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股票賺錢的方法有哪些? 帶你了解買股票賺錢的原理

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|更新於 2022-10-18 02:48
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2022年最火熱的名詞就是通貨膨脹了,在定存利息幾乎所剩無幾的現代,投資成了大家的必修課程。投資工具有很多,本文著重介紹股票,並教你如何買股票賺錢、與投資股票賺錢的原理,讓你一窺股票投資的財富密碼! 

延伸閱讀 >>投資理財方法/工具有哪些?常见的5種投資商品種類

一、股票賺錢的方法有哪些?

股票賺錢的方法總共有3種

  • 買股票或放空股票賺價差。

  • 持有股票領配息

  • 出借股票領借券收益。

以下將分別和大家說明。

1. 買股票或放空股票賺價差

這個比較單純好理解,股票開盤期間因為市場隨時波動,每個時間點價格可能都不一樣,投資股票賺差價意思是可以低買高賣或高賣低買兩種。

股價的高低取決於很多因素,包含標的公司本身經營獲利的狀況、總體市場氣氛、流通在外股數多寡,一般來說我們會透過基本面、消息面與技術分析3種方式來預測股價之後的漲跌走勢,若預期股票未來會上漲就先買進股票,等他上漲到你預定的價格後賣出,反之可以先放空。

2. 持有股票領配息

買股票就成為了公司的股東,股東有權力享受公司獲利的分成,有的就是拿賺到的錢再投資一路提高公司的淨值,進而推升公司股價(ex波克希爾哈薩維-股神巴菲特的公司),也有的會從獲利拿出一定比例出來和股東分享,稱為配息(ex 可口可樂),也有的公司會配股票(ex原本只有1張股票,可能經過長期配股到後來會變成1.5張甚至2張)。

投資長期穩定經營與固定配息的公司除了可以享受股價上漲的獲利之外還可以領到額外的現金!

需要特別注意的是,由於配息等於公司把錢從公司帳戶轉到你的帳戶,配多少錢,隔天股價就會減去多少開出,之後若上漲回配息前的價位則稱為填息,因此投資也要選擇都能順利填息的股票,否則就只是左手換右手,股價越來越低,可能得不償失。

另外也要特別注意配息出來的資金是否要繳稅的問題,以台灣投資人投資美股配息會直接被美國政府扣稅30%,因此若以美國股票投資,價差可能是主要的收益來源才是比較適合的喔。

3. 出借股票領借券收益

第一點有提到賺錢可以買進或放空股票,放空是什麼意思?

就是你先把股票賣出去,但如果你手上沒有貨物怎麼辦? 這時候你就要『借股票』來賣。如果你本來就打算長期持有某檔股票,短期價格波動你並不在乎,可以考慮把股票出借,這樣除了配息或著你到時候要賣出的價差之外,出借的這段期間還會有借券收益可以賺取。

它的缺點就是因為股票會先借給別人,如果盤中出現你想賣出的價格你必須要把股票拿回來才能操作,因此短線交易人不適合出借股票喔!

二、如何買股票賺錢?買股票投資策略分享

如何買股票賺錢想必是讀者最想知道的,其實投資前最重要的是先認識自己,制定一套適合自己的戰略很重要,每個人的現金流不同、投資時間長短不同,沒有一套策略適合所有人的。你是想要存股,還是想要短線交易賺取價差,不同的策略適合不同的投資人,只有針對股票市場提出對應操作方式才能成為長期贏家! 

如果你是上班族或退休族群,風險承受能力較小也沒有時間隨時盯盤操作,建議以存股為主,收益的主要來源設定在配息,可以尋找殖利率較高的標的投資,或是追蹤大盤指數的etf來當成配置的主要部位。

若你是有時間看盤的投資人,則可以選擇在一些財報或是相關事件將發布的時候進場布局。

接下來分享一下買股票的投資策略有大概有哪些?

 1.  適合保守投資人的投資方式

  • 價值投資

這算是投資裡面永遠的聖經了,簡單的說股價長期來看反映的就是公司的價值,我們可以選擇投資價值被低估的標的,至於公司的價值如何衡量,簡單的來看可以透過財務報表,也可以透過自己分析來找到公司合理的價值。

可以買入被低估的股票,長期持有,等待價格回歸價值時或超漲時賣出。由於股價可能要一段時間才會反映回它的價值,因此你選擇長期持有的標的一定要有足夠深的護城河,才能敖的住這段時間的震盪,若公司沒有足夠的競爭力但因為某個短期利多上漲,發酵完就沒有下一個題材的話,就很不建議長期持有!

因此價值投資的核心概念就是找到好公司、被低估時買入、長期持有享受公司價值成長。

  • 定期定額投資

如果你打算規畫的是長期投資,像是存退休金、存子女教育金等等,你可以選擇定期定額或定期不定額等方式進行投資。

一般這種投資我們都會選擇一個長期成長的市場或公司來當成投資標的。

然後定期定額購買該市場的指數etf或是一些你堅信長期有競爭力的公司(蘋果、微軟、波克希爾、亞馬遜等),這樣下來,你購買的價格就會是投資期間的平均價格,只要市場長期成長,你的資產也會穩定上漲。

2. 適合相對有風險承受度的投資人的投資方式

  • 波段投資

公司有時候會在特定的時間點股價有比較大幅度的反應,例如寒暑假的旅遊概念股,雙11的網購股,通常一個波段可能持續的時間從數天到數周不等,由於波段投資需要關注市場的一些即時性新聞,並且研究公司判斷股價相對還處於起漲位置的時候買入做多,而且也要隨時注意這波漲勢可以延續多久等等問題,因此比較建議有時間看盤的投資人使用這個操作。

  • 當沖

當沖就是當天買賣,不留倉過夜,這種交易方式比較適合盤中都有時間看盤的投資人,這種操作需要整合消息面與技術分析,由於當天沖銷公司基本面影響不大,多空都能操作,但要注意股票壓力與支撐位置來制定交易策略 (ex突破壓力價位買入、跌破支撐價位放空等等。)

延伸閱讀 >> 如何當沖放空股票?這五點教你在股票下跌時也賺錢

三、投資股票賺錢的人多嗎?

投資股票賺錢的比例是多少想必是很多人想要知道的,一般來說長期投資賺錢的比例非常高,因為公司持續經營就表示有辦法產生獲利,除非買到破產的公司或是整個產業景氣反轉,否則一般來說長期投資都可以有不錯的收益。

為了避免各別公司經營風險,長期佈局通常也建議投資大盤指數,由於市場機制會自動汰弱留強,以標普500為例,你不需要知道未來10年世界上最強的公司是哪幾家,只需要確定未來10年美國最大的500家公司市值>現在的市值!

由於全球的資金長期來看都是在正成長的,所以長遠來看都是可以有不錯的獲利的。

若你做短線交易,則有比較高比例的人會虧損,因為頻繁交易會產生高額手續費和稅率,而且多數投資人都有一個習慣就是賺了趕快落袋為安,賠了就抱著等不賠再說,因此很容易賺小賠大,短線交易一定要有一定經驗以後才適合當成投資工具。

四、結論

股海茫茫學問多,投資股票一定要先對自己有清楚的認識,才能夠選擇適合的投資策略,才能長期從股海掏金! 看完這篇文章,是否有想要衝進股海掏金了呢!

工欲善其事,必先利其器。投資股票除了標的選擇之外,好的交易平台也是很重要的,著重向各位讀者推薦Mitrade。Mitrade提供400多種全球熱門標的,美股有超過300隻,在Mitrade交易,可以先用模擬帳戶進行策略分析之後再入金,而且Mitrade還有以下幾個優點! 

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  4. 一週五天,每天23小時交易,無論盤前、開盤期間還是盤後都能交易。

Mitrade是你投資市場不可錯過的好夥伴。

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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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