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台灣股票怎麼玩?2022新手投資股票入門教學大全

作者
|更新於 2022-4-25 02:15
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想要學投資理財?想要用閒置的資金賺取收益?相信讀者一定會想到股票。股票投資第一步要怎麼做?本篇新手股票投資入門教學帶您了解股票投資的基本知識,以及股票投資的幾種方式和玩股票賺錢的方法。


一、股票怎麼玩?玩股票的方法有哪些?

提到玩股票,專業的投資者絕不會局限於股票這一種基礎金融工具,他們還會在投資組合中添加很多風險更低、收益更高的投資方式。


CFD-差價合約

差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。


比如您認為微軟股價上漲,您買入一張做多合約。如果微軟股價如您預期一樣,價格上漲,您在高位賣出這張蘋果股票差價合約,您將從這筆差額中獲利。


差價合約交易和傳統股票交易有相似處,當然也有其自身的交易特點。請查閱下表:


差價合約            傳統股票交易            
利用槓桿開設更大的倉位,獲得更高的投資回報率
           
預先支付訂單的全部金額
免征印花稅需繳納印花稅
做多做空雙向交易,在股價上漲或下降中都能獲得投資機會
           
購買股票的盈利方式主要來自於股價上漲
一個CFD賬戶可以交易股票、外匯貨幣對、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具,無開設多個賬戶的煩惱
           
只能交易股票
全天候24小時交易
           
只能在交易所開市時間交易
無股票所有權有機會獲得股息分紅
無交易佣金需繳納佣金、賬戶管理費


差價合約vs傳統股票交易



差價合約交易            傳統股票交易            
交易策略            日內、日間和中短線交易
           
更適合長線交易
隔夜持倉費
           
需按比例繳納持倉過夜費不需要
投資工具            Mitrade您可交易股票、指數、外匯、大宗商品、加密貨幣等超百種金融工具Mitrade為您提供美股熱門股票差價合約,如微軟、個股、阿里巴巴等



股票差價合約示例VS傳統股票交易示例


下表以買入微軟股票為例:


股票差價合約            傳統股票交易            
價格            214.22/214.30
           
214.22/214.30
買入價格            214.30214.30
交易規模
           
5股5股
初始資金
           
53.57USD(保證金比例5%)
           
1071.50USD
訂單金額            1071.50USD1071.50USD
平倉價格            234.30234.30
獲利
           
100USD(20點*5=100)
           
100USD(171.5-1071.5=100USD)
投資回報率(未計算手續費)            186%9%


從上表您可看到,交易同等規模的股票差價合約,初始資金投入要遠遠小於傳統股票交易,從而能獲得更高的投資回報率。用差價合約交易美股,您只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸,即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中,您必須足額繳納合約價值的全部資金。可見,二者相比,差價合約交易對啟動資金要求很低。


差價合約的交易成本和傳統股票交易也有所不同。在Mitrade交易差價合約,您無需支付任何手續費,您只需支付隔夜利息,如果您持倉過夜。此外,Mitrade收取極低的價差。


總結下,我認為股票差價合約最重要的兩個優勢如下:


✅ 提高資金利用率

差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5%-10%的初始保證金即可開設頭寸,也就是說,交易規模會擴大20倍(有時甚至更多!)


傳統股票交易中,假設一個股票賬戶有2萬美金資金,交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位,那麼當其他交易機會來臨時,交易者必須賣出一部分股票才能回款投資其他市場。


而在差價合約交易中,在槓桿機制作用下,2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約,而且交易者可以做多做空雙向交易,不需要先賣出再買入。


✅ 對沖風險

尤其是當某隻股票溢價過高時,交易者可以交易空頭差價合約來對沖股價下跌造成的損失。


舉例來說,假設您已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合, 但由於受突發事件影響,您認為市場即將短暫下跌,不想自己的投資縮水。 此時,您就可交易一筆做空該市場的差價合約、來對沖未來市場下跌的可能性和風險。 如果市場真如您預期一樣下滑,空頭差價合約的盈利部分可以對沖投資組合的損失。 如果市場上漲,雖然這筆對沖交易結果導致虧損,但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。


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統的股票

傳統的股票交易是大家最熟悉的金融工具,相信大家就算還沒有進行投資,也一定耳濡目染聽說了很多關於股市的新聞,當然這都是後話。


想要玩轉股票市場,首先要獲得“遊戲資格”即開戶,開戶其實很簡單:

第一步, 選一個可靠的券商

第二步, 帶好雙證件和印章到券商公司去

其餘的步驟都會有營業員指導你去做,只要不停的簽字就可以了。


每次交易股票券商都會收取一定的手續費,不同的券商有不同的折扣,像元大證券、日盛證券等較大的券商手續費折扣一般在6~6.5折左右,而一些小券商為了吸引客戶手續費折扣會降到2~3折左右。如果你的資金足夠大,還可以申請更低的折扣。


優點:

  1. 股票實質上是對金融資產的所有權,投資者購買了一個公司的股票,就成為了該公司的股東,可以享受公司盈利帶來的紅利。

  2. 投資成本較低。和房地產、黃金等實物資產相比,投資股票的成本較低,投資者可以根據資金狀況選擇相應的股票。


缺點:

  1. 流動性差,流動性是指無損失的變現能力,股票屬於長期金融工具,而且波動頻繁,因此流動性較低。

  2. 風險較高,雖然股票有漲、跌停板的限制,但是股票受外界因素影響非常大,任何一個重磅信息都會引起波動。投資者如果沒有及時關注,沒有到跌停可能就損失慘重。  


 股指期貨

股票交易市場日益成熟,越來越多的人分析股票走勢,股票指數也應運而生。股指期貨簡稱股指,就是跟蹤股票走勢的指數,加權股價指數就是台灣最著名的股票指數之一。也許是投資者們不滿足股票只有上漲才能獲利,久而久之就有了股指期貨這一金融工具。


和股票交易相同,投資股指期貨也需要開戶。只不過開的不是股票賬戶,而是期貨賬戶,也就是要去期貨公司開戶。如果你走錯了證券公司,那麼你可能面臨高昂的手續費,所以一定要注意這點。同樣,你需要帶好印鑑、身份證正本、第二證件正本與銀行存摺正本。當然,如果你沒有對應銀行的存折,也是可以現場辦理的。


股指期貨也會有手續費,和股票交易不同的是,它不是由券商牌價公佈出來的,而是投資者和營業員一開始談好的,並且一旦確定就很難更改了,所以投資者在開戶的第一時間就要把手續費談到一個合理的價格


優點:

  1. 槓桿性。股指期貨和其他期貨一樣,可以運用槓桿進行交易,可以幫助投資者以更少的資金賺取更高的收益。

  2. 雙向交易,獲利概率更高。除了隨著股票上漲,股指跟著上漲的情況,股市下跌時股指期貨也同樣可以賺取收益。投資者可以在股票處於下跌趨勢的時候,選擇做空,或者先空頭開倉,等到價格進一步下跌時再多頭平倉,這些都是可以獲取收益的投資方法。


缺點:

  1. 市場風險較高。股指期貨的槓桿性雖然能帶來很高的收益,但是也是一把雙刃劍。如果判斷失誤,市場和預期走勢相反,槓桿性也會使投資者損失成倍的資金。

  2. 股指期貨採用盯日制度,即保證金賬戶每日都根據期貨價格的盈虧進行現金流動,一旦賬戶低於保證金數額,就會被強制平倉,投資者將會面臨巨大的損失 。


ETF

俗話說“不要把雞蛋放在同一個籃子里”,這句話用在ETF身上再合適不過。


ETF是“指數股票型基金”,這類基金投資的都是最優質的藍籌股,適合不會選擇股票或者不想費心選擇股票的投資者。


ETF雖然是基金,但是它是在股票市場進行流通的,也就意味著投資者需要用股票賬戶購買,如果你已經有一個股票賬戶,那麼就不需要再進行開戶了。


ETF同樣有手續費,大約是5折,但是和股指期貨相同,它的手續費也是可以和營業員商談的。


優點:

  1. 交易稅較低。我們進行交易的時候,通常要繳納兩種費用---手續費和交易稅,而ETF的交易稅只有股票交易的1/3,這就為投資者節約了交易成本。

  2. ETF屬於被動的集中的投資,投資者不需要自己選擇股票,用較少的資金就能投資績優的股票,減少了單一投資的風險。


缺點:

  1. 不適合短期頻繁交易,ETF本身的交易比較靈活,但是頻繁交易這會產生更多的交易費用,因此還是建議長期持有ETF。

  2. 拖累績效,由於 ETF 是追蹤一籃子股票的,除了投資績效良好之標的外,同樣也會將狀況較差之標的納入投資。在沒有較嚴格篩選狀況下,綜合績效上會受到拖累。


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二、如何玩股票?新手投資股票入門交易策略分享

由於股市波動頻繁,投資者需要理智的運用一些投資策略買賣股票,這樣才能最大限度的規避風險獲得收益。以小編的經驗來看,想要更深刻的理解股票投資策略,大家還需要結合自己的投資實踐,多多總結,多借鑒成功的投資家的經驗。下面小編簡單的介紹兩個股票策略,供大家參考。


長線投資

投資股票的收益主要有兩方面,一是價差,另一個是公司派發的股息或者紅利,而長線投資的收益更多的是依靠第二種。想要進行長線投資最重要的是要學會基本面分析,找到未來發展穩定的公司并持有該公司股票,投資者可以享受公司定期派發的股息或者紅利,而且隨著公司不斷壯大,股價水漲船高,找個合適的時機賣出的話,也可以賺取一定的價差。     


當然,長線投資要學習的東西非常多。比如:

  • 公司經營情況如何?

  • 目前股價是否高估?

  • 世界宏觀經濟情況怎麼樣?

  • 大盤目前是否在高位?


除了基本面,還要考慮均線、MACD或者歷年股票均價等技術面。所以做長線要學習的東西真的是非常多的。如果你實在不知道何時入場合適,也可以嘗試定額投資,根據以後的發展決定投資與否,這樣也可以拉低投資成本。做长线投资的话,还是可以多参考巴菲特的投资理论,可以多看他的相关书籍。


短線投資


把握股市投資機會,在波動中創造收益


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和長線投資不同,短線投資更注重的是解讀相關新聞技術分析。短線追求的是爆發力強的股票,以及精確的買賣點,這樣才有利可圖。


Mitrade APP可以看每天的財經日曆,以及週前一覽、行情分析等版塊,方便大家及時把握熱點。


新聞誰都可以看,但是能夠從信息中提取到自己需要的內容,並且用於市場投機,這是需要嗅覺的,需要一定時間的歷練。


短線投資的技術分析數據很多,每個人都有自己不同的分析方式,我比較喜歡使用週期均線,如果長週期均線向上突破短週期均線,那麼這經常是買進的時機,我們稱之為黃金交叉;相反,如果長週期均線向下突破短週期均線,則可以考慮賣出股票,我們稱之為死亡交叉。


與長線投資相比,短線投資的獲利速度更快,但是風險也更高。投資者需要有良好的心態以及一定的交易經驗,才能在短線交易中穩定賺錢。上文提到的CFD差價合約,就是最適合短線交易。加槓桿可以充分放大自己的成功,但是同樣的,如果分析錯了,會充分放大自己的失誤。


兩種投資策略都各有利弊,投資者應該根據自己擅長的分析方式,以及自身的資金流動性進行選擇,切忌盲目投資。


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三、新手玩股票投資入門注意事項有哪些?

  1. 券商的選擇。作為未來每一筆交易的經手者,券商一定要慎重的選擇,更何況還有手續費的問題,選擇一個可靠的券商不僅可以交易的更加順心還可以省區一筆支出。


  2. 了解公司基本狀況。無論是長線還是短線,都需要了解購買的股票的公司的基本狀況,很多人喜歡隨大流,尤其是初學者,沒有購買股票的經驗,更是容易不加思考的購買股票。


  3. 及時止盈止損。虧了的時候覺得能賺回來,而賺了覺得能賺更多,不只是初學者,很多投資者都有這個問題,我們一定不要貪心,在確定市場走向的時候,及時止盈止損。永遠要敬畏市場。


  4. 找到自己的盈利模式。每個人都有自己的盈利模式,是通過不斷的學習、交易、總結出來的。開始我們可以聽取別人的建議,但是請大家永遠記住:只有自己才能對自己的本金負責。你聽別人的賺了錢,也不會分給別人。你虧了錢,別人也不會賠給你錢。


四、玩股票哪種方式最好?

這個問題,其實很難回答。上文中我們提到的3種玩股票方式各有利弊,如果您偏好短線投資,那麼差價合約則是最適合您的投資方式之一。差價合約屬於金融衍生品,場外交易,目前市場魚龍混雜,您在選擇交易平台時,一定要慎重。合規可靠的交易平台是玩股票成功的第一步。在此,我向您推薦我這兩年一直在用的交易平台,Mitrade。



本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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