣不能只買一單位,例如只買賣1歐元,這是不允許的。和股票市場相同,外匯市場同樣以“手”為單位,可細分為標準手、迷你手、微型手:


類型

數量

貨幣

標準手

100,000

基礎貨幣

迷你手

10,000

基礎貨幣

微型手

1,000

基礎貨幣


當我們沒有足夠多的資金購買標準手甚至是微型手的時候,我們就需要利用槓桿。槓桿率是指交易規模與用於保證金的實際現金之比,


以買入1標準手的歐元/美元(EUR/USD=1.000)為例,要想買入歐元,按此匯率,我們並不需要100,000美元,如果以mitrade提供的最大槓桿率200:1為例,也就是說建立100,000歐元的頭寸只需要500美元的保證金。


如果我們判斷正確,歐元/美元匯率上升至1.0500,我們出售歐元,進行平倉,收益為5,000美元。也就是說我們用500美金的初始保證金獲得了5,000美金的利潤,回報率為1000%!


這就是槓桿,槓桿越高,投資者需要投入的資金越少,但注意在槓桿機制的作用下,盈利和虧損結果均被成倍增加,也就意味著相對較小的波動都會導致較大範圍的變動,無論損失或利潤的大小如何,都會對投資者造成較大影響。

第五部分:玩外匯成本有哪些?

除了交易外匯的初始資金之外,投資者在進行外匯交易時的成本大致可分為三種:佣金、點差、隔夜利息。


佣金,佣金只是外匯平台剛剛進入中國市場的產物,隨著外匯市場的不斷發展,目前市面上的外匯交易平台大多都是不收取佣金的。


點差,這裡的點差就是上文提到的賣出價和買入價之間的差價,在不收取佣金之後,點差在某種程度上就相當於經濟商收取的手續費。點差的費用在我們建立倉位時就已經進行了支付,因此不需要額外支付。另外,需要注意的是點差費用並不是固定的。


隔夜利息,隔夜利息是指外匯投資者在持倉過夜時候需要支付或者獲得的利息。就像我們把資金存放在銀行會獲得存款利息,從銀行借款要支付貸款利息一樣,外匯的隔夜利息也有正負之分。正的隔夜利息是投資者將會得到的,如果是付的隔夜利息,則是投資者需要支付的。

第六部分:玩外匯APP怎麼選?玩外匯APP推薦

在投資外匯時,對於外匯經濟商一定要謹慎選擇,參考標準主要由以下幾點:


  1. 監管機構:判斷外匯平台正規與否的方法之一就是查看監管資質如何,查看該平台的監管機構,如果是正規可靠的監管機構,那麼風險就會小很多。‘

  2. 資金存放情況:如果資金存放在第三方銀行賬戶,受銀行託管的話,這個平台就是正規的,相反如果是進入個人賬戶,多半是詐騙網站。

  3. 信譽情況:信譽是一個外匯APP十分重要的一點,我們可以從用戶數量、用戶評價等多方面考慮,綜合評價一個APP。

  4. 交易穩定性:一個穩定可靠的平台基本不會出現延遲卡頓等現象,如果一個平台總是出現大波動,那麼幾乎可以排除在外了。

基於上述標準,我推薦Mitrade交易平台,Mitrade是一家合法的在綫交易平臺,得到ASIC監管並可以在澳大利亞及其他地區經營其服務,其中就包括我們台灣。根據臺灣法規規定,金融衍生品交易在臺灣地區是合法交易,在ASIC的監管下,允許平臺接收臺灣地區客戶開戶交易,因此Mitrade是合法地在臺灣等地區開展業務。其監管編號為AFSL 398528。下圖為ASIC官方網站查詢結果。



第七部分:玩外匯能賺錢or會破產

很多人對外匯交易都抱有懷疑心理,害怕會因此血本無歸,那麼玩外匯究竟能不能賺錢呢,下面我把我多年投資外匯的心得告訴大家,希望能夠幫助大家確認自己是否適合外匯交易。


  1. 沒有一直盈利的投資者。無論是經驗多麼豐富、技術多麼高超的投資者都不可能確保每一次交易都獲利,也許是因為缺乏計劃,或者資金流轉不周等等。不僅是外匯市場,其他所有的市場也都是如此,如果您害怕失敗,那麼可能會很難適應交易節奏。

  2. 外匯交易不適合“窮人”。如果您已經失業、沒有收入或者深陷信用卡危機已經無力支付日常所需費用,那麼就切忌指望用全部身家開立一個賬戶,並利用外匯交易成為億萬富翁,很有可能會損失全部資金。

  3. 外匯交易並不能短期速成。外匯交易並不是短期能夠學會的技能,更不是靠運氣致富的方式。外匯交易需要時間學習,基本面分析、技術分析都不能落下甚至還要更加關注國際間的大事小情。Mitrade為您提供最低0.01手交易的機會,僅需幾百新台幣即可開始第一筆交易。


沒有什麼金融產品是只賺不賠的,多多學習,在實踐中總結經驗,相信大家一定可以在外匯市場上大展宏圖、如魚得水。


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Charlotte
Charlotte有5年的金融行業分析經驗,曾在國際知名基金及證券公司任職。她關注的領域主要集中在外匯及比特幣等加密貨幣市場。
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