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投資失敗怎麼辦?投資失利經驗總結

Sylvia|2021-11-22 15:39
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 “投資有風險,選擇需謹慎”是很多投資者的至理名言。很多投資者都是滿懷信心抱著期待進入投資市場,但很遺憾的是,很多人雖然掌握一些投資的技巧,也善於分析資料行情,可最後受益卻不如預期,甚至是以失敗告終。其中的問題出在哪裡呢?我想這是很多投資者關心的問題。小編總結了一些投資失利的原因和經驗與大家分享。


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一、投資失敗的原因有哪些?投資失敗經驗總結

投資失敗的原因有很多,大概歸類為以下幾種:


1. 知識匱乏且沒有目標。缺乏投資知識的投資者往往沒有明確的投資目標,缺乏對投資方向的正確把握,這種情況下極易採取盲目追隨公眾並接受錯誤資訊進行投資的不良做法。這樣的投資者往往在未經過投資研究分析與思考的前提下,只是簡單“複製”他人的交易策略以期獲取受益,最終面臨投資失敗。


2. 沒有風險意識,缺少耐心,不遵從紀律。風險控制、耐心和紀律是任何投資者都需要注意的三大因素。投資者需要對自己的投資能力做到充分認識,在自己力所能及所承擔的風險範圍內操作。風險承擔能力較小的投資者不建議直接投資股指期貨等投資項目,否則在市場不穩定預期下,極易造成心裡恐慌,盲目追漲或買進賣出,做出錯誤的投資決策,導致投資失敗。


3. 只專注策略,忽視原則。有的投資者喜歡專注于於策略研究,比如戰術上的買進/賣出、最佳指標設置等,而只專注於策略的最大問題是看不到全域。比如,在投資時只專注於切入點、止損或圖表形態等策略分析,但忽略了遵循跟隨價格、高買高賣、交易市場、資金風險控制和追蹤止損這五條策略跟蹤原則,就算在投資時採用了“最佳”戰術,也會極大程度上會陷入投資失敗的困境。


4. 不平衡的投資組合。“不將雞蛋放在同一個籃子裡”是投資組合的一種平衡策略,但很多投資者在實際操作時往往會忽視這一點。比如,只關注大盤股或特定行業公司的股票的投資組合,未考慮擁有大、中、小盤股或跨多個領域投資的投資組合。又或者投資過度分散,雖然擁有優秀公司股票的投資組合,但擁有數量較少。這些都會因為投資組合的不平衡而導致利潤收益少甚至增大失敗機會。


5. 熱衷於短線投資。短期交易對交易者的要求尤其高。但很多短線投資者只注重短期利潤的回報而不考慮投資失敗帶來的虧損風險。積極進取的人往往不會考慮衝動和盲目短線投資行動的弊端,會因錯誤的決定而陷入困境。例如,當某一行業股票開始蓬勃發展時,沒有考慮合適的價格就購買股票,最終當這類股票暴跌時,失去一切。因此,小編在此強烈向大家建議,投資時一定要進行風險管理。

風險管理的有效途徑主要有兩種,設置止盈、止損單,將受益和虧損限制在自己能接受的範圍內,而且一定要嚴格遵循設定目標。除了止盈止損功能,比如Mitrade平台還為交易者貼心地推出了追蹤止損功能。所謂追蹤止損,即止損價能隨著盈利自動變化,使您無需時刻監控倉位,都能極大化鎖定利潤或減少損失。下面為追蹤止損示例展示


歐元/美元的現有價格為1.13816/1.13837(賣/買)。您在1.13837建立了一張1手的買入單,同時設置一個100點(0.00100)的追蹤止損。   

當產品價格在1.13816時,您的止損價為1.13716。若產品賣出價往上升至1.13845,止損價將會按您所設置的距離進行更新,更新的止損價為1.13745。

相反,當產品價格從1.13845下滑至1.13745時,追蹤止損將會觸發,並在1.13745執行平倉。


6. 缺乏監控。股票投資是長期的,可能不需要定期監控。但是,投資組合中應該有另一種資產類別來獲取利潤,因此需要投資者及時監控。例如,共同基金需要投資者不時監控以識別基金和基金經理的表現,否則這種投資會導致金錢損失。


7. 更傾向於避免損失而不是賺錢。相對于忽視風險控制的投資者,這類投資者看似更加謹慎,對風險控制更加注意,但由於過度關注於避免損失反而虧錢。比如,當市場處於震盪期,不願意稍後再等待更大的回報,寧願選擇提前割肉落袋為安的策略。

二、投資失敗之後怎麼辦?

既然作為投資者,必然會有投資失誤的時候。投資失敗之後怎麼辦?那麼如何避免是投資者必須考慮的問題。有五個方面的決策思維值得投資者參考。


1. 瞭解並確定投資目標。明確的目標是投資活動的基礎,瞭解自己的投資目標有助於制定完善的投資計畫以進行正確的投資。


2. 選擇有經驗的投資顧問。對於初學者,建議選擇具有從業資質並且經驗豐富的理財規劃師幫助進行投資。專業的顧問可以説明投資者避免犯重大錯誤,為投資者提供投資所需的分析知識並將投資者利益放在第一位。專業的投資顧問還會根據投資者情況和需求出具詳細的書面計畫,詳細說明如何管理您的投資。


如果您傾向於個人交易,除了不斷加強自身在技術分析、基本面分析方面的技能以外,還應勤加練習。Mitrade平台為交易者提供免費的模擬賬戶,模擬賬戶跟真實賬戶在交易介面、數據、操作上絕大部分都是一樣的,模擬賬戶裡有5萬美元虛擬資金,目的是讓客戶在沒有資金風險的情況下通過模擬操作熟悉平台的各項功能,瞭解差價合約CFDs的投資方式。


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差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人。本文並非投資建議,交易有風險,請謹慎投資。查閱詳情


4. 定期監視投資組合
。投資者應定期監控投資表現,注意積累所必需的的投資知識,分析行情走勢和策略,及時根據需要重新調整投資組合。3. 注意風險控制。投資者在選擇投資組合時,應充分考慮自身年齡、財務狀況、風險承受能力等因素來平衡投資風險,並從專業的財務規劃師那裡獲取投資建議,以保證投資的獲利。例如,如果某個接近退休年齡的持有人的投資組合中就不適宜用很大部分投資於股權,更應該考慮風險級別相對較低的投資品種。


5. 投資組合多元化。投資中過度分散或過度集中都會導致投資組合的不平衡,均衡且多元化的組合會使投資利益最大化。例如,同時擁有大、中、小盤股或選擇走勢相對優秀的多個行業板塊進行投資,會增加獲得豐厚利潤的機會。

三、總結

總之,識而不投則罔,投而不識則怠,知己知彼方能百戰百勝。投資要從知識素養、資金、心理承受能力等各方面有清醒的自我認知,經常性學習金融投資相關知識,瞭解市場行情和走勢,謹慎分析大勢,在制定好明確的投資目標後再確定投資策略,控制好投資成本和風險,選擇合適的投資策略。當然,在您不確定自己的投資計畫是否可靠的前提下,也可以選擇求助於專業的投資顧問對投資組合計畫進行分析和改善,説明您設計結構合理的投資組合,避開困擾許多投資者的行為陷阱。

免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

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Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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