在台灣買美股ETF怎麽買？美股ETFvs.指數期貨vs.差價合約投資美股管道選哪種好？
如今，越來越多的投資者不滿足台灣簡單的金融產品和交易形式，想要躋身于最為成熟的美國市場，并享受美股持續增長的紅利。但美股市場在很多交易規則上都跟台股 不同，爲了讓大家更好瞭解如何在台灣買美股，我們在這篇文章中解答了台灣買美股ETF，指數期貨，差價合約和直接交易個股這四種常見投資管道相關的問題，希望本文對你投資美股有所幫助。
在台灣買美股ETF怎麽買？
美國市場的指數ETF較成熟，受到最多關注的是追蹤標準普爾500指數ETF，代碼SPY和VOO，除此之外，還有追蹤美國股市大盤指數的VTI，追蹤恐慌指數VIX的UVXY和VXX等等，很多品類都是台灣市場所沒有的。如果你對自己選擇個股的能力不夠自信的話，多元化投資組合的ETF是個不錯的選擇。
台灣的投資者若是有意購買美股ETF可以通過兩個渠道來實現：
◾ 透過「複委託」的方式，經由台灣本土券商向海外券商委託下單
◾&直接開通「海外券商」帳戶，自行向海外券商下單。現在相當多的海外券商都有在台灣開展業務，且提供0佣金買賣美股個股及ETF的優惠。
下面我們以Firstrade第一證券爲例介紹買入美股ETF的步驟。
1. 完成開戶后打開Firstrade交易App，點擊右上角的「搜索」圖標。
【Firstrade買美股ETF流程 來源：Firstrade】
2. 在彈出的窗口中輸入你想要買入的ETF代碼，我們以QQQ這個ETF爲例。
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3. 在新的頁面中選擇Trade Stock
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4. 輸入想要購買的ETF單位的數量即可，這裏我們以買入10個單位的QQQ爲例。
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5. 最後點擊Send Order即可完成買入操作。
【Firstrade買美股ETF流程 來源：Firstrade】
台灣買美股ETF有什麽優勢和風險？
👍 投資美股ETF優勢
1. 有效分散風險
購買追蹤指數的ETF相當於購買該指數下的成分股，這也就把風險分散在了很多隻股票身上，相較於購買單只股票風險更低。
2. 管理費低廉
ETF的管理費低廉是投資者們眾所周知的事情，元大0050ETF的管理費是0.43%，而大家不知道的是在美國市場購買ETF管理費更加便宜，例如VOO只收取0.03%，是台灣ETF的十分之一。
3. 持股透明度高
不同於共同基金的隱蔽性，ETF更加公開透明，投資指數ETF的投資者可以很清楚地知道自己投資了哪些股票。不過在投資ETF之前，ETF的風險您也要了然於心。
👎 投資美股ETF的風險
1. 文不對題
某些ETF的名字常常和投資者想象的領域不同，雖然都是屬於同一個ETF板塊下，但是投資方向卻可能天差地別，因此投資者在選擇ETF時，一定要注意底層資產標的。
2. 價差風險
和股票一樣，ETF也會有價差，小至幾分錢，大致幾美金，價差時大時小，尤其在開盤後半個小時，價差往往會非常大。
美股ETF適合哪種投資者購買？
✅ 小額投資者。美股ETF交易具有低成本，低風險，高流動性的特點。但因爲成本低且沒有槓桿，ETF的收益也會和其他相同投資周期内的投資方式比更低。
✅ 追求簡便及多元化投資的投資者。這個類型的投資者希望透過一個單一的投資工具來投資廣泛的市場，降低單一股票或者行業的風險。
✅ 沒有時間密切追蹤市場盯盤的投資者。對於不想花太多時間研究個股資質或不具備進行深度分析的能力的投資者來説，ETF是一個較爲省心的投資方式。
投資美股ETF不適合我怎麽辦？常用小額美股投資管道推薦
美股小額投資管道 - 美股差價合約（CFD）
美股CFD是指針對美股的差價合約，也可以理解成一種針對美股個股或指數的槓桿式在線交易產品。差價合約英文，Contract for Difference，簡稱CFD。差價合約是一種金融衍生品，你不但可以用差價合約交易美股，還可以交易外匯、大宗商品、加密貨幣等多種金融產品。差價合約是和期貨合約非常相似的金融商品，若不計算其交易成本，交割日期，其理論價格會與標的物資產的價格相同，簡單來說就是一種盯住標的資產價格的買賣合約。
適合的投資者：
✅ 小額投資者。利潤根據槓桿的配置高低，可大可小。槓桿越大，盈利能力越大，風險也越高。目前大部分券商平台支持交易者根據自身情況靈活配置槓桿。
✅ 短綫投資者，在短期市場波動中尋找交易機會。
✅ 投資多個市場的交易者。CFD券商大多支持一個賬號投資股票，外匯，原物料，加密貨幣，指數等多個市場，且允許用較小的資金開啓交易，更適合追求多元化投資策略的交易者。
✅ 不需要持有標的本身，對價格變動進行投資交易的交易者。
✅ 做多，做空雙向交易的投資人。透過CFD可同時在上漲或下跌的市場中追求收益，因此這種管道也可以被投資者用來做空或者為已有的投資組合提供對衝。當然了，對於購買CFD的投資者來説，他們應具備強大的風險管理能力，適時的對持倉進行調整。
👍 投資美國股票CFD還有以下幾點優勢：
支持槓桿，資金利用率高：差價合約支持槓桿配置，資金利用率高。只需一筆小額資金即可進行投資，例如在Mitrade交易美股CFD, 50USD即可開啓一筆交易。對於小資族想利用少量閑置資金進行美股市場的短期投資是非常友好的。
1個賬戶便捷交易各類熱門市場：透過CFD交易美股並不需要開設海外賬戶，也不需要讀懂英文交易軟體。只需要在提供台灣CFD交易的平臺上，注冊帳號，驗證身份，綁定台灣銀行卡就可開啓交易，更爲便捷。
* 這裏需要提醒大家，在使用CFD平臺交易美股的時候，要注意以下幾點：
選擇規模大且有資質受監管的平臺。
許多CFD平臺是不收取手續費的。平臺的利潤來源於點差的收取。因此盡量多對比不同平臺的點差，選擇點差較小的平臺可以進一步減少投資成本。
許多平臺會收取隔夜費用，投資者需要安排好交易時間，避免被收取計劃之外的費用。
對於新手，建議先使用低倍槓桿，雖然帶來的收益遠遠沒有高倍槓桿帶來的利潤誘人，但風險更低，更爲穩健。
還有一點值得提醒，差價合約當中也有盯住期貨資產價格的交易產品，但不需要交割，也沒有額外的佣金或者手續費。
擧個例子，你認為微軟（MSFT）股價上漲，你買入一張做多（Buy）的差價合約。如果微軟股價如你的預期一樣，價格上漲后，你在高位賣出這張差價合約，你將從這筆差額中獲利。
◾ 靈活使用CFD進行對衝 很多投資者用CFD來對沖，尤其是當某隻股票溢價過高時，交易者可以交易空頭差價合約來對沖股價下跌造成的損失。 舉例來說，假設您已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合， 但由於受突發事件影響，您認為市場即將短暫下跌，不想投資縮水。 此時，就可交易一筆做空該市場的差價合約、來對沖未來市場下跌的可能性和風險。 如果市場如預期一樣下滑，空頭差價合約的盈利部分可以對沖投資組合的損失。 如果市場上漲，雖然這筆對沖交易結果導致虧損，但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。 |
其它常見台灣買美股投資管道對比「美股個股投資 & 美股指數期貨」
1. 美股個股
美國股票是指在美國上市的公司股票（不一定在美國本土注冊），這些公司往往是有強大的影響力或者前途強勁的佼佼者，比如蘋果（AAPL.US）、微軟（MSFT.US）等。在台灣買美股最常見的方式就是直接購買美股個股。
適合的投資者：
✅ 中大額投資者，追求高回報，風險承受能力強。
✅ 中長期投資者，有足夠耐心應對市場的短期波動，不會被股價的短期波動干擾。
✅ 有較多時間追蹤市場走勢、願意花時間來研究具體企業業務的投資者。這類投資人對某些行業或公司有相當程度的了解，也能接受一定風險，且樂於深入挖掘財務報表中的細節，並樂於關注市場動向和公司的最新消息。
✅ 有交易經驗，並對基本面分析和技術分析具備一定瞭解的交易者。
👍 投資美國個股還有以下幾點優勢：
1. 估值合理，分紅慷慨
美國股市的平均市盈率接近20倍，相較於台灣股市，美國股市的估值更加合理（接近市場真實價值），而且美國公司注重股東回報，大公司幾乎每個季度都會派發現金紅利，新興的公司則通過回購股票等方式回報股東。
這一點特別適合台灣的存股族，因爲經濟不好的時候台灣很多公司是沒多少股息分紅的。相反，美股公司的盈利能力普遍强於台灣公司，自然而然分紅就會比台灣大部分的股票要好很多。就比如美股的3M公司（MMM.US），已經發放股息100年，并且有63年是連續增長的。
【資料來源：SeekingAlpha 3M公司創立以來股息發放的數量】
2. 流動性好，T+0交易，1股交易
美股採用T+0交易制度，即當天買入的股票可以當天賣出，流動性良好，也使投資者的資金可以快速周轉，有效避免隔夜風險，幫助投資者捕捉交易機會。台股交易單位是1手，1手=1000股，很多股票新手往往受限於交易手數和資金的限制，只能被迫轉向“零股交易”。而美股的最小交易單位是1股，沒有手數的限制，對於資金緊張的朋友們往往更加友好。
3. 交易費用較低
和台灣證券市場不同，美股交易除了券商佣金之外，不需要額外繳納印花稅、過戶費等費用，而台股則需要繳納【券商手續費】和【證交稅】，更重要的是，非美國公民買賣股票產生的收益是不需要繳納資本利得稅的，這些規定都大大降低了投資者的交易成本。
當然，美股交易也有一些缺點，尤其對於我們台灣投資者需要克服的因素就更多了。
👎 投資美股個股缺點：
1. 時差問題
台灣人炒美股的缺點首當其衝應該是時差了，美股開盤時間一般都是在台灣時間的夜裡，長期投資還好，如果是短線投資，那麼投資者就需要熬夜盯盤，對身體承受能力有一定的考驗。
2. 消息傳遞問題
雖然現在互聯網發達，但是突發事件常常是在夜裡，甚至凌晨（即美國時間），台灣的投資者很可能不能及時接收市場信息，導致沒能及時進行操作，造成不必要的損失。
這裏我們結合上面提到的差價合約交易，對比一下和傳統個股交易的區別：
傳統股票交易 | 差價合約 |
預先支付訂單的全部金額 | 利用槓桿開設更大的倉位，獲得更高的投資回報率 |
需繳納印花稅和手續費 | 免印花稅和手續費 |
購買股票的盈利方式主要來自於股價上漲 | 做多做空雙向交易，在股價上漲或下跌中都能獲得投資機會 |
大多數只能交易股票、ETF | 一個CFD賬戶可以交易股票、外匯貨幣對、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具，無開設多個賬戶的煩惱 |
只能在交易所開市時間交易 | 全天候24小時交易 |
有機會獲得股息分紅 | 無股票所有權 |
| 需繳納佣金、賬戶管理費 | 無交易佣金 |
| 更適合長線交易 | 日內、日間和中短線交易 |
【資料來源：Mitrade整理】
2. 美股指數期貨（Future）
美國股指期貨是以標準普爾500指數、納斯達克100指數、道瓊斯工業平均指數、羅素2000指數為主要標的的股指期貨產品，會分爲小合約與大合約（合約價值不同）。如果你有專業的交易經驗，那麼期貨是一個不錯的選擇。
適合的投資者：
✅ 大額投資者。期貨交易對於資金和風險管理的技能要求較高，因此更適合資金量較大或者是尋求槓桿效應的高風險承受能力的投資者。
✅ 有經驗的投資者。需要及時抓住市場波動中的機會，並能夠在相對短的時間內做出合理的決策。當然了對於更爲成熟的投資者而言，他們經常將期貨作爲整體投資組合的對衝工具來使用，以此對衝持倉風險。
👍 投資美股指數期貨優勢
1. 交易時間靈活
美國股指期貨基本上全天24小時都可以進行交易，投資者可以自行合理安排時間。
2. 投資門檻低
交易股指期貨的投資者只要先預付合約價值5%-10%的保證金即可，這為資金不充足的投資者提供了獲利的機會。
但是股指期貨的一些缺點也很明顯。
👎 投資美股指數期貨缺點
1. 風險較大
槓桿的存在降低了交易成本的同時，也增加了風險。
2. 影響因素較多
股指期貨有大量的成分股，因此價格的影響因素也隨之增加，而且股指期貨還需要在特定時間進行合約交割，如果沒在特定時間内進行交割，錢就可能打水漂了。投資者需要關注的方面更多。
台灣如何買美股？選擇什麼平台？
本章我們爲大家整理了一份美股券商清單，幫助在台灣的投資者能夠更方便的買賣美股。
名稱 | 交易種類 | 平台特點 |
eToro （ｅ投睿） | 美股、商品期貨、外匯、CFD、ETF | 交易介面簡單且實用性強，可以跟單 |
Mitrade | 外匯、貴金屬、指數、美股、虛擬貨幣CFD | 0交易佣金、低保證金、高杠桿率、 開戶快、台灣本土客服 |
第一證券(FT) | 美股、基金、期貨、ETF | 交易成本最低、信譽較好、中文化界面很好 |
盈透證券(IB) | 美股、債券、基金、期貨、ETF、CFD、全球股票 | 可以買到多國股票，最具国际化 |
德美利證券(TD) | 美股、ETF、債券、基金、期貨 | 交易介面完整、投资种类最多样 |
嘉信證券 | 美股、ETF、基金、期權 | 综合实力较强 |
| 富達證券Fidelity | 股票、基金、ETF、期權、債券 | 适合数据研究，台灣只能買基金 |
【資料來源：Mitrade整理 各大公司官網公開信息】
就美股券商的選擇上來說，如果想要購買美國股票與美股ETF可以選擇嘉信、第一證券、盈透證券、德美利證券，或者是通過複委託購買美股。但一般而言，複委託美股手續費較高（0.5-1%）。
如果只是想賺取價差，那麼可以考慮在Mitrade交易美股衍生性商品，CFD美股交易跟實際購買美股賺取價差基本上沒有差異。同時可以進行做多做空雙向交易。
*這裏要提醒大家，無論是哪種交易方式，在不熟悉的情況下都可以先進行模擬交易，熟悉交易流程之後再投入真實資金。
*注冊即贈50,000美金模擬幣，最低50USD即可開啓1筆交易！支援新台幣入金
美國股票為什麼值得投資？
我們為什麼要選擇投資美國市場？相信這是很多徘徊在美國市場大門的人心中的疑問，以下就爲大家總結出了3點重要原因。
美國市場銜接全球市場
在美國上市的公司大多是外國公司，從美國市場交易股票不僅可以投資與美國市場，還可以投資於國際市場，可以這麼說，進入美國市場就等於拿到了全球化資產配置的鑰匙，而且在美國市場能夠更方便的購買新興金融產品，為投資者提供了更多選擇。
美國市場是最大且最具流動性的市場
市值是指可以交易的上市公司已發行股票的總價值，目前美國是世界上市值排名最高的國家，美國市場也是目前最成熟的金融市場。截止至2023年3月，美國紐交所（NYSE）及那斯達克（NASDAQ）市值分別為25萬億、18.9萬億美元，為全球最大。
【資料來源：WFE & Bloomberg】
美股市場長期看漲
從歷史數據來看，美股總體上呈現出一種長期上升的趨勢。哪怕在經濟危機時期，股市可能會經歷一些短期的下跌，但從長遠來看，股市的走勢還是持續上升的。這也是其他任何一個國家的股市所無法媲美的，有穩定的盈利預期，才能給投資者穩定的回報。
比如S&P500，儘管在2007-2008年次貸危機以及2020年Covid-19爆發，兩次美股危機中都遭遇下跌，但是總體依然能夠在二十年的週期中實現上漲。
【資料來源：Yahoo Finance S&P500指數自2004-2023的走勢圖】
台灣投資人買美股注意事項有哪些？
不同的市場有不同的交易制度，如果您想進入美股市場那麼一定要注意美股市場和台灣市場的一些不同的規定，比如以下這些：
美國股市中沒有限制漲跌的幅度，極有可能出現大漲大跌，投資者應該及時調整心態，進行有效操作。
美國股市實行T+0交易，當天買入的股票可以當天賣出，但是美股實行T+2交割制度，即交易后第二個工作日完成清算交割，投資者應該格外注意，避免出現違約狀況。
美國股市的交易時間有夏令時和冬令時之分，而且美國的在一些節假日會進行休市，台灣投資者需要計算時差、及時留意財經日曆，避免錯過交易時機
美國股市除了正常交易時間段之外，也有盤前和盤後交易，但是不同于台股，美股的盤後交易的價格是波動的，波動率甚至會更高。
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
