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美国标普500指数(S&P500)怎么买?标普500期货、差价合约、S&P500ETF投资指南!

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|更新於 2022-11-14 07:00
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标普500指数-S&P500被许多投资人当做美股市场的大盘来看。我也经常收到一些朋友的咨询在什么位置可以建仓购买美国标普500,美国股市动荡,趋势难料,未来应该如何投资?


本文将分享美股标普500,为什么标普500这么重要,s&p500指数要怎么买,不同投资方式比较等问题。

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一、什么是美国标普500指数?

标普500指数全称『标准普尔500指数』,简称『S&P500, SPX』。该指数以市值型加权的方式计算美国最大的505家上市公司的股票综合走势,因此可以准确的反应美国当前股市的情况,是投资美股必看的指数。


S&P 500指数最初始于 1926 年,当时是仅由 90 只股票组成的“综合指数”,至今S&P 500已经包含505只美股。


S&p500指数前十大成分股包含苹果(AAPL )、微软(MSFT )、亚马逊(AMZN)、脸书(FB)、谷歌(GOOGL)、波克夏(BRK/B )、英伟达(NVDA)、特斯拉(TSLA)、摩根大通(JPM UN),皆为国际知名大厂,且覆盖的行业广泛,其中18.17%消费、13.10%医疗、11.03%金融等权值股。


这是标普500一百年来的图表。经过无数的起起落落,S&P500的趋势都是向上走的。并且年平均投报率达到8%。过去30年间,标普500投报率仍然超过9%, 比起市场上87%的共同基金投报率都高。


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也因为S&P500覆盖行业众多,长期走势稳定,获利空间充裕,受投资者青睐,因此各种投资工具都会用来追踪S&P500,比如标普500指数型基金(ETF), 标普500指数期货,差价合约(CFD)等。

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二、美国标普500-s&p500应该怎么买?

虽然S&P500指数是美国的指数,但在台湾同样可以交易。一般在券商交易软体内的商品指数一栏,基本都有标普500指数,也可能显示S&P500,US500, SPX500。但是投资人应该清楚不同的投资工具追踪SP500有什么优劣势,应该选择哪种工具?


接下来我们一起看看投资美股S&P500的不同方式。


方法1: 买S&P500 ETF:适合长线投资者

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ETF全称是Exchange Traded Funds指数股票型基金。采用追踪S&P500指数的方式,可在证券交易所里进行交易。通过指数型基金 (ETF) ,你可以一次性购买指数中的所有股票,不必单独购买每支股票。


ETF 通常提供低成本费用率,以SPY来说,费用率仅0.09%,相较于股票手续费或是共同基金的1~2%,显得非常划算。 ETF全天交易,类似于股票,前面也提到股神巴菲特认为被动投资的模式非常适合一般投资人,不仅能够节省研究个股的时间,甚至更有机会获利,适合有意长线布局美股的投资人。


  • 省去了选择股票的烦恼

  • 适合中长期投资者,风险相对较低


方法2: 透过 S&P500 期货或CFD买卖: 适合短线

CFD差价合约和Future期货合约类似,都是一种衍生产品,追踪基础金融资产的价格,可以让您根据价格走势,多空双向交易。这与指数ETF基金不同,因为是保证金商品,可以利用杠杆,风险更大。适合积极型的投资人,波段操作,透过杠杆效果放大报酬波动。


如果要交易标普500CFD/期货, 可以透过国内复委托,或者国外的合约券商交易。 Mitrade专注于差价合约CFD交易,介面简单易操作,适合新手作投资布局。此外,可线上开户节省时间,对于初学者而言,注册即可获得模拟交易账户,提供$50,000元的模拟交易金供投资者适应操作页面。


  • 上涨和下跌市场都可以交易

  • 杠杆增大回报和风险

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投资组合年化报酬率夏普值
85%标普500指数+15%VIX期货指数0.2690.0206
100%标普500指数0.120.0079

(资料来源:Bloomberg)

三、投资标普500不同方式比较


购买管道ETF


投资策略适合长期持有


投资方式国内ETF国外ETF国外ETF国外ETF
投资标的646SPYIVVVOO
费用率0.50%0.09%0.04%0.03%
成立时间2015199320002010
配息没有
投资门槛单笔最低1000单笔最低10000单笔最低10000单笔最低10000
在哪开户元大投信Firstrade, TDFirstrade, TDFirstrade, TD


目前一般追踪S&P500指数的ETF主要有4档,分别为:元大标普500基金 (00646)和国外券商提供的:SPY、IVV、 VOO基金。下面我们详细介绍一下不同产品有什么特点,以便你可以选择最适合自己的投资标的。

1. 元大标普500基金 (00646)

00646就是元大标普500基金,是元大投信与2015年发行的ETF。 00646持有股票502档,每日交易量约为85万股,受到台湾投资人的欢迎,但是比起购买国外ETF来说,00646追踪SP500误差较大,且没有配息。

  • 单笔金额最低1000

  • 国内购买,操作方便

  • 管理费高

  • 追踪误差大


2. SPY 

SPY全称SPDR S&P 500 ETF Trust, 是最早成立的追踪标普500指数的ETF,由国外公司SPDR在1993年发行,知道它的人比较多,因此总市值个每日交易量是最大的。但值得注意的是SPY的资产规模近几年逐年下滑,可能是由于SPY采取旧型的ETF结构,很多操作受到限制,导致报酬率不及后面的两者。

  • 单笔金额最低10000, 购买门槛较高

  • 管理费中等

  • 追踪误差小

3. IVV

IVV是由先锋集团Vanguard推出追踪标普500的ETF。成立时间是2000年,也算是比较久了,因此资金规模也很大。 IVV在管理费用上面比SPY低。

  • 单笔金额最低10000, 购买门槛较高

  • 管理费比SPY低

  • 追踪误差小

4. VOO

VOO全称Vanguard S&P 500 ETF,由Vanguard在2010发行,持有股票507档。总管理费用大约为0.03%,管理费用是这几档ETF里最低的。

  • 单笔金额最低10000, 购买门槛较高

  • 管理费最低

  • 追踪误差小


5. SP500 CFD

除了购买ETF之外,常见的就是交易标普500指数差价合约CFD了。投资人可以在Mitrade券商平台交易差价合约,SP500差价合约杠杆可高达1:20, 没有佣金,只有价差,采用浮动价差。

  • 单笔金额最低100USD, 购买门槛低

  • 管理费最低

  • 追踪误差小

  • 双向交易

四、我应该如何投资美国标普500指数?

以上我分享了5种不同方式购买标普500。对于投资者而言,投资各类ETF,更多的是做长线、价值投资,投资周期可能2年3年甚至更长时间,摊开时间成本,其实追求的是一个细水长流的回报。


投资标普500ETF 有许多好处:


第一:是他的成分股更加多元,从资讯、科技、金融,超过500家美国大型上市公司都在里面,可以风散分险,也可掌握到各个产业的成长趋势。


第二:前面曾提到,标普500指数长期都是向上看涨(近20年,年化报成率8-9%),报酬稳定,对于投资人来说可以省下不少研究心力。此外,像是VOO ETF除了赚取价差以外,每年还有1~2.5%配息率,有了配息进行再投资,获利也会更加漂亮。其他国外ETF如SPY、IVV都是季配息,殖利率大约是在1.5%~4%,因为都是大型市值股,公司营运相对较为稳健,适合长期投资!


国内元大00646,投资成本比国外ETF高,且误差大,主要就是操作方便。以笔者个人经验而言,国内复委托的交易手续费成本相对高一点(0.25%~0.4%),且买进卖出都要付,对于投资人来说长期下来会吃掉报酬。还是会建议以国外券商ETF为主要投资管道。不过当然,如果你的资金量大,国内复委托记得可尝试和营业员议价,有望降低交易成本。


提醒投资人,『费用率』可以说是投资ETF最关键要注意的重点,因为费用率太高就会吃掉报酬率,因此尽量挑选费用率低的ETF、注意不要有过大的误差才是好的ETF。


不过投资人要注意的是,如果你是想要获取高股息,那S&P500相关ETF不一定适合你喔!因为殖利率确实不高。追求更高回报率,可以尝试交易SP500期货和差价合约。短线交易获利机会更多,但风险更高。


交易SP500期货或差价合约的优势就体现在,CFD和期货都采用保证金交易,您可以用小资金去获取更大的仓位,可以双向交易,做多做空,交易更加灵活方便。

五、在Mitrade买卖SP500指数


1. 注册模拟账户。在经纪商平台上注册,只要3分钟就可以自动拥有模拟账户

2. 练习交易策略。模拟账户可以自由交易任何标的,无风险

3. 开通真实账户。您需要进行身份认证e-KYC, 这样资金才能存入账户

4. 存入资金。 Mitrade可以通过信用卡,银行电汇等方式入金

5. 开始交易。选择标的,开始买或卖。一定要设置停损点!


SPX500指数CFD交易信息

单笔交易量: 1 个单位 - 100个单位

杠杆:1:20

初始保证金比例:5%

浮动价差: 1.6


查看标普500今日價格走勢圖▼


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标普500FAQ

1. 标普500指数有什么缺点吗?


SPX500指数仅包括大型公司,因此排除了一些中小型公司。如果您主要对持有新兴公司和初创公司的股份感兴趣,那么标普500并不是你的最佳选择。


2. 我应该买哪一个S&P500 ETF?


目前追踪S&P500指数的ETF主要有4档,元大标普500基金 (00646),SPY、IVV、 VOO基金。 00646是在国内购买,但追踪误差大,管理费高。如果你想购买国外ETF. 这三档ETF各有优劣,VOO的总体费用最低,SPY交易量最大。


3. 如何交易s&p500指数差价合约CFD?


差价合约在电子交易系统上进行,每天几乎24小时,在用真金白银交易之前,先使用外汇平台的模拟账户,或者TradingView的专业交易软件观察历史数据并随时测试交易策略

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