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黄金期货怎么买? 投资国际黄金期货和黄金CFD的区别|新手教学

作者
|更新於 2022-11-17 01:25
376

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黄金一直都是全世界通用的避险资产,尤其是在战争或现金贬值时国际资金就会涌入黄金等避险资产。投资黄金的方式很多,可以直接到银楼买金条、可以到台湾银行买黄金存折,也可以买黄金etf、黄金期货、甚至黄金的价差合约(CFD)。


市场最大流通性的商品就是『黄金期货』,如何投资黄金期货? 该观察哪些指标成了许多投资人想了解的话题。


本文会向投资人说明如何投资黄金期货、及黄金价差合约,以及介绍黄金期货的优缺点,以及该观察哪些投资指标。

一、什么是黄金期货?

期货是一份约定标的未来某时间、某数量与某价格的合约。 『黄金期货』指的就是以黄金为标的的期货合约。


投资黄金期货的损益取决于进出场时间点的金价差距,若中途没有平仓,到期后须实物交割。


延伸阅读:>> 如何投资黄金? 2022最新黄金投资方法入门教学

                   >> 投资黄金入门教学—投资方法有哪些?

二、黄金期货怎么买?

1. 找期货经纪商开户

期货的购买需要找期货经纪商,一般来说都是证券公司的下属公司,向它办理开户之后签属期货开户契约、入金后即可开始交易。黄金期货相对其他期货不同的是可以实物交割,也就是到期就付钱拿黄金回来。 

2. 交易

若看多黄金,可以买做多的黄金期货;若看空则可以放空黄金期货。

开始交易的这个动作称为开仓,也就是开始建立自己的仓位。持有多单或空单的这段期间,称为持仓,若一直持有到期就需要实物交割,也就是若你放空你需要准备黄金给打算购买黄金的人,你做多则需要付尾款拿回黄金。若提早把手上的仓位交易掉则就是提早平仓

因此黄金期货交易的过程可以概括为开仓、持仓、平仓或实物交割


需要特别注意的是,一般投资人并没有办法进行黄金的实务交割,会被证券交易所在到期时强制用现金进行交割。

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三、投资黄金期货的优缺点

优点:

  • 双向交易 

黄金根据总体市场经济变化有涨有跌,一般投资人若只有购买黄金存折或实体黄金只能选择持有与卖掉,但是黄金期货多空都可以操作,相对来说更加方便,也更能种参与市场。 

  • 实行T+0制度

买卖股票是T+2制度,也就是买进2天后付款,卖出2天后收钱。期货买卖则是T+0制度。优点是卖出的资金可直接进行下一笔操作,交易时间内随时可以进行买卖。多赚的保证金也可以直接出金使用。 

  • 以小博大

    期货是保证金制度,只需要准备约党合约价值5%左右的资金就可以操作交易,有杠杆放大的效果。

缺点: 

  • 高杠杆高风险,有机会赚钱高额收益,也有可能会承担巨额亏损。。 

  • 强制平仓风险,黄金期货合约在上市运行的不同时间段,交易保证金收取标准会出现变化,如果投资者没有及时追加保证金,可能会被系统强制平仓。 

  • 只有特定法人可以实务交割。


四、投资黄金期货和黄金价差合约(CFD)的区别

除了投资黄金期货外,如果只是单纯想要参与黄金价格波动而产生收益也可以选择投资黄金价差合约。两者有3大差别,如下表所示:

种类

黄金期货

黃金差价合约(CFD)

保证金比例

约为4%~100%

0.5%(200倍杠杆)~100%(无杠杆)均可

交易时间

东八区期货交易所公告为例,一般交易时段之交易时间为营业日上午8:45~下午4:15

盘后交易时段之交易时间为营业日下午5:25~次日上午5:00;到期月份契约最后交易日无盘后交易时段

24小时全天

交易成本

需手续费

免手续费

持有成本

期货到期面临结算,若要继续持有则要转到再次月份转仓,每一次转仓会因为价差而产生收益或亏损

没有持有时间限制,可持续持有,持有会收取隔夜费




五、哪种黄金投资方式更适合自己?

台湾黄金期货交易量很低,2021年日均交易量仅158口,若要投资黄金期货建议选择交易量最大的海外期货交易所,例如芝加哥期货交易所、香港期货交易所或东京期货交易所。 (台湾期交所交易量可参考期交所官方网站: https://www.taifex.com.tw/cht/7/annualTrading)


这三个期货交易所历史悠久,成交量都很高,但是他们都对黄金期货合约规格做了限制。例如芝加哥的最低规格为100盎司,东京的则是1公斤,对投资者的资金量要求更高,在芝加哥期交所交易一口黄金保证金要求为6270美金,对应100盎司的黄金价格波动。 (2022年10月黄金价格1盎司约1650元,100盎司就是16.5万美金,也就是一口合约的价值)


而黄金CFD的交易门槛很低,以Mitrade为例,黄金CFD最低交易0.01手(1盎司),对小资金量的投资者非常友好。


这里分别总结了投资实体黄金、黄金期货和黄金CFD的投资者特点,方便大家找到选择适合自己的投资工具。


种类

黃金实体(金条)

黃金期貨

黃金CFD

资金需求

适合的投资者

保守投资者

年长者

大资金投资人

本身公司业务会需要避险黄金价格波动的法人

一般投资者

灵活性强

适合持有时间

长短都可

交易时间

银行和金行营业时间

期交所允许交易时间

24小时全天



六、黄金差价合约(CFD)如何交易?

  1. 开户: 在线填写资料后即可创建账户


  2. 入金:可透过信用卡或银行卡入金


  3. 寻找投资机会:可以在Mitrade上实时关注黄金的价格,根据你的预期,选择合适的价位。


  4. 开始交易:你可以在Mitrade上设置想要成交的价位和方向,系统会自动帮你匹配!下单时不要忘记设置停损停利点。


  5. 监控实时价格:交易完成后,你会看到实时损益更新,Mitrade还提供了实时盯盘服务,免去无法盯盘的苦恼。


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免责声明: 本文内容仅代表作者个人观点,不代表mitrade官方立场,也不能作为投资建议。文章内容仅做参考,读者不应以本文作为任何投资依据。 mitrade对任何以本文为交易依据的结果不承担责任。 Mitrade亦不能保证本文内容的准确性。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险。

差价合约(CFD)是杠杆性产品,有可能导致您损失全部资金。这些产品并不适合所有人,请谨慎投资。查阅详情



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