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買賣外幣賺匯差最佳方式是什麼?掌握外幣買賣時間|賺錢技巧

Charlotte|2021-11-17 09:26
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外匯投資時代來啦!如果您也對投資外匯充滿興趣,又苦於並無外匯交易經驗而不敢輕易開始,那麼一定不要錯過這篇文章。接下來,我將帶您詳細瞭解外匯買賣的全部資訊外,還將推薦幾組值得投資的外匯貨幣對,以及分享獨家的外匯賺錢小技巧,幫您輕鬆踏出外匯交易的第一步!


一、買賣外幣賺價差最佳方式是什麼?

說到買賣外幣賺匯差,最基本的方式就是銀行定存了。外幣銀行定存與本幣的定期存款類似,是指將手中持有的外幣,或用本幣兌換成的高利率外幣存入銀行帳戶,等待事先約定的存款期限屆滿後領回本金的一種儲蓄投資方式。


以這種方式對外幣進行投資時,利息是主要的投資收益。一般根據所選的定存銀行的不同,既有按月支付,也有到期時與本金一同返還。 銀行定存的最大優點就是穩定。對於想持有外幣,又不願承擔太大風險的投資者來說,銀行定存可以說是最便捷的投資外幣方式。然而,這種定期存款也存在很大問題, 就是無法避免匯率風險,很有可能當您的外幣定存到期時,您所選擇的外幣在進行匯兌時出現貶值。另外,由於不同銀行的存款利率規定不同,您在進行定期存款前還要費時費力地選出存款利率最高的銀行,這是相當麻煩的。


不著急,我們還有更靈活簡便的投資方式,外匯保證金


外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading), 就是投資者通過經紀商提供的信託進行外匯交易。具體來說,保證金交易充分利用杠杆投資的原理,投資者在交易過程開始前只需支付一定比例的保證金,就能進行大額度的交易,使得那些擁有少量資金的投資者也能參與到外匯市場中。


特別強調的是,外匯保證金交易與期貨交易類似,主要通過“買賣合約”的形式對外匯貨幣對的未來價格進行預測,進而獲得投資收益。


延伸閱讀:如何投資外幣?外幣投資的三種方式


二、外匯保證金交易在賺差價方面優勢有哪些?


  • 更低的交易成本


外匯保證金交易涉及的交易成本包括價差、和利息費。價差是指外匯交易買價和賣價的差額。不用擔心,一般交易平臺收取的價差都是很低的,例如Mitrade對主要外匯貨幣對的平均價差僅為6-7點。至於利息費,僅在您隔夜持倉低息貨幣時才需繳納,如果持有高息貨幣則會享受利息。


  • 更高的投資回報

外匯保證金交易獨特之處在于允許投資者利用杠杆,並以極低的初始資金進入外匯市場。而它所提供的杠杆通常在幾十倍至幾百倍不等,即使外匯出現很小的波幅,外匯保證金交易也能將其幾十倍、幾百倍的放大。在這種情況下,您的投資回報自然也將隨之迅速攀升。


  • 雙向的獲利機會

使用外匯保證金交易的投資者通過“預買預賣”的原理進行交易,比如“Buy EUR/USD”是指通過付給經紀商買入歐元的利息後預買歐元,再換成美元進行預賣,這樣您在一筆交易中既買又賣,可以同時從兩個方向上擁有盈利的機會。


三、如何利用外匯保證金交易賺取差價(以Mitrade平臺為例)


  • 開戶

Mitrade開戶程式極為簡便,在相應位置填寫資訊並提交申請即可註冊帳戶。同時,Mitrade平臺為節省用戶的投資資金,並不收取開戶費等其他註冊費用。 


  • 入金

Mitrade支援使用者以以下方式為帳戶注入資金,同時您無需額外繳納入金手續費。


入金方式

到賬時間

電匯

2-5個工作日

銀行轉帳

2個工作日內

網銀支付

1個工作日內

VISA/Mastercard

即時

電子支付(Skrill)


ATM卡

僅限越南用戶


  • 交易

以進行美元/日元(USD/JPY)的外匯保證金交易為例,Mitrade對美元/日元提供的交易杠杆為200倍,這意味著您需要支付最低的保證金為0.5%。也就是說,只要500元,就可以買入合同價值為10萬元美元的日元。當USD/JPY匯率上漲1%,那麼就可以獲利1000美元。


即使在賣出時還要向Mitrade平臺支付價差,但請放心,Mitrade收取相當低的價差。*如果持倉過夜,您可能還需要支付隔夜利息。


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Mitrade是一家合法的在綫交易平臺,得到ASIC監管並可以在澳大利亞及其他地區經營其服務,其中就包括我們台灣和香港。根據臺灣法規規定,金融衍生品交易在臺灣地區是合法交易,在ASIC的監管下,允許平臺接收臺灣地區客戶開戶交易,因此mitrade是合法地在臺灣等地區開展業務。其監管編號為AFSL 398528(可以在ASIC官方網站 www.asic.gov.au進行查詢)。


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而根據ASIC法規規定呢,“用戶的資金將在必要時交由ADI(澳大利亞授權存托機構)認證的第三方信託賬戶中存放”。這樣一來,用戶的資金就得到了一定的保障。 此外,Mitrade還有以外有點:


「費用更低」

Mitrade不收取手續(佣金),只收取極低的價差,並且為開戶的客戶提供新客戶開戶送50美金體驗金、最高3000美元贈金等優惠政策。


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Mitrade開發團隊研發的mitrade app是我個人近些年發現交易最流暢的app,很多用戶和我是一樣的觀點。目前APP在蘋果商店評分4.7/5,谷歌商店4.1/5,有中文版本,界面非常簡潔,交易執行速度快至幾秒!Mitrade在全球擁有數十萬用戶,提供5*24H中文客服服務,在港澳台地區獲得了用戶的一致好評,並屢次獲獎。如獲得了Forex Awards頒發的2019最佳移動交易平台。


「多種工具全部免費」

實時價格圖表、財經日曆、情緒指數、風險管理和專家分析等8大工具,通通免費提供給用戶使用。

關於用戶資金安全方面,Mitrade還提供了一個叫“負余額保護”的服務。也就是說,我們作爲交易者不會損失超過我們比我們投入資金更多的錢。這一點是非常重要的,尤其涉及到期貨和外匯投資這種高杠桿、高風險的投資項目上。


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 在Mitrade您可交易歐元/美元等熱門貨幣對、國際股票指數、大宗商品、股票(如谷歌、蘋果等即將上線)以及主流加密貨幣差價合約。


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四、外匯買賣技巧解析


  • 區間震盪交易

當外匯價格沒有明顯波動性和明顯趨勢的情況下,採用區間震盪外匯交易策略是非常有效的。交易者在每次交易時沒有固定的時間長度,而是需要確定支撐點和阻力點,並在關鍵點位元附近進行交易。

一般在尋找買入賣出點時,通常利用相對強度指數(RSI)、商品通道指數(CCI)等震盪指數作為指示買入賣出的信號工具。另外,由於外匯價格會發生突圍,因此需要您做好風險管理,在區間上下方設置合理的賣出或止損點是非常必要的。

採取區間震盪的交易策略具有大量的交易機會和較高的風險回報率,然而對交易者的技術分析能力要求也更高。


  • 趨勢交易

趨勢交易是交易者利用市場方向的動量獲得投資收益。當外匯價格出現強勁趨勢時,就可以採用趨勢交易策略。一般來看,趨勢交易更多發生在中長期,並且交易時間隨著趨勢本身長度的波動而變化。

在趨勢交易中,買入點通常由震盪指數確定,並根據正風險回報率計算處相應的賣出點。另外為保證正風險回報率,注意設置止損水準距離,而您的最低交易距離應該等於或大於該距離。

與區間震盪交易類似,趨勢交易存在大量交易機會的同時,對交易者的技術分析能力也有很高的要求,另外在進行趨勢分析時,如何精準確定趨勢的難度也相當大。


  • 日間交易

如果您喜歡短線投資,那麼日間交易策略非常適合您。在進行日間交易策略時,新聞是最重要的消息來源。一般來說,當利率、匯率調整及其他能夠對利率和匯率產生影響的事件發生時,外匯市場必然會做出反應,出現突然的波動。如不久前,英國提出正式考慮負利率,致使英鎊/美元迅速下跌,如果您能抓住像這樣的短期波動,就可以在其中獲得巨大收益。


  • 波段交易

波段交易是一種中短期外匯交易方式。除利用技術分析外,基本面分析對於波段交易者更為重要。目前最適合波段交易的外匯貨幣對當屬歐元/英鎊,其中對其價格走勢影響最大的因素之一——自貿協定的簽訂問題,在從現在到今年10月15日、16日的歐盟峰會將是最為重要的洽談期。如果能夠達成協議,那麼最晚不會超過11月3日的美國大選。在這段時期內,您有很大機會迎來絕佳買賣機會。

  • 頭寸交易

頭寸交易是一種通過長時間持有等待外匯價值上升的投資策略。如果您不喜歡頻繁性的交易,那麼就可以嘗試頭寸交易策略。頭寸交易者不必過於關注當前消息和短期內的波動,除非它們影響了您在長期的頭寸觀點。

採用頭寸交易策略的投資者除了依靠技術分析和基本面分析外,還利用宏觀經濟因素、歷史趨勢等選擇出可以實現預期結果的投資。不過也要注意,頭寸交易雖然對投資者的投入時間要求不高,但實際上流動性很弱,甚至一個微小的波動都可能使趨勢反轉。


五、外幣買賣時間是什麼?

1、銀行外幣買賣時間

如果您選擇通過銀行進行外幣買賣,那麼您一般要在銀行的營業時間內才能進行交易,一般為早上9點至下午3點30分(不同銀行可能有一定時間的提前或延遲)。

另外,週末和特殊的節假日期間,很多銀行也會例行放假,而您在銀行放假期間是無法進行外幣交易的。


2、外匯保證金交易買賣時間

外匯交易因為並沒有中心交易所,因此也就沒有統一的開閉市時間。通常外匯市場可以被分成四個主要的交易時段:悉尼時段、東京時段、倫敦時段、紐約交易時段。由於存在交易時段的重疊,這意味著您可以從週一至週五24小時無間斷地進行外匯保證金交易。



時區

夏季

冬季

格林威治標準时间

悉尼開市

下午10:00

下午9:00

悉尼閉市

上午7:00

上午6:00




東京開市

下午11:00

下午11:00

東京閉市

上午8:00

上午8:00




倫敦開市

上午7:00

上午8:00

倫敦閉市

下午4:00

下午5:00




紐約開市

下午12:00

下午1:00

紐約閉市

下午9:00

下午10:00



六、2022年應重點關注哪些貨幣對?

  • 短期

1、歐元/英鎊(EUR/GBP)

歐元/英鎊是反映英國和歐元區之間關係的關鍵貨幣組合。在英國於2016 年 6 月 23 日公投脫歐之後,歐元/英鎊變得尤其令人關注。

目前,英國雖然順利脫歐,但在過渡期內能否順利簽訂貿易合約還存在極大的不確定性,目前雖然歐盟方面雖對英歐自貿協定持樂觀態度,歐元/英鎊價格也隨之有所回升,但在正式完成合約前,歐元/英鎊價格必然還會出現較大幅度波動。


2、英鎊/美元(GBP/USD)

英鎊/美元這一貨幣組合具有悠久的歷史,不僅是因為在美國後來居上之前,英鎊被用作全球的儲備貨幣,還因為英國和美國一直保持著牢不可破的貿易關係。

與所有外匯貨幣對一樣,負責監督英鎊和美元的中央銀行(英格蘭銀行和美聯儲)的政策會對其價格具有重大影響。近期,英國在9月的央行利率決議中提出將考慮負利率,導致英鎊/美元受到負利率消息的影響而價格下挫,但畢竟負利率政策尚未實行,未來一段時間內英鎊/美元價格很可能逆勢翻盤。


  • 長期

1、歐元/美元(EUR/USD)

歐元/美元是世界上交易量最大且遙遙領先其他外匯貨幣對的貨幣組合,因其涉及的是世界上最大的經濟體(美國)與第二大經濟體(歐盟)之間的競爭。這意味著,即使是最微小的價格波動,也會對外匯市場上其他貨幣造成很大影響。

而影響歐元/美元價格變動的兩個最大驅動因素是美聯儲和歐洲中央銀行,尤其是這兩大機構設定的利息率。例如,如果美聯儲提高利息率,通常美元就會更強勁,導致歐元/美元的價格下降。

另外,歐元/美元始終具有的高流動性使得點差通常具有很強的競爭力,投資者可以擁有更多機會找到買入或賣出點。


2、美元/日元(USD/JPY)

日元常常是套息交易中組成貨幣組合的最常用貨幣之一,在這種交易中,外匯投資者借入低利息率國家的資金,然後在利息率更高的國家投資。多年來,日本中央銀行一直與低通貨膨脹和低增長作鬥爭,因此常常實行接近於零的利息率甚至是負利息率。這也致使日元成為公認的“避風港”,在經濟不確定的時期會出現美元/日元升值現象。

然而,因為還有許多交易者同時也將美元視為避風港,這使得該貨幣組合的價格走勢變得更為複雜。


3、美元/瑞士法郎(USD/CHF)

雖然瑞士並非全球主要經濟體,但與日元一樣,瑞士法郎作為避風港投資也受到外匯投資者的廣泛關注。當經濟不確定或者市場動盪時期,在交易者尋求這具有較低風險的市場時,瑞士法郎因長期以來一直保持穩定、安全和中立立場,使其一種頗受歡迎的貨幣。對許多投資者而言,瑞士法郎是一種完美的外匯短期避險工具。

此外,瑞士和歐元區密切的經濟關係,當市場波動性較低時,瑞士法郎通常跟隨歐元的市場動向,這也是美元/瑞士法郎受到外匯投資者普遍關注的另一重要原因。


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Charlotte
Charlotte有5年的金融行業分析經驗,曾在國際知名基金及證券公司任職。她關注的領域主要集中在外匯及比特幣等加密貨幣市場。
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