CFD-差價合約是近年來新興的金融衍生品,一些詐騙平台以差價合約為幌子,對差價合約在業內的名聲造成了非常不好的影響。差價合約本身不是詐騙,選擇合規的交易平台開戶是規避交易商風險的重要方式。
差價合同是一種新興的金融衍生產品,英文全稱是Contracts for Difference, 顧名思義,差價合同就是交易雙方建立一個關於差價的合約,規定了賣方以現今的方式向買方支付某個商品的合約價和結算價之間的差額(如果合約價低於結算價,那麽買方就要向賣方支付這其中的差價),整個過程是不涉及實體商品交易的。
當您決定選擇差價合同交易的時候,第一步要做的就是去選擇一個靠譜的交易平臺。要知道,在差價合同的三大風險因素之中,交易商風險便是其中之一。
· 不靠譜的交易平臺可能會給您帶來以下損失:
-由於沒有第三方監管機構,您的資金安全可能會受到威脅;
-交易商報價與交易所不一致;
-在市場波動性大的時候交易商過度增加價差,造成虧損。
這些都屬於交易商方面產生的風險,但其實要避開交易商風險也非常的簡單,下文将給您介紹在選擇CFD交易平臺時需要注意的幾個要點:
有無由以下四個國際監管所所發放的牌照:
美國商品期貨交易委員會(CFTC) (只限美國本土)、英國金融市場行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、歐盟金融工具市場管理(MiFID)
1、規模大小:如果公司成立時間太短,知名度低的話,很可能會“捲款逃走”;
2、有無中文頁面、中文客服:如果沒有中文客服,代表它在亞洲區的服務沒有很充足,這樣遇到問題時後會很 麻煩,最好還是選有中文客服,以及中文平台軟體的交易商;
3、有無自行開發的APP:APP操作的流暢度也很重要;
4、價差高低:價差要在合理的範圍,超低價差需要注意;
5、手續費、佣金、隱藏收費:有些平臺會有隔夜費,出金手續費等,這些都是要大家注意的。 |
隨著CFD這一金融衍生產品的興起,越來越多交易商都提供了CFD交易的平臺,花多眼亂,大家在挑選平臺的時候一定要注意以上幾點。
本文挑選出了7個國際和台灣本土的交易平臺,根據上一部分所提到的注意要點和每個平臺的自身特色進行了測評,下面的表格就是結果:
請注意:下列7個CFD交易平台僅為參考,行業內還有其他優秀外匯交易平台,所有交易平台的性能及評測僅為本文作者個人觀點,不代表Mitrade官方立場,請讀者朋友們自行查閱相關資料,挑選出最適合自己的。下方列表排名不分先後。
Mitrade | |
成立時間 | 于2011年在澳洲成立 |
監管機構 | 澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號AFSL 398528 |
杠桿 | 最高達1:200,視產品而定 |
最低入金金額 | 較低 |
出金手續費 | 無任何取款手續費 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息及閑置費用 |
交易工具 | 網頁及APP |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 可以交易近100種外匯、加密貨幣、指數和商品的差價合同。無佣金,價差很低,最低入金金額較低,總體交易費用較低。 |
IG Market | |
成立時間/地點 | 1974年在英國成立 |
監管機構 | 英國金融行為監管局(FCA) 編號195355 澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號220440 |
杠桿 | 最高達1:200,視產品而定 |
最低入金金額 | 信用卡300美元,電匯則不限 |
出金手續費 | 電匯15美元 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息及閑置費用 |
交易工具 | (網頁、APP)、MT4(PC、APP) |
中文客服 | 有 |
Plus 500 | |
規模 | 2008年在以色列成立 |
監管機構 | 英國金融行為監管局(FCA) 編號509909 |
杠桿 | 最高達1:200,視產品而定 |
最低入金金額 | 100美元 |
出金手續費 | 無 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息、閑置費用、保證止損單 |
交易工具 | (網頁、APP)、MT4(PC、APP) |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 開戶容易、交易費用較高、取現需要海外賬戶 |
Etoro | |
2006年在以色列成立 | |
監管機構 | 英國金融行為監管局(FCA) 編號583263 澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號491139 遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID) |
杠桿 | 最高1:400視商品而定 |
最低入金金額 | 200美元 |
出金手續費 | 25美元 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息、閑置費用 |
交易工具 | 網頁、APP |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 新手可以註冊一個帳戶,有10萬美元擬資金可以做操作。可以看到一些明星投資者的操作,並挑選喜歡的明星投資者跟單。 |
GKFX Prime捷凱金融 | |
成立時間/地點 | 2010年在英國成立 |
監管機構 | 英國GK集團旗下品牌,總部於倫敦 英國金融行為監管局(FCA) 編號501320 |
杠桿 | 最高1:400視商品而定 |
最低入金金額 | 200美元 |
出金手續費 | 20美元 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息、閑置費用 |
交易工具 | MT4(PC、APP) |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 目前入金的信用卡手續費有全額退回的優惠(信用卡直接退回,電匯則是要1000美金以上才有)。 |
元大 | |
規模 | 1997年在台灣成立,台灣境内交易量最大 |
監管機構 | 台灣金管所 |
杠桿 | 最高1:40視商品而定 |
最低入金金額 | 2000新臺幣 |
出金手續費 | 無 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息、閑置費用 |
交易工具 | MT5 |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 台灣境内最大、成立時間最久,要注意元大旗下有好幾個投資平台:元大期貨、創投、基金等,每個平臺的手續費是不一樣的 |
群益 | |
規模 | 1997 年成立,台灣境内第一家合法外匯保證金期貨商 |
監管機構 | 台灣金管會 |
杠桿 | 最高1:40視商品而定 |
最低入金金額 | 1000美元 |
出金手續費 | 無 |
額外手續費(隔夜費) | 隔夜利息、閑置費用 |
交易工具 | MT5 |
中文客服 | 有 |
平臺特色 | 成立時間久,網路頁面略微簡陋 |
第一步:創建帳戶。需要輸入用戶的一些基本信息,如電子信箱,密碼,選擇基礎貨幣(USD/AUD)等,也可以使用facebook或者google帳戶進行連結;
第二步:賬戶入金。可選擇常見的SKrill、Poli、Visa或Master Card以及Wire Transfer等支付方式;
第三步:開始交易。在所選擇的交易平台上開始交易感興趣的商品,比如黃金、原油、指數、加密貨幣、外匯等金融產品,或者包括歐元美元、英鎊日圓等外匯貨幣對。
差價合約交易流程相對簡單。您完成入金流程之後,只需要選擇想要交易的市場,確定交易方向,開倉建立一個合約。以歐元美元為例,您可設定交易手數,最少0.01手,最大30手,槓桿比例為1:200。
外匯
常見的外匯貨幣對比如:澳元/美元(AUDUSD)、歐元/美元(EUDUSD)、英鎊/美元 (GBPUSD)、美元/日元(USDJPY)等;
指數
全球熱門股市指數,如道瓊斯30(US30)、納斯達克500(EU50)、恆生100指數(HK100)、美國科技股100指數(NAS100)等;
大宗商品
黃金(XAUUSD)、布倫特原油(UKOIL)、白銀(XAGUSD)、鈀金(XPDUSD)、天然氣(NATGAS)等;
加密貨幣
比特幣(BTCUSD)、以太幣(ETHUSD)、莱特幣(LTCUSD)、比特幣現金(BCHUSD)、瑞波幣(XRPUSD)等;
熱門美股
常見熱門交易美股,比如:蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、谷歌(GOOG)、特斯拉(TSLA)等;
目前台灣境内也越來越多人對差价合约感興趣,再加上它入門門檻低、收益大、開戶簡單這幾個特點。台灣未來也會越來越多人進入到差價合同投資的交易市場裏。但是大家也要記住,選擇一個正規的交易平台,是風險管理的第一步。當然每一筆投資都有風險,都要花時間好好做好研究分析,評估風險,配置投資組合,才是在這個市場上最重要的事情。
* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情