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複委託帳戶買美股?你必須知道的基礎知識!

Kevin Lin|2021-11-23 02:37
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越來越多的投資新手想通過複委託買賣美股,成為諸如 FANG(尖牙股)公司的股東。


尖牙股(FANG)指的是 FacebookAmazon、Netflix、Google這些具有全球影響力的科技巨擘。因為其市值大,流動性高,成長性強,成為了許多新世代投資新手進入美股市場的第一選擇。對於只想穩穩賺的美股新手,選擇複委託賬戶買尖牙股是比較穩的選擇。


可是複委託賬戶怎麼開戶?哪家券商的複委託最適合自己?這篇文章將詳細講解美股複委託賬戶,券商選擇,及各券商的手續費等問題。


何謂複委託 ?

複委託的全稱為受託買賣外國有價證劵業務】。投資者先在具有海外證劵複委託資格的國內劵商開立複委託帳戶,並用這個帳戶來交易外國的股票,國內劵商在接受客戶的委託買單或賣單以後,再通過海外合作證劵商在海外市場直接下單。 因為委託單並不是直接委託,而是通過國內券商轉交訂單給國外券商下單,因此稱為「複委託,Sub-brokerage」。


通過複委託賬戶,你就可以投資海外市場,包括美國、中國、日本、香港等股市,股票,ETF,海外債券。


複委託投資美股ETF是台灣交易量最大的一種買美股方式。


★  比起開通海外券商帳戶直接下單,複委託帳戶的優點也很明顯: 


比較安心,可以直接選用台幣交割,同時海外股票配息會直接匯回國內帳戶。涉及稅務方面的問題會有專人處理。


缺點就是手續費比較高,可投資產品種類有限,無法自動「股息再投入」。


但是如果你是長線投資者,資金大且低頻交易,複委託其實就夠了。



複委託 VS 海外券商

海外券商

國內復委託複委託

可在線上開戶

須到實體店開戶

手續費以單筆計算,費率依金額而定。手續費 0 – 0.1%

手續費門檻高,費率按交易金額而定。手續費約0.15-0.5%

需海外賬戶,跨國匯款費用

以國內銀行賬戶交易

當地貨幣

新台幣或當地貨幣

實時成交訂單

訂單滯後成交

種類齊全,股票,公司債,期貨、衍生品等

較不齊全,只能投資少量現股,ETF,債券

提供信用交易,融資,放空、借券,可用條件單

禁止融資融券,無法使用條件單

有中文客服

專人服務,中文客服


延伸閱讀:>>海外券商如何选?復委託VS海外券商美股开户及手续费比较

複委託可能涉及到的各項費用

■ 複委託稅費


  • 公司發放股息涉及 30%所得稅費,可申請退稅但手續繁瑣。

  • 投資人海外所得只有當基本所得額高於 670 萬且基本稅額高於【一般所得稅額】才須課稅。

    基本稅額= ( 基本所得額 – 670萬 ) X 20%


假設鄭先生綜和所得稅為 24000 台幣,但基本稅額計算只有 20000 台幣,則僅繳納綜合所得稅。此外投資大陸股票算國內,投資港股算海外投資。


■ 美股複委託手續費


  • 委託手續費

    電子委託收 0.5%,每筆最低收取 35 美元手續費。(手續費平衡點:35/0.5%=7000 美元)

    人工受理委託 1%,每筆最低收取 35 美元手續費。(手續費平衡點:35/1%=3500 美元)


  • 交易徵費:0.00221% (賣出時收取)


  • TAF 費:每股收取 0.000119 USD (賣出收)(上限為 5.95 美元)


■ 銀行賬戶相關費用


  • 當日交易跨國匯款匯費:台新銀行免收取,其他銀行需投資者自行了解。

複委託相關規則注意

1. 複委託只接受現價委託,不能以實時市場價格委託。也就是說投資者只能事先給定一個價格提交復委託訂單。


2. 账户预存款不足將無法成功成交複委託訂單,可以下單但無法成功成交。


3. 账户预存款往往大於實際成交款項,因為考慮到匯率的波動,多餘部分在成交後退還。


4. 複委託不得融資融券,大部分可以當沖交易(只要當地券商規則能就能),但若不通過復委託直接投資美股市場可以融資融券。


5. 複委託業務受理時間遵循只要國外市場不放假,券商復委託不放假,但若遇到銀行外匯放假,則無能為力。


6. 美國股票交易時間美國時間 09:30am~4:00pm,台灣時間(夏令)21:30pm~04:00am;(冬令)22:30pm~05:00am


7. 複委託是以券商的一個固定匯率交割的,所以存在匯率差


8. 款項收付日美國復委託買入 T+1 扣款,賣 T+3 入賬,市場交割日為 T+2 日。

美股複委託開戶怎麼申請?

要用複委託買美股,你需要2個賬戶: 國內券商復委託賬戶 + 銀行外幣帳戶。


第一步:帶好身份證,第二身份證件(健保卡,護照,駕照,戶籍本等),銀行存摺 ,印鑑。


第二步:到所在券商任一分公司簽訂合約,開立券商復委託賬戶。


第三步:到銀行或信託機構設立復委託圈存交割賬戶(券商會有說明)。要告知銀行工作人員圈存券商代號以及要開設的賬戶類別(複委託賬戶)。


第四步:選擇交割貨幣類別台幣或者美元),完成開戶。

5個複委託券商比較以及各自收費(美股)

券商名稱

收費(電子下單)

最低每筆

手續費折扣和低收

QI 資格

富邦證券

0.5-1%

39.9 美元

元大證券

0.5-1%

35 美元

國泰證券

0.6%

39 美元

買賣 0.3%,低收 4 美元

台新證券

0.5%

35 美元

玉山證券

1%

50 美元


其實各家券商收費相差不大,而且在此收費上還可以議價獲得更高的折扣。如果你確定要通過複委託帳戶買美股,考慮更多的應該是服務的便利性,而不是價格。


通過上表我們可以得知複委託其實是收費高昂的不建議頻繁交易者買賣,每一筆交易手續費就可能上千元!!!


其實複委託的費用主要是兩個,本地券商收取的費用以及海外交易所(有可能還涉及海外券商)收取的費用

購買美國股票應該是收費比較低的,因為本來美股收費就不高。但倘若購買中國大陸或者港股收費就可能達到1%甚至2%了。

除了複委託,還有什麼能投資美股市場?

1. 通過海外券商直接購買美股


直接通過海外券商購買美國股票,比如通過美國本土券商嘉信註冊賬戶購買美國的股票,期貨,期權,ETF,美國債券等。購買美股手續費免費,交易成本只收取美股交易所費用,基本可以忽略不計。但值得注意的是開戶需要25000美元門檻,且頁面大部分仍然是英文。



2. 通過海外券商購買美股CFD


實際效果跟購買美股或者美國ETF沒什麼區別,類似於美股期貨,以美股作為標的物進行類合約交易,同期貨一樣可以雙向買賣,加槓桿,做多做空,少量資金即可開戶。


CFD差價合約的好處是可投資標的種類較多,費率很低,0.01-0.015%,一般交易佣金為0,只收取少量價差費用,隔夜費。


適合交易頻率高、有特殊需求(如槓桿)的投資者交易。或者你也可以互相截長補短,讓投資組合做更好的運用。


在Mitrade上交易股票差價合約

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    總結

    國內複委託適合交易不頻繁,投資標的少,且願意長線持有股票的投資者,簡單方便,但收費太高。通過海外券商直接委託就可以不用中間商賺差價,但門檻太高。如果既想要低收費,又不想門檻太高則可以試試美股CFD。


    【複委託名詞解釋】


    ETF(可互換交易基金):在複委託 裡採用其狹義用法,專指【指數型證劵投資信託基金】,即將一系列的股票打包買入做成指數基金,比如統一投信發行的 FANNG 類 ETF,選取了 FANNG 以及大陸五家知名科技公司,每家公司都有一定比例的權重,每隔一段時間調整權重,以更好地追蹤龍頭科技板塊。


    手:交易單位,類似於台灣的交易單位“張”,在香港,每手股數不是固定的,因公司而不相同,少則二百股,多則達數萬股,但在大陸統一每手為 100 股。交易必須以手的整數倍交易。


    ps:如交易的是美股則是以每股為交易單位。


    在途款:當日售賣有價證劵成交並且還未交割的錢款,還可用於同一市場同一交割貨幣再次買入有價證券,也就是說賣了馬上就能買,但要提現還得等實際交割以後。

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    延伸閱讀:

    >> 學習買賣衍生性金融商品

    >> 股票到底是什麼?我是新手該如何開始投資

    >> 美國股票怎麼買?

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    Kevin Lin
    國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。 經歷過2次牛熊的洗禮,喜歡與大衆分享實戰經驗中粹煉出來的投資心得。
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