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台灣投資人如何買美股?購買常見問題

作者
|更新於 2022-11-7 06:41
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如今,越來越多的投資者不滿足簡單的金融產品和交易形式,想要躋身于最為成熟的美國市場,下面Mitrade匯總了在台灣買美股的常見問題,希望這篇文章對您投資美股有所幫助。


Q1、美國股票為什麼值得投資?

我們為什麼選擇投資美國市場?相信這是很多徘徊在美國市場大門的人心中的疑問。想要了解美股和台股區別,學習美股的交易規則,可以閱讀這篇:>>新手美股入門教學-如何投資美國股票,從美股交易中賺錢?

 

● 美國市場銜接全球市場


在美國上市的公司大多是外國公司,從美國市場交易股票不僅可以投資與美國市場,還可以投資於國際市場,可以這麼說,進入美國市場就等於拿到了全球化資產配置的鑰匙,而且在美國市場能夠更方便的購買新興金融產品,為投資者提供了更多選擇。


● 美國市場是最大且最具流動性的市場

市值是指可以交易的上市公司已發行股票的總價值,目前美國是世界上市值排名最高的國家,美國市場也是目前最成熟的金融市場。


● T+0交易機制,1股交易

台股交易單位是1手,1手=100股,很多股票新手往往受限於交易手數和資金的限制,只能被迫轉向“零股交易”。而美股的最小交易單位是1股,沒有手數的限制,對於資金緊張的朋友們往往更加友好。


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Q2、該選擇買美股個股還是ETF?

1. 美股個股

美國股票是指在美國上市的公司股票,這些公司往往是有強大影響力或者前途強勁的佼佼者,除此之外,投資美國股票還有以下幾點優勢:


● 估值合理,分紅慷慨

美國股市的平均市盈率接近20倍,相較於台灣股市,美國股市的估值更加合理,而且美國公司注重股東回報,大公司幾乎每個季度都會派發現金紅利,新興的公司則通過回購股票等方式回報股東。

● 流動性好,T+0交易

美股採用T+0交易制度,即當天買入的股票可以當天賣出,流動性良好,也使投資者的資金可以快速周轉,有效避免隔夜風險,幫助投資者捕捉交易機會。

● 交易費用較低

和台灣證券市場不同,美股交易除了券商佣金之外,不需要額外繳納印花稅、過戶費等費用,更重要的是,非美國公民買賣股票產生的收益是不需要繳納資本利得稅的,這些規定都大大降低了投資者的交易成本。

當然,美股交易也有一些缺點,尤其對於我們台灣投資者需要克服的因素就更多了。

● 時差問題

首當其衝的就應該是時差的問題了,美股開盤時間一般都是在台灣時間的夜裡,長期投資還好,如果是短線投資,那麼投資者就需要熬夜盯盤,對身體承受能力有一定的考驗。有關美股開盤關盤時間的介紹,請閱讀 >>美股開盤/關盤時間-附全球股市開關盤時間

● 消息傳遞問題

雖然現在互聯網發達,但是突發事件常常是在夜裡,在台灣的投資者很可能不能及時接收,導致不能及時進行操作,造成不必要的損失。


2. 美股ETF

美國市場的指數etf也十分成熟,受到最多關注的是追蹤標準普爾500指數的etf VOO和SPY,除此之外,還有追蹤的是美國股市指數的VTI等等,如果您對自己選擇股票的能力不夠自信的話,etf也是個不錯的選擇。


● 有效分散風險

購買追蹤指數的etf相當於購買該指數下的成分股,這也就把風險分散在了很多隻股票身上,相較於購買單只股票風險更低。

● 管理費低廉

etf的管理費低廉是投資者們眾所周知的事情,元大0050etf的管理費是0.42%,而大家不知道的是在美國市場購買etf管理費更加便宜,例如VOO只收取0.04%,是台灣etf的十分之一。

● 持股透明度高

不同於共同基金的隱蔽性,etf更加公開透明,投資指數etf投資者可以很清楚的知道自己投資了哪些股票。

不過在投資etf之前,etf的風險您也要了然於心。

● 文不對題

某些etf的名字常常和投資者想象的領域不同,雖然都是屬於同一個etf板塊下,但是投資方向卻可能天差地別,因此投資者在選擇etf時,一定要注意底層資產標的。

● 價差風險

和股票一樣,etf也會有價差,小至幾分錢,大致幾美金,價差時大時小,尤其在開盤後半個小時,價差往往會非常大。


Q3、該選擇美股期貨還是美股差價合約?

作為一個成熟的金融市場,美國市場有眾多的金融產品,用期貨或者差價合約交易美股,也成為很多交易員的選擇。

1、美股差價合約

美股cfd是指針對美股的差價合約,也可以理解成一種針對美股個股或指數的槓桿式在線交易產品。差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

比如您認為微軟股價上漲,您買入一張做多合約。如果微軟股價如您預期一樣,價格上漲,您在高位賣出這張微軟股票差價合約,您將從這筆差額中獲利。

差價合約交易和傳統股票交易有相似處,當然也有其自身的交易特點。


差價合約

傳統股票交易

利用槓桿開設更大的倉位,獲得更高的投資回報率

預先支付訂單的全部金額

免征印花稅

需繳納印花稅

做多做空雙向交易,在股價上漲或下降中都能獲得投資機會

購買股票的盈利方式主要來自於股價上漲

一個CFD賬戶可以交易股票、外匯貨幣對、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具,無開設多個賬戶的煩惱

只能交易股票

全天候24小時交易

只能在交易所開市時間交易

無股票所有權

有機會獲得股息分紅

無交易佣金

需繳納佣金、賬戶管理費

日內、日間和中短線交易更適合長線交易


很多投資者用CFD來對沖,尤其是當某隻股票溢價過高時,交易者可以交易空頭差價合約來對沖股價下跌造成的損失。


舉例來說,假設您已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合, 但由於受突發事件影響,您認為市場即將短暫下跌,不想投資縮水。 此時,就可交易一筆做空該市場的差價合約、來對沖未來市場下跌的可能性和風險。 如果市場如預期一樣下滑,空頭差價合約的盈利部分可以對沖投資組合的損失。 如果市場上漲,雖然這筆對沖交易結果導致虧損,但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。


2、美股指數期貨

美國股指期貨主要是以標準普爾500指數納斯達克100指數道瓊斯工業平均指數為標的的股指期貨產品。如果您有專業的交易經驗,那麼期貨是一個不錯的選擇。

● 交易時間靈活

美國股指期貨基本上全天24小時都可以進行交易,投資者可以自行合理安排時間。

● 投資門檻低

交易股指期貨的投資者只要先預付合約價值4%的保證金即可,這為資金不充足的投資者提供了獲利的機會。

但是股指期貨的一些缺點也很明顯

● 風險較大

槓桿的存在降低了交易成本的同時,也增加了風險。

● 影響因素較多

股指期貨有大量的成分股,因此價格的影響因素也隨之增加,投資者需要關注的方面更多。


Q4、買美股選擇什麼平台?

Mitrade整理了一份美股券商清單,幫助在台灣的投資者能夠更方便的買賣美股。


名稱

交易種類

平台特點

eToro

(e投睿)

美股、商品期貨、外匯、CFD、ETF

交易介面簡單且實用性強,可以跟單

Mitrade

外匯、貴金屬、指數、美股、虛擬貨幣CFD

0交易佣金、低保證金、高杠桿率、 開戶非常快

第一證券(FT)

美股、基金、期貨、ETF

交易成本最低、信譽較好、中文化界面很好

盈透證券(IB)

美股、債券、基金、期貨、ETF、CFD、全球股票

可以買到多國股票,最具国际化

德美利證券(TD)

美股、ETF、債券、基金、期貨

交易介面完整、投资种类最多样

嘉信證券

美股、ETF、基金、期權

 综合实力较强

富達證券Fidelity

股票、基金、ETF、期權、債券

适合数据研究,台灣只能買基金


就美股券商的選擇上來說,如果想要購買美國股票與美股ETF可以選擇嘉信、第一證券、盈透證券、德美利證券,或者是通過複委託購買美股。但一般而言,複委託美股手續費較高(0.5-1%)。


如果只是想賺取價差,那麼可以考慮在Mitrade交易美股衍生性商品,CFD美股交易跟實際購買美股賺取價差基本上沒有差異。


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Q5、 買美股注意事項有哪些?

不同的市場有不同的交易制度,如果您想進入美股市場那麼一定要注意美股市場和台灣市場的一些不同的規定。


  • 美國股市中沒有限制漲跌的幅度,極有可能出現大漲大跌,投資者應該及時調整心態,進行有效操作。

  • 美國股市實行T+0交易,當天買入的股票可以當天賣出,但是美股實行T+3交割制度,即交易后第三個工作日完成清算交割,投資者應該格外注意,避免出現違約狀況。

  • 美國股市的交易時間有夏令時和冬令時之分,而且美國的在一些節假日會進行休市,台灣投資者需要計算時差、及時調整,避免錯過交易時機

  • 美國股市除了正常交易時間段之外,也有盤前和盤後交易,但是不同于臺股,美股的盤後交易的價格是波動的,波動率甚至會更高。



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