美國標普500指數（S&P500）怎麼買？標普500期貨、差價合約、ETF投資指南！
標普500指數-S&P500被許多投資人當做美股市場的大盤來看。我也經常收到一些朋友的諮詢在什麼位置可以建倉購買美國標普500，未來應該如何投資？
本文將分享美股標普500，為什麼標普500這麼重要，s&p500指數要怎麼買，不同投資方式比較等問題。
讓我們開始吧！
一、什麼是美國標普500指數？
標普500指數全稱『標準普爾500指數』，簡稱『S&P500, SPX』。該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢，因此可以準確的反應美國當前股市的情況，是投資美股必看的指數。
S&P 500指數最初始於 1926 年，當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”，至今S&P 500已经包含505隻美股。
S&p500指數前十大成分股包含蘋果（AAPL ）、微軟（MSFT ）、亞馬遜（AMZN）、臉書（FB）、谷歌（GOOGL）、波克夏（BRK/B ）、英偉達（NVDA）、特斯拉（TSLA）、摩根大通（JPM UN），皆為國際知名大廠，且覆蓋的行業廣泛，其中18.17%消費、13.10%醫療、11.03%金融等權值股。
這是標普500一百年來的圖表。經過無數的起起落落，S&P500的趨勢都是向上走的。並且年平均投報率達到8%。過去30年間，標普500投報率仍然超過9％， 比起市場上87%的共同基金投報率都高。
也因為S&P500覆蓋行業眾多，長期走勢穩定，獲利空間充裕，受投資者青睞，因此各種投資工具都會用來追蹤S&P500，比如標普500指數型基金（ETF）， 標普500指數期貨，差價合約（CFD）等。
二、美國標普500-s&p500應該怎麼買？
雖然S&P500指數是美國的指數，但在台灣同樣可以交易。一般在券商交易軟體內的商品指數一欄，基本都有標普500指數，也可能顯示S&P500，US500, SPX500。但是投資人應該清楚不同的投資工具追蹤SP500有什麼優劣勢，應該選擇哪種工具？
接下來我們一起看看投資美股S&P500的不同方式。
方法1： 買S&P500 ETF：適合長線投資者
ETF全稱是Exchange Traded Funds，指數股票型基金。採用追蹤S&P500指數的方式，可在證券交易所裡進行交易。 通過指數型基金 (ETF) ，你可以一次性購買指數中的所有股票，不必單獨購買每支股票。
ETF 通常提供低成本費用率，以SPY來說，費用率僅0.09%，相較於股票手續費或是共同基金的1~2%，顯得非常划算。ETF全天交易，類似於股票，前面也提到股神巴菲特認為被動投資的模式非常適合一般投資人，不僅能夠節省研究個股的時間，甚至更有機會獲利，適合有意長線布局美股的投資人。
省去了選擇股票的煩惱
適合中長期投資者，風險相對較低
方法2： 透過 S&P500 期貨或CFD買賣： 適合短線
CFD差價合約和Future期貨合約類似，都是一種衍生產品，追蹤基礎金融資產的價格，可以讓您根據價格走勢，多空雙向交易。這與指數ETF基金不同，因為是保證金商品，可以利用槓桿，風險更大。適合積極型的投資人，波段操作，透過槓桿效果放大報酬波動。
如果要交易標普500CFD/期貨, 可以透過國內復委託，或者國外的合約券商交易。Mitrade專注於差價合約CFD交易，介面簡單易操作，適合新手作投資佈局。此外，可線上開戶節省時間，對於初學者而言，註冊即可獲得模擬交易賬戶，提供＄50,000元的模擬交易金供投資者適應操作頁面。
上漲和下跌市場都可以交易
槓桿增大回報和風險
（資料來源：Bloomberg）
三、投資標普500不同方式比較
| 購買管道 | ETF | 期貨\CFD | |||
投資策略 | 適合長期持有 | 適合短線投資，波動交易 | |||
投資方式 | 國內ETF | 國外ETF | 國外ETF | 國外ETF | SP500 CFD |
投資標的 | 00646 | SPY | IVV | VOO | SP500 |
費用率 | 0.50% | 0.09% | 0.04% | 0.03% | / |
成立時間 | 2015 | 1993 | 2000 | 2010 | / |
配息 | 沒有 | 有 | 有 | 有 | 沒有 |
投資門檻 | 單筆最低1000 | 單筆最低10000 | 單筆最低10000 | 單筆最低10000 | 單筆最低100 |
在哪開戶 | 元大投信 | Firstrade， TD | Firstrade， TD | Firstrade， TD | Mitrade |
延伸閱讀：
在台灣目前追蹤S&P500指數的ETF主要有4檔，分別為：元大標普500基金 （00646）和國外券商提供的：SPY、IVV、 VOO基金。下面我們詳細介紹一下不同產品有什麼特點，以便你可以選擇最適合自己的投資標的。
1. 元大標普500基金 （00646）
00646就是元大標普500基金，是元大投信與2015年發行的ETF。00646持有股票502檔，每日交易量約為85萬股，受到台灣投資人的歡迎，但是比起購買國外ETF來說，00646追蹤SP500誤差較大，且沒有配息。
單筆金額最低1000
國內購買，操作方便
管理費高
追蹤誤差大
2. SPY
SPY全稱SPDR S&P 500 ETF Trust， 是最早成立的追蹤標普500指數的ETF，由國外公司SPDR在1993年發行，知道它的人比較多，因此總市值個每日交易量是最大的。但值得注意的是SPY的資產規模近幾年逐年下滑，可能是由於SPY採取舊型的ETF結構，很多操作受到限制，導致報酬率不及後面的兩者。
單筆金額最低10000， 購買門檻較高
管理費中等
追蹤誤差小
3. IVV
IVV是由先鋒集團Vanguard推出追蹤標普500的ETF。成立時間是2000年，也算是比較久了，因此資金規模也很大。IVV在管理費用上面比SPY低。
單筆金額最低10000， 購買門檻較高
管理費比SPY低
追蹤誤差小
4. VOO
VOO全稱Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard在2010發行，持有股票507檔。總管理費用大約為0.03%，管理費用是這幾檔ETF裡最低的。
單筆金額最低10000， 購買門檻較高
管理費最低
追蹤誤差小
5. SP500 CFD
除了購買ETF之外，常見的就是交易標普500指數差價合約CFD了。 投資人可以在Mitrade券商平台交易差價合約，SP500差價合約槓桿可高達1:20, 沒有佣金，只有價差，採用浮動價差。
單筆金額最低100USD， 購買門檻低
管理費最低
追蹤誤差小
雙向交易
四、我應該如何投資美國標普500指數?
以上我分享了5種不同方式購買標普500。對於投資者而言，投資各類ETF，更多的是做長線、價值投資，投資週期可能2年3年甚至更長時間，攤開時間成本，其實追求的是一個細水長流的回報。
投資標普500ETF 有許多好處：
第一：是他的成分股更加多元，從資訊、科技、金融，超過500家美國大型上市公司都在裡面，可以風散分險，也可掌握到各個產業的成長趨勢。
第二：前面曾提到，標普500指數長期都是向上看漲（近20年，年化報成率8-9%），報酬穩定，對於投資人來說可以省下不少研究心力。此外，像是VOO ETF除了賺取價差以外，每年還有1~2.5%配息率，有了配息進行再投資，獲利也會更加漂亮。其他國外ETF如SPY、IVV都是季配息，殖利率大約是在1.5%~4%，因為都是大型市值股，公司營運相對較為穩健，適合長期投資！
國內元大00646，投資成本比國外ETF高，且誤差大，主要就是操作方便。以筆者個人經驗而言，國內複委託的交易手續費成本相對高一點（0.25%~0.4%），且買進賣出都要付，對於投資人來說長期下來會吃掉報酬。還是會建議以國外券商ETF為主要投資管道。不過當然，如果你的資金量大，國內複委託記得可嘗試和營業員議價，有望降低交易成本。
提醒投資人，『費用率』可以說是投資ETF最關鍵要注意的重點，因為費用率太高就會吃掉報酬率，因此盡量挑選費用率低的ETF、注意不要有過大的誤差才是好的ETF。
不過投資人要注意的是，如果你是想要獲取高股息，那S&P500相關ETF不一定適合你喔！因為殖利率確實不高。追求更高回報率，可以嘗試交易SP500期貨和差價合約。短線交易獲利機會更多，但風險更高。
交易SP500期貨或差價合約的優勢就體現在，CFD和期貨都採用保證金交易，您可以用小資金去獲取更大的倉位，可以雙向交易，做多做空，交易更加靈活方便。
五、在Mitrade買賣SP500指數
標普500FAQ
1. 標普500指數有什麼缺點嗎？
SPX500指數僅包括大型公司，因此排除了一些中小型公司。如果您主要對持有新興公司和初創公司的股份感興趣，那麼標普500並不是你的最佳選擇。
2. 我應該買哪一個S&P500 ETF？
在台灣目前追蹤S&P500指數的ETF主要有4檔，元大標普500基金 （00646），SPY、IVV、 VOO基金。00646是在國內購買，但追蹤誤差大，管理費高。如果你想購買國外ETF. 這三檔ETF各有優劣，VOO的總體費用最低，SPY交易量最大。
3. 如何交易s&p500指数差價合約CFD？
差價合約在電子交易系統上進行，每天幾乎24小時，在用真金白銀交易之前，先使用外匯平台的模擬賬戶，或者TradingView的專業交易軟件觀察歷史數據並隨時測試交易策略。
