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股票投資入門指南:如何投資股票|股票開戶推薦|投資心得

作者
|更新於 2021-11-22 14:54
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股票,是指股份公司發放給股東,證明其持有公司資產的所有權憑證。進入21世紀以來,由於世界各國愈發重視自身在金融領域的發展,全球股市也隨之進行多次改革,目前已經逐步完善成為了一個相對公平的投資市場。而股市自身的特點——風險與機遇並存,也是一直吸引投資者進行股票投資的重要原因之一。


如果您對股市充滿興趣,並想要嘗試開始股票投資,那麼接下來,一定不要錯過我在個人股票投資過程中總結的一些投資心得,希望這些能幫助您繞開投資路上的絆腳石,更快地以投資股票的方式獲得投資回報。


一、如何投資股票?股票投資方式有哪些?

個股傳統買股票

購買個股是最為傳統的投資股票的方式。投資者只需在開戶後,當股價達到心中的合理買入價位元時購買目標公司所發行的股票成為股東,在持有一段時間後當股價再次達到預期時賣出即可。


這種投資股票的方式看似簡單,然而在實際操作中卻非常複雜。不僅需要投資者時刻關注市場動向——股價的即時變化,還要能夠熟練運用各種分析方法對股價的變化趨勢進行較為準確的把握,對於普通投資者來說還是存在相當大的難度。


股票ETF

ETF,就是“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund),是一種在交易所上市並跟蹤“目標指數”變化的特殊開放式基金,通過對多種基礎資產進行組合,從而達到有效地分散風險的目的。較傳統的個股投資,以ETF方式進行投資股票明顯是一個更為安全的選擇。

 

此外,ETF的交易機制更加靈活。在運用ETF投資股票時包括申購和贖回兩個階段,投資者除使用現金進行交易外,ETF也支援等價實物交易。並且,ETF還有更多的投資管道。您既能直接向基金公司申購,也可以在二級市場即證券市場或其他投資者手中直接購買,且購買價格可由買賣雙方共同協定。

股票CFD

CFD即“差價合約”(Contracts for Difference)是一種新型金融衍生工具。在它獨特的杠杆機制下,每一位元投資者無需真正擁有目標資產,並在使用很少的初始資金,僅對目標資產的價格進行預測,在價格上漲或下跌時均有獲利機會。


而股票CFD繼承CFD的一貫傳統,是在股票市場中由買賣雙方所簽訂的一種合約。相比於其他股票投資方式,CFD具有以下不可比擬的優勢:


  • 無實物快速交易

交易者無需擁有股票,僅通過對股票價格進行預測即可輕鬆進入股票市場,同時CFD對專業分析能力的要求並不高,即使您是新手投資者也可在快速瞭解CFD的交易機制後開始進行股票交易。

  • 短線及超短線交易

CFD的特點之一就是高效。如果您需要建倉或平倉一筆差價合約,它的交易執行速度快至幾秒鐘。在任何一個投資市場,可都千萬不要小看這幾秒鐘,很有可能這正是您能否抓住一個千載難逢買賣機會的關鍵因素。

  • 獲利機會多,交易手數小

CFD允許投資者同時進行做多或做空的雙向交易,這意味著您在股價上漲或下跌時均有獲利的可能性。另外,如果您選擇以買賣個股形式投資股票,那麼最小的交易手數為1手,但是股票CFD卻支持您最低以0.01手開始交易,真正從源頭上為您降低交易風險。

  • 成本低廉,收益豐厚

CFD的交易成本一般包括向交易平臺支付的價差、傭金(手續費)和隔夜費。不過不用擔心,這些向您收取的費用都是很少的,甚至有些交易平臺如Mitrade,在不收取任何傭金的同時還為投資者提供更低的價差。

特別值得關注的是,CFD自身獨特的杠杆機制,也讓投資者僅用極低的初始保證金就能撬動更大的投資回報。比如CFD交易平臺提供的杠杆比例為1:100,那麼您只需1美元,即可交易價值100美元的合約。

二、股票投資(買股票)開戶推薦

2、個股股票券商开户推薦

  • 元大證券

元大證券是臺灣最大的綜合券商,隸屬元大金融控股公司。元大為投資者提供台股、美股、港股、ETF及國際期貨等多種金融產品,在使用者操作方面也更為簡潔。近年來,元大致力於商品及服務創新,經紀業務從過去主要以台股為主,拓寬至包含台股交易、定期定額買股、融資融券交易、財富管理等多元化理財業務。

  • 凱基證券

凱基證券成立於1988年,是中華開發金融控股公司旗下的子公司。初期以經營證券經紀、自營及承銷業務為主,隨後則積極擴展業務版圖至債券交易、國外專業投資機構證券經紀業務、海外有價證券交易、海外承銷業務及各式衍生性金融商品的發行及買賣。

  • 國泰證券

國泰證券成立於2004年,是國泰金控的成員之ㄧ。國泰證券傳承金控對專業的堅持與品質,完整個人理財與企業金融服務,發揮共同行銷效益,及提供客戶一站購足的服務。

為順應臺灣證券市場自由化及金融商品多元化的趨勢,國泰證券突破傳統的券商經營模式,以衍生性金融商品的研發設計、投資交易及風險管理為發展主軸,協助顧客在資產管理上靈活運用各種衍生性商品,進行組合、避險、套利或價差等交易。 


3、股票ETF交易商推薦

  • 日盛證券

日盛證券是日盛金融控股公司的核心公司,成立於1961年,是臺灣最資深的券商之一。平臺介面新穎簡潔,功能創新,同時支援交易台股、零股、臺灣ETF、申購股票、期貨及複委託等多項金融產品的交易。

  • 玉山富果證券

玉山富果證券是臺灣領先的股票ETF交易商,也是玉山證券的合作夥伴。其系統清晰明瞭,投資者在這裡可以輕鬆進行台股、台股ETF的交易。其特色之一提供視覺化資料,除股價圖外,您還可以看到基本面(EPS、ROE、ROA等)、技術面(K線走勢、Beta係數等)、籌碼面(主力買賣、董監持股變化等)等方面的具體資料。

  • 富邦證券

富邦證券成立於1988年,2001年12月並同富邦產物、富邦人壽、富邦銀行及富邦投信共同成立富邦金融控股公司。富邦證券將全力拓展國際業務,並積極佈局中國大陸市場。目前向投資者提供的投資範圍包括台股、零股、ETF、期權等。它最大的特色是高效。不僅開戶迅速,支持40+銀行作為出入金帳戶,同時不必另外開設銀行戶頭,為您節省大量時間進行交易。

三、股票投資心得分享

1、以買個股方式投資股票開戶流程是什麼?

如果您選擇購買臺灣個股,則必須同時開立銀行戶頭及證券戶頭;如果您選擇購買美國個股,則只需要開立一個證券戶頭,這個證券戶頭同時具備銀行戶頭及證券戶頭的功能。 


2、股票投資的基本交易流程是什麼?


交易流程

購買個股

股票CFD

開戶

開立證券和銀行戶頭

在交易平臺註冊帳戶

交易

先買後賣

買賣均可

結算及交割

等待交割日才能結算

立即完成交易



3、股票的基本交易規則有哪些?

①買賣申報在特定時間內進行;

②買賣申報的數量應為1交易單位或其整倍數;

③買賣申報價格以漲至或跌至當日開盤競價基準,並在一定範圍內波動;

④買賣申報按照價格優先、時間優先原則依次成交。


4、投資哪類股票最為合適?

投資者所進行每一種投資,其最終目的都是期望盡可能地獲得更多投資回報,股票投資也是如此。基於這個原則,您在選擇股票時首先就要考慮這檔股票能否為您帶來預期的收益。

一般而言,我比較建議您選擇業績表現出色(市值大、市盈率高等)或所屬行業迎合時代發展趨勢(5G、人工智慧等)的公司所發行的股票。這樣的公司很多會受到政府政策的支持,在未來也擁有更為良好的發展前景。這樣當公司獲得更多盈利時,身為股東的您自然也能獲得更多的利潤。


5、如何選擇股票時要考慮哪些因素?

①歷史業績

雖然歷史業績並不能保證未來收益,但也有一定的參考價值。您在選擇時可以關注同一行業同一類型的股票排名,並儘量選擇績效排名在前三分之一至前四分之一的股票。

②股票公司

您應當初步瞭解股票所屬公司的內部結構、治理情況、經營理念和激勵機制,此外公司的抗風險能力也要給予特殊關注。

③大眾評價

適當參考其他投資者的股票評價也非常有必要,往往從中您就能發現很多問題,因為這些閱歷豐富的投資者已經在過去的幾輪投資進程裡大致把握了該股票的價格規律。當然,您也要仔細分辨所有消息的真實性,畢竟總會有人趁機混淆視聽。


6、如何選出更為可靠的經紀商(券商)?

①公司背景

與瞭解股票公司一樣,瞭解你的經紀商公司的過去業績可以幫助您更好地瞭解未來的發展前景。如果您的所選經紀商在同行業中更具競爭力,相信您在進行交易時也能夠得到更多優惠。

②法律監管

為了保障資金及交易的安全,經紀商背後的監管體系是必要的。雖然監管的本質上是預防與經紀商之間產生爭端的出現,但在迫不得已的情況下,法律是您唯一且有效的維權武器。

③股票數量

如果交易平臺提供的股票數量不足以滿足您的投資需求,這將限制您的交易機會和策略。

④平臺收費

這是評估經紀商的一項重要指標。不誇張地說,對同一筆交易的收費,一家經紀商很可能比另一家低10倍!另外,有些經紀商或許存在取款費、不活動費等“隱藏”的費用。


7、股票投資過程中涉及哪些費用?


投資方式

手續費

購買個股

交易傭金、印花稅、過戶費

股票ETF

交易傭金、管理費、交易費

股票CFD

交易傭金、價差、隔夜費



8、美股與台股究竟有哪些差別?



台股

美股

交易時間

(以臺北時間為基準)

普通交易8:30-13:30

零股交易13:40-14:30

夏令時間: 21:30-隔天的4:00

冬令時間: 22:30-隔天的5:00

交易幣種

台幣

美元

交易代碼

數字

英文縮寫

交易單位

1張(等於1000股)

1股

交割時間

T+2

T+3

股票選擇範圍

小,只有1000多種

大,超過8000種

下單手續費

按交易金額的百分比計算

按交易筆數計算

漲跌幅限制

單日最高10%



9、如何規劃股票投資組合?

①設定合理投資目標

在進行投資前,您首先對資金狀況、投資偏好、投資需求、風險承受能力等進行總體評估,同時進行必要的知識儲備,明確投資目的。

②選擇詳細投資目標

根據上一步的投資目的確定進行直接投資與間接投資的比例、投資策略、不同行業股票的具體數額、進入時機、退出機制等。

③階段調整投資組合

由於股價一直處在波動之中,因此股票投資也應該是一個動態的過程,每隔一定時期都需要對持有的股票進行調整。


10、股票投資過程中特別關注哪些問題?

①投資之前先學習

我們常說的“股市有風險,入市需謹慎”並不是一句玩笑話。股市見證了太多人的成功,同樣在這裡也發生過太多次失敗。只有當您樹立了較完善的投資理念,並且在建設了平和的投資心態後進行投資,才能在一定程度上降低虧損風險。

②投資專精不貪多

投資的精髓通過投資良好的發展前景而獲得更豐厚的投資回報。如果您出於以種類多來降低風險的目的,如果恰好投資了一群發展前景並不理想的股票,那麼不僅不會降低投資風險,反而會增加您的投資負擔。

③追漲殺跌是大忌

新手投資者出於謹慎,最初都會先用少量資金試水,但往往在看到股價上漲後就開始瘋狂補倉,且補倉金額遠多於第一次買入金額,導致持倉成本迅速升高從而增加了交易風險。無論何時,您在投資過程中一定注意將持倉成本控制在一定範圍內。

四、股票投資軟體有哪些功能

Mitrade作為優秀的股票投資交易軟體之一,它最大的亮點除了“零傭金、低價差、高杠杆”外,還具有多種實用的功能,在您的交易過程中掃清股票投資的一切障礙。

  • 交易策略

用戶輸入想要瞭解的股票名稱後,Mitrade將彈出相關的交易策略及技術意見,同時附帶價格走勢圖,不僅帶您回顧過去價格,更幫助您快速瞭解未來可能出現的價格變動趨勢。

  • 交易觀點

利用FXStreet,Mitrade對外匯市場的交易情緒資料進行搜集,經過計算情緒均值後對未來股價趨勢進行合理預測。同時,Mitrade還可給出未來1周、1月甚至1季度的市場交易傾向。

  • 財經日曆

Mitrade對全球經濟領域的指數、指數年率、重要消息等的公佈日進行整理,並且還簡單介紹含義、起源和公佈機構。一些指數和指數年率,在統計前值的基礎上,Mitrade經過縝密分析後給出計算得到的預測值,同時詳細說明數值變化可能帶來的影響。

  • 即時新聞

Mitrade全天無間隔關注全球金融市場中各銀行、金融機構的即時動態,並在第一時間以短信等形式通知用戶及時瞭解市場變化。

  • 即時報價

Mitrade緊跟市場變化,對所提供的股票價格進行時時更新,據測試,延遲不超過1秒。同時還輔以價格走勢圖、多種技術指標、持倉比例等資訊便於您進行買賣參考。

  • 情緒指數

大眾對於未來股價的市場預期,Mitrade經過整理後以橫向比例橫條圖的形式清晰呈現,您可據此大致掌握市場的普遍情緒,並根據自身情況調整投資策略。

  • 風險管理

為盡可能地降低您的交易風險,Mitrade還提供止盈/止損功能和追蹤止損功能,分別從達到目標時鎖定利潤和價格走勢不利時限制虧損兩方面幫助您把控風險。

五、總結

一個規範且成熟的市場往往會讓投資者收穫巨大利潤,同時,選擇一個好的經紀商對於您的投資事業更是如虎添翼。在靈活多變的股票市場,只有您親自進行不斷的實踐,查缺補漏並積累經驗,才能獲得屬於您的豐厚回報。

本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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