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投資報酬率/投報率怎麼算?投資報酬率計算公式及示例展示

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|更新於 2021-11-25 06:07
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投資報酬率(Return on Investment, 簡稱ROI),是什麼?投資報酬率怎麼計算?小編將以示例的方式向您展示投資報酬率的計算公式,以及大家普遍關心的話題,那種投資方式可以獲得較高的投資回報率。


投資報酬率(Return on Investment, 簡稱ROI),是一種非常靈活的常用獲利率,在投資理財領域,運用投資報酬率可以幫助投資者運用該結果做出相應的投資決策,可以說是每一位投資者都應學會運用的投資決策工具。

一、什麼是投資報酬率

投資報酬率(ROI),是衡量獲利能力的財務指標,被廣泛用於衡量投資的回報或收益,一般用百分比表示,通常用於個人財務決策,比較公司的盈利能力或比較不同投資的效率。ROI是投資收益相對于成本的簡單比率,既可以評估獨立投資的潛在回報率,也可以用於比較多個投資回報率。


ROI與內部收益率(IRR)、淨現值(NPV)等其他現金流量指標一樣,是業務分析的關鍵指標之一,可以幫助投資者對不同投資方案的經濟回報進行評估和排序,以方便幫助投資者做出合適的投資決策。

二、 投資報酬率怎麼計算?

投資報酬率簡單來講就是投資淨收益(或淨損失)與總投入資金的百分比,它在直觀上更容易理解和計算。有兩種計算方式:


公式一: 投資報酬率=投資淨回報投資成本 ×100%

公式二: 投資報酬率=投資最終價值-投資初始價值投資成本×100%


需要注意的是,投資報酬率計算在分子中是“淨回報”而不是“淨利潤”,因為投資收益有漲有跌,並非長期獲利。當投資報酬率為正數時,表示投資獲利,總收益超過總成本;而當投資報酬率為負數時,表示投資失利,產生虧損。


以股票投資為例,假設您以每股10美元的價格購買了1000股股票,一年後以12.5美元價格賣出,並且在一年持有期內獲得了500美元股息。買賣股票時的交易傭金為125美元,那麼您的投資回報率是多少呢?



利用公式,我們可以很清晰的得到這檔股票的投資收益率是28.75%。在上面的計算中,要計算淨回報就需要考慮到總回報和總成本。股票的總收益來自資本收益和股息,而總成本則包括初始購買價格和支付的買賣交易傭金。對照交易情況我們就可以輕鬆算出支付交易傭金前的總資本收益:($12.5-$10)x1000=$2500,再計入股息$500,減去需支付的$125傭金,得到的就是最終的投資淨回報,再代入公式一,就一步步計算出ROI的數值為28.75%。


三、年化投資報酬率公式是什麼?-附年化報酬率excel公式

雖然投資報酬率計算簡單,但與年化投資報酬率相比,後者克服了基本投資報酬率未考慮時間期限的局限性,可以更好地幫助投資者判斷投資回報的真實情況,並且也將獲利的複利影響考慮在內。年化投資報酬率充分考慮了日收益率、周收益率及月收益率情況,並將其換算成年收益率來計算。


年化投資報酬率=[(1+投資報酬率) 1/n −1]×100%(這裡的n代表的是投資年限時長)

計算年化投資報酬率可以幫助比較多種投資間的收益或評估不同的投資對象。

年化報酬率excel公式如下:年化收益率=(累計收益購入成本)×365天持有時間×100%

即:年化收益率=收益率365天持有時間


其中,累計收益=當下價值-購入成本;

持有時間=賣出日期-買入日期,可利用Excel表格,在持有時間下輸入公式:fx=DATEDIF(E2,F2,"d")

四、投資報酬率的作用有哪些?

投資回報率的計算靈活,應用廣泛,是判斷項目可行性的重要因素,也是很多投資者喜歡應用的評估工具之一。


它可以消除因投資金額差異而導致的各種無法比擬的利潤差異因素,由於其具有橫向可比性,可以更加全面的反映出投資的綜合盈利能力,便於投資者判斷項目業績的優劣,是投資者選擇機會並作出投資決策的基礎依據。


此外,正因為投資報酬率的簡單性,意味著它是對利潤率的一種標準化度量工具,無論身處世界任何地方都具有相同的含義,也就是說無論是在美國紐約還是在澳大利亞墨爾本,對於投資回報率的定義都是完全相同的,是不存在地域差異的通用指標。


五、投資報酬率的缺陷有哪些?

雖然投資回報率應用靈活,計算簡單,應用方便,但由於其具有時效性且缺乏全面綜合判斷,因此不能作為判斷專案的最佳指標,有其局限性。


1.在未考慮投資的持有期限的情況下比較投資備選方案時,會給投資者以誤導。

例如,假設項目X的投資報酬率為25%,而項目Y的投資報酬率為15%。在沒有考慮投資持有時長的情況下,不能確定X項目是更加適宜投資的。因為,如果X專案25%的投資報酬率是在五年內產生的,而Y專案15%的投資報酬率只用了一年,顯然只看投資報酬率的結果是無法正確體現專案回報率的真實情況的。因此,在比較投資選擇時,年度投資回報率更準確。



2.無法適應風險。

眾所周知,投資回報與風險息息相關,潛在回報越高,可能的風險就越大。一般來說,小型股票通常比大型股票具有更高的收益,但伴隨著明顯更大的風險。例如,對既定目標是10%以上的投資組合收益的投資者比想要4%的收益的投資者需承擔更高的風險。但如果僅關注ROI數值而不評估伴隨的風險,則投資決策的最終結果可能與預期結果有很大差異,甚至會導致投資者虧錢。


3.投資收益率有可能被高估。

如果在計算ROI時未將所有預期成本包括在內,則可能會誇大ROI資料。例如,在評估一塊房地產的投資回報率時,需考慮相關費用,例如抵押貸款利息、財產稅、保險和維護成本,因為它們會從投資回報率中佔用大量資金。不將所有這些費用都包括在ROI計算中,收益率極有可能被高估。


4.未全面考慮其他類型的受益情況。

像許多獲利指標一樣,ROI僅強調財務收益。而未考慮諸如社會或環境收益等其他類型的輔助收益,這樣可能會低估項目收益率。一種相對較新的,稱為“社會投資回報率”(SROI),有助於量化其中的一些收益,讓結果更全面準確。


六、投報率多少算高?高投報率的投資方式匯總

高收益伴隨著高風險,投資回報率對於投資者多少才算合理呢?合理的回報期望可以幫助避免承擔過多風險,並且對投資回報率的滿意程度高低也取決於投資者的心理預期、投入的資金量、抗風險能力和投資的時間長短等隱私。小編這裡介紹幾種報酬率較高的投資方式供大家參考:


1.CFD交易

差價合約CFD是目前很多投資者喜愛的一種場外交易工具,它操作方便,保證金低廉,對於短線技術交易者來說是一項理想的交易工具,同時也吸引著長期投資者的眼球。拿股票為例,CFD單一股票的交易金額為20%,例如你持有10000美元,那麼最多只需2000美元就可以進行CFD交易。假設此項交易的獲利為500美元,利用投資回報率計算,那麼CFD交易的回報率可高達25%,可見收入是非常可觀的。


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2. 外匯保證金交易

外匯市場是全球交易量最大的金融市場,外匯交易的收益率有時可高達30%以上,採用雙向獲利、杠杆操作的交易模式,24小時均可隨時交易,受廣大投資者所青睞。然而由於外匯市場受國際環境影響較大,普通投資者很難及時掌握國際市場情況,因此對投資者的經驗和抗風險能力要求也更高。在交易中適當設置止盈或止損,可以有效保護投資者利益,減少投資損失。


3. 黃金

黃金具有保值增值的功能,是廣大投資這所喜愛的一類避險投資工具。2019年國際金價大漲18.4%,達到近8年來歷史高位。從目前的黃金市場的表現來看,黃金價格還有繼續上漲的潛力,在目前世界經濟形勢巨大波動行情下,選擇黃金投資不失為一個好的選擇。


4.股票

股票市場是目前較為成熟的金融市場。以美股為例,縱觀美股市場近200多年的發展,美股市場的年平均投資回報率可達12%以上,憑藉著估值低、股息高等特點,加之政策紅利的不斷釋放,也是投資者不錯的選擇。

七、總結

投資回報率由於其靈活便捷的計算方式,成為廣大投資者在選擇產品時不可或缺的決策因素之一,回報率的高低不僅體現了投資產品方案的優劣,也體現了投資者的抗風險能力。年化投資回報率有效的規避了未考慮時間期限的缺陷,將復合收益考慮在內,讓投資者這可更加明晰的根據結果選擇適當的投資產品。


當然,個人理財選擇正規的平臺也尤為重要,除了資金安全方面有保障,更重要的是可以為投資者提供方便可靠的投資資訊。Mitrade平臺為投資者提供了非常全面的基本面分析策略、專業資訊和理財規劃,可以幫助投資者掌握市場動向,合理設定投資方案,投資者可以非常方便的通過Mitrade平臺進行CFD、外匯、黃金等交易操作。



本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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