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如何買股票?買股票開戶推薦附手續費比較

作者
|更新於 2021-11-22 17:58
3449

隨著世界各國的金融領域發展得愈發成熟,股市已經逐漸完善成為一個相對公平並且充滿機遇的市場。在這裡,投資者可以了解怎么買股票,獲得最大的投資回報。本文買美國股票新手自學教學指南,包括如何買美股-買美股的方式匯總、買美股手續費分析以及在交易平台開戶流程介紹。

一、如何買股票?怎麼買買股票?買股票流程是什麼?

投資者在進行股票交易的一般流程為:開戶、交易、結算及交割。由於金融市場的高度發展,不僅使得股市變得更加規範,同時也衍生出一系列投資股票的方式,而投資方式的不同也導致購買股票的流程間出現細微差別。下面,小編將為您介紹幾種常見的投資股票方式。


股票CFD

目前市面上的很多移動應用程序的門檻很低,甚至用戶不需要有最低賬戶金額要求即可開始投資,但是,這並不代表你沒有資金也可以進行投資,通常資金的多少取決於想要投資者的標的資產,如果您打算使用共同基金進行交易,則至少需要有1,000美元或更多的資金。


當然您還可以選用差價合約這種形式交易股票,初始資金要求非常低。差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。


比如您認為微軟股價上漲,您買入一張做多合約。如果微軟股價如您預期一樣,價格上漲,您在高位賣出這張蘋果股票差價合約,您將從這筆差額中獲利。差價合約交易和傳統股票交易有相似處,當然也有其自身的交易特點。請查閱下表:


差價合約傳統股票交易
利用槓桿開設更大的倉位,獲得更高的投資回報率
預先支付訂單的全部金額
免征印花稅需繳納印花稅
做多做空雙向交易,在股價上漲或下降中都能獲得投資機會
購買股票的盈利方式主要來自於股價上漲
一個CFD賬戶可以交易股票、外匯貨幣對、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具,無開設多個賬戶的煩惱
只能交易股票
全天候24小時交易
只能在交易所開市時間交易
無股票所有權有機會獲得股息分紅
無交易佣金需繳納佣金、賬戶管理費


差價合約vs傳統股票交易


差價合約交易傳統股票交易
交易策略日內、日間和中短線交易
更適合長線交易
隔夜持倉費
需按比例繳納持倉過夜費不需要
投資工具Mitrade您可交易股票、指數、外匯、大宗商品、加密貨幣等超百種金融工具Mitrade為您提供美股熱門股票差價合約,如微軟、個股、阿里巴巴等



股票差價合約示例VS傳統股票交易示例

下表以買入微軟股票為例:


股票差價合約傳統股票交易
價格214.22/214.30
214.22/214.30
買入價格214.30214.30
交易規模
5股5股
初始資金
53.57USD(保證金比例5%)
1071.50USD
訂單金額1071.50USD1071.50USD
平倉價格234.30234.30
獲利
100USD(20點*5=100)
100USD(171.5-1071.5=100USD)
投資回報率(未計算手續費)186%9%

從上表您可看到,交易同等規模的股票差價合約,初始資金投入要遠遠小於傳統股票交易,從而能獲得更高的投資回報率。上述結果是不考慮任何交易成本的前提下計算得出的。您還要注意,槓桿機制下,虧損也會成倍增加。


用差價合約交易美股,您只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸,即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中,您必須足額繳納合約價值的全部資金。可見,二者相比,差價合約交易對啟動資金要求很低。總結下,我認為股票差價合約最重要的兩個優勢如下:


✅提高資金利用率

差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5%-10%的初始保證金即可開設頭寸,也就是說,交易規模會擴大20倍(有時甚至更多!)


傳統股票交易中,假設一個股票賬戶有2萬美金資金,交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位,那麼當其他交易機會來臨時,交易者必須賣出一部分股票才能回款投資其他市場。


而在差價合約交易中,在槓桿機制作用下,2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約,而且交易者可以做多做空雙向交易,不需要先賣出再買入。


✅對沖風險

尤其是當某隻股票溢價過高時,交易者可以交易空頭差價合約來對沖股價下跌造成的損失。


舉例來說,假設您已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合, 但由於受突發事件影響,您認為市場即將短暫下跌,不想自己的投資縮水。 此時,您就可交易一筆做空該市場的差價合約、來對沖未來市場下跌的可能性和風險。 如果市場真如您預期一樣下滑,空頭差價合約的盈利部分可以對沖投資組合的損失。 如果市場上漲,雖然這筆對沖交易結果導致虧損,但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。


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*投資有風險

購買個股

購買個股是最基礎的投資股票的方式。投資者只需在開戶後,在股價達到心中的合理價位時直接購買目標公司所發行的股票並成為股東,在持有一段時間後當股價再次達到預期時賣出即可。這種投資股票的方式看似簡單,但在實際操作中比較複雜,需要投資者時刻關注市場動向即股價的變化。


股票ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,以下簡稱ETF)是在交易所上市的、跟蹤“目標指數”變化的特殊開放式基金。ETF本質是對多種基礎資產進行組合,通過這種方式投資股票可以有效地分散風險,較直接投資單一股票更加安全。


此外,ETF的交易機制更加靈活。在運用ETF投資股票時包括申購和贖回兩個階段,不僅可以選擇使用現金,也可以採用實物進行交易。而且,普通投資者既能直接向基金公司申購,也可以在二級市場即證券市場或其他投資者手中直接購買,且購買價格可由買賣雙方共同決定。


股票指數期貨,簡稱股指期貨,是將虛擬的股價指數作為標的物並對變動趨勢進行預測的金融期貨合約,屬於金融衍生品的一種。股指期貨的實質是投資者將其對整個股票市場價格指數的預期風險轉移至期貨市場的過程,並具有風險規避、價格發現和資產配置的功能。


定期定額存股

“定期定額”是一種以分散方式進入市場、降低風險、持續積累資產並節省研究市場和股價時間的一種投資方式。採用這種方式投資股票一般被稱為“定期定額存股”。

定期定額存股只需設定一次,之後便會自動扣款。同時投資期限多為中長期,有助於投資者進行有規律的投資。此外,定期定額存股由於是事先設定價格,因此券商依據投資標的匯總所有客戶款項,再根據實際交易和委託申請股數比例進行分配,成交率將較於零散投資更高。

二、買股票手續費有哪些?買美股開戶手續費對比


投資方式

手續費

購買個股

交易傭金、印花稅、過戶費

股票ETF

交易傭金、管理費、交易費

股票CFD

交易傭金、隔夜費、價差

股指期貨

保證金

定期定額存股

交易費、交易稅


下面我們詳細對比在台灣交易美股,常用的開戶方式及交易手續費。在國泰證券利用複委託、海外券商IB盈透以及美股差價合約交易平臺Mitrade三種買入方式所需的手續費種類具體如下表所示。


单位:USD


複委託(國泰證券)

海外券商(IB盈透)

美股CFD(Mitrade)

手續費(傭金)

人工單

網路單

階梯式

固定式

零傭金,只收取極低的價差,隔夜交易會產生隔夜利息

成交金額的1%

(每筆最低50元)


成交金額的0.6%

(每筆最低39元)


按交易量階梯計算(最低為0.35元,最高為交易價值的1%)

每股0.005元(最低為1元,最高為交易價值的1%)

現金/股票股利稅

股利稅率30%

現股送存

200元

清算費

每股0.00020元

交易所費用

各交易所定價不固定

交易費用

(賣單收取)

交易費:0.0000221元*總交易值

NYSE代收費:IB階梯式傭金*0.000175

FINRA代收費:IB階梯式傭金*0.00056

FINRA交易活動費:0.000119元*賣出數量

交易費:0.0000221元*總交易值

FINRA交易活動費:0.000119元*賣出數量


根據上表以買入蘋果股票(APPL)為例計算手續費及盈利情況:


複委託(國泰證券)

海外券商(IB盈透)美股CFD(Mitrade)以日內交易為例,未計算隔離利息

價格

130.99/131.05

買入價格

131.05

交易規模

10手(1000股)

初始資金

131050 USD

6552.5 USD(初始保證金比例5%)

訂單金額

131050 USD

平倉價格

141.05

手續費


人工單

網路單

階梯式

固定式

傭金:0

價差:60 USD(動態價差0.06*10*100)

買入

1310.5USD

783.6USD

5.8USD

5 USD

賣出

1410.5USD

846.3USD

約9.8USD

8.3USD

獲利(扣除手續費及價差)

7279 USD

8370.1USD

9984.4USD

9986.7USD

9940 USD

投資回報率

約5.55%

約6.39%

約7.62%

約7.62%

約151.70%


可見,差價合約買賣股票手續費相對較低,但投資回報率是最高的。

三、股票投資平台-Mitrade

Mitrade

Mitrade是一家專注線上外匯和差價合約(CFD)交易服務的獲獎劵商。在為使用者提供交易服務時,Mitrade推出網頁版和手機APP兩種交易平臺。無論哪一種平臺,Mitrade對其的設計都是非常簡潔直觀的,並且保證內容全部一致。而且在使用者的交易過程中,Mitrade也提供了非常貼心的功能。


無障交易操作

與MT4複雜的開戶步驟不同,在Mitrade平臺上,從開戶到交易僅需簡單三步,不僅節省投資者的註冊時間,也帶來更好的體驗感。另外,利用Mitrade的推出的網頁版和手機APP,您可以突破時間和空間的限制,即使在逛街時也能快速使用手機進入Mitrade平臺進行交易,不錯過每一次交易時機。


優越交易性能

Mitrade最出色的一點就是高效率。無論是訂單執行,還是出入金,都做到了在創立之初向用戶承諾的極速。我自己就因非常喜歡Mitrade的速度而經常在Mitrade進行交易。至於還要排隊等待成交的MT4,我一般是很少使用的,因為實在是不太適合我這種討厭繁瑣和等待的交易者。


高效圖表分析

與MT4相比,Mitrade的圖表系統非常豐富。除MT4擁有的K線圖、柱狀圖和曲線圖外,Mitrade還內置了其他多種常用技術指標和熱門圖表。利用這些更為先進的圖表,您可以更為準確地分析出所投資產品未來的價格走勢,從而確定下一次買賣時機。


免費風險管理

Mitrade平臺對風險的把控非常嚴格,不僅提供靈敏地止損及追蹤止損等風險管理工具,而且還無需用戶額外支付使用費。MT4平臺雖然也在盡可能地為用戶降低風險,但平臺內部很多的風險管理工具都是收費的,雖然也很有用,但也額外增加了使用者的交易成本。


即時諮詢提示

Mitrade平臺時刻關注金融市場的各種動態,並在第一時間通過郵件、資訊提醒使用者到價及休市等消息和重要新聞。這對於不能時刻關注市場的交易者來說是很實用的功能。而MT4平臺在這方面就不如Mitrade做的好,雖然也會向用戶發出通知,但一般提供的資訊存在嚴重的滯後性。此外,Mitrade不僅交易平臺具有強勁的競爭力,還具備作為合法的金融交易經紀商的獨特優勢。


合規機構監管

Mitrade公司總部位於澳大利亞墨爾本,並且持當地證券投資委員會(ASIC)授權的金融服務牌(AFSL398528),公司的一切業務運營業必須全部遵循ASIC的所有規定並受到其監管。對於投資者特別關注的自有資金,Mitrade也特別對其安全性做出保證,承諾不會使用客戶資金進行對沖或者任何商業活動,並且還聘請了協力廠商會計師事務所的獨立審計規範平臺的資金操作。在Mitrade平臺上進行交易,您不必再整日擔心資金的安全問題。


投資方式新穎

差價合約(Contracts for Difference,簡稱CFD)是一種新型的金融衍生工具。其自身獨特的杠杆機制便於投資者無需真正擁有目標資產,並在使用很少的初始資金,且僅對目標資產的價格進行預測的條件下,在價格上升或下降時均有機會獲利。

Mitrade平臺就允許使用者以差價合約形式對產品進行投資,同時收取很低的保證金比例。您使用極低的初始資金,就能快速啟動大額差價訂單。


產品種類豐富

Mitrade這兩年發展非常迅速,平臺為投資者提供的近百種交易產品主要為外匯、指數、商品和加密貨幣四大類。毫不誇張地說,您在Mitrade平臺可以找到大部分想要投資的金融產品。


✔️60+外匯貨幣對

✔️11+國際股票指數(標普500、道瓊斯30、恆生100等)

✔️9種大宗商品(黃金、白銀、原油等)

✔️5種交易量最大的加密貨幣(BTC,ETH,XRP,LTC,BCH)

✔️30隻熱門美國股票(如蘋果、谷歌等)

......期待更多.......


杠杆比例更高

MItrade在大幅度降低投資者進入市場的門檻的基礎上,同時提供高達200倍的杠杆。


零傭金,多優惠

對於投資者來說,交易成本一般由傭金(手續費)、價差和隔夜費構成。不過選擇Mitrade平臺的用戶不用擔心,Mitrade為節約您的資金,不會以任何形式收取傭金。同時,Mitrade收取價差也為同類平臺最低,而且不根據資金量的變化而變化,不會對您的收益產生很大影響。

四、買台股和買美股股票(個股)的區別有哪些?

買美股和買台股的交易規則還是有些不同之處,小編就此整理了表格,將這兩種股票交易情況作了對比。*下列內容僅針對股票個股。



台股

美股

交易時間

(以臺北時間為基準)

普通交易8:30-13:30

零股交易13:40-14:30

夏令時間: 21:30-隔天的4:00

冬令時間: 22:30-隔天的5:00

交易幣種

台幣

美元

交易代碼

數字

英文縮寫

交易單位

1張(等於1000股)

1股

交割時間

T+2

T+3

股票選擇範圍

小,只有1000多種

大,超過8000種

下單手續

按交易金額的百分比計算

按交易筆數計算

漲跌幅限制

單日最高7%

1、點擊下方連結“立即加入”進入Mitrade線上交易平臺,或進入Mitrade APP 下載頁面。

立即加入

2、選擇開立真實帳戶或體驗模擬帳戶。以下交易流程以Mitrade類比帳戶為例,模擬帳戶和真實帳戶絕大部分功能都是一樣的。



3、註冊帳戶完成後,進入到交易平臺。通過右上角搜索到目標投資工具,如NAS100指數。隨後,您可以通過改變分時標準、圖表樣式、技術指標從不同角度研究價格走勢。並且在價格走勢圖下方,Mitrade提供了該支股指詳細情況,如浮動差價、隔夜費等。




4、如果投資者對未來股價看漲,則被稱為持有CFD的多頭頭寸,反之如果看跌則被稱為空頭頭寸。而當投資者想要平倉所持有的多頭頭寸,就需要賣出CFD,而想要平倉CFD的空頭頭寸時就要買入CFD。


在您認為價格合適的時候點擊買入,此時會彈出買入的具體交易指令。您可以在此設置購買數量、止盈價格、止損價格、追從價格及買入限價,同時系統會自動計算出初始保證金、預計盈利和虧損。



或者您認為當前價格遠未達到您的心裡預期價格,此時您可以通過點擊股指名稱最右邊的提醒按鈕建立提醒指令,預先設置買入方向和價格。當價格達到指令中設置的標準價格後,Mitrade系統將自動進行交易,不需要您在交易時間內時刻關注價格的變化。



6、賣出過程與買入類似,您既可自己在相應價格出售,也可以預先設定價格可等待自動交易。

  • 購買個股開戶和交易流程


1、開戶:如果您選擇購買臺灣個股,則必須同時開立銀行戶頭及證券戶頭;如果您選擇購買美國個股,則只需要開立一個證券戶頭。這個證券戶頭同時擁有銀行戶頭及證券戶頭的功能,若您將錢存進此戶頭但未購買股票,券商也會付利息給您,利率還優於一般的銀行存款利率。


2、交易:交易時間內您通過關注股價的走勢,在達到預期價格時做買入或賣出交易。在交易平臺買賣介面輸入價格和股種及數量, 再輸入你的密碼後,就可以提交委託單,系統會回報給你是否成交。或者您也可以選擇打電話跟營業員報出股票代碼與買賣資訊。在未成交前,投資者可以進行改價、改量、刪單等操作。


3、結算及交割:成交以後將在第三日(T+2交割)從投資者開的銀行帳戶把所購股票的價款連同手續費一併扣除, 因此需要投資者在成交日或是次日把要扣的錢存進帳戶之中。至於成功購買到的股票,將會被匯撥到開戶時開設的證券帳戶之中, 您並不會拿到實體的股票。

五、買美股股票新手自學常見問題解答

1、購買美股個股的交易規則有哪些?

①美股可以以1股為單位購買,投資門檻低。

②無漲跌幅的限制,但股價波動達到一定限度後會啟動熔斷機制。

③支援T+0交易,在極高的流動性下投資者無需等待便可快速實現買進賣出。


2、美股訂單類型?

市價單(Market Order):以市場最優價格立刻成交的訂單委託,能保證立即成交,但不能保證成交價格

止損單(Limit Order):一旦股價達到所設定的止損價就會以市價單的方式成交,可以保護已經獲得的利潤或防止損失因價格持續下滑而擴大


3、購買美股個股的相關費用?

非美國公民購買美股不徵收印花稅、過戶費、資本利得稅等繁多稅費,只需按實際對券商支付傭金。

4、美股個股的分紅方式?

公司按季拿出利潤的50%—70%進行現金分紅。同時美股股息需要收稅,且稅率是根據收入決定的,但非美國稅務公民只需要繳納10%的股息稅。


5、買美股開戶複雜嗎?


比如在Mitrade交易平台,交易股票差價合約開戶非常方便,僅需三步,而且全部可以在網絡上完成。


第一步:填寫資訊並提交您的申請,註冊賬戶

第二步:賬戶注資,通過多種方式可快速存入資金

第三步:開始交易,快速下單超100個市場的差價合約,如外匯、黃金原油、加密貨幣和全球股指。

本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


Sylvia
擁有多年投資經驗,熟悉外匯、商品、股票等資本市場,擅長基本面分析。
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風險警告:交易有可能導致您損失全部資金。場外衍生品交易並不適合所有人。敬請在使用我們的服務前仔細閱讀我們的法律文件,並確保在交易前充分了解所涉及的風險。您並不實際擁有或持有任何相關基礎資產。

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