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台股/美股當沖手續費有哪些?新手新股當沖技巧技巧教學

作者
Sylvia|更新於 2021-11-22 17:07
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不知道大家有沒有這樣的困擾,當天買入的股票隔天低開損失慘重,或者是當天買入股票後想要再購買其他股票發現沒有現金周轉等等,傳統的T+1制度的弊端就是如此,下面小編要給大家介紹的是T+0制度的現股當沖,那麼究竟什麼是現股當沖,現股當沖的手續費有哪些?有哪些操作技巧?股票當沖方式還有哪些?

一、現股當沖是什麼意思?現股當沖優缺點有哪些?

根據台股的交易規定,原則上買進的股票當天是不能賣出的,但是有一個例外就是現股當衝,簡單的來說,所謂現股當衝就是指在當日開盤後完成買賣股票的動作來賺取價差,不將股票留到隔天下一個交易日,也稱為不留倉,其實除了股票之外,期貨、ETF等等都可以進行當衝交易,本文小編主要介紹現股當衝。


為什麼要進行現股當衝交易?當衝交易有哪些優點?


  • 現股當衝可以避免隔夜持股的風險,在現股當衝交易中,股票不會保留到下一個交易日,這樣可以減少隔天開盤跳空的損失風險,更不用擔心政治問題、自然災害等黑天鵝事件出現。


  • 現股當衝在一定程度上可以說是無本生意,一般買賣股票都是在兩天後進行資金交割,而現股當衝是一買一賣結清制度,所以投資者不用支付購買股票的本金,只需要繳納一部分手續費就可以了,另外就算目前賬戶餘額不足,但是只要在券商給的信用額度內,投資者當天的買賣仍然不會被扣款,對於那些現金流動性不強而又急需購買股票的投資者來說是最好的選擇。


  • 現股當衝可以及時彌補投資者操作或判斷錯誤,如果投資者出現下錯單判斷行情失誤等情況,在一般交易中只能等到第二天才能賣出,這一期間可能就遭受了一部分損失,而現股當衝交易可以將股票立即賣出,最大程度的減少損失。


有好就有壞,現股當衝同樣存在一些問題,包括:


  • 切忌現金不足進行現股當衝,很多人都會被現股當衝交易吸引的原因之一就是所謂的無本當衝,但是這一定程度上也是運用了財務槓桿,風險也隨之增加,而缺少資金的人往往是最缺乏風險承擔能力的人,一旦投資失敗或者出現違約狀況可能會面臨巨大的債務。


  • 現股當衝存在交易成本,現股當衝一定要更加注意手續費的數額,在成交時一定要注意賺的價差要超過支付的手續費,否則也是虧損的狀態


  • 現股當衝需要耗費大量時間,由於現股當衝是當天買賣,這就要求投資者時刻關注盤中動向,根據波動情況及時進行操作,盡量獲得最大收益,對於投資者來說是十分消耗體力的事情。

二、現股當沖資格/條件有哪些?

由於現股當衝方法相對困難,需要成熟的交易技巧以及一定的風險承擔能力,所以各國都對現股當衝交易的參與者設定了一些標準,下面小編主要介紹台股和美股的相關規定。


台股現股當衝資格


根據台灣證券交易所的相關規定,滿足以下條件的投資者可以進行現股當衝:

  1. 開立受託買賣帳戶滿三個月且最近一年內委託買賣成交達十筆(含)以上,但已開立信用交易帳戶者、專業機構投資人、證券投資信託事業所經理之私募證券投資信託基金及證券投資信託事業或證券投資顧問事業、證券經紀商兼營證券投資顧問事業、期貨經理事業等所經理之全權委託投資帳戶不在此限。委託人亦得採足以確認委託人為本人及其意思表示之通信或電子化方式向證券商申請。

  2. 投資人應事先與證券經紀商簽訂概括授權同意書,約定委託現款買進與現券賣出同種類有價證券成交後,就相同數量部分相抵之普通交割買賣,按買賣沖銷後差價辦理款項交割。除專業機構投資人外,並應簽訂風險預告書,證券經紀商始得接受其當日沖銷交易委託。


美股現股當衝資格

按照美國股市關於當衝交易的規定,一般賬戶在五個工作日內交易不能超過三次,但資產在25,000美元以上的日內交易可以無限制當衝,需要注意的是如果賬戶餘額低於25,000股票交易將被凍結90天,直到補足金額為止。


為了能夠讓大家更直觀的對台股和美股關於現股當衝規定進行區別,小編整理了如下表格,希望對大家有所幫助。



美股

台股

當衝資格

資產在25,000美元以上無限制當衝

先買再賣無限制

先賣再買需開立信用賬戶

交易時間

週一至週五

美國東岸時間09:30~16:00

(台灣時間21:30~04:00)

週一至週五

9:00~13:30

盤前盤後交易

盤前盤後交易均可

盤後交易

交割時間

T+3

T+2

漲跌幅

無限制

漲跌幅10%

最小交易單位

交易單位以1股為基本單位

交易單位是1張(1000股)

(盤後可以進行零股交易)

結算交割程序

以連續淨額交割

循環交割按日沖抵

三、台股現股當沖手續費有哪些?

上面小編已經提到過在現股當衝中手續費是十分重要的一環,那麼手續費包括哪些項目,又該如何計算呢,和小編一起來學習一下吧。


首先,大家需要知道的是目前我們買賣股票的手續費主要分為券商收取和政府收取兩部分,券商在買入和賣出各收取一次,而政府只在賣出股票是才會收取證券交易所稅。


一般股票買賣手續費券商收取買賣成本的0.1425%,證交稅為股票賣出成本的0.3%,整理成公式為:

股票交易手續費 = (股票買進成本 x 0.1425% x 券商折扣) + (股票賣出成本 x 0.1425% x 券商折扣) + (股票賣出成本 x 0.3%)

 

而股票當衝的手續費和上述唯一一點不同就是證交所的稅收減半,只有0.15%,所以現股當衝手續費公式為:

股票交易手續費 = (股票買進成本 x 0.1425% x 券商折扣) + (股票賣出成本 x 0.1425% x 券商折扣) + (股票賣出成本 x 0.15%)

四、如何當沖?台股現股當沖技巧總結及教學

由於現股當衝屬於超短線交易,對投資者的綜合能力要求較高,下面小編從選股、進場、離場以及心態四個方面跟大家分享我的投資技巧。


盡量選擇波動率大、流動性強的股票。

當衝最怕的就是當日衝不掉,如果留在賬戶中就算價格不下跌,投資者也需要支付購買股賣股票的本金,而流動性強的股票成交量大,在收盤前一定能夠衝的掉,小編建議可以通過量增率、振幅率、巨量撮合率等指標來衡量選擇這類股票。


而波動率大的股票更好理解,當天買賣如果沒有較高的波動率的話,那麼就無法獲得較高的收益,甚至如果低於手續費數額的話還會有一定的虧損。


選擇空轉多時果斷進場

進行現股當衝的投資者必須準確的判斷力,最好是已經有觀察以久而且看好的股票,發現其交易量急增而且價格不斷上漲時就果斷買入。


另外,小編建議大家多多關注股票基本面和消息面的變化,包括國內外局勢等等,這些都有可能影響台股走勢,而且要格外注意期指結算日等特殊日期,這些日子的大盤很可能在為盼有所變化,投資者要在操作過程中及時作出改變。


及時止盈止損,提早退場

對於大部分投資者來說,做到在最低點買、最高點賣是不太容易的,所以在盡量選擇好的股票的同時也要做好盤勢轉弱,股價下跌的準備,最好的解決辦法就是及時止盈止損,根據自己的實際狀況,設置止盈止損範圍,一般來說止盈設在5%左右,止損在2~3%是屬於比較合理的狀態。


更重要一點是一定不要拖到快收盤時才成交,一是因為過晚賣出可能會出現成交不了的狀況,這時股票就會轉成庫存,需要繳納交割款,另外越接近收盤,賣方壓力通產越大,容易出現殺尾盤的情況,如果價格下跌到成本以下則是得不償失。


現股當衝心態需要果斷、不戀戰

小編認為現貨當衝最重要的兩個操作心態就是果斷和不貪婪,果斷意味著投資者在發現機會時入場要果斷,而不貪婪則是代表無論是盈利或者虧損都要學會及時抽身,不能抱著“可以獲利”或者“還可以賺更多”的心態,只有這樣才能最大程度的減少損失,獲得收益。

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五、當沖股票排行

為了能夠方便大家更快速的入門現股當衝交易中,小編整理了2020年在現股當衝張數以及現股當衝總獲利兩個方面排名較高的幾支股票,供大家參考。


現股當衝張數


排名

名稱

代碼

1

富邦VIX

00677U

2

群創

3481

3

元大S&P原油正2

00672L

4

元大滬深300正2

00637L

5

金像電

2368


現股當衝總獲利


排名

名稱

代碼

1

國巨

2327

2

台積電

2330

3

華新科

2492

4

聊發科

2454

5

玉晶光

3406

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Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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