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5種黃金買賣方法對比,投資黃金去哪裡便宜?

Kevin Lin|2021-11-22 07:08
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國際金價一路上漲,繼突破1800美元/盎司重要關口後,國際現貨黃金價格達到1813.62美元/盎司的價格,創9年新高。市場上更有很多分析傳言,黃金未來價格可能突破每盎司 2000美元,你是否也開始考慮是否要買賣黃金投資?


今天我將分享流行的黃金買賣方法,分析不同黃金投資管道的風險與收益,交易成本與便捷程度,你可以根據自己的投資風格選擇合適的方法投資黃金。


▼查看今天的現貨黃金價格: 來源mitrade.com

Sell    Buy  


為什麼買賣黃金投資如此受歡迎?

  • 黃金是全球最重要的保值商品

  • 黃金能有效對抗通貨膨脹

  • 黃金是全球性的投資市場

  • 動盪期間,黃金被視為“避風港”

  • 黃金歷來充當美元貶值和通脹上升的對沖工具。


以上觀點可能聽起來老生常談,但作為傳統的避險工具之一,黃金應該配置在我們的投資組合中。


黃金作為一種波動較大的資產,不像固定存款那樣會帶來固定收益,也不像股票、期貨那樣給人無限的收益,但是它可以給投資者提供安全感和信心,以應對市場的不確定性和金融危機。幾乎所有的投資機構都建議在投資組合中配置黃金,具體黃金在你的資產配置中占比多少,要根據自己的風險偏好和全球政治經濟局勢來決定,但是建議黃金至少要占到投資總額的10%。


黃金是台灣人比較喜愛的投資產品之一,在台灣也有很多方式可以買賣黃金。除了買實物黃金之外,越來越多年輕的台灣人喜歡在網路上買黃金投資品,比如黃金ETF, 黃金股票,黃金差價合約,期貨等。而且近年來許多國內券商和海外券商都有針對投資者的產品,這麼多眼花繚亂的投資方式哪個更合適?在哪裡買賣更便宜呢?


黃金買賣方法對比一覽表

 黃金買賣方法對比

實物黃金

黃金存摺

黃金ETF

黃金期貨

黃金差價合約

投資門檻

中等

中等

中等

較高

較低

交易時間

銀行金店工作時間

銀行工作時間

國內外券商交易時間

4~6小時

24小時

交易方式

現金/銀行卡

銀行卡

銀行卡

保證金(高)

保證金(低)

交易場所

銀行/金店

銀行

國內外券商

期貨交易商

差價合約交易商

杠杆作用

杠杆小

杠杆大

手續費用

較高

中等

較低

單次買賣成本

1%~5%

1.00%

0.25%

0.10%

0.04%

換匯

持有成本

管理費/年

換倉成本

利息/天


黃金哪裡買便宜要看具體投資黃金的方式是什麼? 


如果購買實體黃金、即金條金幣等產品,初始資金是比較多的,建議去銀行購買,還要準備一筆保管費。如果不購買實體黃金,可以選擇的方式就很多了,比如實體黃金、黃金存摺、黃金ETF, 黃金期貨,黃金差價合約等。


接下來我們來具體看看不同黃金投資方式的風險與收益,在哪裡買賣費用低等問題。


1. 買賣實體黃金-買金條、金幣等

實體黃金買賣,包括金條、金塊、黃金飾品及紀念幣等,一般在銀行、金店都能買到。實體黃金建議大家購買金條或金塊,慎重入手黃金飾品和紀念幣,因為這兩類都屬於工藝品黃金,加工費已經包含在價格中,而且回購時要交很高的手續費和磨損費。


其實實體黃金並不是理想的投資品,因為實體黃金並不是生息資產,而且我們還要為它的存儲提供專門設備比如保險櫃,它的流動性也非常差,存在“易買難賣”現象,但是因為可以看到實實在在的閃閃黃金,很多人願意去買。所以,用實體黃金來做投資非常不划算,但是作為防範風險的資產配置還是不錯的。


適合: 收藏、避險

優點

缺點

- 風險低

- 買賣方式簡單

- 單價高

- 需要儲存

- 額外費用多


去哪買賣金條或金塊比較好?

台灣銀行: 台銀是全台唯一擁有實體黃金買賣的銀行,銀行的金條一般是沒有過多加工的,費用比較低,品牌有保障,目前台銀的黃金條塊主要是來自瑞士銀行 (UBS AG),販售的重量最低從100公克起,還有250公克, 500公克,和1公斤的。>>查看台銀歷史黃金牌價


2. 買賣黃金存摺 - 紙黃金

黃金存摺也叫做紙黃金,簡單來說,就是我們買入黃金但銀行給我們一份存折幫我們保管,這樣我們並不需要持有實物黃金,買賣都通過銀行的存折即可,比起買金條來說方便的多。許多大型銀行都可以開黃金存摺帳戶,例如:臺灣銀行、中國信託、第一銀行、華南銀行等等。黃金存摺也可以兌換實體黃金。


黃金存摺目前在銀行可以有兩種買賣方式,一種是用台幣買,一種是用美金買。兩種方式買賣的手續費不同。但是如果用台幣買我們就要承擔匯率波動的風險,如果用美金買,會有相應的換匯成本。總體來看,無論是用台幣買還是用美金買,成本都差不多,屬於中等摩擦成本,但是要注意每次買賣都會扣費,美元台幣轉換滙率比較難掌控,如果頻繁小額買賣,難賺差價,量大的話還是可以的,所以買賣黃金存摺不要過於頻繁。


適合: 投資目的、低頻買賣

優點

缺點

- 風險較低

- 可小額交易

- 可兌換實體黃金

- 特定時間段交易

- 只能買低賣高

- 換匯成本


■ 去哪買賣黃金存摺好?

台灣很多家銀行都有黃金存摺業務,我認為比較好的銀行有台灣銀行、永禮銀行、玉山銀行。


3. 買賣黃金ETF- 指數基金

黃金ETF就是黃金指數基金,既然是基金就有管理費。我們可以投資臺灣的黃金ETF和海外的黃金ETF。具體的基金代碼為台股黃金ETF(00635U)、美股黃金ETF(GLD)和美股黃金ETF(IAU)。


台股黃金ETF的交易成本是管理費(1.15%/年)+手續費(0.15%)+交易稅(0.1%),

美股黃金ETF (GLD)的交易成本是管理費(0.4%/年)+手續費(0~0.1%)+換匯(0.32%),

美股黃金ETF(IAU)的交易成本是管理費(0.25%/年)+手續費(0~0.1%)+換匯(0.32%)。


黃金ETF是直接與交易商進行交易,投資門檻較低,流動性好,但是只能做多不能做空,同樣適合新手和散戶投資人,比較適合長期投資。


優點

缺點

- 風險較低

- 投資門檻低

- 注意管理費



在哪裡買賣黃金ETF比較好?

如果你只有臺灣帳戶,那麼就只能購買代碼是00635U的臺灣本土ETF,它的特點是費用高、跟蹤誤差大,唯一的優點就是在臺灣券商可以直接購買。


如果你還有海外券商帳戶等,那麼就可以買賣美股黃金ETF,它的特點是費用相對低、跟蹤價格誤差小,但是需要開立美股帳戶和換匯。


4. 買賣黃金期貨 - 多空雙向交易

黃金期貨交易是指以國際黃金市場未來某時點的黃金價格為交易標的的期貨合約,投資人買賣黃金期貨的盈虧,取決於進場到出場兩個時間點的金價價差,契約到期後則需要進行實物交割。


期貨可以雙向交易,持有成本較低,一般繳納一定比例保證金,就可以通過槓桿作用交易黃金,比較適合短線交易及專業投資者。


優點

缺點

單價較高

做多做空雙向

獲利空間大

槓桿風險高

特定時間交易



■ 哪裡買賣黃金期貨比較好? 

台灣的期貨交易是通過台灣期貨交易所進行的,但是台灣期貨交易量實在太低,不建議在台灣期貨交易商買期貨。但是,海外期貨商的黃金期貨幾乎是24小時,隨時可以進行多空操作。網上很多海外期貨商有中文客服和網頁,操作起來也很方便。


5. 買賣黃金差價合約 - 靈活投資、高風險收益比

如果你是有相關衍生品交易的經驗,那麼差價合約CFD絕對是希望快速進入黃金市場的最佳管道。CFD和期貨類似都是衍生品。CFD是追蹤現貨黃金價格為標的的一份合約,可以雙向多空交易,24小時,不實際持有實物,也沒有持倉到期時間。比起期貨來說,更加的靈活、便捷。


投資者的利潤來自買賣合約之間的價差,進入門檻非常低,槓桿選擇也靈活的多,手續費主要來自價差、和隔夜持倉費用。


期貨和CFD黃金投資適合短線操作,二者的差異在於:

1. 期貨有固定最小的合約規模,但差價合約沒有,所以CFD保證金要求更低

2. 期貨有到期日,但差價合約沒有

3. 期貨有收手續費和交易稅,差價合約只收差價

4. 期貨對資金要求比CFD高


優點

缺點

- 小額交易

- 做多做空雙向

- 24小時交易

- 槓桿風險高

 

在哪裡買賣黃金CFD比較好? 

臺灣多數的投資者是通過海外經紀商來交易差價合約的,因為差價合約是全球交易,海外規模較大。

大部分海外外匯交易商都有黃金CFD業務,但是選擇交易商時要注意這個市場魚龍混雜,出現了很多詐騙平台,要避免沒有監管的平台,或者套牌機構。台灣的CFD交易所我比較推薦IG markets, Plus500, eToro, 和Mitrade. 他們都有相關的金融機構監管,且各有特色。延伸閱讀:>>十個合法的外匯保證金交易平台


開始買賣黃金差價合約

筆者在這裡詳細介紹一下Mitrade平台,Mitrade是專注於線上外匯和CFD交易的海外券商,獲得ASIC和CIMA雙牌照監管,最大的特色就是平台簡潔、交易條件有競爭力、槓桿彈性大可自己調節。訪問Mitrade 


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Mitrade是外匯和差價合約交易商,面向希望進行更簡單交易的投資者。 Mitrade模擬帳戶提供50000USD虛擬貨幣。 您可以在比特幣,外匯,黃金,石油或納斯達克等金融工具市場上自由交易。 


  如果你認為未來一段時間黃金價格會跌,那麼選擇賣出黃金,即做空;

  如果您認為未來一段時間黃金價格會漲,則選擇買入黃金,即做多。


在Mitrade上交易黃金差價合約,按當前價格大約只需18美金就可交易0.01手黃金了!兩種方向,靈活操作。槓桿可以選擇1X,10X, 20X,50X和100X。


( *初始保證金隨價格波動而變化,具體數據請參考Mitrade交易平台)

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(圖: 在Mitrade買入黃金CFD)


在這裡也要提醒一下投資者,杠杆交易會放大收益,也會放大你的損失。建議新手謹慎選擇,最好使用模擬帳戶功能,從小額資金開始練習交易技能。


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* 槓桿高達1:200、支持灵活配置杠杆

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現在開始買賣黃金值得嗎?

儘管黃金價格在短期內波動,但從長期看,黃金始終保持其價值,仍然是受歡迎的投資。今天來看,黃金已經漲到估值很高的程度,而當下這一輪由於中美貿易戰和疫情導致的金價大漲,漲勢是否能夠繼續走高,還有很多不確定性。 您是否要買黃金取決於您對未來政治和經濟的預測,您的資金管理、交易策略,以及您打算持有黃金的資本和時間。


每種黃金買賣方法都有其優點和缺點。如果你想長期持有黃金,那麼建議你購買實體黃金、黃金存摺或投資黃金ETF。如果您想要獲得更高的利潤也能承擔風險,同樣是小額本金,那麼推薦另外兩種黃金投資方式,黃金期貨和黃金差價合約CFD。



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差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Kevin Lin
國際金融學專業畢業,擅長宏觀經濟和基本面分析,擁有10多年的投資經驗。 經歷過2次牛熊的洗禮,喜歡與大衆分享實戰經驗中粹煉出來的投資心得。
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