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新手美股入門教學-如何投資美國股票,從美股交易中賺錢?

Kevin Lin|2021-11-22 07:12
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衆所周知,美股市場是全球最成熟、交易量最大的股票交易市場。美股市場吸引了全球各大優質公司上市,加上交易制度透明,沒有每手交易的限制,許多投資著紛紛選擇投資美股


但是很多台灣投資者對美股市場還是有很多問題不清楚,比如美股交易的規則是什麼?美股和台股有什麼區別? 在台灣如何開美股帳戶?需要多少資金?等問題!


所以呢,這篇文章將通過6個步驟,教會新手如何投資美股市場。


1. 學習美股的交易規則


 交易單位

 美股沒有交易單位的限制,不像台灣最低交易單位以每張(即1000股),大陸的每手(100股)作為最低交易單位,美股則是一股就可以參與買賣。

 漲跌幅限制

 美股無漲跌幅限制,但股價漲跌單位為1/16美元

 交易制度

 美股採取的是T+0交易制度,這裡的T是指交易發生日。T+0意味著可以當天買賣股票,而台灣的T+2,大陸的T+1,都不能當天買賣。

 開戶

 買賣美股只需一個證券戶頭,此證券戶頭包括銀行戶頭的功能,如果你把錢放進去並未購買股票,券商還會支付給你活期利息。

 

 交易手續費

 不以交易金額為計費依據,而是交易筆數,依券商不同而各有差異。


2. 學習美股和台股的差異

投資美股其實是投資在美國上市的公司,相當於投資公司貨真價實的經營成果。不少人認爲投資股票與賭博并無差別,只是買入公司的股票代碼,至於賺錢或是虧錢,全靠運氣,事實并非如此。當你買入公司的股票,你就成爲公司的股東,賣出股票則是出讓公司的所有權。


台股是在台灣證券交易所購買的股票,美股是在美國證券交易所購買的股票,不同的證券交易所的交易規則不同。


美股更適合小資族 購買台股有每手1000股的規定,而美股市場則沒有每手交易的限制,最低1手就可以交易。如你要買入下方的華邦電,至少要準備18.60*1000臺幣。


      台股華邦電價格走勢


★  美股選擇更多,美股有8000多檔股,而台股只有1600多檔。許多非美國的公司,例如阿里巴巴、京東也會選擇在美國上市,因爲美國是世界上流通性最好的金融市場,在這裏上市可以獲取更大量的資金。


★  美國股市的公司類型更加國際化,而台灣股市公司主要是台灣的中小企業,類似於台積電的全球化股票很少。


★  美股日交易量非常大美國股市吸引了全球的投資者,因此市場被操控的可能性很低,而台股市場很小,尤其是一些小型股很容易被操控。


★  美國市場內需大,經濟強勁。 美國人口眾多,市場也非常活躍,美國是全球最大的經濟體,因此企業一般也經營也很穩定。不像台灣人口太少,市場流動性不足,企業發展不穩定的因素也很多。

3. 學習美股投資賬戶有什麼不同?


美股開戶資金多少取決於賬戶類型和不同券商平台。通常美股券商給普通投資者會提供兩種類型的賬戶,一種叫“現金賬戶”(Cash Account),另一種叫“保證金賬戶”(Margin Account),選擇不同的賬戶,操作時會有很大的差異。


●現金賬戶是最簡單的賬戶,可交易股票,ETF,不允許做空。股票T+0,清算T+3。一般開戶要求較低常見的是500美金。


●保證金賬戶就是像券商借錢融資,T+0制度,允許做多做空,可交易股票,ETF。一般開戶要求為2000美金以上。保證金賬戶最明顯的優勢就是可以利用槓桿提升投資報酬。


●目前還有一種受歡迎的保證金交易美股的方式,是差價合約。投資者在網路上開戶,交易門檻很低,最低可交易0.01手,保證金通常僅為50-100美金。同樣可以利用槓桿交易美股。適合短期交易者和高級交易策略。

4. 學習3種美股投资交易的方式

1.  投資美股差價合約  

差價合約(Contracts for Difference,以下簡稱CFD)是一種針對美國股票的金融衍生工具。因其具有杠桿特質,投資者可以使用少量的資金獲取超額收益,而且投資者不僅可以做多,也可以反向做空。


通過這一方式,投資者實際是根據美股的價格波動交易,不等同於擁有美股。  >>>閱讀更多:差價合約CFD是什麼


差價合約交易有什麼好處?

✔️更高的槓桿。 差價合約屬於保證金交易,您支付一定比例的保證金便可對某種金融工具進行槓桿交易。

✔️買空或賣空。 差價合約是T+0機制,允許交易者雙向交易,比較適合短線投資者

✔️更多交易機會。 差價合約是金融衍生工具,理論上任何有價格波動的金融資產都可以通過差價合約交易。

✔️多元化投資。一個賬戶通常可以交易美股,也可以交易外匯,黃金,指數,虛擬貨幣等。


差價合約可交易更多市場


缺點:在投資CFD時,投資者應注意使用杠桿會使風險放大。建立頭寸時需要考慮自身承擔風險的能力。


▌在哪交易美股差價合約?


您可以通過Mitrade平台的手機和電腦端隨時隨地交易外匯、商品、股票、指數和加密貨幣等差價合約產品。


mitrade交易美股平台


Mitrade是專門從事在線外匯和差價合約(CFD)交易的券商,受澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)的監管,號碼為 398528。平台簡單易懂,支持手機(Android和iOS)和Web網絡平台交易。您無需下載或安裝任何文件,只需幾分鐘註冊,登陸,即可使用模擬賬戶。


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2.  投資美股現股


顧名思義是通過購買真實美股進行投資。 美國吸引了全球衆多優秀的公司在它的交易市場上市,這類公司大多估值合理且分紅慷慨,投資者回報可觀。


優點: 


美股采用T+0交易制度,當日就可以實現買入賣出,流動性更好,投資者更容易捕捉投資機會。


與台灣證券市場不同,美股除了沒有每手限制外,交易費用極低,除需繳納券商佣金外,無須繳納其他費用。


台灣投資者投資美股,獲得的收益不需要繳納資本利得稅,這讓投資美國股票更具有優勢。


缺點:

投資美股會存在時差問題,如果你是偏好短綫投資,要經常熬夜盯盤,對身體影響較大。

開通美股真實賬戶手續比較麻煩


▌ 在哪裡購買真實美股?


台灣投資者可以通過複委託 Sub-brokerage,全稱為「受託買賣外國有價證券業務」的形式投資美國股票。簡單來説就是國内券商接受投資者的委托,在海外券商下單購買美國股票,複委托的手續費一般爲1%。


3.  投資美股ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,簡稱ETF)是一種可在證券交易所交易的特殊的開放型基金。美股市場中有大量可供選擇的ETF,例如科技股ETF、醫療股ETF、黃金ETF、10年債券ETF、20年債券ETF。投資ETF,可以將風險分散,避免個股的不確定性。


ETF作爲基金,自然需要向基金經理支付管理費用,由於美國基金金額較大,且經營基金的固定費用相對較低,所以美股ETF管理費用非常便宜,例如VOO只收取0.04%,是台灣etf的十分之一。


缺點:在同一個板塊的ETF,投資的領域可能大相徑庭,需要投資者深入判斷。類似於股票,投資ETF一樣需要承擔價差風險,特別在開盤后半小時内,價差風險尤爲突出。


在哪裡買美股ETF?


Firstrade第一證券是台灣許多人投資美股ETF時的第一選擇,在2018年推出全面免ETF交易的手續費。


這三種美股投資的方式有什麼區別呢?讓我們通過下面的表格總結一下。


美股差價合約直接買賣美股、ETF
交易資產價格波動,買進賣出投資真實资产,買進持有
賺美股價格波動的價差賺長期收益
槓桿彈性大一般不使用槓桿
雙向交易、無論市場漲跌單向交易、僅在價格上漲時獲利
開戶門檻最低開戶門檻低

預計投資時間短

預計投資時間長


可以看出差價合約交易美股非常便捷,最大的優勢就是利用槓桿,僅需少量保證金即可開始交易美股。但槓桿風險很高,如果使用不當,也會造成很大的損失。


因此,如果你是小額資金,期望通過槓桿提高報酬率,並且能夠承擔風險,那麼差價合約很適合你。


如果你對差價合約投資美股市場感興趣,那麼我們繼續看如何通過差價合約交易美股?


5. 如何開戶購買、交易美股?

學習了美股市場規則,投資賬戶,投資方式之後,你准在在哪裡開通美股賬戶呢? 延伸閱讀: >Top7海外券商推荐  >美國股票怎麼買


如果你想要開通差價合約賬戶投資美股市場,在Mitrade具體需要哪些步驟?


第一步: 開通美股海外券商賬戶


建議可以觀看影片學習▼


為什麼選擇Mitrade? 


可靠安全: Mitrade是澳大利亞受歡迎的差價合約交易商,受ASIC監管(AFSL398528)。

簡潔直觀: 交易平台簡潔直觀。集行情、交易、賬戶管理、資訊、風險管理為一體,擁有更好的使用體驗

負數餘額保護: 任何市況下,您的賬戶虧損都不會超過本金,負數餘額及時清零,提升風險管理能力。



建議初學者可以選擇模擬賬戶開始體驗,熟悉真實交易環境和規則。


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第二步:向賬戶存入資金。


Mitrade提供多種方式入金,官方建議新用戶通過Visa/Mastercard入金。


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第三步:發現交易機會


與Mitrade的交易工具(例如交易分析/經濟日曆)一起使用,查看產品的投資建議。


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第四步:開立多頭或空頭訂單


通過移動交易應用程序或網絡版本下訂單。大部分產品最低可從0.01手開始交易。



第五步:追踪頭寸,獲利和減少虧損


充分利用風險管理工具,設置止盈止損和限價單,並提交訂單,追蹤變化,及時止盈或止損。

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6. 選擇最有價值的美國股票投資

在美國上市的公司很多,作爲新手,應選擇未來有發展或者長年持續賺錢的公司,下面我整理了一份值得投資的美股清單,幫你快速找到有價值的美國股票。 以下列表僅供參考,選擇任何美股投資都需要結合自己的財務狀況和交易策略。


苹果(代碼:AAPL):全球IT行業的領導者,市值一度達到世界第一,世界上第二個突破一萬億美金的商業公司。


英伟达(代碼:NVDA):英伟达公司是全球可編程圖形處理技術領域的領袖,在近幾年稱為科技界最熱門的股票之一。


强生(代碼:JNJ):美國醫療保健品、醫療器材及藥廠的製造商,由全球查過250家子公司組成,產品銷售超過170個國家。


微軟(代碼:MSFT):跨國電腦科技公司,最爲暢銷的產品為Microsoft Windows操作系統和Microsoft Office辦公室軟件,以及Xbox的游戲業務。


寶潔(代碼:PG):美國跨國消費日用品公司,也是目前全球最大的日用品生產商之一,被財富雜志評爲財富500強中第十大最受贊譽的公司。


英特爾(代碼:INTC):世界上最大的半導體公司,具有52年產品創新和市場領導的歷史。


亞馬遜(代碼:AMZN):美國的跨國電子商務企業,目前是全球最大的綫上零售商。


阿里巴巴(代碼:BABA):除了淘寶網外,旗下還有天貓、支付寶、螞蟻金服等多家子公司,目前發展勢頭很猛。


沃爾瑪(代碼:WMT):世界上最大的零售商,類似於台灣的家樂福、大潤發,跨國零售企業。


星巴克(代碼:SBUX):跨國連鎖咖啡店,除咖啡、茶飲外還推出了三明治、糕點等點心類食品。


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    美股投資初學者在哪學習股票交易?


    對於美股投資新手,可以通過專業的書籍來快速提升自己的知識儲備,例如《聪明的投资者》和《股市心理博弈》兩本書的内容簡潔易懂,可以快速入門美股交易。對於想要學習槓桿交易的投資者,我推薦《股票作手回憶錄》了解杰西·利弗莫尔的傳奇股市經歷和投資感悟。


    除此之外,小編還給大家整理了投資者日常可以瀏覽的美股網站,便於獲取最新美股新聞資訊及投資建議。


    美股新聞站: 

    www.investing.com

    www.gurufocus.com

    www.mitrade.com/financial-tools/news


    股票篩選網站:  

    www.tradingview.com


    美股CFD券商: 

    www.mitrade.com


    獲取投資策略


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    文章內容僅代表個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。Mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。 差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


    Kevin Lin
    國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。 經歷過2次牛熊的洗禮,喜歡與大衆分享實戰經驗中粹煉出來的投資心得。
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