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黃金期貨怎麼買? 投資國際黃金期貨和黃金CFD的區別|新手教學

作者
|更新於 2022-12-29 08:00
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黃金一直都是全世界通用的避險資產,尤其是在戰爭或現金貶值時國際資金就會湧入黃金等避險資產。投資黃金的方式很多,可以直接到銀樓買金條、可以到台灣銀行買黃金存摺,也可以買黃金etf、黃金期貨、甚至黃金的價差合約(CFD)。

市場最大流通性的商品就是『黃金期貨』,如何投資黃金期貨? 該觀察哪些指標成了許多投資人想了解的話題。

本文會向投資人說明如何投資黃金期貨、及黃金價差合約,以及介紹黃金期貨的優缺點,以及該觀察哪些投資指標。

一、什麽是黃金期貨?

期貨是一份約定標的未來某時間、某數量與某價格的合約。『黃金期貨』指的就是以黃金為標的的期貨合約。

投資黃金期貨的損益取決於進出場時間點的金價差距,若中途沒有平倉,到期後須實物交割。

若對期貨還不熟悉的朋友可以閱讀:>> 怎麼玩期貨? 有什麼風險

二、投資黃金期貨的優缺點

優點

  • 雙向交易: 黃金根據總體市場經濟變化有漲有跌,一般投資人若只有購買黃金存摺或實體黃金只能選擇持有與賣掉,但是黃金期貨多空都可以操作,相對來說更加方便,也更能種參與市場 

  • T+0交易: 買賣台灣股票是T+2制度,也就是買進2天後付款,賣出2天後收錢。期貨買賣則是T+0制度。優點是賣出的資金可直接進行下一筆操作,交易時間內隨時可以進行買賣。多賺的保證金也可以直接出金使用。 

  • 以小博大: 期貨是保證金制度,只需要準備約黨合約價值5%左右的資金就可以操作交易,有槓桿放大的效果。

缺點 

  • 高杠桿高風險,有機會賺錢高額收益,也有可能會承擔巨額虧損。 

  • 强制平倉風險,黃金期貨合約在上市運行的不同時間段,交易保證金收取標準會出現變化,如果投資者沒有及時追加保證金,可能會被系統强制平倉。 

  • 只有特定法人可以實務交割。

三、黃金期貨怎麽買?

1. 找期貨經紀商開戶 

期貨的購買需要找期貨經紀商,一般來說都是證券公司的下屬公司,向它辦理開戶之後簽屬期貨開戶契約、入金後即可開始交易。黃金期貨相對其他期貨不同的是可以實物交割,也就是到期就付錢拿黃金回來。 

2. 交易

若看多黃金,可以買做多的黃金期貨;若看空則可以放空黃金期貨。

開始交易的這個動作稱為開倉,也就是開始建立自己的倉位。持有多單或空單的這段期間,稱為持倉,若一直持有到期就需要實物交割,也就是若你放空你需要準備黃金給打算購買黃金的人,你做多則需要付尾款拿回黃金。若提早把手上的倉位交易掉則就是提早平倉

因此黃金期貨交易的過程可以概括為開倉、持倉、平倉或實物交割。

需要特別注意的是,一般投資人並沒有辦法進行黃金的實務交割,會被證券交易所在到期時強制用現金進行交割。

四、投資黃金期貨和黃金價差合約(CFD)的區別

除了投資黃金期貨外,如果只是單純想要參與黃金價格波動而產生收益也可以選擇投資黃金價差合約

兩者有差別,如下表所示:


黃金期貨

黃金價差合約(CFD)

保證金比例

約為4%~100%

0.5%(200倍槓桿)~100%(無槓桿)均可

交易時間

以台灣期貨交易所公告為例

一般交易時段之交易時間為營業日上午8:45~下午4:15

盤後交易時段之交易時間為營業日下午5:25~次日上午5:00;到期月份契約最後交易日無盤後交易時段

24小時全天候

交易成本

手續費

免手續費

持有成本

期貨到期面臨結算,若要繼續持有則要轉到再次月份轉倉,每一次轉倉會因為價差而產生收益或虧損

沒有持有時間限制,可持續持有,持有會收取隔夜費




了解什麼是價差合約,可以觀看下面視頻或進一步閱讀本文>>CFD是什麼? CFD投資是詐騙嗎?新手入門差價合約交易


五、黃金差價合約(CFD)如何交易?

  1. 開戶: 在線填寫資料後即可創建賬戶

  2. 入金:可透過信用卡或銀行卡入金

  3. 尋找投資機會:可以在Mitrade上實時關注黃金的價格,根據你的預期,選擇合適的價位。

  4. 開始交易:你可以在Mitrade上設置想要成交的價位和方向,系統會自動幫你匹配!下單時不要忘記設置停損停利點。

  5. 監控實時價格:交易完成後,你會看到實時損益更新,Mitrade還提供了實時盯盤服務,免去無法盯盤的苦惱。

六、哪種黃金投資方式更適合自己?

台灣黃金期貨交易量很低,2021年日均交易量僅158口,若要投資黃金期貨建議選擇交易量最大的海外期貨交易所,例如芝加哥期貨交易所、香港期貨交易所或東京期貨交易所。(台灣期交所交易量可參考期交所官方網站: https://www.taifex.com.tw/cht/7/annualTrading)

這三個期貨交易所歷史悠久,成交量都很高,但是他們都對黃金期貨合約規格做了限制。

例如芝加哥的最低規格為100盎司,東京的則是1公斤,對投資者的資金量要求更高,在芝加哥期交所交易一口黃金保證金要求為6270美金,對應100盎司的黃金價格波動。(2022年10月黃金價格1盎司約1650元,100盎司就是16.5萬美金,也就是一口合約的價值)

而黃金CFD的交易門檻很低,以Mitrade爲例,黃金CFD最低交易0.01手(1盎司),對小資金量的投資者非常友好。

這裡分別總結了投資實體黃金、黃金期貨和黃金CFD的投資者特點,方便大家找到選擇適合自己的投資工具。黃金投資所有方法比較可以閱讀 >>5種黃金投資管道比一比,哪裡划算有效益?


黃金現貨

黃金期貨

黃金CFD

資金需求

適合投資者

保守投資人

年長者

大資金投資人。

本身公司業務會需要避險黃金價格波動的法人。

一般投資人

適合持有時間

長短皆可

交易時間

銀樓OR銀行營業時間

期交所允許交易時間

24小時全天



* 文章內容僅代表個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。 差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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