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金融股怎麼買?2021金融及銀行股推薦—附金融股本益比排行

Sylvia|2021-11-22 17:01
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金融是一個國家的命脈,更是經濟發展的晴雨表,因此金融股在每個國家的股市中都佔有著非常高的比重,如中國大陸的上證50指數、美國的S&P500指數以及台灣的台灣50指數,這種超大盤的指數中,金融股在裡面都是舉足輕重。


本文我們將為投資者們逐步分析金融股的概念與類別、如何購買金融股、其他主要資本市場的金融股推薦及TOP20金融股本排行名單,投資者可以通過本篇文章對金融股有著更深的了解。

一、金融股是什麼?金融股值得投資嗎?

金融股顧名思義就是從事於銀行、證券、投資機構等金融行業或金融相關行業的企業上市發行的股票。金融股包括銀行股、券商股、保險股、信託股等。這些所有與金融有關的股票統稱為金融股。


金融股在任何一個成熟的資本市場中股本都是比較大的,對大盤與指數的影響非常大,當金融股的行情走好時,大盤走勢絕對與之一致。很多市場甚至將金融股單獨編制一個指數,如以金融股為主的美國S&P500指數、台灣50指數、上證50指數等,因此我們認為金融股在任何時候都是投資的好品種。


超高的流動性、巨額的資金支持和源源不斷的政策扶持,投資金融股是理財的最佳選擇之一。


二、金融股分類有哪些?

  • 銀行股


銀行股是指銀行自身發行的股票(如彰銀、台中銀),此類股票在金融板塊中可以搜索到。


  • 金融官股


金融官股也被稱作官股金控(如兆豐金),這種企業以資產規模大與股東結構穩定而受到投資者青睞,其特點是企業董事長與總經理都是有政府指派,以穩定性著稱,同時經濟收益也比較穩定。在其他地區也有類似企業,如中國大陸的工商銀行、農業銀行、中國銀行和建設銀行。


  • 金融特別股


金融特別股也稱金融優先股,介於股票與證券之間。優先股既有著股票的性質,在股市中掛牌交易,同時又具有著長期債券的性質,雖然特別股本質上優先比普通股東提早獲得盈利,但是並不以公司盈利的變化而變化,是一種固定的長期的投資盈利方式獲利。


當一家銀行在短期或者長期需要融資時,會在股東票面上註明特別股的字樣,以固定票據的形式發售。特別股和普通股票不一樣的是,他不可以自由買賣交易,特別股有著具體的時間贖回條件,在條件完成後才可買賣,與銀行定期存款有些相似。

三、金融股怎樣買?

  • ETF


我們以台灣50ETF為例,投資者只需要通過股票券商下單,輸入代碼0050就可以買進台灣50ETF。因為台灣的金融股都是超大盤,因此被ETF所收入,當我們買入台灣50ETF,就等於將台灣所有的最優質的金融股打包購入投資者的手中,同時台灣50ETF的佣金與風險相對於股票來說都是相當的低,佣金僅僅只有0.35%,幾乎可以忽略不計,並且ETF的走勢與股票相比波動非常的小,避免了股票價格的大起大落,是追求穩健盈利的投資者的不二選擇。


  • 金融股定存


定存股票也被稱為價值投資,是美國著名金融家巴菲特的投資理念。在金融行業股票價格低迷時,投資者可以挑選出基本面良好而股價被低估的藍籌股抄底買入,在未來股票價格運行時並堅定持有,同時給自己的股票設定一個目標價,這個價格可以隨著股票的上漲而不斷調整。


當股票到達心理目標價位時將其賣出獲取價差利潤。如果投資者認為股價此時在歷史大低時,可以堅定持有數月、數年或數十年,從而獲取高額利潤。



  • 金融股CFD——差價合約


用差價合約交易股票,實際上是在交易入場價與出場價之間的差價,您不擁有實物股票,差價合約只關注價格變動。該合約訂立雙方為投資者和差價合約交易商(平台)。差價合約交易是保證金交易,屬於場外衍生品交易。


下面的示例,幫助您更容易理解股票差價合約的交易原理及其與傳統股票交易的區別。



假設您以400美元的價格購買了五股谷歌公司的股票,總支出為2,000美元(400美元x 5)。但是,如果您以400美元的價格購買了五個谷歌公司的差價合約,假設保證金要求為5%,總支出僅為100美元,因此您的資金利用率將大幅提升。


在槓桿的作用下,交易差價合約的收益(或損失)是直接股票交易的20倍。不過,由於差價合約是按保證金交易的,本質上來說是您從從差價合約交易商借錢交易,如果該合約持倉過夜,差價合約交易商會向您收取隔夜利息。


此外,購買實物股票時,您擁有作為股東的其他權利(取決於股票類型),例如公司關鍵決策中的投票權、獲得股利等。而買入股票差價合約您並不擁有該公司的實物股票。


總之,差價合約是高風險高回報的一種投資方式。如果您是高風險型投資者,偏好短線或超短線交易,在做好風險管理的前提下,利用差價合約交易股票是提高資金利用率的最佳方式之一。

四、台灣金融股推薦—附2020台股金融股本益比排行TOP20名單

我們從台灣股本收益排行中為大家簡單分析一下,其中兩隻股票的當前走勢與未來分析,並試圖從中找到獲利的機會。


台湾1


首先我們根據上圖來分析一下京城銀(2809)的走勢與未來行情預測。截止到6月23日收盤,京城銀收37.50元,在本日走勢中,京城銀高開低走,沒有突破前日高點,從最高點39元直線滑落到最低點37元,盤中一度深跌,並沒有反彈的趨勢。直至收盤跌穿第一支撐位。同時本日成交量指標放出巨量,超越前一周所有成交量的平均值,市場表示行情即將反轉,並且KDJ指標在高位超買區域形成死叉,為行情的下跌再次助燃。


但是我們可以在圖中看到,目前價格距離第二支撐位34元還有一定的距離,股價沒有可能一次性跌破3元的大幅力度,因此投資者在此處可以輕倉觀望,等待機會再次買入,根據京城銀的本益比來看,股票價格依然有著上漲的趨勢,只是在此處稍有休息,等待機會再次補倉買入,獲取利潤。


旺旺


旺旺保是本季度第一次衝向本益比TOP20的排名,有著非常廣闊的前景。在K線圖上我們也可以看出,壓力位在20元一帶的平台位置,壓力位不斷下壓,支撐位不斷上移,股票價格形成一個極窄的通道,在這一片震蕩行情中,股票成交量也在不斷的縮量收窄,股票價格在支持位與壓力位的極限距離來回震蕩,市場正在尋找一個買入指令,一旦旺旺保在消息面上有什麼大的動作,成交量一定會巨幅反彈,給予股票強力拉升。


同時我們在KDJ指標上可以看出,KDJ指標在50附近實現了金叉,這個金叉的意義對於市場來說非常重要,預測著後市有很大的幾率向上突破,只待市場一聲令下,投資者可以靜觀其變,在機會來臨時果斷入場,實現股票增值。


2020台股金融股本益比排行TOP20名單

證券代碼

證券名稱

本益比

2801

彰銀

17.94

2809

京城銀

17.05

2812

台中銀

10.40

2816

旺旺保

9.97

2820

華票

16.09

2823

中壽

6.42

2832

台產

11.42

2834

臺企銀

13.29

2836

高雄銀

13.16

2838

聯邦銀

11.48

2845

遠東銀

13.12

2849

安泰銀

12.63

2850

新產

7.86

2851

中再保

9.49

2852

第一保

127.27

2855

統一證

36.45

2867

三商壽

3.94

2880

華南金

23.41

2881

富邦金

7.33

(數據來源台灣證券交易所)

五、美股金融推薦股——附2020美股金融股本益比排行TOP20名單

同樣我們在美股中選出優勢的金融股票為大家作出分析並且後市預判,為投資者提供價值參考,同時筆者會為大家列出美國金融股本益比排行TOP20名單。


CIB


從技術面上來分析,截止至6月24日,哥倫比亞銀行(CIB)股票價格高開並沒有跌破前一日最低點25.64美元,我們可以認為這個地方60日均線起到了支撐作用,只要今天沒有繼續沿著前一日的下跌行情運行,那麼我們可以說在這個地方獲得支撐之後,股價再次橫盤整理,因為成交量已經放盡,成交量比前一日還大,然而股票價格是一個十字星,投資者在此處注意抄底補倉,CIB的價格應該在25.64-36美元之間寬幅震蕩,投資者在短期內可以利用這個行情特點進行短線操作。


美股金融股本益比排行TOP20名單

企業名稱

本益比

富國銀行

43.75

美國銀行公司

15.80

匯豐控股公司

37.96

花旗集團

47.75

美國合眾銀行

42.85

桑坦德銀行

4.39

三菱日聯金融集團

5.03

三井住友金融集團

6.69

PNC金融服務集團

90.50

瑞穗金融集團

3.34

BB&T銀行

38.28

太陽信託銀行

44.73

美國製商銀行

116.48

新韓金融

36.41

北方信託公司

69.83

五三銀行

20.47

KEYCORP

12.41

地區金融公司

9.88

CREDICORP

148.48

FRANCISCO

76.86

(數據來自紐約證券交易所)


六、港股金融推薦股——附2020港股金融股本益比排行TOP20名單

在香港金融股票中,依然有著不俗的金融藍籌股供投資者選擇,同時香港地區的股票與台灣幾乎是同步,省去了時差的煩惱。並且香港作為金融自由港,以金融業而聞名,因此有著地理優勢和行業優勢的香港金融市場也是台灣投資者的最佳選擇之一。


恒生银行


我們為大家分析一下恆生銀行(00011)股票的當前走勢以及未來預測。首先我們從圖上可以看到,截止到23日恆生銀行在盤中將陰線拉回收盤返陽,對市場來說是一個非常積極的看多信號,儘管前期壓力位就在上方不遠,但是在下跌的時候股票價格並沒有跌穿支撐位,在一周內兩次跌穿支撐兩次全部拉回。


同時KDJ指標給與看多支持,在50附近三線金叉,趨勢向好的方向運行,投資者在短期內可以做多,謹慎操作避免被套。


2020港股銀行股本益比排行TOP20名單


證券名稱

本益比

匯豐控股

16.108

恆生銀行

10.556

東亞銀行

20.112

大新金融

4.233

大眾金融控股

4.988

建設銀行

5.445

中信銀行

3.292

創興銀行

5.333

中原銀行

8.066

農業銀行

4.899

工商銀行

5.142

廣州農商銀行

4.145

天津銀行

3.805

郵儲銀行

5.788

江西銀行

8.984

重慶銀行

2.845

瀘州銀行

9.867

民生銀行

4.003

浙商銀行

5.044

(數據來自香港交易所)



七、總結

金融股作為成熟市場的大盤,對經濟發展以及股票走勢有著非常大的影響,通過本文我們詳細為投資者們介紹了3個地區的金融藍籌股,根據它們的盤面和技術面分析出當下以及未來後市趨勢。


同時我們建議投資者在投資金融股的時候,特別要注意哪些買賣方法是適合自己的,ETF還是存股或者是差價合約交易,找到自己最適合的投資方式和投資市場,我們才可以從金融股裡穩定盈利。

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Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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