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外匯期貨是什麼? 新手交易教學

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|更新於 2022-10-18 03:49
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2022是匯率市場震幅龐大的一年,美國聯準會強力升息導致全世界貨幣價格波動劇烈,英鎊、歐元與日圓大幅度貶值,許多投資朋友都會想了解『美元是否會繼續上漲,或一些弱勢貨幣是否落底可以投資了』 如何運用匯率波動獲利是許多人想知道的投資方式,『外匯期貨』就是最常見的運用匯率波動獲利的方式之一。

本文將讓讀者初步了解外匯期貨投資,讓您通盤了解外匯期貨的歷史、運作機制與相關手續費等等,希望對你開啟外匯投資之路有所幫助。

一、外匯期貨是什麼?

期貨就是一份針對商品未來價格的合約,『外匯期貨』是對未來某個時間點以貨幣價格為交易標的的合約。投資人可以針對某個貨幣未來會上漲或下跌進行作多或放空,是否能獲利取決於進處場兩個時間點的價差,契約到期後需要進行『貨幣交割』。

 

由於早期美元是金本位,匯率幾乎等於金價,沒有太大的波動,直到1971年時任美國總統尼克松放棄布雷頓森林體系,芝加哥商品交易所創立了貨幣市場分布(IMM),並於1972年交易七種貨幣期貨,之後交易量就穩定上漲。


延伸閱讀 >>期貨是什麼? 我要怎麼玩期貨? 有什麼風險? 期貨玩法教學

二、外匯期貨與其他交易方式比較

外匯交易共有4種交易方式,如下所示:

外匯交易方式


即期外匯交易

FX Spot

又稱為現貨交易,外匯買賣成交後,雙方於當天或兩個營業日內辦理交割手續。是市場最常見的交易方式,幫助投資人調整持有的貨幣組合,規避可能的匯率風險。

遠期外匯交易

FX Forward

雙方約定在交易日後兩個營業日以上的某一特定日期按照事先約定的匯率進行外匯交易。無論未來市場匯率如何波動,兩種貨幣仍然必須依約定匯率換匯,承做遠期外匯交易可以鎖定成本、規避未來匯率波動風險。

外匯期權交易

FX Options

主要是針對遠期外匯進行期權買賣。投資人支付權利金,就有權在將來的特定時間按照約定匯率向銀行買賣一定數額的貨幣。

外匯期貨

FX Futures

外匯期貨和遠期外匯交易類似,不同的是外匯期貨指的是買賣雙方在指定的期貨交易所内通過公開競價的方式達成在約定的日期,按照已經確定的匯率,用一種外幣買賣一定數量的另一種外幣的一種標準化的合約交易。


另外下面在這張表格,大家可以看到外匯期貨從交易時間到風險度的基本特徵。


交易時間

交易模式

投資槓桿

交易手續

風險度

外匯期貨

一周5天,24小時交易

買漲或買跌,雙向交易

可開1~200倍槓桿投資

價格撮合

高風險


從上面兩個表格可以看出外匯交易除了避險需求之外,還可以給人以小搏大的機會,但外匯波動並不向股市這麼大,因此多數投資人會使用『保證金交易』,增加槓桿放大收益。

二、外匯期貨交易費用有哪些?

一般交易費用就是手續費與稅負,對外匯期貨交易而言,只有手續費,沒有期交稅。 一般來說手續費約在萬分之二左右,相對其他投資更低,若選擇在一些海外平台交易更是0手續費! 但並不表示外匯期貨交易沒有成本!  

外匯交易的成本主要有下列2個:

1. 買賣價差

有去銀行買賣過外幣的朋友都知道,外幣的兌換同一時間就會有買賣價差。這裡的買入與賣出指的是銀行要買與要賣的價格而非投資人的買賣價格。

若你拿著台幣要換美金,可以用31,945台幣換到1,000美金,但1,000美金同一時間卻只能換回31,845台幣,這個買賣價差就是交易的成本,操作外匯期貨交易或保證金交易時,這個價差也被稱為點差,算是外匯投資的天然成本。也就是說,你所有的投資收益都幾乎與連結貨幣匯率漲跌掛勾,只有買賣價差費用,沒有其餘手續費與稅費。

每間銀行的價差不同,每間期貨交易公司的點差也不同,點差雖然越小越好,但同時還需考慮交易平台或銀行的安全性與出入金方便性。

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由於我們在台灣,若是外幣兌換外幣,之間的換匯相對來說比較不划算,如下圖台新銀行所示: 假設單純在銀行換匯, 若投資人拿1美元能換到147日圓,但需要拿150日圓才能換回1美元,這3圓就是買賣價差。

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相對來說,若投資人使用Mitrade進行外匯保證金交易,買賣價差則是0.03圓,相差100倍。

2. 槓桿利息

若持有過夜,則會收取利息,利息的收取取決於不同貨幣利率不同以及持有時間長短不同。

以Mitrade美元兌日圓的外匯期貨,最低保證金需求為0.5%合約價值,也就是200倍槓桿,當然你不一定要那麼大的槓桿。

例如你做多1萬美金,你可能只需要負擔50美元的保證金,但你可以放到1千美元,這樣槓桿就縮小為10倍,風險也會比較可控。

另外買進也就是看多美元隔夜費用每日為0.0062%,年化約2.26%。相對來說成本低廉。

只要能掌握匯率趨勢將大有可為。

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四、台灣外匯期貨交易商有哪些?

了解了外匯期貨交易的手續費與保證金之後,也介紹5個台灣主流的外匯期貨商,提供給讀者參考。中間有境內也有境外,也都是受到所屬國家政府監管的平台,若需要下單這些平台都是很安全的。


規模

監管

本地化

交易平臺

交易費用

杠桿倍數

最低入金

出金手續費

元大期貨

台灣境内交易量最大

金管會

MT5

1:40

2000臺幣

群益期貨

台灣境内第一家合法外匯保證金期貨商

金管會

MT5

1:40

1000美元

IG Market

交易量全球前50大

英國金融行為監管局FCA、

澳洲證券投資委員會ASIC

自有 網頁、APP、MT4(PC, APP)

1: 200

信用卡300美元、電匯則不限

電匯15美元

捷凱金融

交易量全球前50大

英國金融行為監管局FCA

MT4(PC, APP)

1:400

200美元

20美元

Mitrade

2011年成立,台灣發展迅速

澳洲證券投資委員會ASIC

自有網頁、APP

1:200

100美元

註:  MT4、MT5: MetaTrader是全球最熱門的電子交易平台軟體,可透過電腦、手機、平板等多種方式登入,由俄羅斯公司MetaQuotes開發,是全球最主流的外匯交易平台。

除了上述五個外匯期貨商及外匯保證金交易平台以外,大家在選擇交易商的時候要注意以下幾點:品牌規模及其歷史、公司監管體系和有無中文客服(因爲有時語言不通真的很麻煩)。

五、外匯期貨如何開戶?

在台灣開外匯期貨戶頭所需條件和證件以及流程如下所示:

開戶限制:必須年滿二十歲、無犯罪記錄、證件來源真實。

開戶所需證件:身分證正本;第二身分證明文件(健保卡、護照、駕照、戶口名簿、戶籍謄本等);外幣綜合帳戶(中國信託)(國泰世華)

開戶方式:直接前往公司、電話預約開戶、網上下載APP開戶

六、怎麼進行外匯期貨交易風險管理?

在外匯期貨交易過程中多有牽扯槓桿,風險管理非常重要,最主要的就是投資比例。每次投資盡量不要超過總投資資金的20%,資金越多,投資的資金要越小。

嚴格執行停損停利。相對一般投資,外匯期貨交易槓桿倍數通常較高,因此及時停損停利非常重要。

投資者必須時時觀察總體經濟變化,注意各國貨幣匯率走勢,選擇有利的貨幣作為計價結算貨幣。

七、外匯期貨VS外匯保證金

期貨交易

外匯保證金交易

到期日

通常沒有到期日規定

只是持有過夜需要負擔隔夜費。

通過交易所交易

在外匯保證金交易平台交易

沒有實物所有權

沒有實物所有權

做多做空雙向交易

做多做空雙向交易

槓桿比例由交易所規定

槓桿比例由差價合約交易平台制定,更加靈活

可交易品種少於外匯保證金

外匯保證金合約交易品種多大3000+


期貨交易開戶流程複雜

差價合約開戶流程簡便


外匯期貨交易所受到各國政府嚴格監管,即便期貨經紀公司倒閉投資人的期貨合約也不會受到影響。但是外匯保證金市場魚龍混雜,投資人一定要選擇受到國家監管的平台,如本文推薦的5大交易平台或其他受到政府嚴格監管的平台。

八、結論

美國因為疫情瘋狂QE印鈔,2022年開始又瘋狂QT收攏資金,導致美元指數屢創新高,而且許多國家貨幣波動也很劇烈,掌握好這個波動劇烈的時間點投資外匯可以有很大的收益!

建議大家不要錯過這個機會,在此也為您推薦一個很好用的外匯保證金交易平台,Mitrade。 

Mitrade當成交易平台有下列幾大優勢

  • 提供50,000模擬交易金讓你了解你的投資策略。

  • 極速開戶,便捷交易:線上開戶只需要幾分鐘,交易平台簡化交易流程。

  • 多種交易類型: 可以預掛定價單、停損停利單、也可以用市價單成交。

  • 安全的交易環境: Mitrade受到澳洲證券投資委員會ASIC嚴格監管。

  • 平台資訊豐富: 及時的匯率資料與新聞,也有很多技術分析指標。


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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