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如何投资黄金? 2022最新黄金投资方法入门教学

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|更新於 2022-11-28 08:09
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如何投资黄金?投资黄金的方法有哪些?就黄金投资的话题小编将在本文详细介绍投资黄金的优缺点、投资入门的方法、风险、报酬率,以及小编多年来投资黄金的心得。

一、黄金值不值得投资?

黄金到底值不值得投资”是很多想要入手黄金的投资客首先会想到的问题,其实就这个问题,投资界有两种不同的声音。


【黄金保值,低风险,买买买】


黄金作为自古以来的货币,也是一种贵金属,就算全世界的货币都不值钱了,黄金的价值一直还在,黄金是低风险的投资。


【黄金投资报酬率太低,no no no】


股神巴菲特认为没有投资黄金的必要,因为黄金的价值是根据供需关系所定,黄金本身并没有价值,也不会创造任何财富,更不会发股息或是股利。


接下来我们从黄金的历史表现分析,到底黄金值不值得投资


近五十年来,黄金价格经历了大涨,不过只有两次明显的涨幅(大牛市)其他时间大多为持平的状态,而同时期的股市经历了几次崩盘,而黄金的价格仍然很平稳。因此我们不能简单认为股市跌,黄金就一定会长,历史已经证明这个判断是不准确的,换个角度说,黄金的走势与经济走势关联性不是很强,因此预测也较为困难。


黄金的长期收益率


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我们以1980年到2011年为例,黄金价格从800上涨到1911,上涨138%,复合增长率2.8%。


而1980-2011年,美国GDP复合增长率5.6%,美国年平均通胀率为3.61%;中国GDP涨了100倍,年均CPI5.67


这两种观点没有绝对的正错之分,由于经济形势的变化,没有永远都适合的投资标的。一般来说,黄金占投资总资金5%-10%较为合适,但更应该根据个人的资金状况和个人偏好设置适当的投资比例。

二、投资黄金入门教学—投资方法有哪些?

热爱投资黄金的投资人必要要清楚地了解到底有几种投资黄金的方式,一般可分为,黄金实物投资,比如金条,金币;还有黄金存折,黄金期货以及黄金基金等投资方法,以下为小编整理的大众最喜爱的黄金投资方式。


1、投资实物黄金


产品种类:普通金条、纪念金条、纯金币、纪念性金币以及其他黄金饰品


购买途径:银行、金行、金店等


注意事项:首选金条、金币。即便在购买金条时,也需要注意查看商品的品牌、重量(99.99%纯度)、成色、证书,以及零售商的信誉。


投资黄金慎重入手黄金饰品和纪念币! ! !这两类都属于工艺品黄金,工艺品黄金的加工费已经包含在价格中。购买饰品要交消费税,饰品回收要收取30%手续费。


优点 :

-硬通货,眼见为实,享受拿到实物黄金的快感

-抗击通胀压力,是最好的抵御风险方法。


缺点:

-投资黄金只能通过赚取价格获利,毕竟黄金不会自己“生出”小黄金,也不会像股票一样发放股息;

-黄金流动性差,存在“易买难卖”现象,回购变现不方便,还会产生手续费

-保存成本高,买了黄金现货,不买保险柜就得存入银行,就产生了保管费


2、黄金存折(纸黄金)


黄金存折,又称为纸黄金,是以纸本记载的方式取代黄金现货,价格与国际金价挂钩。投资人可以将黄金存折换成黄金现货,不过一旦换成现货之后不可以再存为黄金存折。黄金存折和黄金现货一样,并不能产生利息。投资黄金存折的获利方式也只有低买高卖赚取价差。


分类:以千克计价-新台币&人民币


           以盎司计价-美元 (1盎司=31.1035kg)


交易途径:银行


交易时间:24小时


交易方式:无保证金交易


涨跌幅:没有涨跌幅限制


交割期限:无固定交割日期


优点

-交易起点低,1克起交

-没有开户手续费


缺点 

-有交易手续费

-无存款保险保障


3、黄金CFD


交易途径:经济商


交易时间:24小时


交割期限:无固定交割日期期限


交易方式:保证金交易,可使用高达200倍杠杆


涨跌幅:无涨跌幅限制


优点 

-保证金交易,以数百倍杠杆,放大投资结果,注意亏损和盈利都会加倍。

-24小时交易,白天上班,晚上炒黄金

-T+0交易,更加灵活控制风险,增加短期投资者的获利机会

-双向交易,盈利空间增大


缺点


-有隔夜利息费

-经纪商收取点差

-杠杆机制增加交易的风险


4、黄金ETF


黄金ETF是在证券交易所上市的开放式基金,这类基金的绝大部分资金都投资在黄金类的资产上,因此黄金ETF的净值变化与黄金价格紧密相连。因此黄金etf也是一种黄金投资方法。


巴菲特和成功导师 Tony Robbins都很看好ETF,那么到底什么是ETF? ETF是Exchange Traded Fund的简称,中文为交易所开放式基金。


交易途径:基金交易平台


优点 

-投资门槛低,最低几十美元就可买卖

-费用低,交易佣金币比股票低

-操作方便,流动性好,黄金ETF可以在股票账户中直接交易

-T+0交易,可当日回转交易


缺点

-和股市一样交易有时间限制


5、黄金期货


交易途径:期货交易所


交易时间:期货所交易时间,通常4-6小时


交易方式:保证金交易,使用杠杆


涨跌幅:期货交易所有涨跌幅限制,如上海期货交易所规定涨跌幅限制在5%


缺点交收和交割的限制

三、投资黄金入门教学—黄金价格波动的原因有哪些?

1.制造需求


黄金除了货币属性之外,还有商品属性。一般在每年的Q4季度到第二年年初,农历年前或结婚旺季,由于中国及印度等国家民众对黄金饰品和礼品的消费需求增多,往往这个时期黄金价格会呈现一定程度的上涨。


2.避险用途


一般情况下,如果一个国家或地区出现政治或经济的动荡,该地区的民众往往会抢购黄金避免,则黄金价格则会飙升。比如2017年朝鲜导弹危机,金价由1,292涨到1,317,成为2017年金价最高点。


另外,经济体系发生通货膨胀,由于大部分民众相信黄金具有保值和抵御货币贬值的特性,往往也会造成民众抢购的风潮进而推升金价。相反,当经济整体向好,且美元升息消息不断,则投资资金往往涌入股市或其他投资渠道,导致黄金价格下跌。总结下,黄金价格和经济、股市涨势成反比关系。


3.投资用途


黄金以美元计价,当美元价格低时,美元区以外的投资人则可以以较低的价格买进黄金,导致黄金需求增加,黄金价格则也会上涨。

四、投资黄金入门—投资黄金赚钱心得

不得不说,黄金的投资回报率确实不是最高的,但是有些人包括小编在内身体内的DNA就是对黄金著迷。在投资黄金之前,最好明确下投资黄金的目的,降低入手后后悔的机率。


1、为了投资,追求更高的投资投报率?


2、为了避险,避险比例会不会太高?


3、为了持有,能接受额外的保管成本?


一般情况下,投资组合由股票、债券、现金组成,我们可以将一部分现金由黄金代替。不过我们要长期持有黄金,且把黄金视作现金资产,这样才能发挥黄金的避险作用,也就是抓住黄金可能出现的上涨趋势。当股市或经济出现大跌,而黄金逆势上涨,对投资人来说不管是投资组合还是心理状态都会起到保护作用。

免责声明: 本文内容仅代表作者个人观点,不代表mitrade官方立场,也不能作为投资建议。文章内容仅做参考,读者不应以本文作为任何投资依据。 mitrade对任何以本文为交易依据的结果不承担责任。 Mitrade亦不能保证本文内容的准确性。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险。

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