外匯保證金投資詐騙手法有哪些？如何預防被違法平台詐騙
當經濟不景氣時，投資詐騙就特別多，因為騙子利用人們想要嘗試投資，並快速獲利的心態。但是，任何投資者都應該知道，沒有穩賺不賠的事情。任何向你提供快速致富機會的人都可能是在騙你。
俗話説得好，錢多的地方就容易引來騙子，就比如每天交易量約5萬億美元的外匯市場，由於沒有集中化的統一交易場所，就容易充斥著各種稀奇古怪的投資欺詐行爲。
如果你正在考慮投資外匯市場或者外匯保證金交易，那麽這篇文章你一定要仔細看完，因爲了解常見的外匯詐騙手法和如何去識別違法平台對保護自己的資金是很必要的。
常見的外匯詐騙手法有哪些？
1、偽網址假裝正規經紀商詐騙，仿冒App或交易軟體。
隨著投資當中在線交易的日益普及，許多虛假的外匯經紀商（也可能連經紀商都不是）試圖通過開設虛假或誤導性的網站來利用這個機會。这些经纪商仿冒正規經紀商的樣子，利用谷歌、Facebook等廣告在社群推廣自己的網站，但這些詐騙網站的網址和正規的經紀商網址往往是不同的，但有時候可能爲了掩人耳目，詐騙網站只修改1-2個字符，對於經驗少的投資人，就會不小心點進去，以為是自己要找的經紀商。一旦你開賬戶交易，那麼為時已晚，註定了你終會失去所有的錢。
外匯天眼搜索Mitrade后有且只有一個正規的公司
【資料來源：外匯天眼 】
這些網站儘管如果單從外觀上很難辨別，有些甚至連Logo、網頁、網址（URL）都非常相似。常見的一些仿冒網址常常會用多一個或幾個字母，以.net結尾來企圖蒙混過關。你們也可以檢查網站每個頁面，儘管大部分網頁都可以複製，但是裡面一些細節內容還是會有欠缺，有的則變成404頁面或者各種跳轉至其他網站，觸發殺毒軟件的警報。
【注釋：假冒Mitrade網址kra.fide7.com登錄后出現多次跳轉】
2、經紀商操縱價格，外匯點差騙局
點差（Spread）是一個貨幣對的買入價（Bid）和賣出價（Ask）之間的差異，點差通常都代表著經紀商（Broker）的交易成本，也是投資者需要付出的交易成本。如果你不了解外匯中的點差是如何運作的，在選擇交易經紀商時，就要小心了，因爲它們可能是最大的風險之一。過大的點差，意味著經紀商有更多的空間通過操縱價格，來減少你的利潤，甚至導致你承擔不該有的虧損。
一個正規的外匯經紀商是通過對收取交易佣金（Commission）或為客戶提供不太寬的點差來賺取利潤的。然而，許多詐騙經紀商往往會基於計算機製作虛假的交易系統，提供高得令人難以置信的點差來欺騙沒有經驗的交易者，這些點差並不代表真實的市場情況。
投資者在注冊開戶之前，可以檢查不同經紀商之間的點差和其他交易成本。不同經紀商之間各種貨幣對的點差應該不會差太多，有的可能浮動點差，有的可能是固定點差。當不同經紀人之間所提供的點差差異很大的時候，你就要思考自己正在使用的會不會是黑平台。這種情況在一些不受其原國籍監管的離岸經紀商中，還是存在不少的。
假冒Exness的經紀商離岸監管狀態
【資料來源：外匯天眼 】
3、自動化交易騙局
自動交易，有的人把它稱作外匯EA交易（Expert Advisors），這種交易在活躍且有經驗的交易者中非常流行。因爲程式允許你設置自己的規則，確定何時應該買入或賣出，這將減少人工錯誤，並減少研究時間，能提高你的工作效率，讓你在睡覺的時候也能賺錢。
雖然聽起來很美好，但是程式交易是很複雜的，開發成本非常高，對投資者本身的交易系統以及編程語言都有要求，因此目前只有少數經紀商，以及少部分的專業投資者能完美執行程序化交易。然而，總有人想要毫不費力就躺著賺錢，一些不良交易員（Trader）會把自動交易視為欺騙他人的絕佳機會，他們試圖出售虛假軟件，創建自己的自動交易程式，然後向用戶收取訂閱費用、交易佣金等等。如果投資者輕信一些沒有經過審查的EA系統，很可能導致大額損失。
記住，對任何期望產生巨大回報的系統保持懷疑。畢竟，沒有一個交易系統是100%穩賺不賠的，股神巴菲特都不敢這麽保證。
4、透過社交軟體詐騙，諸如Facebook、Youtube、Instagram等
有一些不法人士會以各式各樣的假身分，在各種社交平台和群組裡尋找目標。他們一開始對你噓寒問暖，以交友名義接近你，然後向你推薦投資項目。也有一些投資社群或投資專欄裡總是有所謂的“投資大師”，他們贏錢貼圖，輸錢則不貼，以極高回報不斷吸引著followers。
通常這類“投資大師”是無法出示正規的金融履歷或者職業牌照（License），比如CFA、FRM、CPA、ESG等等，因爲這些東西成本都很高，不但要有學歷，還要有相關經驗，所以如果你們在社交媒體遇到疑似“投資大師”的人，可以試著查詢該大師的相關履歷。正規公司的專家團隊，大部分都可以在網上查到他們的履歷和證書，甚至還會提供查詢的方式。
宏觀對衝基金投資經理Ajax Pang的個人履歷及證書
【資料來源：Mitrade專家團隊 】
5、盗版交易軟體MT4/MT5
【資料來源：MetaQuotes官網】
MT4/MT5是第三方外匯交易軟體，由俄羅斯的公司MetaQuotes Software Corp開發，很多經紀商都會提供MT4/MT5平臺。但是如果你遇到詐騙交易商，他們的交易平臺可能是盜版的MT4/MT5。盜版MT4/MT5安裝界面不正規，關於我們（About Us）等信息欠缺，而且可選語言（Language）少，而正版MT4/MT5有超過20+種語言可選。
盜版MT4/MT5交易不穩定、總是掉線，報價和點差與別家相差太大。盜版MT4/MT5沒有數據中心，服務器少。正版MT4/MT5服務器有數據中心，而且有在全球的多台服務器。如果你有遇到類似的情況，可以跟官方聯繫核實，直接去MT4官方網站，或者MT5官方網站找到客服查詢你的經紀商是否經過授權。
還有一種方式——手機認證，可以在MT4/MT5手機版裡選擇服務器的時候搜索公司名稱，如果不是MT4/MT5認證的平臺大概率是搜索不到的。
值得注意的是，有的經紀商是有自己開發的軟體，而不選擇與MetaQuotes Software Corp合作，所以它們是不提供MT4/MT5，但這不代表這類公司就是騙子，投資者要把盜版MT4/MT5與自研軟體分清楚。
6、假冒各種公司的工作人員，比如MT4的客服人員、經紀商的交易員等
之前就有不少網友遇到MT4的客服在Line上聯繫他，誘導他前往所謂的MT4交易平臺，但是MetaQuotes公司的主要業務是授權MT4交易系統給經紀商。因此，一般是沒有直接對普通投資者的客服，更不會指導你入金和開戶。
還有的會冒充經紀商的交易員聯係投資者，通過宣稱有内幕消息或投資竅門，誘導投資者相信他們，並與其一起入金交易。比如之前在Facebook上，有網友冒充TMGM的交易員，跟投資者說可以跟單賺錢，最終被查出來是假冒的。正規的經紀商當中，交易員都不會主動聯係投資者，他們的工作只與公司交易相關，不參與投資者的日常市場活動。
如果你遇到類似的問題，要及時聯繫官方客服。小心主動聯繫的“客服”，遇到這種情況可以通過該公司官方渠道進行核實。
▶▶小結
上述的詐騙方式可能只是衆多詐騙手法當中的冰山一角，騙子也會成長，永遠都會有新的詐騙。除了上面提到的情況以外，我們還發現一般有詐騙跡象的外匯平臺都具備一些共性（危險信號），大家如果遇到就一定要小心、小心、再小心：
如何識別並預防被違法外匯平台詐騙？
根據我們整理的資料，投資者在參與外匯交易之前，需要多做一些準備工作。
1、聯係該平臺所給出的監管機構以檢查該公司的注冊狀況和監管狀態
通常越發達國家/地區監管越嚴格，對投資者的保護就會越全面，全球主要的監管機構我們列舉10個：
| 澳大利亞證券及投資委員會(ASIC) | 瑞士金融市場監督管理局（FINMA） |
| 歐盟金融工具市場法規(MiFID) | |
| 臺灣金融監督管理會（FSC） | |
| 紐西蘭金融市場管理局（FMA） |
2、詢問該公司有關外匯交易市場的詳細信息以及您所需要承擔的費用
只要是正規的公司都能在公開信息渠道（比如官網）查到該公司的背景、監管、交易成本、出入金等信息，這不僅是公司自身實力的證明，也是監管要求的，這裏我們給出一些常用的維度供大家參考：
名稱 | Mitrade | IG Markets | CMC Markets | 元大期貨 | 遠東商銀 外匯 |
監管牌照 | 澳洲ASIC | 英國FCA 美國NFA 澳洲ASIC | 英國FCA 新西蘭FMA | 台湾FSB | 台湾FSB |
交易品種 | 外匯、大宗、幣圈、股票 | 外匯、大宗、股票、币圈、期货、期权、ETF | 外匯、大宗、幣圈、股票、债券、ETF | 外匯保證金、貴金屬、原油（大宗） | 外匯 保證金 |
最大杠桿 | 200 | 200 | 500 | 30 | 20 |
最低點差 | 0.1 | 0.3 | 0.7 | 3.0 | 5.0 |
最低入金 | $50 | $150 | $50 | NT$1000 | $10000 |
額外費用 | 隔夜費 | 隔夜費 | 隔夜費 | 作業處理費 | 隔夜費 |
負餘額保護 | 有 | 有 | 有 | 無 | 無 |
最小手數 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 20萬美元 |
交易軟體 | Mitrade& 網頁端 (自研） | MT4、MT5 &網頁端 | MT4& 網頁端 | 自研軟體 | FETP （自研） |
【資料來源：Mitrade整理】
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3、檢查該公司書面風險披露聲明
投資都有風險，沒有人或者公司能保證自己沒有風險，并且只要是受監管的公司，就必須以書面的形式，把風險披露聲明擺出來。
4、檢查該網站的内容、外觀、網址
正規的外匯經紀商大部分網址的URL都是跟公司自身名字是匹配的，外觀上也是非常有品牌辨識度的，内容也是由專業的分析師或者投資經理做出來的，這裏給大家列舉上面圖表公司的網址URL供大家參考：
Mitrade：www.mitrade.com
IG Markets：www.ig.com
CMC Markets：www.cmcmarkets.com
遠東商銀：www.feib.com.tw/foreignexchange/index.html
這裏再舉個反面的例子，去年有家公司叫SFX Markets，網址www.sfx-markets.com，看起來網址那些都沒有問題，但這家公司是沒有任何監管的，也就是連最基本的資金安全都保障不了，所以這家公司之前騙了不少投資者。
【資料來源：外匯天眼】
▶▶小結
| 越優秀的公司越容易出現詐騙公司假冒的可能，因爲品牌效應明顯，大家都認識，騙子模仿的話，容易得到投資者的信任。所以上面的4點大家一定要記住，不是4選1，而是4點全都要有，缺一不可。 |
使用Mitrade交易外匯的優勢
雖然是外匯詐騙的騙局很多，但是我們只要選擇合法平台，我們就可以規避掉被騙的風險了。
Mitrade保證金交易平台是一家安全的外匯交易平台，得到ASIC監管，其監管編號為AFSL398528（可以在ASIC官方網站 www.asic.gov.au進行查詢）。第三方會計事務所獨立的審計也可以規範平台的資金操作，避免了交易平台對客戶資金的違規操作所產生的風險，收費也透明。
此外，Mitrade還有其他優勢：
靈活的槓桿交易：
交易靈活，投資人可以用1：1槓桿，擅長做合約的朋友可以用更高的槓桿。不過對於剛學習比特幣的人來說，我不推薦用高槓桿交易。要知道，即便是久經沙場的老玩家，也很少人能在高槓桿下盈利。
雙向操作：
虛擬貨幣差價合約可以雙向交易，為投資者在不同的市場狀況下提供了更大的盈利空間。投資者可以做多，也可以在熊市中通過正確的判斷和操作獲利。
提供停利停損，負餘額保護各種工具：
外匯保證金交易最大的風險是來自於槓桿，一個小的波動可能讓你收益倍增，也可能會讓你瞬間爆倉。Mitrade可以方便的設置停利點，負餘額保護保證客戶的損失不會超過本金。同時，還可以设置价格警报，挂單交易。
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* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
