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海外券商如何选?復委託VS海外券商美股开户及手续费比较!

Kevin Lin|2021-11-23 02:52
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本篇文章將為大家詳細介紹美股在哪開戶,海外券商和復委託的優缺點及手續費等問題,同時推薦我認為可以信賴的一些海外券商和國內復委託券商。


對於台灣散户投资者而言,美國股票市場有許多投資機會,例如亞馬遜,谷歌,蘋果,SP500等一直是人們最喜愛的股票,報酬率高,流動性大。同時,投资者有多種方式可以投资美股,例如買賣現股,美股ETF,甚至可以使用美股期貨,差價合約等金融衍生品。


我身邊很多朋友都在投資美股,但是很多人都比較苦惱 “ 美股開戶好麻煩!” “ 我看不懂英語怎麼辦?”


其實投資美股真的不麻煩,這篇文章我會分享如何美股開戶的方方面面。包括你應該在哪開通美股賬戶?海外券商和國內券商的複委託帳戶有什麼區別?7個海外券商的缺點分析!


讓我們開始吧!

比较海外券商和國內復委託

美股開戶一般常見的有2種方式,一種是通過海外券商開戶,一種是通過國內復委託賬戶。它們之間有什麼區別? 


國內復委託


這是我們交易量最大的,也是最常用的一種購買國外公司股票的方法,復委託。簡單的說就是委託國內的券商幫你在海外市場購買股票,國內券商實際上是再委託國外券商下單,因此叫做「復委託」。現在各大券商如日盛證券,玉山證券,元大證券都有復委託業務。


● 復委託費率及規則:

復委託採取的是買進T+1,賣出T+3式交易,也就是第一天買第二天確認份額,第四天才能賣。

下單方式分兩種,電子下單和人工下單。如果要採取復委託購買海外股票則除了普通銀行賬戶外還要多一個海外賬戶用來存放外匯。值得注意的是採取復委託,美股發放現金紅利需要交納30%稅費,可申請退稅。


● 台灣人想投資美股復委託怎麼做?

→  去柜台申請賬戶

→  直接上網申請賬戶


● 需要準備: 雙證件,身份證+  開戶印章,台幣賬戶或外幣賬戶。


●  哪些人適合投資復委託?


復委託投資美股比較適合單筆大資金,或交易頻次很低的投資者。


海外券商


對於海外券商,直接在網絡開設賬戶就可以直接買賣美國股票,投資個股,ETF, 美国国债或者股票融資融券,買賣期貨,差價合約等金融衍生品。


●  海外券商費率及規則:


海外券商買美股的最小單位為1股,交割時間為T+2日,可單筆計算手續費,每家證券商不同。目前大部分海外券商都宣佈免手續費交易。 我們拿比較有名的嘉信舉例,手續費幾乎為零,但卻有美元匯差,跨國匯費,出金手續費等服務費。


海外券商的獲利來源不侷限於手續費,還有美股融資收入、利差收入、平台使用管理費等,相當多元。


●   哪些人適合選擇海外券商?


交易頻次高,希望短期實時交易,資金量較大希望低手續費的投資者。或者風險偏好型的投資者,可以通過融資融券,借槓桿來放大收益或是雙向交易做空。



海外券商

國內復委託

交易方式

直接通過海外券商購買美股產品

委託國內的券商幫你在海外下單。國內券商再委託國外券商下單。因此叫做復委託

開戶

可在線上開戶

須到實體店開戶

下單手續費

手續費以單筆計算,費率依金額而定。手續費 0 – 0.1%

手續費門檻高,費率按交易金額而定。手續費約 0.5%

金流成本

需海外賬戶,跨國匯款費用

以國內銀行賬戶交易

交割貨幣

當地貨幣

新台幣或當地貨幣

訂單

實時成交訂單

訂單滯後成交

交易產品

種類齊全,股票,公司債,期貨、衍生品等

較不齊全,只能投資少量現股,ETF

交易靈活度

提供信用交易,融資,放空、借券,可用條件單

禁止融資融券,無法使用條件單

客服

有中文客服

專人服務,中文客服


小結:


國內復委託作為中介人手續費率高,但手續簡單,有專人指導開戶,有的不涉及換匯。因此如果你是大資金,交易頻次低的投資者,復委託是適合你的方式。


而海外券商交易美股則要自己獨立開戶,涉及到換匯,但費率極低,通常只有0.1%,且交易迅速,可實時在線交易,還有專門的看盤軟體。現在很多人選擇海外券商也是因為它的優點比較明顯,安全性也可保證。

哪個美股券商比較好?Top7海外券商推荐

可以美股開戶的券商有很多,現今網路的發展也改變了原有的投資方式。這裡我會根據安全性,手續費,平台特性等推薦5個我個人認為比較有特色的海外券商供你參考,包括傳統券商和新興的網路券商。


1. Mitrade


Mitrade基本信息

2011年在澳大利亞註冊牌照的國際網路券商

安全性

受ASIC嚴格監管 (監管號碼398528)

商品種類

外匯、大宗商品、美股、虛擬貨幣、原油、指數等差價合約

開戶門檻

約合100台幣

交易手續費

0.01-0.015%,(0佣金,主要收取價差費)

出入金方式

出入金電匯、Visa/Mastercard、電子錢包、ATM/網銀支付等

模擬帳戶

中文介面

有,產品說明中英文都有

帳戶月費

出金費用

每月四次出金免費

點擊開戶


Mitrade是一家2011年在澳大利亞註冊牌照的國際券商,公司總部位於澳大利亞Level 17, 350 Queen Street Melbourne VIC 3000,專注於衍生品差價合約交易,曾多次獲獎。相較於其他同行,Mitrade作為後入場的新秀,為了吸引顧客開出了最優惠的費率。


Mitrade最大的特色是簡單易用的交易平台,同時集合了行情,新聞,交易觀點,情緒指數,等多種功能。同時你可以通過模擬下單交易,不用任何入金,就可以嘗試交易美股,來確定自己的策略。


美股差價合約的風險主要在於槓桿的風險。因此建議你在開始交易美股的時候,學習如何控制風險,使用停損止盈等功能。


2.  eToro


eToro基本信息

eToro 是全球社群投資的差價合約網路券商,于2007年創立

安全性

ASIC監管(監管號碼491139)

商品種類

歐美港股、指數、大宗商品、虛擬貨幣、外匯差價合約

開戶門檻

首次入金最少$200

交易手續費

0.09%(指買賣點差各0.09%)

出入金方式

信用卡, 電匯Paypal等

模擬帳戶

中文介面

有,但產品說明是英文的,有點不友好

帳戶月費

無,但有閒置費用, 當12個月內沒有登錄,每月會有10美元的閒置費,直到帳戶啟動為止。

出金費用

$5, 最低出金金額50美元


和Mitrade平台一樣,eToro也是一家美股差價合約交易平台,交易成本主要是買賣價差。eToro最大的特色是有社交功能,所以你可以做跟單交易,你可以觀察別人的投資標的來決定要不要參考別人的投資方式。但是要注意的是,跟單交易的風險很大,你不可能每一次都跟上正確的買賣時機。


3. TD Ameritrade


TD Ameritrade

基本信息

成立於1975年,在2019年末與嘉信合併

安全性

FINRA,SIPC監管

商品種類

美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

開戶門檻

金額無限制

交易手續費

股票每笔交易$ 0,期权交易$ 0 + $ 0.65每张合约

出入金方式

電匯

模擬帳戶

中文介面

帳戶月費

出金費用

$25


TD Ameritrade 應該是很多人長期使用的一家知名海外券商,擁有超過2400萬客戶,是美國第一大券商平台。它可以提供個股,ETF,基金,期貨等各種商品。TD Ameritrade其實有100多筆的免傭基金,不過通常有一些條件限制,適合長期低頻投資者,如果你是高頻交易,手續費也會非常高的。


4. Interative Broker

Interative Broker基本信息

盈透證券,知名券商,1978年成立

安全性

FINRA,SIPC監管

商品種類

股票、ETF、期權、債券、期貨、外匯、等

開戶門檻

$10000以下收月费

交易手續費

每股0.005美元,每筆訂單最低手續費1美元

出入金方式

電匯

模擬帳戶

中文介面

帳戶月費

月費10美元, 手續費可抵; 帳戶超過10萬美元免月費

出金費用

$10


IB盈透證券的開戶門檻很高,本身適合高資產客戶和高頻交易的投資者。交易平台功能強大,是很多專業交易者的選擇,但實時行情,賬戶都需要交費,使用手續費較高。


5. Firstrade

Firstrade基本信息

成立於1985年,由美國籍華人,劉錦航(John Liu)創辦的

安全性

FINRA,SIPC監管

商品種類

股票、ETF、期權、債券、期貨、外匯、等

開戶門檻

金額無限制

交易手續費

股票、ETF和選擇權都免佣金,電匯出金$35/次

出入金方式

電匯

模擬帳戶

中文介面

帳戶月費

出金費用

$35


6. Sogotrade

Sogotrade基本信息

1986成立,知名券商

安全性

FINRA,SIPC監管

商品種類

股票、ETF、期權、債券、期貨、外匯、等

開戶門檻

金額無限制

交易手續費

1. 4.88/筆, 每月交易<50筆2.預付傭金計劃2.1預先購買20個交易手續費,手續費$3.88/筆。2.2預先購買50個交易手續費,手續費$2.88/筆,效期一年

出入金方式

電匯

模擬帳戶

中文介面

帳戶月費

出金費用

$50


7. Charles Schwab

Charles Schwab基本信息

Charles Schwab是美國最大的券商,資產超過3.8萬億美元,而且公司市值高達575億美元。

安全性

美國FINRA,SIPC監管(基本上絕對安全)

商品種類

美國股票、美股ETF、美國國家債券等

開戶門檻

25000美金

交易手續費

買賣美股,ETF,美國國債零手續費,選擇權$0.65/合約

出入金方式

電匯

模擬帳戶

中文介面

嘉信香港有中文頁面,但沒有全部漢化,條款都是英文顯示

帳戶月費

出金費用

$25


哪個券商開戶手续费最低?


通過前面的表格我們可以清楚地看到,Mitrade收費為同類券商中最低0.01-0.015%,基本上0佣金,每月四次出金免費。第二低的是eToro,0.09%(指買賣點差各0.09%)買賣價差與$5出金手續費。


總體來說網路券商較傳統券商有投資門檻低,交易平台高效簡便的優點。


哪個券商交易品种最多?

TD Ameritrade (德美利)作為全美第一大券商可交易商品種類是最多的。


哪個券商使用最方便?


我個人比較喜歡Mitrade的交易系統,他們的交易系統絕對是簡潔,方便,易於使用,同時能提供精準的實時報價,和風險管理工具如停損止盈,負餘額保護。

3 种使用海外券商投资美股的方式

通過海外券商,你可以交易多種商品,不同的券商提供不同的產品,投資人應選擇合適的產品再選擇券商。產品主要分為以下三大類。


● 美股現股

像是嘉信就是這種券商,可以通過他直接免佣金購買美國的股票。投資者買到的是真正的美國股票,即為這些公司的股東,享有股東應該有的所有權利,比如股息發放,投票權。但真正具有資質的券商也只有像嘉信這樣的大型券商,開戶門檻25000美金,只能通过上涨获利。


● 美股ETF

國內統一投信發行的ETF00757就是典型的美股ETF,打包一籃子公司做成基金,比如包含FAANG(Facebook,Apple,Amazon,Netflix,Google)。國內券商提供的ETF較少,只追蹤某幾種特定的板塊,海外券商則有更多選擇,但真正具有資質的券商也只有像嘉信這樣的大型券商,開戶門檻25000美金,只能通过组合股票上涨获利。


● 美股差价合约

因為上一種方式門檻太高,所以還有一些券商提供類似期貨的美股金融衍生品——CFD差價合約交易,CFD並不實際擁有美股,而是僅僅將美股作為一個標的物,期待從其價格變動中獲利。像是我們上面提到的Mitrade,eToro就是這種類型的券商,提供美股金融衍生品交易。


差價合約交易的對手方是經紀商,標的物種類幾乎涵蓋了所有金融商品,如黃金,原油,美股指數,個股,比特幣,都可以作為CFD的標的物。


這種交易門檻低,幾十美金便可開戶。同時差价合约可以利用槓桿來提高資金利用率,你可以做空也可做多,雙向交易。同時可以T+0實時交易,不用等待,買了馬上就能賣。


現股

美股ETF

美股差价合约(CFD)

只能在價格上漲時獲利

只能在组合股票上涨时获利

雙向交易,買空可獲利

復委託不能融资融券

沒有槓桿

槓桿彈性大

海外券商門檻高(嘉信理財25000美金)

海外券商門檻高(嘉信理財25000美金)

可以交易美股差價合約,門檻低,幾十美金即可開戶。


事實上大多數人無論是買股票還是購買股票ETF都是專注於價差獲利,這點CFD也能做到,而且相比於傳統股票,美股CFD具有期貨屬性,一是有槓桿,二是能雙向交易這點很適合短期投資者以及風險偏好者。


中長期投資者:如果你的資金額較大,在乎一家公司的實際價值增長,想領取股息,想實際擁有股票,那麼首選嘉信理財(香港),嘉信作為在納斯達克上市的證券公司,資質好,信譽高。


短期投資者:如果你只是想從美股的價格波動中獲利,並不在乎實際擁有公司,且資金量小,交易頻繁,想要低價手續費,那麼差價合約是你的最好選擇。

选择海外券商有什么風險?

● 資金鏈斷裂倒閉的風險


無論是哪家海外券商,包括市值575億美元的納斯達克上市的嘉信理財,都會面臨著資金鏈斷裂倒閉的風險,就像當年雷曼兄弟一樣。相對來書資金體量越大的公司,收到監管嚴厲的公司資金鏈斷裂的可能性很低。基本上能申請到牌照的公司都有一定的實力,資金鏈斷裂的可能性極低。


● 語言法規障礙


許多投資人可能語言方面不具優勢,對國外法令了解不夠,很容易被各種投資社群,虛假消息迷惑。


● 賬戶無法領回

大家知道使用國內復委託可以真正接觸到券商,一旦發生意外如過世,你還可以交由繼承人去對接。但是海外券商就很麻煩,你需要花費很多時間去佐證。


● 稅務問題

國內復委託儘管手續費高,但由於你是委託券商幫你下單,因此你比較省心,你不用自行處理稅務等問題,而海外券商開戶,則需要投資者自己去處理。

如何開始投資美股?

接下來,你會選擇哪一家券商開戶呢?如果你對海外券商開戶感興趣,那麼這裡我就以Mitrade為例,像你展示如何快速開通美股交易賬戶。


Step1: 開戶

點擊Mitrade交易平台,選擇賬戶類型


Step2: 放入資金,

交易者可以通過銀行轉賬,Visa /萬事達卡,在線支付(Skrill)等將資金存入他們的帳戶。


Step3: 交易股票 (做多做空)

與Mitrade的交易工具(例如交易分析/經濟日曆/情緒指標)一起使用,找到產品的交易機會。

以下是Mitrade券商平台上關於美股的交易條件:你也可以登錄交易軟體,直接查看。

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文章內容僅代表個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。Mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。 差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Kevin Lin
國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。 經歷過2次牛熊的洗禮,喜歡與大衆分享實戰經驗中粹煉出來的投資心得。
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