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股票怎麼玩?2023新手投資股票入門教學大全

作者
|更新於 2022-9-28 03:19
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想要學投資理財?想要用閒置的資金賺取收益?相信讀者多半會想到股票。股票投資第一步要怎麼做?本篇新手股票投資入門教學將帶讀者了解股票投資的基本知識,以及股票投資的幾種方式和提升股票賺錢機會的方法。

一、股票怎麼玩?玩股票的方法有哪些?

股票如何操作?相信大多數人都知道2022年以來受到全球資本市場大幅波動的影響,台股也難置身其外,加權股價指數從年初的一萬八千點之上,到了第三季已經跌破1萬四千點,波段跌幅超過四千點之多。

展望2023年,目前市場對於美國聯準會鷹派升息對抗通貨膨脹的擔憂餘波未歇,除了身為「領先指標」的股市下跌造成本益比下修之外,現在下修潮也蔓延到產業的營運展望方面,許多科技業者庫存調整已經是現在進行式,市場普遍預這波調整期會延續到2023年上半年顯示全球經濟不確定性仍在,股市恐怕還會有一番動盪整理。

這時除了以做多為主的傳統股票交易之外,在盤勢大幅波動或是處於熊市的時候,多空雙向的投資工具就是投資人可以參考的投資方式之一。

CFD-差價合約

差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

比如投資人認為微軟股價會上漲,買入一張做多合約。如果微軟股價如預期一樣,價格上漲,在高位賣出這張微軟股票差價合約,投資人將從這筆差額中獲利。

差價合約交易和傳統股票交易有相似處,當然也有其自身的交易特點。如下表:

差價合約        

傳統股票交易          

利用槓桿開設更大的倉位,獲得更高的投資回報率 

支付全部金額

做多做空雙向交易,股價上漲或下降都能獲得投資機會

盈利方式主要來自於股價上漲

一個CFD賬戶可交易股票、外匯、貨幣、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具

只能交易股票

全天候24小時交易   

只能在交易所開市時間交易

無股票所有權

有機會獲得股息分紅

無交易手續費

需繳納交易手續費、證券交易稅等費用

日內、日間和中短線交易

更適合長線交易


股票差價合約示例VS傳統股票交易示例

下表以買入微軟股票為例:


股票差價合約     

傳統股票交易        

價格       

214.22/214.30

214.22/214.30

買入價格            

214.30

214.30

交易規模            

5股

5股

初始資金            

53.57USD(保證金比例5%)  

1071.50USD

下單金額          

1071.50USD

1071.50USD

平倉價格            

234.30

234.30

獲利            

100USD(20點*5=100)

100USD(171.5-1071.5=100USD

投資回報率(未計算手續費等費用

186%

9%


從上表可看到,交易同等規模的股票差價合約,初始資金投入要遠遠小於傳統股票交易,從而能獲得更高的投資回報率。用差價合約交易美股,只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸,即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中,必須足額繳納合約價值的全部資金。可見,二者相比,差價合約交易對啟動資金要求很低。

差價合約的交易成本和傳統股票交易也有所不同。在Mitrade交易差價合約,無需支付任何手續費,只需支付隔夜利息。此外,Mitrade收取極低的價差。

總結下,股票差價合約最重要的兩個優勢如下:

✅ 提高資金利用率

差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5%-10%的初始保證金即可開設部位,也就是說,交易規模會擴大20倍(有時甚至更多!)

傳統股票交易中,假設一個股票賬戶有2萬美金資金,交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位,那麼當其他交易機會來臨時,交易者必須賣出一部分股票才能投資其他市場。

而在差價合約交易中,在槓桿機制作用下,2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約,而且交易者可以做多做空雙向交易,不需要先賣出再買入。

✅ 避險

尤其是當某隻股票溢價過高時,交易者可以交易空頭差價合約來針對股價下跌的損失避險。

舉例來說,假設已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合, 但由於受突發事件影響,投資人認為市場即將短暫下跌,不想自己的投資縮水。 此時,可交易一筆做空該市場的差價合約、來針對未來市場下跌的可能性和風險避險。 如果市場真如預期一樣下滑,空頭差價合約的獲利部分可以抵消投資組合的損失。 如果市場上漲,雖然這筆對沖交易結果導致虧損,但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。

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⭐傳統的股票

當然,價差交易有利於多空雙向操作的投資人,可以靈活操作。不過也有些投資人想要先從傳統的股票交易做起,傳統的股票交易是大家最熟悉的金融工具,相信大家就算還沒有進行投資,也一定聽說了很多關於股市的新聞。

想要進入股票市場,首先要獲得“遊戲資格”即開戶,開戶其實很簡單:

第一步, 選一個可靠的券商

第二步, 帶好雙證件和印章到券商公司去

其餘的步驟都會有營業員指導,只要確認合約內容並簽字就可以了。

每次交易股票券商都會收取一定的手續費,不同的券商有不同的折扣,像元大證券、凱基證券、富邦證券等較大的券商手續費折扣一般在6~6.5折左右,而一些小券商為了吸引客戶手續費折扣會降到2~3折左右。如果你的資金夠大,還可以申請更好的折扣。

優點:

  1. 股票實質上是對金融資產的所有權,投資者購買了一個公司的股票,就成為了該公司的股東,可以享受公司獲利帶來的紅利。

  2. 投資成本較低。和房地產、黃金等實物資產相比,投資股票的成本較低,投資者可以根據資金狀況選擇相應的股票。

缺點:

風險較高,雖然股票有漲、跌停板的限制,但是股票受外界因素影響非常大,任何一個重要消息都會引起波動。投資者如果沒有及時關注,可能就會產生損失。  

⭐ 股指期貨

股票交易市場日益成熟,越來越多的人分析股票走勢,股票指數期貨也因應而生,這是一種追蹤股票指數的未來走勢「預期」的衍生性金融商品,加權股價指數期貨就是台灣最著名的股票指數期貨之一。

和股票交易相同,投資股指期貨也需要開戶。只不過開的不是股票賬戶,而是期貨賬戶,也就是要去期貨公司開戶。

優點:

  1. 槓桿性。股指期貨和其他期貨一樣,可以運用槓桿進行交易,可以幫助投資者以更少的資金賺取更高的收益。

  2. 雙向交易,獲利概率更高。除了隨著指數上漲,股指期貨跟著上漲的情況,股市下跌時股指期貨也同樣可以賺取收益。投資者可以在股市處於下跌趨勢的時候,選擇做空,或者先空頭開倉,等到價格進一步下跌時再多頭平倉,這些都是可以獲取收益的投資方法。

缺點:

  1. 市場風險較高。股指期貨的槓桿性雖然能帶來很高的收益,但是也是一把雙刃劍。如果判斷失誤,市場和投資人預期走勢相反,槓桿性也會使投資者損失加倍的資金。

  2. 股指期貨的保證金賬戶每日都根據期貨價格的盈虧進行檢視,一旦賬戶低於保證金要求數額,就會被強制平倉,投資者將會面臨損失 。

⭐ ETF

俗話說“不要把雞蛋放在同一個籃子”,這句話就是ETF的最佳寫照。

ETF是“指數股票型基金”,這類基金投資的都是最優質的藍籌股,適合不會選擇股票或者不想費心選擇股票的投資者。

ETF雖然是基金,但是它是在股票市場進行流通的,也就意味著投資者需要用股票賬戶購買,如果你已經有一個股票賬戶,那麼就不需要另外開戶了。

買賣ETF同樣要繳交手續費,和買賣股票一樣,各券商會提供不同折扣。

優點:

  1. 交易稅較低。我們進行交易的時候,通常要繳納兩種費用---手續費和交易稅,而ETF的交易稅只有股票交易的1/3,這就為投資者節省了交易成本。

  2. ETF屬於被動的投資,投資者不需要自己選擇股票,用較少的資金就能投資績優的股票,減少了單一投資的風險。

缺點:

  1. 不適合短期頻繁交易,ETF本身的交易比較靈活,但是頻繁交易這會產生更多的交易費用,因此還是建議中長期持有ETF。

  2. 績效適中,由於 ETF 是追蹤一籃子股票的,除了投資績效良好的標的外,同樣也會投資到股價表現較差的的標的。一來一往,投資績效不會優於所有股票,但也不會比所有股票差,績效適中。

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二、如何玩股票?新手投資股票入門交易策略分享

由於股市波動頻繁,投資者需要理智運用一些投資策略買賣股票,這樣才能最大限度的規避風險獲得收益。下面簡單介紹兩個股票策略,供大家參考。

長線投資

投資股票的收益主要有兩方面,一是價差,另一個是公司派發的股息或者紅利,而長線投資的收益更多的是依靠第二種。想要進行長線投資最重要的是要學會基本面分析,找到未來發展穩定的公司並持有該公司股票,投資者可以享受公司定期派發的股息或者紅利,而且隨著公司不斷壯大,股價水漲船高,找個合適的時機賣出的話,也可以賺取一定的價差。     

當然,長線投資要學習的東西非常多。比如:

  • 公司經營情況如何?

  • 目前股價是否高估?

  • 全球宏觀經濟情況如何?

  • 大盤指數目前是否在高檔?

除了基本面,還要考慮均線、技術指標如KD、MACD或者歷年股票均價等技術面。所以做長線要學習的東西非常多如果投資人不知道何時入場合適,也可以嘗試定額投資,這樣也可以降低平均投資成本。做長線投资的话,還是可以多參考股神巴菲特的投資理論,坊間有許多關於他的書籍可以參考。

短線投資

和長線投資不同,短線投資更注重的是解讀相關新聞技術分析。短線追求的是爆發力強的股票,以及精確的買賣點,這樣才有利可圖。

Mitrade APP可以看每天的財經日曆,以及週前一覽、行情分析等版塊,方便大家及時把握熱點。

新聞誰都可以看,但是能夠從信息中提取到自己需要的內容,並且用於市場投機,這是需要嗅覺的,需要一定時間的歷練。

短線投資的技術分析數據很多,每個人都有自己不同的分析方式,個人比較喜歡使用週期均線,如果短週期均線向上突破長週期均線,那麼這經常是買進的時機,稱之為黃金交叉;相反,如果短週期均線向下突破長週期均線,則可以考慮賣出股票,稱之為死亡交叉。

與長線投資相比,短線投資的獲利速度更快,但是風險也更高。投資者需要有良好的心態以及一定的交易經驗,才能在短線交易中提高賺錢機會。上面提到的CFD差價合約,就是最適合短線交易,加大槓桿可以充分放大自己的成功,但是同樣的,如果分析錯了,也會放大自己的失誤。

兩種投資策略各有利弊,投資者應該根據自己擅長的分析方式,以及自身的風險屬性進行選擇,切忌盲目投資。

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三、新手玩股票注意事項有哪些?

  • 券商的選擇。作為未來每一筆交易的經手者,一定要慎重選擇券商,何況還有手續費的問題。選擇一個可靠的券商不僅可以放心交易,還可以節省費用支出。


  • 了解公司基本狀況。無論是長線還是短線,都需要了解購買的股票的公司基本狀況,初學者沒有購買股票的經驗,更是容易不加思考購買股票,功課做不夠的話,風險可能越大。

  • 及時停利停損。虧了的時候覺得能賺回來,而賺了覺得能賺更多。不只是初學者,很多投資者都有這個問題。建議投資人不要貪心,在確定市場走向的時候,及時停利停損,維持紀律操作。

  • 找到自己的盈利模式。每個人都有自己的盈利模式,是通過不斷的學習、交易而歸納出來。可以聽取專家、過來人的建議,但是投資人必須要有自己的決斷,請大家永遠記住:只有自己才能對自己的資金負責。

四、玩股票哪種方式最好?

上面提到的買賣股票方式各有利弊,如果比較偏好短線投資,那麼差價合約是投資人可以優先參考的投資方式之一。不過差價合約屬於金融衍生性商品,場外交易,在選擇交易平台時一定要慎重,使用合法可靠的交易平台會是股票操作成功的第一步。

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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