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美國標普500指數(S&P500)怎麼買?標普500期貨、差價合約、ETF投資指南!

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|更新於 2022-11-10 09:36
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標普500指數-S&P500被許多投資人當做美股市場的大盤來看。我也經常收到一些朋友的諮詢在什麼位置可以建倉購買美國標普500,未來應該如何投資? 

本文將分享美股標普500,為什麼標普500這麼重要,s&p500指數要怎麼買,不同投資方式比較等問題。

讓我們開始吧!

一、什麼是美國標普500指數?

標普500指數全稱『標準普爾500指數』,簡稱『S&P500, SPX』。該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢,因此可以準確的反應美國當前股市的情況,是投資美股必看的指數。

S&P 500指數最初始於 1926 年,當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”,至今S&P 500已经包含505隻美股。

S&p500指數前十大成分股包含蘋果(AAPL )、微軟(MSFT )、亞馬遜(AMZN)、臉書(FB)、谷歌(GOOGL)、波克夏(BRK/B )、英偉達(NVDA)、特斯拉(TSLA)、摩根大通(JPM UN),皆為國際知名大廠,且覆蓋的行業廣泛,其中18.17%消費、13.10%醫療、11.03%金融等權值股。

這是標普500一百年來的圖表。經過無數的起起落落,S&P500的趨勢都是向上走的。並且年平均投報率達到8%。過去30年間,標普500投報率仍然超過9%, 比起市場上87%的共同基金投報率都高。 

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也因為S&P500覆蓋行業眾多,長期走勢穩定,獲利空間充裕,受投資者青睞,因此各種投資工具都會用來追蹤S&P500,比如標普500指數型基金(ETF), 標普500指數期貨,差價合約(CFD)等。

二、美國標普500-s&p500應該怎麼買?

雖然S&P500指數是美國的指數,但在台灣同樣可以交易。一般在券商交易軟體內的商品指數一欄,基本都有標普500指數,也可能顯示S&P500,US500, SPX500。但是投資人應該清楚不同的投資工具追蹤SP500有什麼優劣勢,應該選擇哪種工具?

接下來我們一起看看投資美股S&P500的不同方式。

方法1: 買S&P500 ETF:適合長線投資者

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ETF全稱是Exchange Traded Funds,指數股票型基金。採用追蹤S&P500指數的方式,可在證券交易所裡進行交易。 通過指數型基金 (ETF) ,你可以一次性購買指數中的所有股票,不必單獨購買每支股票。

ETF 通常提供低成本費用率,以SPY來說,費用率僅0.09%,相較於股票手續費或是共同基金的1~2%,顯得非常划算。ETF全天交易,類似於股票,前面也提到股神巴菲特認為被動投資的模式非常適合一般投資人,不僅能夠節省研究個股的時間,甚至更有機會獲利,適合有意長線布局美股的投資人。

  • 省去了選擇股票的煩惱

  • 適合中長期投資者,風險相對較低

方法2: 透過 S&P500 期貨或CFD買賣: 適合短線

CFD差價合約和Future期貨合約類似,都是一種衍生產品,追蹤基礎金融資產的價格,可以讓您根據價格走勢,多空雙向交易。這與指數ETF基金不同,因為是保證金商品,可以利用槓桿,風險更大。適合積極型的投資人,波段操作,透過槓桿效果放大報酬波動。

如果要交易標普500CFD/期貨, 可以透過國內復委託,或者國外的合約券商交易。Mitrade專注於差價合約CFD交易,介面簡單易操作,適合新手作投資佈局。此外,可線上開戶節省時間,對於初學者而言,註冊即可獲得模擬交易賬戶,提供$50,000元的模擬交易金供投資者適應操作頁面。

  • 上漲和下跌市場都可以交易

  • 槓桿增大回報和風險

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投資組合

年化報酬率

夏普值

85%標普500指數+15%VIX期貨指數

26.9%

2.06%

100%標普500指數

12.0%

0.79%

(資料來源:Bloomberg)


三、投資標普500不同方式比較

購買管道

ETF

期貨\CFD

投資策略

適合長期持有

適合短線投資,波動交易

投資方式

國內ETF

國外ETF

國外ETF

國外ETF

SP500 CFD

投資標的

00646

SPY

IVV

VOO

SP500

費用率

0.50%

0.09%

0.04%

0.03%

/

成立時間

2015

1993

2000

2010

/

配息

沒有

沒有

投資門檻

單筆最低1000

單筆最低10000

單筆最低10000

單筆最低10000

單筆最低100

在哪開戶

元大投信

Firstrade, TD

Firstrade, TD

Firstrade, TD

Mitrade

延伸閱讀:

新手美股入門教學-如何投資美國股票

美國股票怎麼買?證券開戶推薦及比較


在台灣目前追蹤S&P500指數的ETF主要有4檔,分別為:元大標普500基金 (00646)和國外券商提供的:SPY、IVV、 VOO基金。下面我們詳細介紹一下不同產品有什麼特點,以便你可以選擇最適合自己的投資標的。

1. 元大標普500基金 (00646)

00646就是元大標普500基金,是元大投信與2015年發行的ETF。00646持有股票502檔,每日交易量約為85萬股,受到台灣投資人的歡迎,但是比起購買國外ETF來說,00646追蹤SP500誤差較大,且沒有配息。

  • 單筆金額最低1000

  • 國內購買,操作方便

  • 管理費高

  • 追蹤誤差大

2. SPY 

SPY全稱SPDR S&P 500 ETF Trust, 是最早成立的追蹤標普500指數的ETF,由國外公司SPDR在1993年發行,知道它的人比較多,因此總市值個每日交易量是最大的。但值得注意的是SPY的資產規模近幾年逐年下滑,可能是由於SPY採取舊型的ETF結構,很多操作受到限制,導致報酬率不及後面的兩者。

  • 單筆金額最低10000, 購買門檻較高

  • 管理費中等

  • 追蹤誤差小

3. IVV

IVV是由先鋒集團Vanguard推出追蹤標普500的ETF。成立時間是2000年,也算是比較久了,因此資金規模也很大。IVV在管理費用上面比SPY低。

  • 單筆金額最低10000, 購買門檻較高

  • 管理費比SPY低

  • 追蹤誤差小

4. VOO

VOO全稱Vanguard S&P 500 ETF,由Vanguard在2010發行,持有股票507檔。總管理費用大約為0.03%,管理費用是這幾檔ETF裡最低的。

  • 單筆金額最低10000, 購買門檻較高

  • 管理費最低

  • 追蹤誤差小

5. SP500 CFD

除了購買ETF之外,常見的就是交易標普500指數差價合約CFD了。 投資人可以在Mitrade券商平台交易差價合約,SP500差價合約槓桿可高達1:20, 沒有佣金,只有價差,採用浮動價差。

  • 單筆金額最低100USD, 購買門檻低

  • 管理費最低

  • 追蹤誤差小

  • 雙向交易

四、我應該如何投資美國標普500指數?

以上我分享了5種不同方式購買標普500。對於投資者而言,投資各類ETF,更多的是做長線、價值投資,投資週期可能2年3年甚至更長時間,攤開時間成本,其實追求的是一個細水長流的回報。

投資標普500ETF 有許多好處:

第一:是他的成分股更加多元,從資訊、科技、金融,超過500家美國大型上市公司都在裡面,可以風散分險,也可掌握到各個產業的成長趨勢。

第二:前面曾提到,標普500指數長期都是向上看漲(近20年,年化報成率8-9%),報酬穩定,對於投資人來說可以省下不少研究心力。此外,像是VOO ETF除了賺取價差以外,每年還有1~2.5%配息率,有了配息進行再投資,獲利也會更加漂亮。其他國外ETF如SPY、IVV都是季配息,殖利率大約是在1.5%~4%,因為都是大型市值股,公司營運相對較為穩健,適合長期投資!

國內元大00646,投資成本比國外ETF高,且誤差大,主要就是操作方便。以筆者個人經驗而言,國內複委託的交易手續費成本相對高一點(0.25%~0.4%),且買進賣出都要付,對於投資人來說長期下來會吃掉報酬。還是會建議以國外券商ETF為主要投資管道。不過當然,如果你的資金量大,國內複委託記得可嘗試和營業員議價,有望降低交易成本。

提醒投資人,『費用率』可以說是投資ETF最關鍵要注意的重點,因為費用率太高就會吃掉報酬率,因此盡量挑選費用率低的ETF、注意不要有過大的誤差才是好的ETF。

不過投資人要注意的是,如果你是想要獲取高股息,那S&P500相關ETF不一定適合你喔!因為殖利率確實不高。追求更高回報率,可以嘗試交易SP500期貨和差價合約。短線交易獲利機會更多,但風險更高。

交易SP500期貨或差價合約的優勢就體現在,CFD和期貨都採用保證金交易,您可以用小資金去獲取更大的倉位,可以雙向交易,做多做空,交易更加靈活方便。

五、在Mitrade買賣SP500指數

mitrade

1. 註冊模擬賬戶。在經紀商平台上註冊,只要3分鐘就可以自動擁有模擬賬戶

2. 練習交易策略。模擬賬戶可以自由交易任何標的,無風險

3. 開通真實賬戶。您需要進行身份認證e-KYC, 這樣資金才能存入賬戶

4. 存入資金。Mitrade可以通過信用卡,銀行電匯等方式入金

5. 開始交易。選擇標的,開始買或賣。一定要設置停損點!


SPX500指數CFD交易信息

單筆交易量: 1 個單位 - 100個單位

槓桿:1:20

初始保證金比例:5%

浮動價差: 1.6


查看标普500今日價格走勢圖▼


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標普500FAQ

1. 標普500指數有什麼缺點嗎?

SPX500指數僅包括大型公司,因此排除了一些中小型公司。如果您主要對持有新興公司和初創公司的股份感興趣,那麼標普500並不是你的最佳選擇。

2. 我應該買哪一個S&P500 ETF?

在台灣目前追蹤S&P500指數的ETF主要有4檔,元大標普500基金 (00646),SPY、IVV、 VOO基金。00646是在國內購買,但追蹤誤差大,管理費高。如果你想購買國外ETF. 這三檔ETF各有優劣,VOO的總體費用最低,SPY交易量最大。

3. 如何交易s&p500指数差價合約CFD?

差價合約在電子交易系統上進行,每天幾乎24小時,在用真金白銀交易之前,先使用外匯平台的模擬賬戶,或者TradingView的專業交易軟件觀察歷史數據並隨時測試交易策略。

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* 文章內容僅代表個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。 差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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