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炒股入門:借錢買股票可行嗎? 借錢買股投資的方式有哪些?

Sylvia|2021-11-22 16:04
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借錢買股票投資股市是擴大投資回報率的一種有效方式,借錢投資也就是我們長提到的“杠杆”。只要股票的收益大於借錢買股票的成本,我們就能賺錢。但是投資者必先也要明確借錢買股票投資的風險遠遠大於不加杠杆的投資方式。

如果您有擴大投資回報率的需求,或者您面臨手頭資金緊張的情況,借錢買股票是可行的,只要您計算好盈虧承受能力和做好風險管理。下面我將在本文為您介紹借錢買股票的利弊、風險、注意事項以及借錢買股票投資的機種方式。

一、借錢買股票以及借錢投資的優勢及風險有哪些?

借錢買股票就是通過借入資金,放大有限的資金來進行投資,達到高回報的目的。如果借入的資金成本比較便宜,而投資的股票的收益較好,借錢買股票就會放大收益,因為在償還利息後,借來的錢也帶來了額外的收益,但借錢投資的獲利風險也會變大。


利用借貸的資金炒股票,你將面臨償還貸款的壓力,這跟加了杠杆一樣,風險會加大,因為如果在股票收益表現不好時,除了需要償還利息外,還要承擔對應的損失。同時,借錢買股票也會導致心理上的負擔增大,在行情不好的時候或者面對股票持續大幅波動時,因為是借來的資金,對持股的去留和信心會是極大的考驗。


當然,因為借錢的方式不同,所面臨的風險、成本等也有所不同,下面結合具體借錢的方式進行說明。

二、借錢買股票投資的3種方式

借錢投資可以通過信用貸款、保證金交易和買空3種方式。借錢買股票也可以通過上述3種方式實現,不同方式的風險和成本也不一樣。


1.信用貸款

信用貸是以貸款人的信用發放的貸款,貸款人不需要提供任何擔保。通常這種貸款的風險較高,銀行會對貸款人的經濟水準、信用等情況進行詳細的考察來降低風險。

投資者可以從金融機構進行貸款。成本主要取決於以下幾個方面:

  • 具體借款金額

  • 借款的形式,例如是否有擔保物

  • 借款期限

  • 信用高低


2.股票賣空

股票賣空是指在股票市場中賣出借來(或並不持有)的股票。 當投機者預期股票市場或個股在未來一段時間有潛在下跌的可能性,通過向協力廠商借入股票或在市場上出售並未持有的股票。當股價下跌時,再通過在市場上以較低的價格買回股票,並歸還所借股票,或交割先前已達成的賣單(裸賣空),借此從股價下跌中獲利。


3.保證金交易

保證金交易制度具有一定的杠杆性,投資者不需要支付合約價值的全額資金,只需要支付一定比例的保證金就可以交易。保證金制度的杠杆效應在放大收益的同時也成倍地放大風險,在發生極端行情時,投資者的虧損額甚至有可能超過所投入的本金。

在這裡,我們也說一下差價合約。差價合約(CFD)就是用保證金交易,同股票實物交易一樣,盈利或虧損是由您的買入和賣出價格決定的。差價合約交易與保證金交易也有一定的差異,後面會詳細說明。

三、借錢買股票注意事項有哪些?

1.利率水準

利率水準過高時,會增加成本,進而需要取得更高的投資報酬率才可以盈利。

2.負債水準

負債水準影響償還能力,過高的舉債將降低風險承受能力。

3.還款要求

要考慮是否可以滿足還款要求,比如是否能夠按時償還借款。

四、是否應該借錢買股票?借錢買股票時應考慮哪些問題?

在做出是否借錢買股票的決定時,您可以考慮如下幾個問題:

1.是否可以承擔股價波動產生的損失?

2.是否可以承擔因無法償還貸款而喪失擔保品(例如房產)的風險?

3.當你的投資有損失時,是否有其他的現金流(例如工資、存款)去償還借款利息或本金?

4.償還貸款和利息的時的要求?

5.是否還有其他潛在的借款費用?

6.借錢投資股票的收益是否符合您的投資預期和風險偏好?

7.投資股票需要交納的傭金和費用是多少?

8.股票投資收益需要交納的稅費多少?

五、保證金交易vs差價合約

前面已經提到過,差價合約實際上是保證金交易的一種,但差價合約相比保證金交易,還存在比較大的差別。主要體現在標的物所有權、交易方式、成本、交易限制、結算方式及稅收等方面。


          類型   

差別 

保證金交易

差價合約

標的物所有權

擁有標的物所有權

無標的物所有權,僅交易價差

交易方式

保證金交易,也叫融資融券,融資是交易者通過證券公司提供的融資融券平臺,以自有資金或股票作為保證金,向證券公司借入現金或借出股票的交易。

交易者僅需支付少量保證金,剩餘資金由經紀商提供。

交易成本

成本較高,除借款利息外,還要給券商等交易平臺繳納傭金

一般交易平台不收取交易佣金,主要成本為點差、隔夜利息。相對交易成本更低

交易限制

有交割日限制(到期後必須進行交割)

無交割日限制(不會因為到期而失去價值)

結算方式

借貸的資金、證券及利息、費用單獨結算

僅以結算價與合約價的差額做為現金結算的交易方式

稅負

稅負高,股票收益要繳納資本利得稅等

低稅負,例如無需繳納印花稅等


通過對比可以看出,差價合約在交易過程中更為靈活,成本費用也更為低廉,因此能夠帶來更多的收益。但您必須要意識到,買入一張股票差價合約,您並沒有該隻股票的所有權,僅僅是交易價差。而且由於槓桿機制,您的收益及虧損都會成倍增加,因此,您交易差價合約時,必須要做好風險管理。

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免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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